李 坦

（中國人民公安大學(xué) 北京 100038）

偽卡類信用卡詐騙犯罪偵查中的集群戰(zhàn)役初探

李 坦

（中國人民公安大學(xué) 北京 100038）

偽卡類信用卡詐騙犯罪鏈條化、跨區(qū)域、網(wǎng)絡(luò)化特點(diǎn)明顯，公安機(jī)關(guān)徹底打擊難度較大，而集群戰(zhàn)役打擊制假售假類犯罪的成功案例，為偽卡類信用卡詐騙犯罪的打擊提供了新的思路。在應(yīng)用集群戰(zhàn)役戰(zhàn)法打擊偽卡類信用卡詐騙犯罪時(shí)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合偽卡類信用卡詐騙犯罪的特點(diǎn)，樹立案件整體意識(shí)和線索經(jīng)營意識(shí)，最大限度地發(fā)揮集群戰(zhàn)役戰(zhàn)法的優(yōu)勢，以達(dá)到預(yù)期的打擊目標(biāo)。

信用卡詐騙犯罪；偽卡；偵查；集群戰(zhàn)役

一、偽卡類信用卡詐騙犯罪現(xiàn)狀

偽卡類信用卡詐騙犯罪是指行為人以非法占有為目的，以隱蔽手段獲取他人銀行卡信息后，并制作偽卡進(jìn)行盜刷獲得不法利益的犯罪活動(dòng)。此類犯罪具有鏈條化組織、團(tuán)伙犯罪、跨地域犯罪的特點(diǎn)，給偵查破案帶來了極大的難度，實(shí)踐中往往無法對此類犯罪案件進(jìn)行徹底打擊。筆者在“無訟案例”網(wǎng)站，以“信用卡詐騙”為檢索條件，以“偽造的信用卡”為關(guān)鍵詞，以2013、2014、2015、2016年的案例為研究對象，整理該檢索條件下的301份判決書，對每年案發(fā)數(shù)量、有組織犯罪、跨地域犯罪、是否存在經(jīng)營可能性①等四個(gè)要素進(jìn)行分析，得出如下數(shù)據(jù)（如圖1）。

圖1 2012-2015有關(guān)案件四要素分析

從上述案例分析中反映的數(shù)據(jù)來看，偽卡類信用卡詐騙犯罪案件往往是以有組織犯罪和跨地域犯罪的方式開展，而且大多數(shù)案件中都具備經(jīng)營可能性。針對這些案件特點(diǎn)，可以考慮集群戰(zhàn)役戰(zhàn)法對此類犯罪案件進(jìn)行打擊。

二、偽卡類信用卡詐騙犯罪的特點(diǎn)及作案流程

（一）偽卡類信用卡詐騙犯罪的特點(diǎn)

1.多為團(tuán)伙作案，組織嚴(yán)密，鏈條化、網(wǎng)絡(luò)化特點(diǎn)突出。偽卡類信用卡詐騙犯罪多以地緣、血緣為紐帶或者朋友介紹、不特定糾合方式組成團(tuán)伙作案，犯罪的各環(huán)節(jié)均有專人負(fù)責(zé)，成員的上下線之間多為一對多的關(guān)系，使得此類犯罪呈現(xiàn)出鏈條化和網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。團(tuán)伙內(nèi)部各犯罪成員之間只會(huì)在實(shí)施犯罪前后聯(lián)系，除核心成員之外，團(tuán)伙內(nèi)部其他成員之間并沒有直接的聯(lián)系，而且團(tuán)伙成員之間往往以化名交流，甚至同一犯罪分子在不同的犯罪組織中使用不同的代稱，給偵查破案帶來了極大的困難。

2.偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨地域性。偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨地域行為可以分為人的跨區(qū)域行為和物的跨區(qū)域行為。物品跨區(qū)域主要目的是將信用卡信息和制好的偽卡傳遞給人數(shù)較多的下線，在加快獲取非法所得速度的同時(shí)，也能較好的保護(hù)到自己；而作案人的跨區(qū)域行為則主要是避免引起盜刷地點(diǎn)區(qū)域內(nèi)的銀行及公安機(jī)關(guān)的注意，防止作案行為過快暴露。偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨地域作案主要有以下兩種情況：一是銀行卡信息、偽卡的跨區(qū)域傳遞行為。在沈某等信用卡詐騙犯罪一案中，犯罪團(tuán)伙使用的信用卡信息多為臺(tái)灣地區(qū)的料主提供的，沈某等人制作偽卡后，將制成的偽卡傳遞給團(tuán)伙內(nèi)部其他成員實(shí)施犯罪，事后將所得贓款按照約定比例分配[1]。二是作案人跨地域提現(xiàn)的行為。在程衛(wèi)星等人信用卡詐騙案中，團(tuán)伙成員在成都制作好偽卡后，先后在西安、鄭州、武漢、天津、濟(jì)南、石家莊等地購物、提現(xiàn)，詐騙金額高達(dá)237萬余元[2]。

