文 《法人》記者 彭飛

“在某種意義上，專業(yè)、有效的內(nèi)控合規(guī)法律體系本身就是我們的核心競爭力或者核心競爭力的重要組成部分，我們有建立健全內(nèi)控合規(guī)法律體系的內(nèi)生需求”

在中國再保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部，無論怎么強(qiáng)調(diào)內(nèi)控合規(guī)法律工作的重要性都不為過。

記者查閱中再集團(tuán)2018年度工作會(huì)議的公開報(bào)道，短短1500字的新聞稿中，“風(fēng)險(xiǎn)”出現(xiàn)了8次。其中集團(tuán)公司黨委書記、董事長袁臨江提及了5次，主抓經(jīng)營的集團(tuán)公司執(zhí)行董事、常務(wù)副總裁和春雷提及了3次。

“抓內(nèi)控合規(guī)法律與風(fēng)險(xiǎn)管理就是抓發(fā)展，抓內(nèi)控合規(guī)法律與風(fēng)險(xiǎn)管理就是抓效益”，集團(tuán)執(zhí)行董事、副總裁、合規(guī)負(fù)責(zé)人任小兵一直強(qiáng)調(diào)，“內(nèi)控合規(guī)法律創(chuàng)造價(jià)值，這是保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)法律工作的原動(dòng)力和存在原因?！?/p>

內(nèi)控合規(guī)法律工作被中再集團(tuán)視作發(fā)展的生命線和助推器。從外部看，監(jiān)管機(jī)構(gòu)近些年來一直以各種方式推動(dòng)保險(xiǎn)公司建立健全內(nèi)控合規(guī)法律管理體系，要求保險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)管理與防范；從內(nèi)部看，中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)體系滲透到每一處分支、每一員工，從董事長到普通員工，從集團(tuán)公司到各子公司，幾乎都在傳達(dá)內(nèi)控合規(guī)要義、領(lǐng)會(huì)內(nèi)控合規(guī)精神。

多年積淀下，中再集團(tuán)各公司已經(jīng)建立起由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任，管理層組織推動(dòng)、內(nèi)控合規(guī)部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、內(nèi)部審計(jì)部門檢查監(jiān)督、各業(yè)務(wù)部門及職能部門負(fù)首要責(zé)任的分工明確、路線清晰、相互協(xié)作、高效執(zhí)行內(nèi)控與合規(guī)組織體系，通過組織、制度、流程、授權(quán)、考核等將各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)管理機(jī)制融入經(jīng)營管理全過程。

作為集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)的核心部門——內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部的主要負(fù)責(zé)人，曹順明見證了這一體系架構(gòu)從無到有、從初具規(guī)模到日臻完善的全過程。

曹順明是中國再保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡稱“中再集團(tuán)”）法務(wù)總監(jiān)、內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部總經(jīng)理，在中再集團(tuán)從事內(nèi)控合規(guī)與法務(wù)工作業(yè)已超過十年時(shí)間。他介紹，中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)快速有序扎實(shí)推進(jìn)的一個(gè)有效做法是堅(jiān)持“規(guī)劃先行，謀定后動(dòng)”。

在過去的近10年中，中再集團(tuán)圍繞企業(yè)戰(zhàn)略和內(nèi)外環(huán)境的變化，編制了內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)2011-2012年、2013-2015年、2016-2020年三期規(guī)劃，在規(guī)劃指導(dǎo)下，開展了大量扎實(shí)有效和開創(chuàng)性工作，目前已形成適應(yīng)內(nèi)外部要求、有較好實(shí)效的管理機(jī)制，并不斷改進(jìn)完善、動(dòng)態(tài)提升。“在某種意義上，專業(yè)、有效的內(nèi)控合規(guī)法律體系本身就是我們的核心競爭力或者核心競爭力的重要組成部分，我們有建立健全內(nèi)控合規(guī)法律體系的內(nèi)生需求?！辈茼樏鞅硎?。

曹順明帶領(lǐng)的內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部由13人組成，其中擁有法律職業(yè)從業(yè)資格者11人、注冊會(huì)計(jì)師2人、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師1人、證券從業(yè)資格3人，下設(shè)法律事務(wù)處、合規(guī)管理處、內(nèi)控管理處三個(gè)處室，除了為集團(tuán)本級提供內(nèi)控合規(guī)法律支持外，還負(fù)責(zé)通過“定標(biāo)準(zhǔn)、抓檢查、控考核”等方式推動(dòng)集團(tuán)系統(tǒng)擬定合規(guī)管理政策、統(tǒng)籌規(guī)劃內(nèi)控管理體系、建立健全授權(quán)管理體系并推動(dòng)實(shí)施等。

