陳藝妮　田敏

內(nèi)容摘要：中等收入群體是目前我國重要的財富創(chuàng)造者、消費潮流的引領者，也是整個社會的“穩(wěn)定器”和“緩沖器”。本文從中等收入群體的界定、群體規(guī)模的測度與變化趨勢、這一群體的消費現(xiàn)狀與擴大中等收入群體的策略四個方面對這一領域的研究進行總結，以期全面系統(tǒng)地了解這一領域的研究進展，并在此基礎上提出未來需要進一步研究的方向。

關鍵詞：中等收入群體 群體規(guī)模與變化趨勢 消費現(xiàn)狀

中等收入群體的界定

對于中等收入群體的界定，學者們在進行分析時采用了多個含義相近但又不完全相同的概念，如中產(chǎn)階級、中產(chǎn)階層、中等收入者、中等收入階層、中間階層等，其中中等收入群體與中產(chǎn)階級是研究中使用最多的兩個概念。對于中產(chǎn)階級的界定，學者們主張要從收入、教育、職業(yè)、地位、生活方式等多個角度進行綜合評定（曾昱，2007）；而對于中等收入群體的界定，大多數(shù)研究則是從收入這一單一指標來界定（王朝明、李夢凡，2013），認為中等收入群體就是收入和生活質(zhì)量處于中等水平的人的集合。從這一概念可以看出，中等收入群體的界定方式簡單、可操作性更強，包含的范圍最廣。因此，本文采用中等收入群體這一概念并在總結時將這些使用相似概念的研究都歸納進來。

中等收入群體是一個具有時間性和空間性的指標，目前學者們對于中等收入群體的界定并沒有達成一致，不同學者采用的界定標準也存在較大差異。如國家統(tǒng)計局界定的2005年我國城市中等收入群體的年家庭收入標準為6-50萬元之間（以3口之家計算）。黃維德、陳欣（2004）界定的上海中等收入群體的收入范圍為2.6-8萬元之間。葛振綱、韓淑珍（2012）測算出2010年山西省城鎮(zhèn)居民人均年可支配收入在1.2-2.5萬元即可達到中等收入水平。李穎麗等（2013）以2011年的價格為基礎，測算出農(nóng)村居民中等收入者標準為家庭人均年純收入在18298.3-55794.9元的區(qū)間。吳青榮（2015）以2012年不變價格為基礎，計算出我國城鎮(zhèn)中等收入群體的劃分標準為：個人年收入在57200-171600元之間，家庭人均可支配收入在27500-82500元之間；農(nóng)村中等收入群體的劃分標準為：個人年收入在27200-81600元之間，家庭人均純收入為13100-39300元之間。徐錚、常亞青（2015）以2012年《中國統(tǒng)計年鑒》提供的數(shù)據(jù)測算出東部、中部、西部地區(qū)的中等收入?yún)^(qū)間分別為：人均可支配收入在35984-61349元、27724-46435元和24389-40893元。從以上各學者的研究中可以看出，我國中等收入群體的界定標準隨著時間的推移而增長，具有動態(tài)性特點，同時也呈現(xiàn)出城鄉(xiāng)和區(qū)域發(fā)展的異質(zhì)性特點。

中等收入群體規(guī)模的測度與變化趨勢

中等收入群體規(guī)模的變化趨勢從一定程度上也反映了我國收入分布的變化趨勢，因此，對于中等收入群體規(guī)模的測度也是學者們關心的熱點問題。從收入角度來測定中等群體的規(guī)模是現(xiàn)階段最常用的計算方法，具體來說有兩種：第一種方法以收入五等分/七等分為基礎，將城鎮(zhèn)居民人均可支配收入按照最低收入戶（10%）、低收入戶（10%）、中等偏下收入戶（20%）、中等收入戶（20%）、中等偏上收入戶（20%）、高收入戶（10%）、最高收入戶（10%）劃分成七等分；農(nóng)村居民按照低收入戶、中低收入戶、中等收入戶、中高收入戶和高收入戶各占20%的原則劃分成五等分，然后在此基礎上計算中等收入群體的規(guī)模；如葛振綱等（2012）采用這一方法計算出2010年山西省城鎮(zhèn)居民達到中等收入標準的比重約為50%。朱長存（2011）基于收入七等分方法的分析結果發(fā)現(xiàn)，1985-2008年間城鎮(zhèn)中等收入群體的比重從38.7%下降到24.7%，下降趨勢明顯。劉璐（2015）根據(jù)1988-2010年居民收入的微觀數(shù)據(jù)，分別計算了農(nóng)村與城鎮(zhèn)按照五等分/七等分下的人均可支配收入，結果發(fā)現(xiàn)，1988-2010年間城鎮(zhèn)和農(nóng)村的高收入群體數(shù)量在增加，但同時低收入人群的核密度值也較大。這一方法計算中等收入比較簡單，數(shù)據(jù)容易獲取且具有連續(xù)性，但因為是固定比例算法，無法看出變化趨勢。

