摘 要 中小企業(yè)在經(jīng)營活動中面臨著各種風(fēng)險，法律風(fēng)險日益成為影響中小企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵因素。本文結(jié)合中小企業(yè)特點，分析中小企業(yè)經(jīng)營過程中的法律風(fēng)險及原因，提出對策。

關(guān)鍵詞 中小企業(yè) 法律風(fēng)險 防范

作者簡介：蘇祺，長春財經(jīng)學(xué)院法學(xué)院2016級本科生。

中圖分類號：D922.29 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.10.034

一、法律風(fēng)險

中小企業(yè)的法律風(fēng)險，是指由于中小企業(yè)未跟上外部法律環(huán)境的變化，或者未按照法律規(guī)定或合同約定有效行使權(quán)利、履行義務(wù)，而對企業(yè)造成的負面法律后果的可能性。

中小企業(yè)在經(jīng)營過程中主要面臨以下法律風(fēng)險。

（一） 合同中存在的法律風(fēng)險

企業(yè)在存續(xù)發(fā)展期間，建立起龐大復(fù)雜的社會關(guān)系，主要有對外經(jīng)營與客戶建立起的商事交易關(guān)系和對內(nèi)在用工時形成的雇傭關(guān)系。這些就需要契約的訂立約束和維護，因此合同是企業(yè)經(jīng)營中最為常見的法律行為，合同帶來的風(fēng)險也是企業(yè)所面臨最大的法律風(fēng)險。

1.事前準備不妥善。如對合同對方當事人不夠了解，不明確其是否有簽約能力，這一點關(guān)系到合同的履行是否順利。在許多情況下，因為對方當事人沒有足夠的能力，而企業(yè)又對這一問題沒有考察，出現(xiàn)對方因履行不當、無力支付賠償帶來的損失。

2.合同簽訂不謹慎。企業(yè)在訂立合同時對許多問題規(guī)定不明確，尤其是針對關(guān)鍵條款如質(zhì)量標準條款、違約責(zé)任條款等條款的制定存在瑕疵或是具有歧義。這就造成了在合同沒有如期履行的情況下賠償不合理、不確定的情況。

3.合同履行不規(guī)范。中小企業(yè)行業(yè)內(nèi)部混亂，無序競爭，同質(zhì)化競爭，市場不規(guī)范這一特點使得企業(yè)誠信體系不完善。企業(yè)缺乏契約精神，毀約現(xiàn)象屢有發(fā)生，這為其自身帶來許多不必要的損失。

（二）企業(yè)設(shè)立時組織結(jié)構(gòu)不合理

企業(yè)的設(shè)立是一個企業(yè)生存發(fā)展的根基，直接影響著企業(yè)今后的發(fā)展。管理者法律意識的欠缺，使得企業(yè)在設(shè)立之時只考慮到盈利，甚至沒有選擇合適的法律形態(tài)，這為企業(yè)今后的發(fā)展留下隱患。

涉及到合伙人、投資人、股東的，其是否具有合法的主體資格，出資方式是否合法都是企業(yè)在設(shè)立時應(yīng)當明確的關(guān)鍵。許多中小企業(yè)因規(guī)模小，對于利潤的分配，責(zé)任的承擔(dān)并沒有留下正式的書面協(xié)議，這也會帶來許多不必要的麻煩。

組織結(jié)構(gòu)不合理，是絕大多數(shù)中小企業(yè)的通病，這一現(xiàn)象引發(fā)的問題具體表現(xiàn)為以下四點：

1.股權(quán)結(jié)構(gòu)不不合理，要么絕對平均、要么一人獨斷。

2.權(quán)限設(shè)置不明，人、財、物管理權(quán)沒有合理分配形成制約。

3.對實際經(jīng)理人和管理人授權(quán)不清。

4.作為經(jīng)營者，對自己股東利益和員工利益區(qū)分不清。

這些問題“埋伏”在企業(yè)經(jīng)營過程中，看似不影響企業(yè)的發(fā)展，但是當企業(yè)面臨對外承擔(dān)債務(wù)，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)出售，或者是企業(yè)的合并與分立等情況時，就會顯露出，并且成為阻礙其進程的難題。

（三）用工不規(guī)范

企業(yè)在其存續(xù)期間，面臨著對外經(jīng)營活動、對內(nèi)管理活動等兩大問題。企業(yè)的對內(nèi)管理表現(xiàn)為企業(yè)與員工間發(fā)生的系列行為及產(chǎn)生的關(guān)系。實際情況中，企業(yè)常常追逐眼前利益，用工不規(guī)范，造成了許多法律風(fēng)險隱患。

1.雇傭時存在的問題。根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，企業(yè)與員工確立勞動合同時必須簽訂書面勞動合同。這是確立勞動關(guān)系的基礎(chǔ)，也是在今后用工中約束企業(yè)、勞動者雙方權(quán)利義務(wù)的重要保障。但是最重要的這一點卻也常常被中小企業(yè)忽略，這使得在企業(yè)與勞動者發(fā)生糾紛時無據(jù)可依。

