魯欣寧

（611100 西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 四川 成都）

一、專利權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀

立法層面，1995年實(shí)行的《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第75條明確規(guī)定了專利權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)可以作為權(quán)利質(zhì)押的標(biāo)的。這打開了我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押融資的大門。在2010年我國(guó)又頒布了《專利權(quán)質(zhì)押登記方法》，此后我國(guó)的專利質(zhì)押融資的法律依據(jù)逐漸完善。

實(shí)踐方面，由于國(guó)家的鼓勵(lì)和金融機(jī)構(gòu)有益的改革嘗試，我國(guó)的專利權(quán)質(zhì)押融資取得了一定的成果。寧波建立的寧波市知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)平臺(tái)、國(guó)家專利立即數(shù)寧波展示中心等等，在各省市一系列舉措下，通過出臺(tái)相關(guān)文件政策，設(shè)立科技型金融服務(wù)中心，引進(jìn)專家評(píng)審機(jī)制積極為中小企業(yè)以及科技創(chuàng)新型企業(yè)提供信貸支持，促進(jìn)了專利權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展。

二、專利權(quán)質(zhì)押融資存在的法律問題

1.專利權(quán)質(zhì)押登記模式——登記生效主義

我國(guó)的專利權(quán)質(zhì)押登記采取的是登記生效主義。這種模式克服了第三人過于注重效率而忽略了交易安全的弊端，同時(shí)克服了登記對(duì)抗主義中雖物權(quán)成立卻不能有效對(duì)抗第三人。但同時(shí)也存在著申請(qǐng)文件所載信息龐雜，不僅當(dāng)事人的經(jīng)濟(jì)狀況會(huì)暴露殆盡，辦理登記手續(xù)的成本亦增加的問題。雖其安全性值得肯定但是對(duì)交易效率的忽視卻會(huì)影響交易收益。

2.審查方式的選擇——實(shí)質(zhì)審查

我國(guó)的專利權(quán)質(zhì)押登記采取的是實(shí)質(zhì)審查，這種審查模式過程繁瑣嚴(yán)苛。其繁瑣的程序會(huì)延緩質(zhì)押資金的及時(shí)到位，也會(huì)加重雙方的負(fù)擔(dān)，不利于交易的效率，會(huì)阻礙我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押融資制度的發(fā)展。

3.專利權(quán)質(zhì)押融資的法律風(fēng)險(xiǎn)

首先是權(quán)利歸屬風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在出質(zhì)人與專利權(quán)利人不一致時(shí)風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)踐中會(huì)出現(xiàn)專利權(quán)人以專利為資產(chǎn)，出資入股企業(yè)或是科研人員研究出專利技術(shù)被企業(yè)邀請(qǐng)以專利出資成為公司的股東，在此過程中如果專利權(quán)人并未到有關(guān)管理部門辦理轉(zhuǎn)移登記，即該項(xiàng)專利技術(shù)的所有權(quán)并未轉(zhuǎn)移給公司法人，而參與質(zhì)押雙方的是公司和信貸機(jī)構(gòu)，當(dāng)專利權(quán)人離開公司，債權(quán)到期債務(wù)人無(wú)法償還借款，則質(zhì)權(quán)人實(shí)現(xiàn)權(quán)利的難度會(huì)大大增加。

其次是質(zhì)押的許可效益風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在出質(zhì)人將質(zhì)物許可給第三人需經(jīng)過質(zhì)權(quán)人的同意。如果經(jīng)過質(zhì)權(quán)人的同意，被許可方和出質(zhì)人相互勾結(jié)而導(dǎo)致權(quán)力濫用，出質(zhì)人是否可以以質(zhì)權(quán)人的同意為由要求質(zhì)權(quán)人一同承擔(dān)責(zé)任。或者在出質(zhì)之前，出質(zhì)人就已經(jīng)將質(zhì)物許可給第三人使用，那么在此過程中產(chǎn)生的收益，如果雙方?jīng)]有事先約定，當(dāng)時(shí)出質(zhì)人不能屆期償還給質(zhì)權(quán)人債務(wù)時(shí)，質(zhì)權(quán)人是否可以以此收益行使權(quán)利。這些都存在著不確定性。

