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        淺析企業(yè)投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與防范策略

        2019-03-21 00:39:18李陽(yáng)
        商場(chǎng)現(xiàn)代化 2019年1期
        關(guān)鍵詞:風(fēng)險(xiǎn)防范

        李陽(yáng)

        摘 要:我國(guó)相關(guān)企業(yè)集團(tuán)、投資方在開(kāi)拓投資市場(chǎng)、開(kāi)展投資行為時(shí),涉及到大量的資金投入、技術(shù)轉(zhuǎn)讓與勞務(wù)輸出等,需要同不同的機(jī)構(gòu)、部門(mén)、單位打交道,這就不可避免的遭遇到來(lái)自政策、經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、投資運(yùn)行過(guò)程、財(cái)務(wù)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)企業(yè)集團(tuán)就應(yīng)把握宏觀政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),規(guī)避政策、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),做好企業(yè)內(nèi)部控制,避免經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn),合理配置投資資產(chǎn),加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè),讓專業(yè)人才來(lái)專門(mén)負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

        關(guān)鍵詞:投資市場(chǎng);投資行為風(fēng)險(xiǎn);風(fēng)險(xiǎn)防范

        隨著綜合實(shí)力的不斷提升與經(jīng)濟(jì)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,以及國(guó)際交往的日益密切,我國(guó)企業(yè)在國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中都開(kāi)展了大量投資行為,投資市場(chǎng)已經(jīng)成為拉動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)重要的引擎之一。我國(guó)企業(yè)投資市場(chǎng)領(lǐng)域中所開(kāi)展的投資行為,涉及到大量的資金投入、技術(shù)轉(zhuǎn)讓與勞務(wù)輸出等,還需要同不同的機(jī)構(gòu)、部門(mén)、單位打交道,這就不可避免的遭遇到來(lái)自政策、經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、投資運(yùn)行過(guò)程、財(cái)務(wù)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn),這就需要我國(guó)相關(guān)企業(yè)集團(tuán)在開(kāi)拓投資市場(chǎng)、開(kāi)展投資行為時(shí),認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)防控工作,切實(shí)維護(hù)投資方的利益,順利取得預(yù)期收益。

        一、我國(guó)企業(yè)投資市場(chǎng)中潛在的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

        我國(guó)相關(guān)企業(yè)集團(tuán)、投資方在開(kāi)展投資行為、開(kāi)辟投資市場(chǎng)時(shí),不可避免的遭遇到一定的風(fēng)險(xiǎn),有些風(fēng)險(xiǎn)是政策、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的,有些風(fēng)險(xiǎn)則是來(lái)自自然環(huán)境,還有的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于企業(yè)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)運(yùn)作過(guò)程,這些風(fēng)險(xiǎn)都要引起管理階層的高度重視,加強(qiáng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的觀察與研究。

        1.政策風(fēng)險(xiǎn)

        我國(guó)相關(guān)企業(yè)、集團(tuán)、公司都是結(jié)合國(guó)家發(fā)展政策、微觀發(fā)展決策和各個(gè)地方政府的指導(dǎo)決策下來(lái)開(kāi)拓投資市場(chǎng)、開(kāi)展投資行為的,在國(guó)外開(kāi)拓投資市場(chǎng)時(shí),更是嚴(yán)格按照當(dāng)?shù)卣贫ǖ母黜?xiàng)政策、指導(dǎo)措施,政策是指導(dǎo)性文件與發(fā)展方向,相關(guān)投資行為只有與指導(dǎo)性政策相吻合、相一致,才能為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展做出相應(yīng)的貢獻(xiàn)。但是,政策的制定與實(shí)施,并不是一成不變的,會(huì)隨著環(huán)境的發(fā)展變化、全球整體形勢(shì)的發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整,政策的調(diào)整過(guò)程中都會(huì)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn),就會(huì)影響投資行為的正常經(jīng)營(yíng)過(guò)程,或許對(duì)未來(lái)的預(yù)期投資收益也帶來(lái)一定的影響,這種風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)實(shí)在在的,政策調(diào)整與變化所帶來(lái)的不確定性風(fēng)險(xiǎn)就需要引起投資方的高度關(guān)注。

