袁華韜　李金穗

【摘 要】專利權(quán)質(zhì)押融資是緩解中小微企業(yè)融資難、融資貴的重要舉措，是推動(dòng)專利運(yùn)用、實(shí)施知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的具體體現(xiàn)。文章分析了廣西專利權(quán)質(zhì)押的現(xiàn)狀和存在的問題，并在此基礎(chǔ)上提出了相應(yīng)的對策建議。

【關(guān)鍵詞】專利權(quán);質(zhì)押融資;模式;政策

【中圖分類號】F204;F275 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A 【文章編號】1674-0688（2020）01-0004-03

1 專利權(quán)質(zhì)押融資的基本概念

專利權(quán)質(zhì)押融資是指企業(yè)或個(gè)人以其合法擁有且仍有效的專利權(quán)、注冊商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)經(jīng)評估后作為質(zhì)押標(biāo)的物，從銀行等金融機(jī)構(gòu)獲得貸款，并按期償還本息的融資方式。專利權(quán)質(zhì)押融資的標(biāo)的物本質(zhì)上是無形財(cái)產(chǎn)權(quán)，是一種沒有形體的財(cái)富，但同時(shí)又與房屋、設(shè)備等有形財(cái)產(chǎn)一樣，具有價(jià)值和使用價(jià)值，同樣受到國家法律保護(hù)。

專利權(quán)質(zhì)押融資作為一種新型的融資方式，為企業(yè)提供了一條新的融資道路。專利權(quán)質(zhì)押融資有助于政府實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級;有助于企業(yè)獲得更加重視知識產(chǎn)權(quán)的價(jià)值，激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新的動(dòng)力;有助于金融市場創(chuàng)新融資模式。開展和推進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資，是我國金融服務(wù)改革的創(chuàng)新突破，是貫徹落實(shí)黨中央和國務(wù)院緩解中小企業(yè)融資難、融資貴的重要舉措，是推動(dòng)專利運(yùn)用、實(shí)施知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的具體體現(xiàn)，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、加快科技金融結(jié)合的有效途徑。

2 我國專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展現(xiàn)狀

1996年9月19日，《專利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》頒布，1996年10月1日起施行，拉開了我國專利權(quán)質(zhì)押融資工作的序幕。2008年6月5日，國務(wù)院印發(fā)了《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》，明確提出“促進(jìn)自主創(chuàng)新成果的知識產(chǎn)權(quán)化、商品化、產(chǎn)業(yè)化，引導(dǎo)企業(yè)采取知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可、質(zhì)押等方式實(shí)現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的市場價(jià)值?！?008年12月12日，國家知識產(chǎn)權(quán)局公布了第一批全國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)單位名單，開啟了政府主導(dǎo)專利質(zhì)押貸款工作的模式。2010年8月12日，國家知識產(chǎn)權(quán)局又會(huì)同財(cái)政部、工信部等六部委出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》;2013年，國家知識產(chǎn)權(quán)局等四部門又聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》;2014年1月7日，國家知識產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合中國人民銀行、科技部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)《關(guān)于大力推進(jìn)體制機(jī)制創(chuàng)新 扎實(shí)做好科技金融服務(wù)的意見》;2015年3月30日，國家知識產(chǎn)權(quán)局出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作的意見》;2016年8月15日，國家知識產(chǎn)權(quán)局發(fā)布《關(guān)于在廣州市等地區(qū)和單位開展專利質(zhì)押融資及專利保險(xiǎn)試點(diǎn)示范工作的通知》;2017年9月17日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革舉措的通知》;2017年10月19日，國家知識產(chǎn)權(quán)局發(fā)布《關(guān)于抓緊落實(shí)專利質(zhì)押融資有關(guān)工作的通知》。2019年8月6日，中國銀保監(jiān)會(huì)、國家知識產(chǎn)權(quán)局、國家版權(quán)局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的通知》。在國家政策的引領(lǐng)作用，我國專利權(quán)質(zhì)押得以快速發(fā)展，專利權(quán)質(zhì)押融資金額從2009年的74.59億元到2018年的885億元，有效解決了一批中小企業(yè)融資難、融資貴的問題。通過對專利質(zhì)押數(shù)據(jù)分析，質(zhì)押專利的70%集中于東部，中部不到20%，西部只有10%左右。專利質(zhì)押融資之所以存在地區(qū)差異，一是專利存量不同，二是經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)不同，三是知識產(chǎn)權(quán)示范、優(yōu)勢企業(yè)較多。東部地區(qū)都是較發(fā)達(dá)城市，知識產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)較好，充裕的資金預(yù)算能夠給予大量財(cái)政支持。西部地區(qū)資源有限，專利權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)明顯低于東部地區(qū)。