最后是質(zhì)權(quán)人的處置風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)?shù)狡诔鲑|(zhì)人不能如期償還債務(wù)的時(shí)候，質(zhì)權(quán)人有權(quán)就質(zhì)押合同將專利權(quán)以拍賣、變賣等方式變現(xiàn)，就變現(xiàn)的價(jià)款沖抵債務(wù)。但是一般以專利權(quán)質(zhì)押融資的都是中小企業(yè)，本身規(guī)模小，資金薄弱。再加上本身所占的市場(chǎng)份額小，極易受到?jīng)_擊，導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)不善的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)不能實(shí)現(xiàn)所欠債務(wù)，專利權(quán)就會(huì)被質(zhì)權(quán)人處置。再加上我國(guó)目前尚未建立起完善成熟的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，相關(guān)的評(píng)估體系也尚未建立，缺乏專業(yè)的評(píng)估機(jī)構(gòu)和人員?？赡軙?huì)很難實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)確的評(píng)估和最終實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)讓，質(zhì)權(quán)人也會(huì)付出很高的評(píng)估成本，對(duì)質(zhì)權(quán)人來(lái)說不可不謂是一種很大的風(fēng)險(xiǎn)。

三、專利權(quán)質(zhì)押融資法律問題的解決機(jī)制

1.專利權(quán)質(zhì)押登記采用登記對(duì)抗主義

登記對(duì)抗主義體現(xiàn)了意思自治的原則。專利權(quán)質(zhì)押融資作為一項(xiàng)市場(chǎng)活動(dòng)，在我國(guó)專利權(quán)質(zhì)押融資已經(jīng)發(fā)展的過程中，如果質(zhì)押合同沒有侵害社會(huì)利益、他人利益的，國(guó)家不應(yīng)該介入而應(yīng)該讓市場(chǎng)自己調(diào)解，讓市場(chǎng)主體充分參與。在此種情形下只要雙方簽訂了質(zhì)押合同而無(wú)論其質(zhì)權(quán)是否存在瑕疵，質(zhì)權(quán)人的權(quán)益都可以得到保障，同時(shí)也給善意第三人維護(hù)自己的權(quán)益提供了保障。

2.專利權(quán)質(zhì)押登記采用形式審查

形式審查只要申請(qǐng)人提交了登記材料，形式要件齊備，即可審核通過，既減少了登記機(jī)構(gòu)的工作量，也降低了申請(qǐng)人的融資成本，除此之外將實(shí)質(zhì)審查“還給”司法機(jī)關(guān)，避免了登記機(jī)構(gòu)而非司法機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查的尷尬。

3.構(gòu)建完善的價(jià)值評(píng)估機(jī)制

當(dāng)前我國(guó)的專利質(zhì)押融資面臨著的最大的問題就是尚未建立完善的專利質(zhì)押價(jià)值評(píng)估機(jī)制。從目前來(lái)看，專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)人員仍然缺乏，同時(shí)缺少對(duì)應(yīng)的法律制度。在價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)的聘請(qǐng)和費(fèi)用的支付上，目前大多是出質(zhì)人也即是企業(yè)支付評(píng)價(jià)費(fèi)用聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)其專利權(quán)的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估機(jī)構(gòu)可能會(huì)面臨著自我利益的威脅。出質(zhì)人為了得到更多的融資可能會(huì)暗示評(píng)估機(jī)構(gòu)刻意高估專利的價(jià)值而以此賄賂評(píng)估機(jī)構(gòu)人員，造成實(shí)際的價(jià)值與評(píng)估價(jià)值不符。出質(zhì)人一旦不能償還債務(wù)，質(zhì)權(quán)人以質(zhì)押的專利進(jìn)行變現(xiàn)的時(shí)候會(huì)面臨的極大的損失的風(fēng)險(xiǎn)?？梢酝ㄟ^提高評(píng)估機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻，選拔一批既有專業(yè)能力又有專業(yè)技能的人員上崗。同時(shí)建立嚴(yán)格的違法責(zé)任查處機(jī)制和評(píng)估人員過錯(cuò)責(zé)任制度，以保證評(píng)估結(jié)果的公平公正。可以在學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國(guó)家的評(píng)估方法的同時(shí)應(yīng)該建立起符合中國(guó)國(guó)情的具有公信力的專利價(jià)值評(píng)估體系，參考專利技術(shù)的創(chuàng)新程度、成熟度、可能存活的期限、目前的流轉(zhuǎn)期限以及注重創(chuàng)新運(yùn)用多種評(píng)估方法等，以此建立一個(gè)完善的專利價(jià)值評(píng)估體系。

四、結(jié)語(yǔ)

作為一種特殊的權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保，專利權(quán)質(zhì)押價(jià)值的不確定性導(dǎo)致了專利權(quán)質(zhì)押中存在的種種困境，盡管各地出臺(tái)了很多的措施和條文法規(guī)，專利權(quán)質(zhì)押在實(shí)踐方面還是需要解決很多問題。但是總的來(lái)說，專利權(quán)質(zhì)押融資是科技型中小企業(yè)融資的重要途徑之一，它對(duì)拓寬融資渠道，促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略規(guī)劃都具有重要意義。