        2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

        投資市場(chǎng)的開(kāi)拓、投資行為的開(kāi)展,都需要緊密關(guān)注項(xiàng)目所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化就會(huì)帶來(lái)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一般而言,經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展形勢(shì)有著一定的規(guī)律,投資方或相關(guān)企業(yè)集團(tuán)在開(kāi)展投資行為時(shí),就可以根據(jù)對(duì)當(dāng)前與今后的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)來(lái)做一個(gè)大致的判斷,就擔(dān)心在經(jīng)濟(jì)發(fā)展運(yùn)行過(guò)程中所出現(xiàn)的突發(fā)情況與微調(diào)等。例如,經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí),政府和相關(guān)管理機(jī)構(gòu)就會(huì)發(fā)布調(diào)控措施;經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)蕭條時(shí),政府機(jī)構(gòu)又會(huì)出臺(tái)刺激政策,這些稍微出現(xiàn)調(diào)整的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況就會(huì)產(chǎn)生一定的風(fēng)險(xiǎn)。有的企業(yè)投資于房地產(chǎn)項(xiàng)目,一片火熱的發(fā)展態(tài)勢(shì)下,項(xiàng)目的運(yùn)行、施工與銷(xiāo)售一切正常時(shí),政府和房管局突然發(fā)布了限購(gòu)政策,下發(fā)限購(gòu)?fù)ㄖ?,這就會(huì)給這一房地產(chǎn)投資項(xiàng)目帶來(lái)較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。故此,投資方在開(kāi)拓投資市場(chǎng)之前,一定要準(zhǔn)備好跟經(jīng)濟(jì)發(fā)展相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防控準(zhǔn)備,以免在出現(xiàn)意外情況時(shí)出現(xiàn)措手不及的情況。

        3.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

        任何一個(gè)投資市場(chǎng)的開(kāi)辟、任何一個(gè)投資項(xiàng)目的開(kāi)展,都離不開(kāi)相應(yīng)的施工環(huán)境,都需要在一定的環(huán)境下進(jìn)行有效運(yùn)營(yíng)。環(huán)境是一個(gè)宏觀、整體的概念,環(huán)境中充滿了眾多不確定因素與突發(fā)情況,這也意味投資市場(chǎng)的開(kāi)辟還需要受到環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素的影響。環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)中,有些因素不可避免、不可抗拒的,不可抗力因素所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),往往十分強(qiáng)烈、破壞性巨大,帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失也最嚴(yán)重,這些不可抗力因素主要體現(xiàn)在天氣狀況暴雨冰雪颶風(fēng)熱帶風(fēng)險(xiǎn)、自然界風(fēng)險(xiǎn)地震火山、社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)政變戰(zhàn)爭(zhēng)極端犯罪行為等,這些環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)很難防控,只能提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),減少損失,將損失降至最低。我國(guó)相關(guān)企業(yè)、投資方在開(kāi)闊國(guó)際投資市場(chǎng)時(shí),風(fēng)險(xiǎn)最大因素就是環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),一旦發(fā)生環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失就難以彌補(bǔ),所以開(kāi)拓國(guó)際投資市場(chǎng)、開(kāi)展國(guó)際投資行為一定要小心、謹(jǐn)慎,將可能發(fā)生的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)都實(shí)現(xiàn)考慮一遍,做好最充分的準(zhǔn)備。

        4.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

        投資方、企業(yè)集團(tuán)在開(kāi)拓投資市場(chǎng)、開(kāi)展投資行為時(shí),涉及到大量的資金投入,而且投資項(xiàng)目都具有涉及范圍廣、施工周期長(zhǎng)、施工跨度大等特征,需要投資方在事前做好充足的準(zhǔn)備工作,前期的調(diào)查、策劃、方案制作,中期的施工、調(diào)配,后期的維護(hù)、服務(wù)等等,每一個(gè)細(xì)節(jié)都需要認(rèn)真考慮,做好相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。同時(shí),投資項(xiàng)目的開(kāi)展也是投資方的經(jīng)營(yíng)行為,如果前期準(zhǔn)備不善、對(duì)困難準(zhǔn)備不足,中期管理不善經(jīng)營(yíng)不正確,后期的服務(wù)跟不上,都會(huì)產(chǎn)生一定的風(fēng)險(xiǎn),這種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)也會(huì)帶來(lái)一定的損失。

        二、我國(guó)企業(yè)投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的具體防范策略

        對(duì)投資方而言,在開(kāi)辟投資市場(chǎng)、開(kāi)展投資行為時(shí),風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的,任何一家企業(yè)集團(tuán)都會(huì)遭遇到不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn),這就需要投資方或相關(guān)企業(yè)集團(tuán)加強(qiáng)內(nèi)部管理,構(gòu)建良好的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避體系,認(rèn)真研究宏觀、微觀政策的發(fā)展動(dòng)向,掌握經(jīng)濟(jì)規(guī)律,來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

        1.把握宏觀政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),規(guī)避政策、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

        當(dāng)前,國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)整體發(fā)展良好,我國(guó)經(jīng)濟(jì)局勢(shì)更是一枝獨(dú)秀,取得了舉世矚目的成績(jī),同時(shí),國(guó)際局勢(shì)總體穩(wěn)定,我國(guó)更是處于和平、穩(wěn)定、安寧的環(huán)境中,這就給我國(guó)相關(guān)企業(yè)集團(tuán)、投資方積極開(kāi)拓國(guó)際投資市場(chǎng)、開(kāi)展投資行為創(chuàng)造了難得的政治、政策與經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。但投資方和相關(guān)企業(yè)集團(tuán)也不能掉以輕心,應(yīng)提升政策、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),關(guān)注政策發(fā)展動(dòng)向、觀察經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),選擇最恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)、瞄準(zhǔn)最合適的投資地點(diǎn)、選擇收益率最高的投資項(xiàng)目、搭建最合適的投資資金比例,從而避免經(jīng)濟(jì)政策性風(fēng)險(xiǎn),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