第二種方法采用估計分布函數(shù)進行測算，如朱長存（2012）采用核密度估計方法計算出2002年、2004年和2005年城鎮(zhèn)中等收入所占的比重分別為24.26%、26.45%和21.96%。龍瑩（2012）采用中國健康和營養(yǎng)調(diào)查的微觀收入數(shù)據(jù)測算發(fā)現(xiàn)，1988-2005年間，中等收入群體的比重從38.4%下降到28.1%（以收入的75%-150%為中等群體的收入?yún)^(qū)間為例），這一過程同時伴隨收入兩極分化愈加嚴重的趨勢。王艷明等（2014）的計算果也發(fā)現(xiàn)2001-2006年，中等收入人口規(guī)模大幅度縮小，而2006-2011年中等收入人口規(guī)模有所增加。龍瑩（2015）采用相對分布核密度估計方法測算了1988-2010年中等收入群體的比重變動情況，研究發(fā)現(xiàn)，中等收入群體比重在2005年達到最低點28.1%，此后又略有回升，2010年中等收入群體的比重上升到29.8%，這一研究結論與王艷明（2014）的研究結論基本一致。這主要是由于我國經(jīng)濟的快速增長使得居民收入增加，提高了中等收入群體的劃分標準，同時經(jīng)濟增長速度又高于居民收入的增加速度，使得原本的中等收入群體向上晉升高收入群體的比重小于向下落入低收入群體的比重，因而出現(xiàn)了中等收入群體規(guī)模下降的趨勢（龍瑩，2015）。

曹景林、邰凌楠（2015）認為調(diào)查收入時人們可能會低報收入水平，導致從收入角度測算的中等收入群體比重可能被低估，而消費水平相對來說是一個更為穩(wěn)定的指標，因而提出了從家庭人均消費水平這一新的視角來測算中等收入群體的比重，通過構造M曲線研究發(fā)現(xiàn)，以消費水平的75%-150%為中等收入群體區(qū)間為例，2010、2011、2012三年間中等收入群體的比重分別為33.7%、35.2%和34.4%。波動不大，且比重高于從收入角度測算的結果。目前從這一視角進行分析的研究還較為缺乏，對于從收入視角還是消費視角來測算中等收入群體的規(guī)模更精確、更科學未來還需要更多研究。endprint

中等收入群體的消費問題研究

第一，從總體上分析這一群體消費結構的變動趨勢。黃廬進（2010）分析了2002-2008年期間中產(chǎn)階層消費結構的變動，研究結果發(fā)現(xiàn)，中產(chǎn)階層在食品、衣著、通信和其他商品上的支出基本保持穩(wěn)定，醫(yī)療保健支出和教育支出所占比重下降，家庭設備用品及服務支出比重穩(wěn)中有升，交通費用支出比重迅速上升，居住和文化娛樂兩項支出所占比重在不同年度波動較大。宋樹仁等（2010）利用ELES模型通過對2003-2007四年間我國居民宏觀統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行實證分析發(fā)現(xiàn)，中產(chǎn)階層群體消費的主要部分依然是居住和食品，其中衣著、交通通信、家庭設備用品及服務和居住四類消費品的邊際消費傾向均大幅上漲，而醫(yī)療保健、娛樂服務、教育文化的邊際消費傾向則有所降低，但其總體邊際消費傾向和基本需求基本保持在一個穩(wěn)定水平。這兩篇論文的研究結論基本一致，意味著中產(chǎn)階層的消費結構已經(jīng)升級，“享受型消費”已經(jīng)成為中產(chǎn)階層消費的主要趨勢。

第二，分析這一群體消費行為的特征。史錚（2005）認為中產(chǎn)階層的消費觀念同時受傳統(tǒng)觀念和現(xiàn)代消費觀念的影響，呈現(xiàn)出傳統(tǒng)與現(xiàn)代交互影響的特點。黃廬進、梁乘（2012）認為中產(chǎn)階層在由基本生活需求向品質(zhì)生活需求的變化過程中，消費文化呈現(xiàn)出追求享樂、追求時尚、追求奢侈和追求身份四大特點。鄒明洳（2011）則以沈陽市為例分析了中等收入群體的人口學特征，研究認為，從性別來看，各收入等級女性的平均消費傾向均遠高于男性；從年齡來看，各年齡段的中等收入群體在2005-2009年間收入和消費同時處于快速上升狀態(tài)，且消費增長速度快于收入增長速度。