在曹順明看來，中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)法律工作能夠不斷攻堅(jiān)克難、屢上臺(tái)階，除了集團(tuán)董事會(huì)、管理層的重視、指導(dǎo)和支持外，團(tuán)隊(duì)能力建設(shè)是最關(guān)鍵的因素之一。通過有計(jì)劃、有意識(shí)地打造專業(yè)團(tuán)隊(duì)，中再集團(tuán)已在公司治理、資金運(yùn)用、經(jīng)濟(jì)制裁、反洗錢、FATCA(美國海外納稅合規(guī)法)、沃爾克規(guī)則、關(guān)聯(lián)交易、網(wǎng)絡(luò)安全法等多個(gè)細(xì)分領(lǐng)域的合規(guī)內(nèi)控法律管理積累了扎實(shí)的專業(yè)功底，為中再集團(tuán)創(chuàng)新、協(xié)同、裂變跨越式發(fā)展提供了有力的支持和保障。

近期，接受《法人》記者采訪時(shí)，曹順明分享了其所在部門在集團(tuán)黨委領(lǐng)導(dǎo)和組織部門支持下，積極探索加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)能力建設(shè)的方式方法，具體包括首辦負(fù)責(zé)制、條線專業(yè)小組、常態(tài)化學(xué)習(xí)機(jī)制的實(shí)際操作做法。

首辦負(fù)責(zé)制

內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部在實(shí)踐中逐步探索形成首辦負(fù)責(zé)制。該機(jī)制統(tǒng)一確定每類工作的首辦人員，明確首辦的任務(wù)職責(zé)，確保部門接受外來任務(wù)時(shí)能以飽滿的熱情和良好的協(xié)作精神，提供高效、全面的支持服務(wù)。

具體而言，在部門內(nèi)部統(tǒng)一確定每類工作的首辦人，將責(zé)任明確落實(shí)到人，工作成果優(yōu)先歸屬于首辦人。首辦人需要對職責(zé)范圍內(nèi)的事務(wù)充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，做到“主動(dòng)籌劃、及時(shí)跟蹤、負(fù)責(zé)到底”，即想在前、做在前，不等領(lǐng)導(dǎo)提示，主動(dòng)籌劃解決方案，跟蹤提示風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)溝通匯報(bào)。部門負(fù)責(zé)人、處室負(fù)責(zé)人在工作方法、工作重點(diǎn)、工作質(zhì)量和工作進(jìn)度上統(tǒng)籌把控，在工作難點(diǎn)、專業(yè)技能上支持指導(dǎo)；重視各方面技能的“傳幫帶”，加強(qiáng)工作流程、工作標(biāo)準(zhǔn)的梳理和總結(jié)，信任首辦、鼓勵(lì)首辦、鍛煉首辦、指導(dǎo)支持首辦，著力提升首辦“三個(gè)意識(shí)”（大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、協(xié)作意識(shí)）和“三個(gè)能力”（統(tǒng)籌能力、自我管理能力、專業(yè)能力），在部門成員個(gè)體能力顯著提升基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)部門整體戰(zhàn)斗力的不斷加強(qiáng)。

各部門或子公司如需內(nèi)控合規(guī)法律支持，可以直接聯(lián)系內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部任何員工，其均有受理部門職責(zé)范圍內(nèi)事務(wù)的權(quán)利和責(zé)任，不得以任何理由或借口拒絕或推諉，受理后根據(jù)崗位職責(zé)在部門內(nèi)部協(xié)調(diào)移交。在工作質(zhì)量把控方面，內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部要求首辦人在辦理合同審核、規(guī)章制度審核、出具法律合規(guī)意見等時(shí)要研讀多遍，對外交付工作成果前須經(jīng)過處室負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人審核把關(guān)，交付成果代表部門正式意見，質(zhì)量必須要有保證；同時(shí)，要求部門人員增強(qiáng)大局觀和換位思考意識(shí)，出具意見時(shí)不局限于本專業(yè)領(lǐng)域，多從如何在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的角度考慮，不僅要善于提出問題而且要善于協(xié)助解決問題。

同時(shí)，相較公司而言，部門也是首辦，對職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)努力做到不待集團(tuán)黨委和管理層布置即積極、主動(dòng)、有效地推進(jìn)開展，對需要審批的事項(xiàng)做好基礎(chǔ)調(diào)研、研究、分析并及時(shí)提出切實(shí)可行的方案上報(bào)。

曹順明認(rèn)為，實(shí)行首辦負(fù)責(zé)制，一是有利于明確和落實(shí)責(zé)任，促進(jìn)工作有序高效開展，實(shí)現(xiàn)管理鏈條的縮短和工作質(zhì)量的提升；二是有利于增進(jìn)系統(tǒng)內(nèi)各單位間的合作，促進(jìn)問題的解決和公司整體利益的最大化，避免將時(shí)間浪費(fèi)在協(xié)調(diào)、扯皮上；三是有利于員工快速成長，成為獨(dú)當(dāng)一面、思慮周全、善于溝通，有較強(qiáng)大局觀、責(zé)任感、執(zhí)行力的優(yōu)秀人才。

