梁信軍

來自AI的顛覆，遠(yuǎn)超你想象。從2017年開始，大家能感受到AI在每個(gè)行業(yè)突飛猛進(jìn)。一個(gè)可以佐證的數(shù)據(jù)是，這個(gè)行業(yè)的投資額從2016年起開始翻倍增長，2018年全球AI行業(yè)股本融資額已達(dá)到185.3億美元：可以預(yù)見，幾年內(nèi)，很多巨頭的技術(shù)優(yōu)勢將被打破，行業(yè)格局甚至將發(fā)生根本改變。

以汽車行業(yè)為例。自動駕駛的故事講起來很漫長，但技術(shù)突飛猛進(jìn)是從2017年開始的。我相信，達(dá)到L5級別的自動駕駛（車能在完全不知道前方路況、也沒有地圖的情況下自動駕駛），技術(shù)將在2至3年內(nèi)快速成熟。未來7至10年內(nèi)，社會可能廣泛接受無人駕駛車。

此舉將帶來三個(gè)變化。

其一，自動駕駛車將得以普及。最可能先上路的是固定路線行駛的物流車，其次是環(huán)保用車，再之后就是城市公交車。此后，在城市環(huán)境內(nèi)的交通擺渡車、出租車也將得到普及。

其二，私人車輛將急劇減少。與城市的智慧交通信號管理系統(tǒng)協(xié)同后，道路通過率會大幅度提高。這意味著，不用拓寬馬路，擁堵就能得到緩解。由于市內(nèi)自動駕駛擺渡的效率和體驗(yàn)大大提升，將來個(gè)人和公司買車的積極性都將大幅下降。

其三，汽車行業(yè)將被重塑。私人購車意愿的下降，將首先給整車廠帶來災(zāi)難。為什么？因?yàn)槲磥淼能囕v買家將高度集中，可能大車主會擁有幾千、幾萬甚至上百萬輛車，供所有人擺渡使用。

當(dāng)車主分散的時(shí)候，整車廠可以通過賣給不同的人來議價(jià)，擁有談判主動性。當(dāng)車主變得集中，他們反向挾制車廠的可能性就提高了。最后的結(jié)局是什么？整車廠的數(shù)量會大幅度下降。在北美市場、中國市場，我猜可能只會留下兩三家。

同時(shí)，整車廠的產(chǎn)品也會大幅度減少。原來，每個(gè)車廠會推出各類不同的品牌，但未來的主要車主們就不再需要這么多類型，可能只需要低檔、中檔、高檔三種車，配件更換方便。

所以，今天也許你買了行業(yè)龍頭公司股票，覺得第一名很安全。但問題是，這家公司10年后還存在嗎？大家可以比較一些公司的市值，最大的整車廠如通用、大眾、日產(chǎn)，也就是五六百億美金，但特斯拉一年雖然就產(chǎn)十幾萬輛車，卻同通用、豐田之類有幾千萬輛車的公司市值一樣。

未來，用戶平臺類的公司會崛起。因?yàn)轭A(yù)約、叫車等服務(wù)都是跟用戶打交道，能幫助用戶對接車輛的平臺，市值會很高。自動駕駛的操作系統(tǒng)公司也會市值很高。搭載在汽車上的自動駕駛系統(tǒng)，你可以把它想象成手機(jī)的安卓系統(tǒng)，大概占用你每天的兩三個(gè)小時(shí)，是非常龐大的應(yīng)用。所以這類公司將來會很值錢，想象空間巨大。

所有與汽車保有量有關(guān)聯(lián)的行業(yè)都將面臨災(zāi)難。比如保險(xiǎn)，中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中大概60%-70%是車險(xiǎn)。車的數(shù)量在減少，那保險(xiǎn)公司該怎么辦？二手車、一手車的貸款生意肯定會萎縮，汽車配件、裝潢、二手車產(chǎn)業(yè)也是如此。慢慢地，停車場也沒生意了，將來所有的車輛基本都在路上跑，只有晚上需要加油和換電池，所以停車場也將深受其苦。