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        金融工程學(xué)及其在我國的發(fā)展研究

        2017-11-27 20:23:54李欣航
        商情 2017年34期
        關(guān)鍵詞:概念現(xiàn)狀發(fā)展

        李欣航

        [摘要]金融工程學(xué)的出現(xiàn)是金融實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化的重要表現(xiàn),金融工程的出現(xiàn)標(biāo)志著一個(gè)國家金融領(lǐng)域金融產(chǎn)品的活躍程度,同時(shí)也是推動(dòng)金融市場進(jìn)一步發(fā)展的重要理論基礎(chǔ),有著推動(dòng)金融產(chǎn)品更加具有創(chuàng)新性、獨(dú)立性和產(chǎn)品衍生發(fā)展功能的重要作用。隨著我國金融市場的不斷深入發(fā)展和完善,金融工程學(xué)逐漸成為金融領(lǐng)域中一個(gè)新的理論學(xué)科分支,金融工程學(xué)開始逐漸發(fā)展和完善起來,相關(guān)的研究也在逐漸增加,金融工程學(xué)成為我國金融領(lǐng)域新時(shí)期發(fā)展的新的理論支撐,對于推動(dòng)我國金融市場的健康、科學(xué)、穩(wěn)定發(fā)展有著巨大的作用。

        [關(guān)鍵詞]金融工程學(xué);概念;現(xiàn)狀;發(fā)展

        一、金融工程學(xué)概述

        近些年來,在國際上金融市場出現(xiàn)了很多資本流動(dòng)的證券化、金融市場呈現(xiàn)一體化以及金融工具出現(xiàn)組合化等發(fā)展新現(xiàn)象,在金融投資和發(fā)展方面不管是個(gè)體還是企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)都面臨著很大的金融風(fēng)險(xiǎn)。金融工程學(xué)是上世紀(jì)90年代初發(fā)展起來的一門新興交叉學(xué)科,是現(xiàn)代金融理論在新時(shí)期的發(fā)展和延伸,其理論的核心就是如何借助相關(guān)工具和技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的管理,我國在這方面的研究和應(yīng)用還剛剛起步,隨著我國金融市場的快速發(fā)展急需開展金融工程學(xué)方面的建設(shè)和研究,盡快完善相關(guān)的學(xué)科建設(shè),從而為社會(huì)培養(yǎng)有著較強(qiáng)數(shù)理基礎(chǔ)和經(jīng)濟(jì)金融理論和計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)的金融領(lǐng)域的復(fù)合型人才。

        金融工程其英文為Financial Engineering,國內(nèi)有學(xué)者也稱之為財(cái)務(wù)工程,以金融工程為多。狹義的金融工程,是指金融工具的組合及相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。金融工程學(xué)科的實(shí)質(zhì)定義約翰·芬尼迪(John Finnerty)則認(rèn)為是創(chuàng)造性地解決金融問題而開展的金融工具的創(chuàng)新以及金融手段相關(guān)的設(shè)計(jì)、開發(fā)和應(yīng)用。國際上認(rèn)為廣義的金融工程學(xué)其內(nèi)涵是:金融工程是把工程思維發(fā)展到金融領(lǐng)域,從而采取綜合性的多種工程技術(shù)方法如數(shù)學(xué)建模、網(wǎng)絡(luò)圖解、仿真模擬等方法開展相關(guān)的金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)和應(yīng)用,從而能夠創(chuàng)造性地解決各種金融問題,促進(jìn)金融領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展。

        二、國內(nèi)金融工程學(xué)科發(fā)展存在問題

        (一)學(xué)校學(xué)科設(shè)置方面的不同

        在高校金融工程學(xué)設(shè)定方面有的學(xué)校從該學(xué)科需要較深的數(shù)學(xué)知識出發(fā),將金融工程作為數(shù)學(xué)系的一個(gè)分支,歸屬為理科,頒發(fā)理學(xué)的學(xué)位。而有的高校則認(rèn)為該學(xué)科是金融學(xué)的一個(gè)分支,屬于金融學(xué)的范疇,從而設(shè)定為經(jīng)濟(jì)學(xué)頒發(fā)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)位。還有一些高校將金融工程作為管理學(xué)的一個(gè)分支,并和MBA教學(xué)相掛鉤,頒發(fā)管理學(xué)學(xué)位。在學(xué)科界定方面國內(nèi)存在很多種理解和認(rèn)識,在金融工程專業(yè)劃歸方面存在千差萬別,使得金融工程學(xué)在人才培養(yǎng)方面存在很大的目標(biāo)及方式差異。

