【摘 要】 隨著通信行業(yè)與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，電信詐騙犯罪案件也呈現(xiàn)出逐年增長的趨勢。電信詐騙犯罪科技化程度高，涉及地域廣，詐騙手段多樣且不斷更新升級，團(tuán)隊(duì)作案，犯罪集團(tuán)內(nèi)部層級分明，分工有序，給公安機(jī)關(guān)的偵破工作帶來極大地困難。當(dāng)前社會，巨大利益的驅(qū)使，部門監(jiān)管的不規(guī)范，以及公民信息被頻繁泄露等原因使得電信詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取有效措施，利用高科技手段，綜合運(yùn)用各種偵查措施，同時(shí)加強(qiáng)偵查協(xié)作，追繳犯罪嫌疑人，追回涉案財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)厲打擊電信詐騙違法犯罪，為人民的財(cái)產(chǎn)安全提供保障。

【關(guān)鍵詞】 電信詐騙 犯罪特點(diǎn) 偵查難點(diǎn) 偵查對策

一、電信詐騙犯罪概念及特點(diǎn)

（一）電信詐騙犯罪的概念

對于電信詐騙犯罪，當(dāng)前理論界并沒有形成統(tǒng)一的定義。我國當(dāng)前《刑法》中，也沒有將電信詐騙犯罪列為單獨(dú)的罪名，電信詐騙犯罪應(yīng)當(dāng)歸屬于詐騙類犯罪案件，電信詐騙是眾多詐騙手段中的一種，電信詐騙犯罪區(qū)別于其他詐騙類犯罪案件在于電信詐騙是高科技詐騙犯罪，利用高新技術(shù)實(shí)施犯罪。對于其定義，我們可以從犯罪主體、犯罪客體、作案手段以及作案目的加以定義：電信詐騙犯罪是以非法占有為目的，利用信息技術(shù)及現(xiàn)代通信設(shè)施，虛構(gòu)事實(shí)，對不特定的對象實(shí)施遠(yuǎn)程操控、非接觸性的詐騙方法，以騙取公私財(cái)物且數(shù)額較大的行為。

（二）電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

當(dāng)前電信詐騙犯罪案件已經(jīng)進(jìn)入了新的時(shí)代，電信詐騙犯罪也呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)，這些特點(diǎn)也呈現(xiàn)出不斷變化的趨勢。

1.詐騙手段科技化程度高

電信詐騙從最初的中獎(jiǎng)?lì)愲娦旁p騙方式演變?yōu)楝F(xiàn)在的各種各樣的犯罪手段，作案方式多種多樣，詐騙渠道復(fù)雜多變，都離不開當(dāng)前信息科技的發(fā)展。犯罪嫌疑人為了成功地實(shí)施犯罪，通常會利用一種或多種高科技手段，電信詐騙從最開始的打電話、發(fā)短信、從ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬、從銀行取款等簡單的詐騙方式，逐漸發(fā)展到善于應(yīng)用VOIP 網(wǎng)絡(luò)電話、任意顯號軟件、電子銀行支付等方式實(shí)施詐騙，比如通過事先整理電信、公安、行政部門的電話，運(yùn)用VOIP網(wǎng)絡(luò)技術(shù)使被害人的來電顯示公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院及政府管理部門的聯(lián)系方式實(shí)施詐騙，詐騙手段更具迷惑性，難以跟蹤定位，反偵查意識較強(qiáng)。犯罪嫌疑人常常具有現(xiàn)代通信和網(wǎng)絡(luò)知識，能熟練操作各種網(wǎng)絡(luò)詐騙類軟件，且具有精密的犯罪流程和不同分工的詐騙小組，準(zhǔn)備工作充分，科技化、智能化水平高。