條線專業(yè)小組

為更好地整合集團(tuán)及子公司內(nèi)控合規(guī)法律條線資源，提升專業(yè)能力，內(nèi)控合規(guī)法律條線于2013年下半年嘗試引入“條線專業(yè)小組機(jī)制”。針對條線共性、疑難、重要的研究領(lǐng)域，先后成立了保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定跟蹤研究小組、反洗錢與國際制裁小組、內(nèi)控合規(guī)法律信息系統(tǒng)開發(fā)小組、關(guān)聯(lián)交易合規(guī)管理小組、沃爾克規(guī)則研究小組、操作風(fēng)險(xiǎn)管理小組等專業(yè)小組，取得了較好的效果。

條線專業(yè)小組的組建具有跨公司、跨部門的特點(diǎn)。每個(gè)專業(yè)小組由集團(tuán)及各子公司人員組成，主要為內(nèi)控合規(guī)法律條線人員，根據(jù)需要也會(huì)邀請其他條線人員參加。小組組長根據(jù)成員專業(yè)特長確定，可由集團(tuán)公司或子公司人員擔(dān)任，不局限于由集團(tuán)公司人員擔(dān)任組長。

專業(yè)小組還具備相對完善的配套措施。一是要求條線各單位在工作安排、培訓(xùn)等方面為專業(yè)小組成員提供有力支持，在考核上要充分考慮專業(yè)小組成員所承擔(dān)的專業(yè)小組工作及取得的成果。二是明確各專業(yè)小組的匯報(bào)路徑，包括年度總結(jié)匯報(bào)路徑和日常匯報(bào)路徑。

曹順明表示，專業(yè)小組既是“專業(yè)技能提升的平臺(tái)”，又是“專業(yè)知識(shí)共享平臺(tái)”，還是“疑難事項(xiàng)專業(yè)支持平臺(tái)”。實(shí)行條線專業(yè)小組機(jī)制，一是有利于整合條線有限的人力資源，減少重復(fù)勞動(dòng)，優(yōu)勢互補(bǔ)，資源共享，集中力量解決重點(diǎn)難點(diǎn)問題；二是有利于培養(yǎng)專業(yè)人才，共享專業(yè)資源，提高反應(yīng)速度與工作效率；三是有利于調(diào)動(dòng)子公司參與條線事務(wù)的積極性，促進(jìn)集團(tuán)與子公司之間的溝通協(xié)作，形成信息透明、相互借鑒、互幫互助的條線文化。

通過五年來的探索，專業(yè)小組機(jī)制不僅實(shí)現(xiàn)了“同樣的事由更少的人來做，同樣的人做更多的事”“專業(yè)事由專業(yè)人做”“專業(yè)技能提升平臺(tái)、專業(yè)知識(shí)共享平臺(tái)、疑難事項(xiàng)專業(yè)支持平臺(tái)”等設(shè)立初衷，而且有的專業(yè)細(xì)分領(lǐng)域已經(jīng)涌現(xiàn)出在行業(yè)內(nèi)有較強(qiáng)影響的專業(yè)人才，不少專業(yè)成果已在助力集團(tuán)戰(zhàn)略實(shí)施、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范方面等發(fā)揮了很好的作用。例如，國際制裁團(tuán)隊(duì)經(jīng)常應(yīng)邀為監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織、保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)公司提供各類咨詢、培訓(xùn)服務(wù)；監(jiān)管規(guī)定跟蹤研究團(tuán)隊(duì)積極參與國家監(jiān)管規(guī)定的制定與研討；FATCA團(tuán)隊(duì)在境外機(jī)構(gòu)表示將無法與未在美國國稅局網(wǎng)站進(jìn)行外國金融機(jī)構(gòu)FATCA合規(guī)登記的金融機(jī)構(gòu)開展合作前，已經(jīng)推動(dòng)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)保險(xiǎn)公司中率先完成了相關(guān)登記；由于已經(jīng)建立了有效的國際制裁風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，因此在集團(tuán)境外上市、發(fā)行美元債等須進(jìn)行國際制裁風(fēng)險(xiǎn)管理驗(yàn)證的戰(zhàn)略項(xiàng)目實(shí)施時(shí)，均是一次通過，大大節(jié)約了項(xiàng)目落地時(shí)間；對非標(biāo)投資的一些非常有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，在有的非標(biāo)項(xiàng)目中已經(jīng)發(fā)揮了很好的風(fēng)險(xiǎn)防預(yù)和風(fēng)險(xiǎn)化解作用。