        (二)缺乏一批學(xué)科帶頭人及理論專家

        由于金融工程學(xué)還是一個(gè)新興的學(xué)科,目前還缺乏學(xué)科帶頭人和學(xué)科理論專家。而且,在我國能夠使用金融工程技術(shù)的人員及及金融方面的從業(yè)人員還不是很多,使用金融工程技術(shù)為企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供服務(wù)的人才還很少。在我國金融業(yè)中的很多中高級人才幾乎都是出自文科,所掌握的經(jīng)濟(jì)金融理論功底盡管很深厚但是在數(shù)理方面的知識卻很淺薄,所以應(yīng)用金融數(shù)學(xué)來開展金融工程學(xué)方面的研究存在很大困難。同時(shí)盡管我國也存在一些理工科出身的金融工程人員,有著很深厚的數(shù)理基礎(chǔ)但在經(jīng)濟(jì)金融理論方面的基礎(chǔ)不深厚,使得金融工程方面的研究成了單純的數(shù)學(xué)游戲,無法發(fā)揮真正的應(yīng)用價(jià)值。所以金融工程學(xué)還需要培養(yǎng)一批既懂理論又懂?dāng)?shù)理方面的綜合性人才。

        (三)缺乏所需的信息基礎(chǔ)設(shè)施及實(shí)用軟件

        金融工程的發(fā)展需要在經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面各行各業(yè)特別是金融業(yè)普及使用計(jì)算機(jī)技術(shù)及便利的通訊技術(shù),在信息處理和傳輸方面實(shí)現(xiàn)電子化和網(wǎng)絡(luò)化,在資金劃撥、產(chǎn)品交易等方面可以快速的實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)的高效、快捷、安全。雖然我國在證券市場方面所應(yīng)用的電子化程度已經(jīng)很高,同時(shí)銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)也應(yīng)用了先進(jìn)的電腦技術(shù)和通訊技術(shù),不過我國在經(jīng)濟(jì)信息基礎(chǔ)設(shè)施方面的建設(shè)還不夠全面,在相關(guān)的信息傳輸網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面還缺乏相應(yīng)的全面性、快捷性和高效性。使得金融工程學(xué)科的發(fā)展受到一定的抑制。

        (四)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和投資者對金融工程認(rèn)識不足

        在我國對于金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理方面的認(rèn)識程度還不是很充分,在技術(shù)需求方面還不是很強(qiáng)烈,使得相應(yīng)的金融工程市場需求處于不足狀態(tài)。在企業(yè)發(fā)展方面,尤其是國企改革還較為滯后,很多國企的經(jīng)營管理機(jī)制轉(zhuǎn)換還不到位,對風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏必要的認(rèn)識,重視企業(yè)的內(nèi)在利益但缺乏必要的責(zé)任約束力,對風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識不到位,金融改革缺乏實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展,很多金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理體制還沒有真正改變。同時(shí)個(gè)體投資者在素質(zhì)方面還不是很健全,個(gè)人積累不過,缺乏對風(fēng)險(xiǎn)管理方面的技術(shù)需求,這些因素對我國金融工程學(xué)的發(fā)展產(chǎn)生不利影響。

        (五)金融工程學(xué)理論方面的研究不充分

        我國在金融理論方面的研究還處于理論描述、定性分析和經(jīng)驗(yàn)判斷的程度,缺乏在統(tǒng)計(jì)、數(shù)理分析等前沿科技方面的應(yīng)用研究,在研究方法還較為落后,定性多定量少,規(guī)范多而實(shí)證少,也就是金融工程學(xué)缺乏先進(jìn)的理論及科學(xué)方法作為研究的支撐。而且我國金融理論方面的研究和實(shí)踐相脫節(jié),無法發(fā)揮應(yīng)用的實(shí)際應(yīng)用價(jià)值。

        三、結(jié)語

        金融工程學(xué)在國外有了幾十年的發(fā)展,具備了一定的理論基礎(chǔ),目前迫切需要通過實(shí)踐進(jìn)行檢驗(yàn),而我國正在發(fā)展的資本市場則為其提供了一個(gè)很好的舞臺(tái)。在我國要進(jìn)行金融工程學(xué)科方面的建設(shè),一方面在積極研究和引入國外成熟的金融工程理論及技術(shù)方法的同時(shí),還需要立足我國實(shí)際,從我國資本市場的發(fā)展現(xiàn)狀出發(fā),建設(shè)有中國特色的金融工程學(xué)科,并不斷根據(jù)我國不斷發(fā)展變化的市場狀況進(jìn)行不斷的完善和調(diào)整,從而使得金融工程學(xué)體現(xiàn)出新的發(fā)展活力,發(fā)揮應(yīng)有的應(yīng)用價(jià)值,推動(dòng)我國金融學(xué)科的轉(zhuǎn)型發(fā)展和創(chuàng)新。endprint

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