2.團(tuán)伙作案，有著嚴(yán)密的組織結(jié)構(gòu)和運(yùn)作方式

根據(jù)當(dāng)前破獲的詐騙犯罪案件來看，電信詐騙犯罪多為團(tuán)伙作案且有著嚴(yán)密的組織結(jié)構(gòu)和運(yùn)作模式，層級清晰，具有遞進(jìn)式的管理體系，呈現(xiàn)出企業(yè)化的管理模式。從組織結(jié)構(gòu)上，電信詐騙犯罪案件呈現(xiàn)出領(lǐng)導(dǎo)決策層、參謀規(guī)劃層、分組管理層、雇傭執(zhí)行層的四層級的管理模式，決策層對把握全局，對作案方式、地域、渠道等多方面進(jìn)行決策，參謀規(guī)劃層為決策層提供不同的作案方案和手段，起到智囊團(tuán)的作用，分組管理層對自己管理的人員進(jìn)行招募、培訓(xùn)，雇傭執(zhí)行層負(fù)責(zé)對具體犯罪的實(shí)施，分工有序，賞罰分明，內(nèi)部組織嚴(yán)密，集團(tuán)化、職業(yè)化特點(diǎn)突出。從電信詐騙的運(yùn)作模式上看，其犯罪方式有著分明的層次分工。最高層負(fù)責(zé)幕后組織策劃，該層次常常在境外進(jìn)行策劃，是電信詐騙犯罪的核心層、是真正的幕后黑手。第二層是信息傳遞層，也就是電信詐騙與受害者直接聯(lián)系的層級，該層級的犯罪嫌疑人以電話、短信、QQ、微博、微信以及其他網(wǎng)絡(luò)途徑聯(lián)系受害人，獲取受害人信息或者騙取受害人的錢財(cái)，實(shí)施詐騙犯罪。第三層是轉(zhuǎn)賬取款層，該層級的犯罪嫌疑人將詐騙所獲取的錢財(cái)快速轉(zhuǎn)移、體現(xiàn)，詐騙成功后，犯罪嫌疑人通過國內(nèi)的金融網(wǎng)點(diǎn)將一個(gè)賬戶上的贓款快速轉(zhuǎn)移到多個(gè)賬戶，負(fù)責(zé)取款的犯罪嫌疑人再將全部贓款取出后轉(zhuǎn)移到境外。目前境內(nèi)也逐漸出現(xiàn)此類運(yùn)作模式，組織精密，分工細(xì)致，給公安機(jī)關(guān)偵查破案工作帶來極大地困難。

3.作案手段多樣化，翻新速度快

電信詐騙犯罪案件作案手段多種多樣，且翻新速度特別快，受害人常常疏于防范而被騙取財(cái)物。到目前為止，我國社會上存在的電信詐騙手段存在40多種[ 黃首華，電信詐騙偵防對策研究[D]， 2013。]，涉及電信行業(yè)、金融行業(yè)、社保、房地產(chǎn)等各行各業(yè)，而且電信詐騙的方式和手段一直在不斷升級翻新，涉及領(lǐng)域也越來越廣，受害人群體也從老年，少年，擴(kuò)散到中青年群體，危害嚴(yán)重，擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序，給人民群眾帶來極大的經(jīng)濟(jì)損失。當(dāng)前社會中存在的電信詐騙類犯罪，既包括原始的中獎(jiǎng)式詐騙，銀行卡異地消費(fèi)詐騙，消費(fèi)信息詐騙、綁架勒索詐騙、退稅類電信詐騙等，也包括當(dāng)前多種冒充親友、冒充公檢法司及行政機(jī)關(guān)的詐騙，且犯罪嫌疑人會根據(jù)社會焦點(diǎn)新聞、社會政策法律等不斷翻新犯罪手段。有些犯罪嫌疑人會通過各種手段獲取具體單位的個(gè)人信息，然后根據(jù)不同的職業(yè)、年齡等精心設(shè)計(jì)騙局，實(shí)施詐騙，且隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來，犯罪嫌疑人會輕易的獲取受害者的個(gè)人信息，詐騙公私財(cái)物。電信詐騙手段不斷翻新，且手段多樣，電信詐騙的手段也會隨著信息科技的發(fā)展而不斷進(jìn)化，公安機(jī)關(guān)對電信詐騙犯罪案件的偵查難度會進(jìn)一步增加。

