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        證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與防范措施分析

        2019-11-27 11:44:06王芳
        智富時(shí)代 2019年9期
        關(guān)鍵詞:防范措施

        王芳

        【摘 要】在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)占據(jù)的比例比較大。財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)完成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)存在比較大的影響。因此,本文分析了證券公司的財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn),探討了證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)方法,最后研究了證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施,分別含有:轉(zhuǎn)變思想與認(rèn)識(shí),全員共同進(jìn)步,建立健全完善的財(cái)務(wù)集中體系,建立健全全面預(yù)算管理體系。力求通過(guò)此次研究進(jìn)一步推動(dòng)證券公司持續(xù)健康的發(fā)展。

        【關(guān)鍵詞】證券公司;財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn);監(jiān)測(cè)方法;防范措施

        隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展越來(lái)越快,當(dāng)前我國(guó)金融系統(tǒng)也得到了一定的規(guī)模。證券公司是不可缺少的一個(gè)構(gòu)成,其發(fā)揮的作用越來(lái)越大。它是構(gòu)成經(jīng)濟(jì)命脈的主力軍。盡管在我國(guó)的金融市場(chǎng)當(dāng)中,證券公司收到的成果比較大,然而在財(cái)務(wù)管理工作當(dāng)中還存在許多不足和問(wèn)題。因此,我們需要針對(duì)這些財(cái)務(wù)管理存在的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)深層次的進(jìn)行剖析,針對(duì)性的找出存在的監(jiān)測(cè)方法,分別含有專(zhuān)家意見(jiàn)法,財(cái)務(wù)報(bào)表分析法,指標(biāo)分析法等方法[1]。最后研究了證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施,分別含有:轉(zhuǎn)變思想與認(rèn)識(shí),全員共同進(jìn)步,建立健全完善的財(cái)務(wù)集中體系,建立健全全面預(yù)算管理體系。力求通過(guò)此次研究進(jìn)一步確保證券公司財(cái)務(wù)管理工作持續(xù)健康的發(fā)展。

        1證券公司財(cái)務(wù)管理中的風(fēng)險(xiǎn)分析

        1.1財(cái)務(wù)管理工作關(guān)注度不夠

        對(duì)于證券企業(yè)的決策人員來(lái)說(shuō),我們需要深入的對(duì)財(cái)務(wù)管理工作重要性進(jìn)行認(rèn)識(shí)。公司財(cái)務(wù)管理工作是不是能夠進(jìn)行創(chuàng)新,并且向著健康的發(fā)展道路所前進(jìn)。這對(duì)企業(yè)今后的發(fā)展發(fā)揮著比較大的推動(dòng)作用[2]。因此,對(duì)于公司管理人員以及決策人員來(lái)說(shuō),需要緊緊抓住巨大的挑戰(zhàn)以及機(jī)遇。在當(dāng)前新的背景下,我們需要和時(shí)代發(fā)展需求相適應(yīng),對(duì)思路進(jìn)行轉(zhuǎn)化,擴(kuò)展視野,與時(shí)俱進(jìn),并且改革和創(chuàng)新財(cái)務(wù)管理工作,健全財(cái)務(wù)管理系統(tǒng),并且對(duì)財(cái)務(wù)管理給以巨大的政策和支持,力求確保財(cái)務(wù)管理工作順利的進(jìn)行,推動(dòng)證券公司今后的戰(zhàn)略思想和決策發(fā)展需求。

        1.2缺少健全資金預(yù)算系統(tǒng)

        第一,我們經(jīng)過(guò)點(diǎn)差研究發(fā)現(xiàn),證券公司基礎(chǔ)方面比較不足。在落實(shí)詳細(xì)工作方面缺乏一定的資金預(yù)算。財(cái)務(wù)管理工作領(lǐng)導(dǎo)的決策一般占據(jù)了比較大的地位,同時(shí)缺少健全資金預(yù)算體系。第二,較差的執(zhí)行力。即便一些公司對(duì)預(yù)算管理體系進(jìn)行了制定,然而受到客觀因素的制約,一般往往流于形式,不能真正的應(yīng)用到實(shí)踐當(dāng)中。另外,一些員工缺少比較強(qiáng)的責(zé)任心,并且存在較差執(zhí)行力度[3]。

        1.3缺少科學(xué)財(cái)務(wù)管理制度

        現(xiàn)階段,一些證券公司往往存在不科學(xué)的現(xiàn)金管理。許多證券公司存在較多的現(xiàn)金持有量,資金缺少合理利用,并且存在嚴(yán)重的資金閑置問(wèn)題。但是,一些證券公司存在太少的現(xiàn)金持有量,這將會(huì)大大影響日常工作的有序進(jìn)行以及資金業(yè)務(wù)的往來(lái)。這明顯是不科學(xué)的。因此,面對(duì)這些問(wèn)題,證券公司需要制定合理的財(cái)務(wù)管理制度,嚴(yán)格對(duì)企業(yè)應(yīng)收賬款進(jìn)行把控,進(jìn)而預(yù)防應(yīng)收賬款不能及時(shí)有效的收回,出現(xiàn)壞賬的可能,及時(shí)規(guī)避可能存在的財(cái)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn),將經(jīng)濟(jì)損失盡可能減低到最小。

        2、證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)方法

        2.1專(zhuān)家意見(jiàn)法

        專(zhuān)家意見(jiàn)法,顧名思義就是利用專(zhuān)家豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn),對(duì)證券公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的管控。及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn),對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的定性分析,最大限度的實(shí)現(xiàn)監(jiān)測(cè)工作的準(zhǔn)確性與實(shí)效性。