第三，從具體消費領域分析其消費行為的變化。張香蘭（2010）專門分析了中產(chǎn)階層的休閑消費行為，認為“開心工作，快樂休閑”已經(jīng)成為城市人所追求的理想生活狀態(tài)。在休閑場所選擇上有明顯偏好，休閑活動內(nèi)容豐富多彩，休閑時間相對更長。魏靖（2014）通過對上海中等收入戶的生存現(xiàn)狀進行分析后發(fā)現(xiàn)，上海中等收入家庭用于住房和教育兩方面的消費支出占比重非常大，在家庭收入主要來源于薪金和轉(zhuǎn)移性收入的情況下，必然會擠占其他方面的指出，尤其是減少對娛樂活動、藝術鑒賞等高層次精神需求的消費，他們雖然被劃分為中等收入群體，卻已經(jīng)淪為真正的“偽中產(chǎn)”。

第四，研究這一群體消費的影響。何曉媛、許麗娜（2010）分析了浙江中等收入群體消費狀況對產(chǎn)業(yè)結構的影響，通過相關性分析發(fā)現(xiàn)，中等收入群體在醫(yī)療保健方面支出比例的增加，對三大產(chǎn)業(yè)增加值均產(chǎn)生了負面影響；食品消費占消費總額的比重與第一產(chǎn)業(yè)比重顯著正相關，與第三產(chǎn)業(yè)比重顯著負相關；娛樂教育所占比重與第一產(chǎn)業(yè)比重顯著負相關，與第三產(chǎn)業(yè)比重顯著正相關；住房方面消費的增加與三大產(chǎn)業(yè)比重變化無相關性。這表明醫(yī)療保健占居民消費總支出的比重變化對產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的影響至關重要。鄭東雅（2016）則分析了擴大消費能否幫助我國跨越“中等收入陷阱”，研究利用1980-2010年間89個國家（地區(qū)）的面板數(shù)據(jù)，分析了不同類型中等收入國家（地區(qū)）的消費模式，結果發(fā)現(xiàn)能夠跨越“下中等收入陷阱”的國家（地區(qū)）呈現(xiàn)出U型消費模式的特點，即消費所占比重先下降，在人均GDP達到8237美元左右又開始上升，但這一模式不能推廣到跨越“上中等收入陷阱”中，即在8237美元以上消費占比如果繼續(xù)上升，有可能會陷入“上中等收入陷阱”。

擴大中等收入群體比重的途徑

擴大中等收入群體的規(guī)模，是未來我國經(jīng)濟跨越“中等收入陷阱”的必經(jīng)之路，也是提升國家凝聚力的必要條件，已成為現(xiàn)階段學者和政府的熱點問題之一。目前學者們提出的擴大中等收入群體規(guī)模的方法主要有以下幾個方面：

第一，進一步推進收入分配體制改革與創(chuàng)新，提高勞動者報酬。首先，改善目前勞動者報酬總體偏低的局面，提高勞動者報酬在收入分配中所占比重，提高勞動者工作積極性，確保勤勞致富。其次，優(yōu)化收入分配結構，使勞動、技術、管理和資本等生產(chǎn)要素都能參與收入分配，改革收入的決定機制與增長機制，讓各崗位人才都能發(fā)揮才能，獲得合理的收入水平。最后，縮小收入分配差距，通過采取減稅、激勵計劃、提高就業(yè)公平與技能培訓、增加收入渠道等方法縮小城鄉(xiāng)之間、行業(yè)之間、群體之間的收入差距，提高收入分配公平性，激發(fā)社會活力。

第二，促進經(jīng)濟結構優(yōu)化與產(chǎn)業(yè)升級，促使“白領”與高級“藍領”隊伍不斷壯大（鄭功成，2016）。在當前經(jīng)濟條件下，一方面要不斷推進供給側改革，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構。方栓喜（2016）認為工業(yè)化中后期現(xiàn)代服務業(yè)是創(chuàng)造中高收入就業(yè)崗位的主要來源，目前我國已進入工業(yè)化中后期，服務業(yè)主導的新格局正在形成，但服務業(yè)市場化程度偏低，因而應把服務業(yè)市場開放作為供給側結構性改革的重點，發(fā)展具有高附加值的服務業(yè)。另一方面也要積極推進以技術創(chuàng)新為核心的相關產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加快發(fā)展新能源、新材料、低碳環(huán)保以及先進制造業(yè)等戰(zhàn)略性新型產(chǎn)業(yè)，為擴大中等收入者提供更多就業(yè)崗位與收入增長基礎（鄭功成，2016），實現(xiàn)國家的長遠發(fā)展與培養(yǎng)核心競爭實力。