4.跨區(qū)域犯罪比較突出

電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人通常在一定的時(shí)間段內(nèi)，按號段或者地區(qū)集中撥打電話或者發(fā)送短信，侵害的人群無特定性，涉及各行各業(yè)及各個(gè)年齡段的人，這種大規(guī)模的詐騙方式多涉及社會熱點(diǎn)與社會政策，且范圍巨大、數(shù)量繁多，必然會有防范意識較弱的人群上當(dāng)受騙。職業(yè)性強(qiáng)、反偵查意識強(qiáng)的犯罪嫌疑人，為了躲避公安機(jī)關(guān)的偵查，多以電話、短信、網(wǎng)絡(luò)的方式遠(yuǎn)程指揮，指揮、接聽、洗錢、銷贓等不同的環(huán)節(jié)常常在不同的區(qū)域內(nèi)進(jìn)行，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬等金融行業(yè)的服務(wù)功能以及強(qiáng)大的網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)，為犯罪嫌疑人跨區(qū)域、跨境作案提供了良好的平臺，使其越發(fā)猖獗。犯罪嫌疑人從境外發(fā)送手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)信息，或者利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話呼叫境內(nèi)電話的方式詐騙境內(nèi)的受害人，境內(nèi)外犯罪嫌疑人相互勾結(jié)，連鎖作案，跨境和跨區(qū)的聯(lián)動特征顯著。在當(dāng)前的電信詐騙案件中，有的犯罪團(tuán)伙可能橫跨多個(gè)省份甚至多個(gè)國家進(jìn)行分工有序的聯(lián)合詐騙。例如在2011年，由公安部指揮10省公安機(jī)關(guān)，聯(lián)合臺灣、印尼、柬埔寨等警方合作，成功摧毀兩大跨境犯罪詐騙集團(tuán)，抓獲嫌疑人828名，涉案金額高達(dá)2.2億元[電信詐騙[DB/OL]. http：//baike.baidu.com/view/6569518.htm.]。境內(nèi)外犯罪嫌疑人聯(lián)合作案，犯罪嫌疑人狡猾靈敏，隱蔽性極強(qiáng)，具有較高的反偵查意識，公安機(jī)關(guān)偵破此類電信詐騙案件需要耗費(fèi)大量警力、物力，偵破難度大，耗費(fèi)時(shí)間長。

二、電信詐騙犯罪高發(fā)的原因

電信行業(yè)迅速發(fā)展和普及，給現(xiàn)代社會生產(chǎn)生活提供了許多便利，但與此同時(shí)，也給犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪提供了良好的土壤。電信詐騙犯罪案件逐漸增多，新的電信詐騙手段層出不窮，越來越多的受害者損失財(cái)物，多個(gè)電信詐騙案件都久偵不破，給公安機(jī)關(guān)帶來很大的壓力。對于此類案件，應(yīng)該綜合分析，找出其犯罪高發(fā)的原因，進(jìn)而為公安機(jī)關(guān)的偵破工作提供良好的破獲基礎(chǔ)。

（一）低成本高收益

電信詐騙具有“低成本、高收益”的特點(diǎn)，巨大利益的誘惑促使許多貪圖利益的人走上犯罪的道路。完成電信詐騙的過程中所使用的工具往往只需要電腦、群發(fā)器、網(wǎng)絡(luò)電話、“黑卡”等簡單便宜的作案工具，幾千元的作案工具在短時(shí)間內(nèi)就可以在短期內(nèi)騙取十倍、百倍甚至更高額的利益回報(bào)，從公安機(jī)關(guān)實(shí)務(wù)部門來看，每年的電信詐騙涉案金額都在不斷地翻倍，幾毛錢的短信就可以騙得受害者傾家蕩產(chǎn)，“一本萬利”的犯罪行為，使得犯罪嫌疑人愈發(fā)猖獗，屢禁不止。

（二）被害人信息泄露

當(dāng)前社會個(gè)人信息管理秩序不健全，公民信息被泄露情況嚴(yán)重。其一，受害人疏于防范，隨意泄露個(gè)人信息。許多街頭調(diào)查、問卷填寫以及購物消費(fèi)等過程，都會涉及到個(gè)人信息的泄露，很多人防范意識較弱，缺乏自我保護(hù)的的意識，為了一些小的利益隨意填寫，泄露自己的個(gè)人信息，這些個(gè)人信息被不法分子獲取后，常常會引來上當(dāng)受騙。其二，被害人粗心大意，電信詐騙犯罪嫌疑人通過冒充公檢法、銀行、行政機(jī)關(guān)的工作人員實(shí)施詐騙，被害人常常因?yàn)槭韬龃笠?，沒有核實(shí)信息的真實(shí)性，輕易相信犯罪嫌疑人的謊言，最終導(dǎo)致受騙。其三，當(dāng)前公民信息被非法泄露和交易信息的狀況嚴(yán)重，給犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪帶來的便利，電信詐騙的犯罪嫌疑人輕易的或者公民的個(gè)人信息，通過合理的理由迷惑受害人，引誘受害人上當(dāng)受騙。