3.作案手段呈現(xiàn)出專業(yè)化特點(diǎn)。偽卡類信用卡詐騙犯罪手段隨著作案工具的發(fā)展逐漸趨于專業(yè)化。銀行卡信息盜取行為逐漸從線下側(cè)錄發(fā)展到線上的釣魚網(wǎng)站獲取、數(shù)據(jù)庫碰撞獲取等；偽卡制作行為也因燙金機(jī)、打碼器、磁卡讀寫器等作案工具的更新?lián)Q代趨于專業(yè)化，POS機(jī)專業(yè)改裝出售產(chǎn)業(yè)和“拉卡拉”手機(jī)刷卡器的出現(xiàn)，使得偽卡提現(xiàn)行為逐漸專業(yè)化。在內(nèi)蒙古赤峰市紅山區(qū)公安分局破獲的一起信用卡詐騙犯罪中，嫌疑人韓某非法改裝POS機(jī)并出售給他人，用于盜取信用卡信息，并通過QQ群向他人有償傳授改裝技術(shù)[3]。廣東警方破獲的一起特大信用卡詐騙犯罪中，犯罪組織的核心成員阿葉使用“易語言”和“C++”等程序，編寫黑客軟件8個(gè)，盜取信息19余萬條[4]。

（二）偽卡類信用卡詐騙犯罪的作案流程及手段

偽卡類信用卡詐騙犯罪的完整作案流程可以大致分為以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：盜取信用卡信息→偽卡制作→偽卡套現(xiàn)，除此之外，還有犯罪環(huán)節(jié)之間的銜接行為，如圖2所示：

圖2 偽卡類信用卡詐騙犯罪流程

1.信息獲取環(huán)節(jié)。信用卡信息的獲取是偽卡制作的前提，犯罪團(tuán)伙使用的信用卡信息或?yàn)閳F(tuán)伙內(nèi)部自供，或?yàn)樗擞袃斕峁┬畔?。信用卡信息獲取的手段主要有POS機(jī)側(cè)錄、ATM機(jī)側(cè)錄、內(nèi)部人員泄露、釣魚網(wǎng)站以及數(shù)據(jù)庫碰撞等黑客行為，獲取的手段逐漸從線下向線上轉(zhuǎn)移，給偵查工作帶來一定的難題。例如在李培青、范建華信用卡詐騙案中，犯罪嫌疑人利用在銀行工作的便利，竊取銀行卡信息2351996條[5]；在程衛(wèi)星等四人信用卡詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人開設(shè)三家票務(wù)中心和一家餐館，利用被害人POS機(jī)刷卡的便利，竊取被害人信用卡信息，并制作偽卡1000余張[6]。

2.信息傳遞環(huán)節(jié)。獲取的信用卡信息往往交由團(tuán)伙內(nèi)部成員制成偽卡后提現(xiàn)，或者通過網(wǎng)絡(luò)途徑有償提供給其他有需要的犯罪人員。信用卡信息或是通過郵寄存儲(chǔ)介質(zhì)傳遞，或是直接通過網(wǎng)絡(luò)社交軟件如，QQ、ICQ等傳遞。

3.偽卡制作環(huán)節(jié)。偽卡的制作多由團(tuán)伙內(nèi)部的專門人員負(fù)責(zé)，通過網(wǎng)絡(luò)查詢竊取的信用卡信息，核實(shí)銀行卡種類，利用燙金機(jī)將正確的卡面圖案燙至白卡上，使用信用卡磁條讀寫軟件，將磁條信息寫至白卡上。有些無法制作偽卡的犯罪團(tuán)伙，往往會(huì)將信用卡信息交由專門制作偽卡的人制作，并向其支付一定的加工費(fèi)用，或者直接購買他人制作好的偽卡。