目前，全國共有29個(gè)單位開展了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作，隨著各地試點(diǎn)工作的積極開展，有力地推動(dòng)了全國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的開展。

3 廣西專利權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀

廣西專利權(quán)質(zhì)押融資工作起步較早，1997年3月，北海超人燃?xì)饩邔?shí)業(yè)公司（廣東超人節(jié)能廚衛(wèi)電器有限公司的前身）通過專利權(quán)質(zhì)押方式從交通銀行北海支行貸款75萬元，是廣西第一筆專利權(quán)質(zhì)押貸款。由于政府重視程度不夠及扶持性政策滯后，導(dǎo)致廣西專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展緩慢。最近兩年，廣西逐漸加大專利權(quán)質(zhì)押融資工作力度，通過推動(dòng)相關(guān)地市建立質(zhì)押融資工作試點(diǎn)，以點(diǎn)帶面，推進(jìn)各地知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作扎實(shí)開展，形成上下聯(lián)動(dòng)、區(qū)市共抓的良好工作格局。桂林市和南寧高新區(qū)先后入選國家知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)城市（單位），南寧市先后出臺(tái)了《關(guān)于印發(fā)南寧市科技保險(xiǎn)補(bǔ)貼資金使用管理暫行辦法的通知》（南科規(guī)〔2016〕3號）、《關(guān)于印發(fā)南寧市企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目貼息和補(bǔ)助資金管理辦法的通知》（南科規(guī)〔2017〕1 號），逐步形成促進(jìn)專利質(zhì)押融資政策環(huán)境。桂林市出臺(tái)了《桂林市人民政府關(guān)于印發(fā)桂林市促進(jìn)科技創(chuàng)新發(fā)展實(shí)施辦法的通知》（市政〔2017〕10 號），安排資金對專利質(zhì)押融資予以貼息。安排資金對專利質(zhì)押融資予以貼息，對參與專利質(zhì)押融資的中介機(jī)構(gòu)予以補(bǔ)貼。2017—2018年，為建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償新機(jī)制，著力完善政策環(huán)境，加快落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革舉措的通知》（國辦發(fā)〔2017〕80號）文件精神，推進(jìn)貸款、保險(xiǎn)、財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)，營造全區(qū)專利運(yùn)用的政策環(huán)境，廣西研究起草了《廣西壯族自治區(qū)專利權(quán)質(zhì)押融資專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)管理暫行辦法》（征求意見稿）。通過研究制定專利質(zhì)押融資激勵(lì)政策、建立專利質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)及補(bǔ)償機(jī)制、專利質(zhì)押融資銀企對接機(jī)制、開展專利質(zhì)押融資需求調(diào)查、構(gòu)建需求項(xiàng)目庫等工作，穩(wěn)步推進(jìn)廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作。

2009—2018年，廣西100多家企業(yè)借助專利權(quán)質(zhì)押獲得銀行貸款逾25億元，涉及專利權(quán)500多項(xiàng)。2018年，廣西專利權(quán)質(zhì)押貸款超過15億元，創(chuàng)歷史新高。2009—2018年全國及廣西質(zhì)押融資情況見表1。

4 廣西知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資存在的問題

雖然廣西專利質(zhì)押融資工作取得了一些成效，但同中央和全區(qū)推進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略、實(shí)施知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的要求還有差距，同北京、上海、湖北等先進(jìn)地區(qū)相比還有很大差距，同廣大企業(yè)的實(shí)際需求還有差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

4.1 頂層設(shè)計(jì)缺失

廣西是沒有出臺(tái)專利質(zhì)押融資政策的少數(shù)幾個(gè)省區(qū)之一。廣西雖有個(gè)別市出臺(tái)了相關(guān)專利質(zhì)押融資扶持政策，但自治區(qū)層面尚未建立系統(tǒng)的頂層設(shè)計(jì)，科技、金融、保險(xiǎn)、財(cái)政等部門之間沒有形成工作合力。沒有出臺(tái)專利質(zhì)押融資激勵(lì)政策。缺乏專利質(zhì)押融資貼息補(bǔ)助，企業(yè)貸款成本居高不下;沒有專利質(zhì)權(quán)處置程序，難以調(diào)動(dòng)商業(yè)銀行的積極性，專利質(zhì)押融資難和融資成本高的問題沒有得到根本解決。