許多中小企業(yè)在雇傭員工時常常將這一點作為逃避責(zé)任的手段，但這種違法行為極有可能為企業(yè)帶來訴訟、仲裁等系列問題。

2.員工待遇不合理。中小企業(yè)機械追求利潤，不嚴格按照法律規(guī)定時長為員工安排工作時間;不嚴格按照法律規(guī)定為勞動者繳納五險一金。這兩點是企業(yè)在用工方面減少支出最常見的做法。

這些做法看似在短期內(nèi)帶來效益，但其法律風(fēng)險一旦發(fā)生所產(chǎn)生的后果卻是巨大的。以企業(yè)未為員工繳納社會保險為例，最常見的問題有兩個。

（1） 大多數(shù)中小企業(yè)依舊是傳統(tǒng)經(jīng)營方式，員工的工作涉及到大量的體力勞動。員工在工作中受傷的可能性較大，如果員工受傷，將面臨解決工傷賠償。未按照規(guī)定繳納社會保險，此時企業(yè)將需要承擔(dān)賠償責(zé)任甚至違約責(zé)任。

并且這一問題會為中小企業(yè)帶來訴訟風(fēng)險，屆時企業(yè)面臨的賠償，為訴訟投入的精力、人力、財力，都會使其產(chǎn)生不必要的負擔(dān)。

（2）企業(yè)沒有為員工繳足社會保險，使得企業(yè)資質(zhì)不完全，這將會影響到企業(yè)未來的經(jīng)營規(guī)模擴大。例如中小企業(yè)在擴張中涉及到并購或上市，是否為員工繳足保險將是十分重要的考量目標。

（四） 對于知識產(chǎn)權(quán)不夠重視

知識產(chǎn)權(quán)正成為非常重要的無形資產(chǎn)， 在市場競爭中的核心地位越來越突出。加強知識產(chǎn)權(quán)保護的需求更加迫切。但還是有很多的中小企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)保護這一塊做的不是很到位。

中小企業(yè)在知識產(chǎn)權(quán)保護中存在以下問題：

1.知識產(chǎn)權(quán)意識不強，對知識產(chǎn)權(quán)的認識和重視不到位。

2.自主創(chuàng)新能力不高，知識產(chǎn)權(quán)防御性較差。無論是從涉訴民營企業(yè)分布的行業(yè)來看，還是從民營企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)民事案件的類型看，涉訴糾紛總體呈現(xiàn)出創(chuàng)新程度不高、技術(shù)性偏低的特點。

3.疏于知識產(chǎn)權(quán)管理，風(fēng)險防范能力低。企業(yè)在將其知識產(chǎn)權(quán)成果轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟成果時，知識產(chǎn)權(quán)糾紛的數(shù)量大幅上升，其中暴露出很多問題。

4.知識產(chǎn)權(quán)訴訟能力不足。在知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)訴訟中，知識產(chǎn)權(quán)人的目標是為了贏得訴訟、爭取賠償。但是一些企業(yè)對侵權(quán)行為不夠敏感，導(dǎo)致其損失擴大。

二、中小企業(yè)法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因

（一） 中小企業(yè)自身局限性

1.企業(yè)規(guī)模小，難以形成一定規(guī)模。

2.行業(yè)內(nèi)部混亂，無序競爭，同質(zhì)化競爭，市場不規(guī)范。

3.企業(yè)技術(shù)薄弱，創(chuàng)新能力欠缺，很難在產(chǎn)品的生產(chǎn)上有所突破。

4.企業(yè)財力匱乏，內(nèi)部資金不足，外部融資困難，這使得原本基礎(chǔ)就不牢固的中小企業(yè)在發(fā)展上更具困難。

5.企業(yè)組織結(jié)構(gòu)不合理，缺乏切實有效的管理，使得效率低下，收益率不高。

以上五點中小企業(yè)自身特點使其在激烈的市場競爭中機械的追求利益，往往忽視到經(jīng)營過程中的法律問題，以致于帶來不必要的支出。

（二）管理者法律意識淡薄

中小企業(yè)面臨法律風(fēng)險較大，歸根結(jié)底是因為企業(yè)管理者法律意識淺薄。許多管理者的思維并沒有跟上時代進步的步伐，對于企業(yè)的管理依然僅停留在如何盈利以及構(gòu)建企業(yè)文化的層面，忽視了現(xiàn)實法制社會在經(jīng)濟市場的要求。

目前，經(jīng)營者對于法律風(fēng)險的認識并不明確，對于企業(yè)的風(fēng)險控制僅局限于經(jīng)濟方面，極少認識到法律風(fēng)險也是可控的。在傳統(tǒng)的觀念下，法律的應(yīng)用僅局限在訴訟中，往往是問題發(fā)生，損失可見時被用來在最大程度上降低損失，卻很少有企業(yè)意識到法律風(fēng)險防范的重要性。這就將企業(yè)陷入“亡羊補牢”的被動局面中。