4.偽卡運(yùn)輸環(huán)節(jié)。在偽卡制作完成之后，往往會(huì)交由犯罪團(tuán)伙內(nèi)部負(fù)責(zé)提現(xiàn)成員或者售賣給其他犯罪團(tuán)伙，偽卡的運(yùn)輸多通過人工攜帶、物流夾帶、放置于約定地點(diǎn)等方式進(jìn)行。例如在劉樹春信用卡詐騙案件中，劉樹春在制作好偽卡后，將偽卡放置與香格里拉酒店洗手間的座便器下，隨后香港的Maggle或者馬來西亞的Dony派人取走偽卡，并組織人員到香港盜刷銀行卡購買名牌包、衣服等物品，然后將購買的物品在香港、深圳等地折價(jià)出售，獲取非法利益[7]。

5.偽卡套現(xiàn)環(huán)節(jié)。負(fù)責(zé)套現(xiàn)的組織成員在接收偽卡后，往往會(huì)通過ATM機(jī)取現(xiàn)、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)、購物等方式套現(xiàn)。犯罪嫌疑人在購物時(shí)往往會(huì)選擇貴重、易攜帶、便于處理的物品，例如黃金、煙酒、首飾、名牌包、名牌表等物品。例如，在荊某某信用卡詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人利用制作好的偽卡在上海多個(gè)購物中心購買卡地亞手表、迪奧手包、黃金手鏈和金條等物品，共詐騙21萬余元。在“11.15”信用卡系列詐騙中，犯罪嫌疑人通過刷偽卡在金店內(nèi)夠買金條和黃金首飾等物品，涉案金額300余萬元[8]。

6.犯罪所得販賣、洗白環(huán)節(jié)。套現(xiàn)成功后，有些犯罪組織會(huì)通過地下錢莊將贓款洗白，對于一些利用偽卡購物的犯罪組織，會(huì)通過線上或者線下的途徑將贓物以低于市場價(jià)的價(jià)格出售給個(gè)人或者商戶。例如，王亞東等4人信用卡詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人將在瓦房店、廣東珠海作案所得的175萬元帶至澳門地下錢莊洗錢后，又帶至國內(nèi)，來逃避偵查人員的打擊[9]。

三、集群戰(zhàn)役在打擊偽卡類信用卡犯罪中的優(yōu)勢分析

（一）集群戰(zhàn)役打擊范圍全面、程度徹底

由于偽卡類信用卡詐騙犯罪具有跨區(qū)域、鏈條化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)，在此類案件的傳統(tǒng)打擊中，往往只能打擊到此類犯罪團(tuán)伙的某一個(gè)環(huán)節(jié)，很難觸及到團(tuán)伙上線成員和下線成員，使得此類犯罪很容易死灰復(fù)燃。而集群戰(zhàn)役戰(zhàn)法則能較好地解決這一問題，該戰(zhàn)法在打擊地域和打擊對象上相較傳統(tǒng)打擊方法都更為全面。集群戰(zhàn)役中，往往會(huì)對案件線索進(jìn)行兩段延伸性經(jīng)營，準(zhǔn)確掌握該犯罪團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)、地域分布、主要成員的情況等信息，待時(shí)機(jī)成熟，各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動(dòng)，將犯罪鏈條連根拔起、一網(wǎng)打盡。例如公安部統(tǒng)一指揮部署下偵破的“9.3”特大信用卡詐騙案，犯罪團(tuán)伙涉及到安徽、上海、西安、黑龍江、浙江等地，公安部統(tǒng)一指揮，認(rèn)真經(jīng)營案件，仔細(xì)核查線索，查明犯罪團(tuán)伙的框架和作案流程，掌握團(tuán)伙內(nèi)部主要成員的信息，選擇恰當(dāng)時(shí)機(jī)后統(tǒng)一收網(wǎng)，將犯罪組織中POS改裝、側(cè)錄信息、偽卡制作、盜刷提現(xiàn)等環(huán)節(jié)的涉案人員全部抓獲[10]。