4.2 覆蓋面不夠廣

首先，受益的地區(qū)不廣。2018年，廣西共有110個(gè)縣（市、區(qū)），但發(fā)生專利質(zhì)押融資的僅15個(gè)，普及率偏低。其次，受益的企業(yè)不多。廣西科技型中小企業(yè)數(shù)量眾多，2018年底高新技術(shù)企業(yè)就超過了1 800家，但在2009—2018年，僅70余家企業(yè)通過專利權(quán)質(zhì)押方式獲得銀行貸款，占廣西企業(yè)數(shù)量比例微乎其微。再次，專利權(quán)質(zhì)押數(shù)偏少。2018年末，廣西三種專利有效量為65 627件，但同期內(nèi)只有185件能夠獲得專利權(quán)質(zhì)押。

4.3 區(qū)域發(fā)展不平衡

從目前來看，南寧、柳州、桂林等市開展得較好，三市占全區(qū)總數(shù)的80%以上。梧州、北海、防城港、欽州、貴港、玉林、百色、賀州、河池等市偶有發(fā)生。部分市至今未產(chǎn)生過此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

4.4 銀行貸款意愿較低

專利權(quán)質(zhì)押不同于傳統(tǒng)的抵押融資，由于面臨專利價(jià)值評估難、變現(xiàn)難，使得質(zhì)權(quán)人承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)，因此銀行在開展該業(yè)務(wù)時(shí)并未表現(xiàn)出很高的積極性，即使開展，也會(huì)在信貸額度和貸款期限上制定苛刻的要求。從調(diào)研情況來看，該專利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)深受中心企業(yè)的歡迎，但是專利權(quán)評估成本過高、程序復(fù)雜、操作不方便，且銀行發(fā)放的專利權(quán)質(zhì)押貸款多以短期借款為主，全區(qū)90%以上的專利權(quán)質(zhì)押期限在1年內(nèi)，難以為企業(yè)長期發(fā)展提供所需資金，使得企業(yè)對專利權(quán)質(zhì)押貸款的熱情有所下降。

5 推進(jìn)廣西專利權(quán)質(zhì)押融資的對策建議

5.1 培育高價(jià)值專利

密切跟蹤廣西專利資助政策實(shí)施成效，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化政策，提升專利申請質(zhì)量，為質(zhì)押融資提供高質(zhì)量的質(zhì)押標(biāo)的打基礎(chǔ)。目前，制約專利質(zhì)押融資發(fā)展的一個(gè)重要的原因是缺乏好的質(zhì)押標(biāo)的，這使得銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)看不到專利的變現(xiàn)能力，從而不放貸或放貸的金額較小，因此培育高價(jià)值專利勢在必行。

5.2 加強(qiáng)政策支持

加強(qiáng)與財(cái)政金融部門協(xié)商，爭取早日出臺(tái)《廣西壯族自治區(qū)專利權(quán)質(zhì)押融資專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)管理暫行辦法》《關(guān)于大力推進(jìn)專利和金融結(jié)合的實(shí)施意見》等政策，通過出臺(tái)專利質(zhì)押融資激勵(lì)政策，建立專利質(zhì)押融資協(xié)同推進(jìn)和財(cái)政補(bǔ)貼機(jī)制、引入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和保險(xiǎn)保證機(jī)制，設(shè)立基金池，構(gòu)建專利運(yùn)營政策制度環(huán)境，營造有利于專利運(yùn)營的市場環(huán)境，加快推進(jìn)廣西專利質(zhì)押融資和專利保險(xiǎn)工作。

5.3 完善專利質(zhì)押融資配套服務(wù)

目前，廣西專利質(zhì)押的配套服務(wù)還不完善，一是要培育扶持中介機(jī)構(gòu)，提供完善的評估和擔(dān)保服務(wù);二是要制定通用和合理的評價(jià)體系，完善體系建設(shè)，培養(yǎng)專利質(zhì)押融資的市場。

5.4 探究廣西特色專利質(zhì)押模式

目前，廣西專利權(quán)質(zhì)押融資模式基本上是“銀行+企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押”的直接質(zhì)押融資模式，以及“銀行+擔(dān)保公司+企業(yè)專利權(quán)反擔(dān)?！钡拈g接質(zhì)押融資模式。這兩種模式主要涉及銀行、企業(yè)、擔(dān)保公司三方主體。在現(xiàn)有模式中，可以選取更加適合廣西的模式再進(jìn)行擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，進(jìn)一步開展試點(diǎn)工作，逐步探究出更適合廣西區(qū)情的專利質(zhì)押融資模式。

參 考 文 獻(xiàn)

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