（三）行業(yè)監(jiān)管部門管理不規(guī)范

電信詐騙犯罪案件之所以發(fā)案率高，與行業(yè)監(jiān)管部門管理不規(guī)范存在很大的關(guān)系。一是電信行業(yè)監(jiān)管不規(guī)范。電信運(yùn)行商為了獲取更大的經(jīng)濟(jì)利益，常常忽視對本行業(yè)的監(jiān)管，電信運(yùn)營商不愿意耗費(fèi)大量的物力和財(cái)力防止電信詐騙的發(fā)生，電信詐騙的犯罪嫌疑人利用短信群發(fā)器等設(shè)備發(fā)送大量的詐騙短信，電信運(yùn)營商目前并未作出有效的管理措施，同時(shí)電信行業(yè)的法律法規(guī)并不健全，且執(zhí)行難度大，使得犯罪嫌疑人存在更大的犯罪空間。二是金融行業(yè)的監(jiān)管不規(guī)范。金融行業(yè)對信用卡、儲蓄卡的控制不嚴(yán)格，許多銀行為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)，提高營業(yè)額，對銀行卡的發(fā)放不加限制，對于同一身份證不限制其銀行卡的數(shù)量，而銀行卡又常常是電信詐騙犯罪嫌疑人提取現(xiàn)金的主要手段，這就使得犯罪嫌疑人在獲取詐騙贓款后能及時(shí)從不同卡里提現(xiàn)，轉(zhuǎn)移贓款。同時(shí)，許多銀行缺乏應(yīng)對詐騙的緊急措施，在受害人得知自己被騙后，為了減少損失，會第一時(shí)間報(bào)警和聯(lián)系銀行客服，要求銀行停止其本人款項(xiàng)的轉(zhuǎn)移，但是有些銀行缺乏必要的應(yīng)急措施，導(dǎo)致其錯(cuò)失挽回?fù)p失的時(shí)間，反而使得犯罪嫌疑人成功詐騙錢財(cái)。

（四）宣傳力度和范圍不夠

當(dāng)前政府和社會對公眾的涉及法律、稅收、政策的宣傳教育常常存在于大城市，宣傳教育的模式也較為單一。電信詐騙的受害者有許多是偏遠(yuǎn)小城鎮(zhèn)或者農(nóng)村人，且以女性和老年人為主，許多人文化程度不高，防范意識薄弱，對當(dāng)前的社會動態(tài)和社會政策感知程度不夠，很容易受到不法分子的詐騙，不法分子利用精心設(shè)計(jì)的詐騙方式對其實(shí)施詐騙，往往很容易得手。當(dāng)前社會對面向農(nóng)村人以及老年人所作的宣傳教育活動遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，而老年人和農(nóng)村人又是電信詐騙受害者的重點(diǎn)群體和薄弱環(huán)節(jié)，需要政府和社會的大力宣傳教育。

三、電信詐騙犯罪偵查對策

（一）充分利用高科技手段，獲取犯罪證據(jù)

以往的現(xiàn)場勘查、摸底排隊(duì)的偵查方法，難以適應(yīng)當(dāng)前的電信詐騙犯罪。目前電信詐騙的手段層出不窮，犯罪嫌疑人不斷增強(qiáng)對現(xiàn)代通信及高新科技的利用，與此同時(shí)人們對于電信詐騙犯罪的防范意識并沒有系統(tǒng)的建立，政府和社會的保障機(jī)制也并不成熟，電信詐騙犯罪分子日益猖獗，公安機(jī)關(guān)偵查部門的難度不斷增加。所以面對高科技的犯罪必須利用高科技的手段，首先要樹立科技強(qiáng)警的觀念，增加警務(wù)科技產(chǎn)品的投入和應(yīng)用，充分利用刑事科學(xué)技術(shù)，深入分析犯罪嫌疑人的電話、短信、網(wǎng)絡(luò)IP地址等，將所獲信息分析比對，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的身份信息或者活動范圍。其次，通過聯(lián)合騰訊、阿里巴巴、華為等科技公司，利用大數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)，以及高科技的網(wǎng)絡(luò)定位系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管程序，配合公安機(jī)關(guān)的出警系統(tǒng)和優(yōu)良的警力設(shè)備，力求及時(shí)有效的打擊電信詐騙犯罪，將電信詐騙犯罪的損失降低到最小。