（二）集群戰(zhàn)役能夠提高案件偵查效能

傳統(tǒng)偵查打擊中，偵查人員需要到涉案地域調(diào)查取證，由于犯罪分子多為跨地域作案，偵查人員的調(diào)查取證工作也隨之涉及多個(gè)地區(qū)，時(shí)間成本、物質(zhì)成本、人力成本也隨之增加。在采取集群戰(zhàn)役戰(zhàn)法對此類犯罪案件進(jìn)行打擊時(shí)，往往會(huì)多個(gè)省市的公安機(jī)關(guān)，涉及地域的公安機(jī)關(guān)可以在上級(jí)部門的統(tǒng)一指揮下，以信息化平臺(tái)為基礎(chǔ)，開展區(qū)域協(xié)作，共享所得情報(bào)，為異地調(diào)查和取證提供便利，從而節(jié)省人力物力，提高案件偵查效能。

（三）對案件經(jīng)營和偵查起到督促激勵(lì)作用

通過將集群戰(zhàn)役納為全國經(jīng)偵工作考核的子項(xiàng)目，合理設(shè)定各參與部門集群戰(zhàn)役工作的評分標(biāo)準(zhǔn)，對發(fā)起地、主戰(zhàn)地、參戰(zhàn)地等參與部門差異化評分，提高發(fā)起集群戰(zhàn)役的主動(dòng)性和積極性，從而對各地經(jīng)偵部門開展偵查工作起到激勵(lì)作用。同時(shí)，集群戰(zhàn)役戰(zhàn)法要求各參與部門積極開展線索經(jīng)營，及時(shí)落地核查線索，并將線索的經(jīng)營和核查結(jié)果及時(shí)反饋給指揮部門，這種工作流程在一定程度上對各地經(jīng)偵部門的線索經(jīng)營工作起到督促作用。

四、偽卡類信用卡詐騙犯罪偵查中的集群戰(zhàn)役模式

（一）牢固樹立整體意識(shí)，統(tǒng)一案件線索經(jīng)營

1.轉(zhuǎn)變案件偵查理念，樹立案件整體意識(shí)。偵查人員對于此類犯罪案件，傳統(tǒng)的偵查理念是發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起，打擊的視野僅局限于已經(jīng)暴露出的案件環(huán)節(jié)，并不會(huì)挖掘打擊案件的上、下游犯罪行為，把某一作案環(huán)節(jié)及行為人同整體的犯罪團(tuán)伙、犯罪流程割裂開來，無法徹底打擊此類犯罪案件。例如在陳某友、陳某照信用卡詐騙犯罪[11]中，被害人的信用卡開戶行或者住所大多是在上海地區(qū)，而犯罪行為發(fā)生地則都是在廣東地區(qū)，偵查人員在偵破此案后，只是將購買信息、制作偽卡、提現(xiàn)等環(huán)節(jié)的犯罪人員抓獲，并未將偽卡信息的提供者抓捕歸案。因此，集群戰(zhàn)役的參戰(zhàn)人員應(yīng)當(dāng)扭轉(zhuǎn)偵查理念，樹立案件整體意識(shí)，運(yùn)用發(fā)展、聯(lián)系的眼光去看待案件，通過已經(jīng)暴漏的案件環(huán)節(jié)，循線追蹤上、下游犯罪環(huán)節(jié)，力求掌握該犯罪的基本情況，爭取徹底打擊消滅該犯罪組織。

2.深挖案件線索，強(qiáng)化案件線索經(jīng)營意識(shí)。集群戰(zhàn)役中，經(jīng)營意識(shí)與整體意識(shí)同樣重要，整體意識(shí)是方向性要求，經(jīng)營意識(shí)是方法性要求，整體意識(shí)要求偵查人員能夠透過一個(gè)案件環(huán)節(jié)看到其背后的上、下游犯罪，而經(jīng)營意識(shí)則是偵查人員通過一個(gè)環(huán)節(jié)確定全部案件流程的方法。實(shí)踐中，還存在著一些流程并不完整的犯罪團(tuán)伙，這類犯罪團(tuán)伙或是直接購買信用卡信息制作偽卡，或是直接購買已經(jīng)制作好的偽卡實(shí)施犯罪行為，對于此類犯罪，往往需要深入經(jīng)營，發(fā)現(xiàn)犯罪的上游環(huán)節(jié)。在集群戰(zhàn)役中，偵查人員應(yīng)注重深挖指向性明顯的犯罪線索，沿著該犯罪線索向上下游進(jìn)行兩端延伸性經(jīng)營，發(fā)現(xiàn)案件的整體鏈條。對于一些涉及到其他犯罪團(tuán)伙的環(huán)節(jié)，偵查人員應(yīng)當(dāng)發(fā)散性經(jīng)營，采取縱向深挖和橫向擴(kuò)散的方法，查清該犯罪組織的脈絡(luò)，同時(shí)打擊其他犯罪組織，擴(kuò)大集群戰(zhàn)役的打擊成果。