        2.做好企業(yè)內(nèi)部控制,避免經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)

        我國(guó)投資方必須按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,組建出制度體系完善的集團(tuán)公司,尤其是重視企業(yè)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),組建出包括監(jiān)事會(huì)、會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)人員、審計(jì)人員、監(jiān)控人員在內(nèi)的內(nèi)部控制體系,加強(qiáng)對(duì)投資行為的監(jiān)控管理工作。投資項(xiàng)目的管理過(guò)程中,管理階層必須實(shí)施科學(xué)化、規(guī)范化、程序化、專業(yè)化的管理政策,嚴(yán)格過(guò)程管理,預(yù)防經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),防止發(fā)生錯(cuò)誤的經(jīng)營(yíng)行為、制定不正確的投資決策,把經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)抹殺在搖籃之中。

        3.合理配置投資資產(chǎn)

        在開(kāi)展國(guó)際國(guó)內(nèi)投資業(yè)務(wù)時(shí),我國(guó)相關(guān)企業(yè)集團(tuán)企業(yè)在資產(chǎn)負(fù)債管理方面應(yīng)借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn),根據(jù)我國(guó)國(guó)情和保險(xiǎn)企業(yè)的自身特點(diǎn),構(gòu)建適合的投資模型,以有效減少或避免財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。投資方應(yīng)合理配置資產(chǎn)能夠有效地降低境外投資的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)一定程度上避免匯率、利率、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)負(fù)債的匹配要做到:資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模保持動(dòng)態(tài)平衡;資產(chǎn)的投入期與負(fù)債的償還期要保持對(duì)應(yīng)匹配;境外投資的外匯資產(chǎn)與外匯負(fù)債相匹配;資產(chǎn)和負(fù)債在一定期限內(nèi)的利率要對(duì)稱。同時(shí),要防止資產(chǎn)低效配置,避免過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)投資,保證境外投資不脫離本企業(yè)的整體戰(zhàn)略資產(chǎn)配置。

        4.實(shí)施分散性投資

        理論上講,足夠分散的投資能夠消除一切非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),使投資在同等收益下風(fēng)險(xiǎn)水平最小,或同等風(fēng)險(xiǎn)下取得最大收益。在諸多金融實(shí)踐中,雖然分散式投資不可能完全消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),但確實(shí)能夠優(yōu)化收益風(fēng)險(xiǎn)比例,減少信用風(fēng)險(xiǎn),一定程度上解決籌資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),在分散式投資時(shí),要考慮到融資情況。我國(guó)從事投資行為的企業(yè)進(jìn)行融資時(shí)也應(yīng)當(dāng)具有同投資相對(duì)應(yīng)的分散模式。

        5.加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)

        我國(guó)相關(guān)企業(yè)集團(tuán)準(zhǔn)備開(kāi)拓投資市場(chǎng)、擴(kuò)大投資業(yè)務(wù)必須擁有一批專業(yè)技術(shù)強(qiáng)、有職業(yè)道德的資金運(yùn)作人才,建立一支高水平的人才隊(duì)伍。我國(guó)相關(guān)企業(yè)開(kāi)展的境外境內(nèi)投資與一般金融機(jī)構(gòu)相比,有一定的特殊性,需要對(duì)投資行業(yè)領(lǐng)域更為熟悉,能較好地權(quán)衡企業(yè)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)人才。因此,人才的內(nèi)部培養(yǎng)十分重要。由于在市場(chǎng)投資領(lǐng)域需要給投資人員一定的自由度,就需要相關(guān)投資人員自律性強(qiáng),有較高的職業(yè)道德修養(yǎng)水平。對(duì)從事境外投資的人員,一方面要避免道德風(fēng)險(xiǎn),防止為獲得獎(jiǎng)勵(lì)而一味追求高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)投資;另一方面要避免投資人員因?yàn)橐恍﹪?guó)家和地區(qū)的市場(chǎng)因?yàn)榉审w制不健全而參與尋租活動(dòng)。

        總之,在我國(guó)對(duì)外交往日益密切的新時(shí)代,無(wú)論是對(duì)內(nèi)投資,還是對(duì)外投資、開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng),每一個(gè)投資方或企業(yè)集團(tuán)都會(huì)遭遇到不同類(lèi)型的投資風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的,這就需要相關(guān)企業(yè)或投資方認(rèn)真加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研究與風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)外研究經(jīng)濟(jì)政策發(fā)展動(dòng)向、熟悉經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律,對(duì)內(nèi)加強(qiáng)管理、構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系,防范與化解各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

        參考文獻(xiàn):

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        [2]葉穎剛,管冰城.我國(guó)養(yǎng)老資金投資資本市場(chǎng)的路徑及風(fēng)險(xiǎn)管理研究——基于《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》[J].時(shí)代金融,2015(24):213-214.

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