三、中小企業(yè)法律風(fēng)險防范措施

（一）采取合理經(jīng)營方式

防范法律風(fēng)險，需要中小企業(yè)提高自主性，在日常經(jīng)營中的每一項工作中細心、謹慎，采取合理方式規(guī)避風(fēng)險。

1.對于企業(yè)經(jīng)營中最為頻繁發(fā)生也是最為爭議的合同簽訂及履行，是企業(yè)規(guī)避法律風(fēng)險的重點領(lǐng)域。企業(yè)可以通過與專業(yè)法律機構(gòu)合作建立合同模板，規(guī)范合同內(nèi)容。在具體交易中增加具體內(nèi)容，對管轄地、賠償方式、責(zé)任承擔(dān)方式等重要內(nèi)容進行約定，防止因約定不明帶來不必要的損失。

在合同履行過程中，企業(yè)要構(gòu)建誠信體系，按照合同約定內(nèi)容完成交易、進行工作，以免承擔(dān)違約責(zé)任，給企業(yè)的經(jīng)濟、形象造成損失。

2.在企業(yè)中，針對雇傭勞動者，用工問題，可以采用勞務(wù)派遣等方式規(guī)避用工方面的法律風(fēng)險。傳統(tǒng)用工中，企業(yè)很難在顧及員工利益，合理合法建立勞動關(guān)系的同時節(jié)約成本。此時采取勞務(wù)派遣的方式可以很好的平衡這兩個問題。

首先，在直接的費用支出上，員工的保險，以及在工傷、醫(yī)療問題上，都由派遣方直接負責(zé)，企業(yè)只需要向派遣公司提供費用即可。其次，關(guān)于員工的雇傭，問題的事后處理，都是由派遣單位解決。這就可以避免企業(yè)一些精力和人力的投入。這些資源的節(jié)約對于中小企業(yè)來說都極具價值。

因此，企業(yè)適當合理的經(jīng)營方式可以有效防范法律風(fēng)險。

（二） 提高中小企業(yè)法律意識

中小企業(yè)法律風(fēng)險大的根本原因是其管理者法律意識弱。因此提高企業(yè)整體法律意識首先需要管理者增強法律意識。一方面，管理者要提高意識，依法經(jīng)營。另一方面，管理者要明確法律風(fēng)險是可規(guī)避的，要增強其法律風(fēng)險防范意識。

其次，管理者要在企業(yè)文化中加強企業(yè)法律意識的建設(shè)，建立企業(yè)誠信體系，在市場中公平、公開競爭。

（三）重視對于知識產(chǎn)權(quán)的保護

如今是互聯(lián)網(wǎng)知識時代，知識產(chǎn)權(quán)的運用、管理和保護對于企業(yè)的發(fā)展日益重要。

知識產(chǎn)權(quán)保護涉及的領(lǐng)域比較廣，主要包括專利、商標、著作權(quán)、商業(yè)秘密、集成電路布圖設(shè)計等。如果沒有對企業(yè)研發(fā)的新產(chǎn)品、新技術(shù)，以及取得的新技術(shù)成果進行有效的保護，被競爭對手以低成本手段輕松地加以模仿、復(fù)制、甚至不當獲得你的創(chuàng)新技術(shù)，生產(chǎn)同類產(chǎn)品或者使用該項技術(shù)，那么企業(yè)除了前期已經(jīng)投入的大量人力、財力、物力付之東流，也會使企業(yè)的新產(chǎn)品失去原本的市場競爭優(yōu)勢，這對中小企業(yè)的傷害很可能是致命的。

企業(yè)可以采取以下措施保護自己的知識產(chǎn)權(quán)：

1.企業(yè)要建立知識產(chǎn)權(quán)管理機構(gòu)。

2.加強員工的知識產(chǎn)權(quán)專題培訓(xùn)。

3.積極維護自身的知識產(chǎn)權(quán)。

4.努力尋找合法、無償使用他人智力成果的契機。

5.正確處理自主創(chuàng)新與合法仿制的關(guān)系。

6.合理利用訴訟。

（四）加強中小企業(yè)法律體系構(gòu)建

法律是一門專業(yè)性強的知識，構(gòu)建企業(yè)法律體系，需要專業(yè)人員的幫助。因此企業(yè)可以建立專門的法務(wù)部門，配合企業(yè)其他各項經(jīng)營活動中。在企業(yè)設(shè)立，雇傭員工，管理工作，對外商事等活動中提供法律意見，達到有效避免法律風(fēng)險。

在實際中，中小企業(yè)規(guī)模小，很難建立自己專門的法務(wù)部門。在這一情況下，企業(yè)可以與固定律師事務(wù)所建立長期合作關(guān)系，加強溝通，規(guī)避法律風(fēng)險。

參考文獻：

[1]黃少彬，張旭，牟艷華.中小企業(yè)法律風(fēng)險及防范問題研究[J].江南大學(xué)學(xué)報（ 人文社會科學(xué)版） ，2012，11（3）：48.