（二）查明犯罪相關(guān)情況，提出集群戰(zhàn)役申請

1.開展案件線索排查，梳理線索明確指向。偽卡類信用卡詐騙犯罪的案件線索往往來自于被害人、商戶和銀行報(bào)案，或者是對在偵案件深挖后獲取。這些案件線索指向性繁雜，很難確定兩個(gè)不同途徑獲取的線索之間的同源性。這就需要偵查人員立足案件本身，對涉案線索中的“人流”、“物流”、“資金流”、“信息流”進(jìn)行循線追蹤，深度研判涉案賬戶、作案手段、犯罪行為人基本情況等信息，緊扣上述要素信息，發(fā)現(xiàn)不同線索之間的聯(lián)系，形成線索鏈條，并以此為基礎(chǔ)，核實(shí)排查其他線索，補(bǔ)足既有線索鏈條，分析梳理出案件線索的具體指向，達(dá)到“以點(diǎn)帶線，以線帶面”的效果，為啟動(dòng)集群戰(zhàn)役夯實(shí)基礎(chǔ)。

2.各個(gè)部門同步上案，分工協(xié)作查清網(wǎng)絡(luò)。案件線索的收集、整理、分析、研判等工作，要多個(gè)部門協(xié)作進(jìn)行，盡快查明犯罪組織基本情況，為集群戰(zhàn)役的開展贏得時(shí)機(jī)。在調(diào)查偽卡類信用卡詐騙犯罪時(shí)，應(yīng)當(dāng)同網(wǎng)監(jiān)、銀行等有關(guān)部門展開多警種、多部門之間的合作，拓寬線索獲取渠道，實(shí)現(xiàn)部門資源的共享、信息的互通，從而查清信用卡信息流出地IP地址、特定賬戶資金流向、涉案人員行動(dòng)軌跡、POS機(jī)所屬公司基本信息等情況。偵查人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)將所獲取的信息匯總，對信息進(jìn)行統(tǒng)一分析研判，根據(jù)此類犯罪的流程，發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的涉案人員。梳理研判犯罪情報(bào)信息，分析該案件所涉及的重點(diǎn)地區(qū)，突出集群戰(zhàn)役工作打擊的重點(diǎn)區(qū)域。

3.全面調(diào)查案件情況，提出集群戰(zhàn)役申請。經(jīng)偵部門可以通過指向性明確的案件線索，采取多部門多警種協(xié)作的工作方式，有針對性地收集犯罪情報(bào)，查明犯罪組織網(wǎng)絡(luò)，清晰把握犯罪鏈條，對各個(gè)環(huán)節(jié)的作案手段和犯罪團(tuán)伙的主要涉案地區(qū)有正確認(rèn)識(shí)，并查清涉案人員的基本信息和活動(dòng)規(guī)律，對案件有整體性的認(rèn)識(shí)和把握，達(dá)到開展集群戰(zhàn)役的基本要求。隨后由發(fā)起地公安機(jī)關(guān)與直屬總隊(duì)協(xié)商，確定參與集群戰(zhàn)役的部門，并向有關(guān)部門提呈申請。確定開展集群戰(zhàn)役后，指揮部門應(yīng)根據(jù)案件實(shí)際情況確定發(fā)起時(shí)間和收網(wǎng)時(shí)間，制定集群戰(zhàn)役的行動(dòng)方案，建立科學(xué)的考核機(jī)制、獎(jiǎng)懲體系、協(xié)作機(jī)制和信息化作戰(zhàn)平臺(tái)，為破案戰(zhàn)役提供制度和技術(shù)上的支持。例如，漳州市經(jīng)偵支隊(duì)在偵破“3.16”特大信用卡詐騙案件后，進(jìn)一步審訊攻堅(jiān)，深挖拓線，對發(fā)現(xiàn)的涉及到外省的犯罪線索進(jìn)一步經(jīng)營，掌握犯罪嫌疑人身份，查清犯罪團(tuán)伙架構(gòu)，為上報(bào)公安部準(zhǔn)備發(fā)起集群戰(zhàn)役打下了基礎(chǔ)[12]。