（二）完善偵查協(xié)作機(jī)制

打擊電信詐騙犯罪必須加強(qiáng)和完善偵查協(xié)作機(jī)制。第一，要加強(qiáng)各警種、各部門的偵查協(xié)作。為了打擊電信詐騙類犯罪，公安機(jī)關(guān)各警種間務(wù)必通力協(xié)作，打破警種界限，減少警力資源的浪費(fèi)。公安機(jī)關(guān)各警種間，包括治安、巡警、技偵、網(wǎng)偵，甚至戶籍警、特警等警種應(yīng)建立犯罪情報(bào)的會商機(jī)制，對犯罪嫌疑人使用的犯罪工具、活動范圍、交易途徑、電話號碼等進(jìn)行詳細(xì)了解，同樣也要對受害人的電話、被騙金額、銀行卡號、交易渠道，生活空間等要做詳細(xì)的掌握，公安機(jī)關(guān)偵查部門組織專門力量對涉案的手機(jī)和銀行卡展開調(diào)查取證，形成良好的警種合作態(tài)勢，對電信詐騙犯罪展示出高壓的打擊力度。第二，要加強(qiáng)區(qū)際、國際間的偵查協(xié)作。電信詐騙犯罪涉及地域范圍廣，公安機(jī)關(guān)要樹立全國一盤棋的思想，全國通力協(xié)作，構(gòu)建跨區(qū)域的警務(wù)協(xié)作及信息共享系統(tǒng)，同時(shí)完善跨區(qū)域的快速警務(wù)聯(lián)動反應(yīng)機(jī)制，將接警、偵查、取證、抓捕工作形成全國互聯(lián)的系統(tǒng)，減少區(qū)域協(xié)作的程序，提高工作效率。在國際間的偵查協(xié)作中，要科學(xué)合理地運(yùn)用偵查協(xié)作，完善區(qū)域協(xié)作的法律程序，加強(qiáng)各國公安機(jī)關(guān)之間的相互合作，同時(shí)利用與國際刑警組織的密切聯(lián)系，提高跨區(qū)域調(diào)取證據(jù)和抓捕犯罪嫌疑人的效率，嚴(yán)厲打擊跨區(qū)域的電信詐騙行為，給犯罪分子形成國際上的震懾力。

（三）綜合運(yùn)用各種偵查措施

電信詐騙犯罪科技化水平高，犯罪手段變化多樣，且涉及地域范圍廣，犯罪分子狡猾猖獗。打擊電信詐騙犯罪，需要綜合運(yùn)用多種偵查措施，有針對性的靈活運(yùn)用偵查謀略，實(shí)現(xiàn)打擊違法犯罪的目的。第一，組建專門的偵查隊(duì)伍。通過組建專門的偵查隊(duì)伍，利用對本地當(dāng)前掌握的電信詐騙犯罪情況，研究其犯罪特點(diǎn)和犯罪規(guī)律，適時(shí)的串并聯(lián)案件，公安機(jī)關(guān)對案件高發(fā)區(qū)和地域性強(qiáng)的犯罪行為發(fā)生地，開展專項(xiàng)偵查，整合警力資源，力求有效地打擊違法犯罪。第二，適時(shí)在法律范圍內(nèi)運(yùn)用偵查謀略，開展內(nèi)線偵查，通過秘密力量和隱蔽的偵查方式，在電信詐騙的具體環(huán)節(jié)，運(yùn)用偵查全套和內(nèi)線力量的配合，促使犯罪嫌疑人暴露身份，以及時(shí)獲取犯罪證據(jù)，抓獲犯罪嫌疑人。

（四）打擊非法交易、泄露公民信息行為

當(dāng)前處于信息化社會，公民的個(gè)人信息是其合法隱私，不應(yīng)該被隨意泄露。由于利益的驅(qū)使，許多不法的經(jīng)營商在獲取個(gè)人信息后，將其轉(zhuǎn)賣給不法分子，個(gè)人信息被頻繁泄露。侵害公民個(gè)人信息的犯罪也在不斷升級，且交易關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)出層層聯(lián)系的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)：有機(jī)會接觸部分國家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位或者服務(wù)機(jī)構(gòu)工作人員信息的人將信息搜集整理，在通過非法買賣個(gè)人信息的中間商，將個(gè)人信息進(jìn)行批發(fā)、轉(zhuǎn)賣，電信詐騙的犯罪分子利用所獲取的個(gè)人信息實(shí)施針對性的詐騙。這個(gè)過程中，信息化的數(shù)據(jù)平臺給犯罪分子提供了買賣和擴(kuò)散信息的機(jī)會。所以公安機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)厲打擊非法交易個(gè)人信息的行為，從信息來源入手，加強(qiáng)對大數(shù)據(jù)信息交流平臺的監(jiān)管，同時(shí)制定相關(guān)的數(shù)據(jù)交流平臺的行業(yè)法律法規(guī)，嚴(yán)格預(yù)防個(gè)人信息的泄露。

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作者簡介：董占林，男，漢族，河北滄州人，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)偵查學(xué)專業(yè)研究生，研究方向：偵查學(xué)。