第三，拓寬低收入者向上流動的渠道。首先，應加快教育、科研體制改革，保護知識產(chǎn)權，使更多知識分子有條件依靠人力資本成為中高收入人群。其次，大幅度提高人口城鎮(zhèn)化率，將農(nóng)民工基本公共服務融入城鎮(zhèn)體制，使農(nóng)民工有條件成為中等收入人群；同時加快農(nóng)村改革，使農(nóng)業(yè)成為更有吸引力的朝陽產(chǎn)業(yè)，使部分農(nóng)民有條件成為中等收入人群（方栓喜，2016）。最后，提高技術工人的工作體面性與尊嚴，改善生存狀態(tài)，完善培養(yǎng)“工匠人才”的制度體系，讓技術工人也有條件成為中等收入人群。

第四，健全與完善社會保障體系。宋樹仁等（2010）認為建立合理有效的社會保障體系，對于未來提高中等收入群體的抗風險能力、安全感與樹立消費信心尤為重要。建立健全的社會保障制度就必須把廣大農(nóng)村勞動者、農(nóng)民工、自由職業(yè)者、個體工商戶及個體勞動者等社會低層和潛在中層納入社會保障范圍，提高社會保障水平，健全其功能，發(fā)展多元社會保障形式（孫斌，2009）。具體來說，應建立健全三方面內(nèi)容：一是社會保險制度，如養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、工傷保險等；二是社會福利制度，如教育福利、醫(yī)療福利、住房福利等；三是社會救濟制度，如生產(chǎn)救濟、貧困救助救濟、災害救助等（陳載舸，2016）。endprint

未來研究展望

（一）探索更合理、更可行的中等收入人群界定方法

雖然目前關于中等收入群體的研究很多，不過對于中等收入群體的界定并沒有統(tǒng)一明確的方法，中等收入群體的具體劃分方式也存在諸多爭議。很多研究界定中等收入人群時采用收入這一可操作性較強的指標進行分析，但這一指標又會因地區(qū)發(fā)展程度不同、時間不同而有所差異，界定標準變動性較大且存在片面性；因而有學者建議增加生活質(zhì)量、地位、消費水平等其他指標來綜合界定中等收入人群，但這一綜合指標的可操作性又存在欠缺，未來還需探索更合理、更可行的中等收入人群界定方法，這不僅關系到后續(xù)研究的準確性和可靠性，也直接影響相關政策的實施效果。

（二）深入分析中等收入人群的消費心理與消費行為

中等收入人群的消費情況對于我國在經(jīng)濟新常態(tài)下擴大內(nèi)需、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結構與供給側改革等方面都有著重大影響。但現(xiàn)有研究還缺乏對這一群體消費心理與消費行為的深度分析，對于其消費行為變化的心理機制并不清楚。如很多學者的研究都發(fā)現(xiàn)目前中產(chǎn)階層的主觀認同度較低，而只有經(jīng)過認同的轉(zhuǎn)化，中等收入群體自己內(nèi)心認同自己的階層，他們才會產(chǎn)生與之相匹配的消費行為，那么制約這一群體主觀認同度的因素都有哪些？如何才能從根本上提高其認同度？這些問題都需要通過更深入的分析才能解決，進而才能從根本上提高其消費水平。

（三）拓展群體內(nèi)部的細分研究

目前關于中等收入群體的研究都將其看作一個統(tǒng)一的整體，但由于所處年齡階段不同、職業(yè)不同、教育程度、個人經(jīng)歷與價值觀的不同，其內(nèi)部消費行為等方面也會表現(xiàn)出多元化、豐富性的特點，因而未來的研究還需對這一群體采用不同的細分標準進行深入分析，以了解每一群體的獨特性，不僅能為國家制定相關政策提供更詳細的建議，也能為企業(yè)開拓這一市場，更好地滿足顧客需求提供針對性建議。

參考文獻：

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5.何曉媛，許麗娜.浙江中等收入群體消費狀況對產(chǎn)業(yè)結構的影響[J].經(jīng)濟論壇，2010（1）endprint