（三）及時(shí)傳遞情報(bào)信息，迅速開展核查工作

1.通過信息化作戰(zhàn)平臺(tái)，為傳遞信息提供便利。由于集群戰(zhàn)役的主體往往涉及到不同的區(qū)域，而且各區(qū)域之間圍繞案件的信息傳遞較為頻繁，傳統(tǒng)的傳遞手段無法滿足集群戰(zhàn)役情報(bào)傳遞的需求，而信息化途徑則能夠完全適應(yīng)集群戰(zhàn)役的要求，通過信息化作戰(zhàn)平臺(tái)傳遞情報(bào)，是“全警三員”制度下必然產(chǎn)生的工作方式，集群戰(zhàn)役信息化作戰(zhàn)平臺(tái)也就成為開展集群戰(zhàn)役必不可少的工具。信息化作戰(zhàn)平臺(tái)在集群戰(zhàn)役中可以起到以下作用：一是方便集群戰(zhàn)役參與主體之間的信息傳遞；二是方便各地公安機(jī)關(guān)在核查后反饋線索情況；三是方便匯總各地開展集群戰(zhàn)役的情況；四是有利于對犯罪組織的進(jìn)一步研判；五是有利于指揮部門對集群戰(zhàn)役的統(tǒng)一指揮。

2.圍繞重點(diǎn)區(qū)域收集線索，準(zhǔn)確把握相應(yīng)情況。重點(diǎn)區(qū)域一般為犯罪團(tuán)伙的中心地、案件高發(fā)地域、犯罪團(tuán)伙活動(dòng)頻繁地域等與犯罪團(tuán)伙的作案和生活有密切聯(lián)系的地點(diǎn)和區(qū)域。重點(diǎn)區(qū)域會(huì)隨著犯罪組織活動(dòng)發(fā)生變化，因此偵查人員應(yīng)當(dāng)注重對重點(diǎn)區(qū)域線索的收集，準(zhǔn)確把握重點(diǎn)區(qū)域的情況，為集群戰(zhàn)役工作方案的調(diào)整提供情報(bào)基礎(chǔ)。同時(shí)，重點(diǎn)區(qū)域相比其他參戰(zhàn)地來說，犯罪情報(bào)的獲取更為容易，更能夠反映犯罪組織的情況，在線索數(shù)量、質(zhì)量、獲取難易程度上都有其天然優(yōu)勢。通過對重點(diǎn)區(qū)域內(nèi)犯罪線索的收集、分析、研判，準(zhǔn)確把握犯罪組織的相關(guān)情況。

3.迅速核查案件情報(bào)，及時(shí)反饋核查結(jié)果。偵查人員在獲取異地情報(bào)信息后，應(yīng)當(dāng)首先結(jié)合已經(jīng)獲取的、關(guān)聯(lián)情報(bào)展開分析、研判，如果為孤立的情報(bào)信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將該情報(bào)信息上傳到集群戰(zhàn)役信息化作戰(zhàn)平臺(tái)，由情報(bào)信息涉及地偵查人員分析研判，將情報(bào)信息的作用發(fā)揮到最大。偵查人員在分析、研判案件線索得出涉及到異地的結(jié)論時(shí)，應(yīng)當(dāng)將該結(jié)論及時(shí)傳遞給該地偵查人員，由當(dāng)?shù)貍刹槿藛T迅速開展核查工作。偵查人員在核查相應(yīng)的情報(bào)信息、分析研判結(jié)果時(shí)，應(yīng)當(dāng)全面、細(xì)致，并及時(shí)將核查結(jié)果反饋到信息化平臺(tái)，以便偵查人員迅速做出反應(yīng)。

（四）準(zhǔn)確把握偵查進(jìn)程，統(tǒng)一開展收網(wǎng)工作

1.關(guān)注各地進(jìn)展?fàn)顩r，準(zhǔn)確把握戰(zhàn)役工作進(jìn)程。各參戰(zhàn)地應(yīng)按時(shí)將工作情況通過信息化作戰(zhàn)平臺(tái)上報(bào)指揮部門，指揮部門對各地上報(bào)的工作情況整理、匯總、分析，對當(dāng)前戰(zhàn)役進(jìn)展情況做出階段性總結(jié)，并下發(fā)給各參與部門。指揮部門在調(diào)查、匯總各地情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)把握各個(gè)參戰(zhàn)地已經(jīng)查明的案件的基本情況、犯罪流程、犯罪組織結(jié)構(gòu)、犯罪組織主要成員、重點(diǎn)區(qū)域情況等信息，從而掌握當(dāng)前集群戰(zhàn)役工作的進(jìn)程，決定下一步工作。

