石發(fā)銘 宋瑞

為認(rèn)真貫徹落實(shí)四川銀行業(yè)“三年合規(guī)文化建設(shè)行動(dòng)”，2018年至2020年，四川農(nóng)信系統(tǒng)廣泛深入開(kāi)展“三年合規(guī)文化建設(shè)”，推進(jìn)合規(guī)建設(shè)強(qiáng)基礎(chǔ)、深扎根、再提升，促進(jìn)全員合規(guī)、全程合規(guī)、全域合規(guī)，建造“百年老店”根基。眉山農(nóng)商銀行堅(jiān)持“強(qiáng)基固本、開(kāi)拓創(chuàng)新、提質(zhì)增效”的總體思路，堅(jiān)持并傳導(dǎo)“做合規(guī)員工，辦合規(guī)業(yè)務(wù)，建合規(guī)銀行”的合規(guī)文化核心理念，扎牢防范各類(lèi)違規(guī)的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，有效防范控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。

強(qiáng)化教育培訓(xùn) 提升合規(guī)意識(shí)

合規(guī)作為一種企業(yè)文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)，目的在于讓每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法。該行開(kāi)展三年合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，由“一把手”講合規(guī)做動(dòng)員，全員簽訂《合規(guī)承諾書(shū)》并撰寫(xiě)合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)，加強(qiáng)對(duì)干部員工的日常教育培訓(xùn)，開(kāi)展多輪柜面業(yè)務(wù)操作、反洗錢(qián)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，并不定期開(kāi)展新制度、新業(yè)務(wù)規(guī)范培訓(xùn)，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念。同時(shí)，采用以考促學(xué)的方式，組織全行干部員工分期分批分條線(xiàn)地參加合規(guī)考試，進(jìn)一步增強(qiáng)員工的思想自覺(jué)、行動(dòng)自覺(jué)。

推進(jìn)內(nèi)控管理 筑牢合規(guī)基礎(chǔ)

內(nèi)部控制制度不健全、不完善，合規(guī)管理便失去基礎(chǔ)。該行成立以來(lái)，持續(xù)推進(jìn)“六大工程”建設(shè)，全面梳理基礎(chǔ)管理制度、流程管理制度、產(chǎn)品制度、監(jiān)督制度等，按照國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和行業(yè)管理要求進(jìn)行修訂和完善，尤其是在會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)工作方面扎牢制度的“籬笆”，2018年共新出臺(tái)或完善了35個(gè)會(huì)出業(yè)務(wù)管理辦法；全面筑牢落實(shí)信貸強(qiáng)基工程，做好資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控，嚴(yán)格落實(shí)信貸業(yè)務(wù)崗位制衡要求，優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程角色配置，試點(diǎn)實(shí)現(xiàn)集中化審查管理，在信貸管理部分別下設(shè)“審查審批中心”與“放款審查中心”。通過(guò)對(duì)信貸業(yè)務(wù)集中審查審批、放款審查、集中登記辦理、集中檔案保管，實(shí)現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)運(yùn)作的專(zhuān)業(yè)化、信貸流程操作的規(guī)范化、信貸經(jīng)營(yíng)管理的集約化，確保信貸業(yè)務(wù)流程前、中、后臺(tái)有效分離，有效杜絕貸款“一手清”。該行成立一年，累計(jì)完成集中審查審批信貸業(yè)務(wù)437筆，金額27.57億元；集中放款審查7383筆，金額51.67億元。同時(shí)，該行持續(xù)開(kāi)展“三道防線(xiàn)”整固工程建設(shè)，扎實(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查和專(zhuān)項(xiàng)整治，注重經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程控制，確保決策合規(guī)、執(zhí)行合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)。

完善聯(lián)動(dòng)機(jī)制 強(qiáng)化問(wèn)責(zé)整改

強(qiáng)化責(zé)任追究是抓好內(nèi)控合規(guī)工作的有力保障，該行建立“條線(xiàn)聯(lián)動(dòng)整改”機(jī)制，針對(duì)后臺(tái)審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，適時(shí)召開(kāi)分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)職能部門(mén)、相關(guān)支行負(fù)責(zé)人共同參加的審計(jì)情況通報(bào)會(huì)，通報(bào)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控薄弱問(wèn)題，提出整改意見(jiàn)，共同討論改進(jìn)，側(cè)重從條線(xiàn)管理角度，查找管理漏洞，對(duì)同類(lèi)、同質(zhì)問(wèn)題，制定有針對(duì)性的整改方案和要求，以進(jìn)一步健全完善相關(guān)的管理制度，更好地履行條線(xiàn)管理職能，有力地推進(jìn)了業(yè)務(wù)制度完善和操作規(guī)范。同步成立專(zhuān)門(mén)的“違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)”，嚴(yán)肅違規(guī)問(wèn)責(zé)紀(jì)律，著力解決重查輕處、查而不處，失之以寬、失之以軟等問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)應(yīng)問(wèn)責(zé)而未問(wèn)責(zé)、問(wèn)責(zé)不到位、以罰代處“四類(lèi)人員”，屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)、重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患、重點(diǎn)違規(guī)行為“四種情形”進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。既追究直接責(zé)任人責(zé)任，也追究間接責(zé)任人責(zé)任；既追究操作人員責(zé)任，也追究管理人員責(zé)任，形成違規(guī)違紀(jì)問(wèn)責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。