曹順明曹順明簡介：中國政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、碩士學(xué)位、中國社會(huì)科學(xué)院法學(xué)博士學(xué)位，副研究員，仲裁員，律師資格，現(xiàn)任中國再保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司法務(wù)總監(jiān)、內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部總經(jīng)理，兼任中國財(cái)產(chǎn)再保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事、中再資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事，全國金融青聯(lián)委員，中國保險(xiǎn)學(xué)會(huì)法律專業(yè)委員會(huì)副主任、中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)法律合規(guī)專業(yè)委員會(huì)副主任、中國行為法學(xué)會(huì)常務(wù)理事、中國保險(xiǎn)法學(xué)研究會(huì)常務(wù)理事。

常態(tài)化學(xué)習(xí)機(jī)制

內(nèi)控合規(guī)法律工作的內(nèi)容與性質(zhì)，要求部門人員具有較高的專業(yè)水平和知識(shí)儲(chǔ)備并及時(shí)更新。在日常工作中注重學(xué)習(xí)、研究和積累，既是人才培養(yǎng)的需要，更是確保部門有效運(yùn)轉(zhuǎn)，為公司提供內(nèi)控合規(guī)法律專業(yè)支持的必然要求。為此，內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部一直積極建立健全常態(tài)化學(xué)習(xí)機(jī)制，旨在做到功在平時(shí)、厚積薄發(fā)。

這一機(jī)制的常態(tài)化做法主要有三項(xiàng)，一是為部門成員指定細(xì)分領(lǐng)域主攻方向，二是定期開展部門學(xué)習(xí)分享交流活動(dòng)，三是為畢業(yè)新入職員工指定職業(yè)導(dǎo)師。

內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部在綜合考慮員工職責(zé)、專業(yè)特長、意愿及工作需要的基礎(chǔ)上，為部門每名員工指定主攻的專業(yè)領(lǐng)域，確定了反洗錢、國際制裁、FATCA（美國海外納稅合規(guī)法）、美國沃爾克規(guī)則等16個(gè)專業(yè)領(lǐng)域。每一領(lǐng)域至少配備A角、B角兩名員工負(fù)責(zé)研究。A角為主責(zé)研究人員，對該領(lǐng)域應(yīng)深入研究，努力成為精通該領(lǐng)域的專家；B角為輔助研究人員，配合A角研究并及時(shí)向A角學(xué)習(xí)了解最新研究成果，熟悉該領(lǐng)域情況。在A角臨時(shí)缺位的情況下，B角應(yīng)能隨時(shí)接手處理該領(lǐng)域的主要事務(wù)。

內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部還指定其中一人擔(dān)任部門學(xué)習(xí)委員，定期組織召開部門學(xué)習(xí)交流會(huì)。每次會(huì)議安排2～3個(gè)主題的講解與討論。講師以部門內(nèi)部人員為主，分享個(gè)人近期研究成果、參加外部培訓(xùn)的收獲、工作中遇到的典型案例等。同時(shí)，部門也根據(jù)需要邀請財(cái)務(wù)部門等其他部門人員、同業(yè)公司人員、外部律師授課和交流，拓展員工視野，提高多角度分析問題、解決問題的能力。

新入職應(yīng)屆畢業(yè)生是中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)部員工培養(yǎng)與使用的重點(diǎn)關(guān)注對象。由于公司所處行業(yè)前景廣闊、所予平臺(tái)空間良好、所奉文化溫暖有愛等原因，公司每年接收的應(yīng)屆畢業(yè)生均素質(zhì)非常不錯(cuò)。為將部門接收的畢業(yè)生培養(yǎng)好使用好，為使新入職畢業(yè)生走好職業(yè)生涯的第一步，部門給予新入職畢業(yè)生更多的關(guān)注和資源傾斜，其中重要的重法之一就是為他們指定職業(yè)導(dǎo)師，從專業(yè)學(xué)習(xí)、工作方式方法傳授、公司文化融入、具體工作指導(dǎo)等方面進(jìn)行傳幫帶。實(shí)踐證明，經(jīng)過特別的關(guān)注和培訓(xùn)，新入職應(yīng)屆畢業(yè)生經(jīng)過約兩年的時(shí)間，多可成為部門的業(yè)務(wù)骨干，有的還很快成長為行業(yè)的專業(yè)能手。

曹順明認(rèn)為，建立常態(tài)化學(xué)習(xí)機(jī)制，一是有利于提升專業(yè)能力，精準(zhǔn)地把握問題要點(diǎn)，更好更快地處理專業(yè)事務(wù)；二是有利于知識(shí)的積累、分享與傳承，低成本、高效率、全方位、多角度地培養(yǎng)人才；三是有利于引導(dǎo)員工養(yǎng)成自覺學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)的習(xí)慣，營造主動(dòng)思考、勤于研究、樂于分享的學(xué)習(xí)氛圍，使學(xué)習(xí)成為團(tuán)隊(duì)創(chuàng)新發(fā)展的不竭動(dòng)力。