2.選擇合適時(shí)機(jī)，各地統(tǒng)一收網(wǎng)。指揮部門在定期分析總結(jié)各地上報(bào)的階段性成果后，認(rèn)為案件事實(shí)已基本查清，犯罪流程已完全掌握，犯罪組織成員的基本信息查證準(zhǔn)確，沒有明顯遺漏犯罪團(tuán)伙成員的情況下，即可決定統(tǒng)一收網(wǎng)。統(tǒng)一收網(wǎng)工作能否成功進(jìn)行重在“統(tǒng)一”要素，這種“統(tǒng)一”是指時(shí)間和組織上的“統(tǒng)一”，如果各地收網(wǎng)時(shí)間相差甚遠(yuǎn)，其他犯罪團(tuán)伙成員早已聞風(fēng)逃竄，就無法取得較好的打擊效果，甚至?xí)辜簯?zhàn)役以全面失敗而告終。統(tǒng)一收網(wǎng)，首先要求時(shí)間上的統(tǒng)一，在時(shí)間上，要求各涉案地在同一時(shí)間開展收網(wǎng)，存在特殊情況時(shí)，也可以在不影響整體行動(dòng)效果的前提下，先行或者延后收網(wǎng)。因此，這種“統(tǒng)一”是追求打擊效果最大化的相對的統(tǒng)一，而不是緊扣時(shí)間的絕對統(tǒng)一。鑒于此，指揮部門在規(guī)定收網(wǎng)時(shí)間時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合適時(shí)機(jī)內(nèi)規(guī)定某一時(shí)間段，原則上各參戰(zhàn)地必須遵守，同時(shí)設(shè)定相應(yīng)的緊急程序，在特殊情況下，可以提現(xiàn)或者延后收網(wǎng)工作的開展。

以上所述，為集群戰(zhàn)役發(fā)起和運(yùn)用中的過程，其中涉及到多個(gè)地域、多個(gè)部門，為方便理解，劃清流程，將集群戰(zhàn)役的開展制作成流程圖（如圖3所示）。

圖3 集群戰(zhàn)役流程

（五）清點(diǎn)涉案贓款贓物，完善案件證據(jù)鏈條

1.查封扣押贓款贓物和作案工具，提取固定犯罪證據(jù)。在集群戰(zhàn)役統(tǒng)一收網(wǎng)時(shí)，偵查人員應(yīng)當(dāng)同時(shí)搜查涉案人員的處所、車輛等地，查封扣押涉案人員的作案工具，如POS機(jī)、燙金機(jī)、打碼機(jī)、筆記本電腦、移動(dòng)讀卡器、磁條側(cè)錄器、磁卡讀寫器、偽造的銀行卡、空白磁卡等，并查清偽卡、空白銀行卡的數(shù)量；查清涉案人員的銀行賬戶，凍結(jié)涉案人員銀行賬戶中的資金，采取購物販賣方式套取現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)注意扣押購買的贓物，同時(shí)提取相應(yīng)贓物的發(fā)票、購物小票等證據(jù)；對于涉及到利用釣魚網(wǎng)站、木馬病毒等網(wǎng)絡(luò)手段盜取銀行卡信息的，應(yīng)當(dāng)注意對此類電子證據(jù)的保護(hù)，同時(shí)查清電腦主機(jī)、移動(dòng)硬盤、U盤等存儲(chǔ)載體中銀行卡信息的數(shù)量并固定，信息傳遞工具、指揮工具等涉及到社交軟件時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意對聊天記錄的提取和固定。

2.訊問犯罪嫌疑人，完善案件證據(jù)鏈條。在訊問犯罪嫌疑人前，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的實(shí)際情況制定相應(yīng)的訊問計(jì)劃，為嫌疑人的訊問工作提供框架參考。同時(shí)，對于犯罪嫌疑人供述的案件情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)查證，涉及到異地調(diào)查的情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過信息化作戰(zhàn)平臺(tái)聯(lián)系該地偵查人員查證；在訊問后，應(yīng)當(dāng)對涉案人員的訊問筆錄進(jìn)行比對，看團(tuán)伙成員之間的供述能否相互印證，并對無法相互印證的情節(jié)再次查證；同時(shí)詢問信用卡所有人，固定涉案信用卡的基本信息、消費(fèi)情況、案發(fā)情況等信息；并調(diào)取商戶、ATM機(jī)、酒店、商場內(nèi)的監(jiān)控視頻，固定購物、提現(xiàn)等犯罪行為。