        2.2財(cái)務(wù)報(bào)表分析法

        在進(jìn)行“專(zhuān)家意見(jiàn)法”的同時(shí),我們可以將量化與定性相結(jié)合,通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表分析的方式與手段,來(lái)準(zhǔn)確監(jiān)測(cè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。通過(guò)財(cái)務(wù)指標(biāo)的數(shù)據(jù)分析,可以科學(xué)、有效的判斷財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),規(guī)避公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

        2.3指標(biāo)分析法

        指標(biāo)分析法,和財(cái)務(wù)報(bào)表分析法大同小異,也是利用數(shù)據(jù)分析的方式,確立科學(xué)的數(shù)據(jù)指標(biāo)體系,對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、總結(jié),通過(guò)數(shù)據(jù)的分析,找到可能存在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。唯一的區(qū)別就是,如果采取指標(biāo)分析的方法,需要提前設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)的臨界值。

        3、證券公司財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

        3.1轉(zhuǎn)變思想與認(rèn)識(shí),全員共同進(jìn)步

        要想打好財(cái)務(wù)管理“保衛(wèi)戰(zhàn)”,證券公司所有員工必須要心往一處想,勁往一處使,轉(zhuǎn)變過(guò)去因循守舊的管理觀念,創(chuàng)新思維能力,積極主動(dòng)地進(jìn)行業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí),多參加外部的培訓(xùn)與交流,提升自身的業(yè)務(wù)能力。要把公司當(dāng)成是自己的“家”,樹(shù)立一種風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),大家明確自己的權(quán)責(zé)范圍,公司各個(gè)部門(mén)之間密切配合,形成一種聯(lián)動(dòng)監(jiān)督機(jī)制,將一切可能會(huì)出現(xiàn)的問(wèn)題遏制在萌芽之中。

        3.2建立健全完善的財(cái)務(wù)集中體系

        管理者必須建立健全完善的財(cái)務(wù)集中體系,才能夠從源頭上杜絕財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。只有制定科學(xué)的法律法規(guī),才能約束公司以及員工的行為,當(dāng)遇到問(wèn)題的時(shí)候可以做到“有法可依”,“有章可循”,“有理可據(jù)”,真正的將一些可能發(fā)生的問(wèn)題掐滅在萌芽之中。另外,我們應(yīng)該制定科學(xué),簡(jiǎn)便的業(yè)務(wù)流程,讓業(yè)務(wù)流程更加的規(guī)范合理,方便于民,縮短業(yè)務(wù)流程的時(shí)間,提高業(yè)務(wù)流程的工作效率,最大限度的實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理工作的最優(yōu)化。我們應(yīng)該切實(shí)有效的建立財(cái)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制,促進(jìn)財(cái)務(wù)管理工作可以最大限度的實(shí)現(xiàn)集中管控。

        另外,在進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí),所有的財(cái)務(wù)管理人員都要把眼光放長(zhǎng)遠(yuǎn),要結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),立足于本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平現(xiàn)狀進(jìn)行準(zhǔn)確的分析,從而全面的分析未來(lái)的發(fā)展態(tài)勢(shì),對(duì)財(cái)務(wù)工作進(jìn)行全面、科學(xué)的預(yù)算,以便于促進(jìn)業(yè)績(jī)的大幅度提升。與此同時(shí),通過(guò)建立健全科學(xué)的財(cái)務(wù)集中體系,嚴(yán)格管控資金的發(fā)展動(dòng)向,最大限度的實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化與整合,有效地規(guī)避證券公司財(cái)務(wù)管理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

        3.3建立健全全面預(yù)算管理體系

        通過(guò)財(cái)務(wù)工作我們不難發(fā)現(xiàn),建立健全全面預(yù)算管理體系是尤為重要的。其可以保證在正常運(yùn)營(yíng)的前提之下,對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)的分析與整理,全面掌握證券公司的業(yè)務(wù)往來(lái)情況,提升數(shù)據(jù)庫(kù)的真實(shí)性與準(zhǔn)確性,降低各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),保證財(cái)務(wù)管理工作的有效進(jìn)行。我們應(yīng)該立足于證券公司的實(shí)際情況,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型進(jìn)行分類(lèi)總結(jié),制定相對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方案。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的確立,及時(shí)的發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),并作出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),將可能造成的經(jīng)濟(jì)損失降到最低。另一方面,要設(shè)立儲(chǔ)備帳的管理,對(duì)證券公司的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行實(shí)時(shí)的分析,將數(shù)據(jù)記錄在案,以備不時(shí)之需。

        4、結(jié)語(yǔ)

        綜上所述,券公司是不可缺少的一個(gè)構(gòu)成,其發(fā)揮的作用越來(lái)越大。它是構(gòu)成經(jīng)濟(jì)命脈的主力軍。盡管在我國(guó)的金融市場(chǎng)當(dāng)中,證券公司收到的成果比較大,然而在財(cái)務(wù)管理工作當(dāng)中還存在許多不足和問(wèn)題。所以,財(cái)務(wù)管理人員必須要擦亮雙眼,從自身做起,積極主動(dòng)地提升自己的業(yè)務(wù)能力水平,嚴(yán)格遵循會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的相關(guān)規(guī)定,加強(qiáng)會(huì)計(jì)信息工作的透明度,最大限度的規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。證券公司在應(yīng)該充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要作用,促進(jìn)證券公司的良好發(fā)展。

        【參考文獻(xiàn)】

        [1]丁庭選,任方.融資性證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系構(gòu)建[J].河南師范大學(xué)學(xué)報(bào),2015,27(1).

        [2] 張媛.淺談中小擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制分析--以重慶市農(nóng)業(yè)融資證券公司公司為例[J].經(jīng)營(yíng)管理者,2014,5(1).

        [3] 張廷山.淺談我國(guó)證券公司財(cái)務(wù)管理存在問(wèn)題及對(duì)策[J],經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊,2013,6(8).

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