五、結(jié)語

針對偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨區(qū)域、鏈條化、組織化等特點(diǎn)，應(yīng)樹立案件整體意識(shí)，強(qiáng)化案件經(jīng)營思維，從線索入手，通過經(jīng)營摸清犯罪組織框架，在與涉案地交涉后向公安部申請發(fā)起集群戰(zhàn)役，在公安部的統(tǒng)一指揮下調(diào)查該犯罪組織以及衍生出的相關(guān)犯罪鏈條，待時(shí)機(jī)成熟后，在公安部統(tǒng)一指揮下集中收網(wǎng)，才能取得理想的打擊效果。

[注釋]：

①筆者判斷案例是否存在經(jīng)營可能性，主要是從判決書中的案件事實(shí)、證人證言等部分中，提煉出有關(guān)犯罪嫌疑人的作案手段、偽卡來源、銀行卡信息來源、側(cè)錄POS機(jī)來源、盜刷提現(xiàn)行為的信息，從而綜合判斷該案件是否具備經(jīng)營可能性。

[1]北大法寶．沈某等人信用卡詐騙、掩飾、隱瞞犯罪所得案[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case/pfnl_1970324855374136.html?match=Exact．

[2]北大法寶．程某某等人信用卡詐騙犯罪[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case_es/pfnl_1970324855831687.html?match=Exact．

[3]佚 名．信用卡詐騙：用“黑科技”非法改裝POS機(jī)獲取信息[N]．經(jīng)濟(jì)參考報(bào)，2017-02-03．

[4]新浪河北．18歲黑客自學(xué)編程，涉15億特大信用卡詐騙[EB/OL]．http：//hebei.sina.com.cn/news/shwx/2015-01-22/detail-iavxeafs0330278.shtml．

[5]中國裁判文書網(wǎng)．李佩青等四人信用卡詐騙二審刑事裁定書[EB/OL]．http：//wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=90c57238-b15c-4f50-9a5f-d66e11cb1156&KeyWord=（2016）滬02刑終618號(hào)．

[6]北大法寶．程某某等人信用卡詐騙犯罪[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case_es/pfnl_1970324855831687.html?match=Exact．

[7]包 力．偽造信用卡赴港買名牌出售[N]．深圳商報(bào)，2014-08-10．

[8]北大法寶．荊某某信用卡詐騙罪一審刑事判決書[EB/OL]．http：//pkulaw.cn/case/pfnl_1970324838366042.html?match=Exact．

[9]匯法網(wǎng)．王亞東、馬成全、羅曉東信用卡詐騙罪二審裁定書[EB/OL]．http：//www.lawxp.com/case/c26251423.html．

[10]林春生，鄧 妍.公安部發(fā)起集群戰(zhàn)役，“9.3”特大信用卡詐騙犯罪案告破[N]．安徽日報(bào)，2016-12-03.

[11]北大法寶．陳某友、陳某照信用卡詐騙案[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case_es/pfnl_1970324845516992.html?match=Exact．

[12]漳州政府網(wǎng).漳州市公安機(jī)關(guān)偵破“3.16”特大系列信用卡詐騙案新聞發(fā)布通稿[EB/OL]．http：//www.zhangzhou.gov.cn/cms/html/zzsrmzf/2016-05-06/486807036.html．

The Application of Large-scale Cooperative Campaign in the Credit Card Fraud with Counterfeit Credit Card

LI Tan

The chain-style,cross-region and networked credit card fraud with counterfeit credit card brings relatively more difficulties to the thorough combat for the police.The large-scale cooperative campaign has successfully curbed cases about counterfeit products manufacturing and selling,which provides new solution for credit card fraud with counterfeit credit.Considering the case’s features,the police should establish overall-case and clue-finding consciousness and take full advantage of the large-scale cooperative campaign operation to achieve the anticipated goal.

credit card fraud；counterfeit credit card;investigation;large-scale cooperative campaign

D918 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-5612（2017）04-0054-07

吳良培）

2017-05-15

作者簡介：李 坦，（1994- ），男，河南周口人，中國人民公安大學(xué)2015級(jí)公安學(xué)碩士生，研究方向：偵查學(xué)。