俞燕

作為新興財富管理中心和中國唯一的財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，金融改革和創(chuàng)新正在成為引領(lǐng)青島區(qū)域經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要抓手

歷經(jīng)三年的探索和建設(shè)，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)（下稱“財富管理試驗區(qū)”）不斷向縱深拓展，“財富青島”正成為青島新的城市品牌。

2016年6月，中央深改辦部署中國人民銀行對全國24個金融改革試點區(qū)域進行改革創(chuàng)新綜合評估，財富管理試驗區(qū)獲得優(yōu)異成績。

2016年4月，青島首次被納入倫敦金融城國際智庫發(fā)布的全球金融中心榜單，列第79位，9月躍升至第46位，成為排名上升幅度最大的城市，緊跟上海、北京、深圳，列中國內(nèi)地金融中心城市第4位。在“全球有望進一步提升影響力的15個金融中心”及“全球金融中心聲譽優(yōu)勢”專項排名中，青島均列全球第2位。2017年3月，第21期全球金融中心指數(shù)排名發(fā)布，青島再次躍升8個位次，排名第38位，“財富青島”城市品牌價值不斷提升。

2017年2月，時任山東省委副書記、省長郭樹清在山東省第十二屆人民代表大會第五次會議上作政府工作報告指出：青島財富管理中心建設(shè)取得實質(zhì)性進展。

作為新興財富管理中心和中國唯一的財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，金融改革和創(chuàng)新正在成為引領(lǐng)青島區(qū)域經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要抓手。

今年是“十三五”的第二年，也是財富管理試驗區(qū)建設(shè)的關(guān)鍵時期。根據(jù)財富管理試驗區(qū)“十三五”推進方案，到2020年，在我國全面建成小康社會之際、國家第一個百年目標(biāo)實現(xiàn)時，財富管理試驗區(qū)將努力在中國特色財富管理道路的理論、路徑、措施、政策等方面取得體系化成果，形成一批可復(fù)制、可推廣的政策措施，青島財富管理中心地位牢固確立，面向國際的財富管理中心框架初步形成。2020年，青島市金融業(yè)增加值占GDP比重爭取達到10%左右。

和其他試驗區(qū)不同，財富管理試驗區(qū)被賦予了一些特殊的試點任務(wù)和新的使命，有望在金融政策、體制突破層面，獲得更大的靈活度和發(fā)揮空間。

三年前，十一部委下發(fā)的青島市財富管理金融綜合試驗區(qū)總體方案中明確提出，財富管理試驗區(qū)要推動財富管理相關(guān)金融改革創(chuàng)新，改革完善地方金融管理體制，在現(xiàn)有法律框架下建立地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，探索對財富管理進行綜合性金融監(jiān)管。在探路金融監(jiān)管改革創(chuàng)新領(lǐng)域，青島將繼續(xù)嘗試更深層次的探索和突破。

2016年，青島市金融業(yè)實現(xiàn)增加值668.8億元，同比增長12.8%，高于全市GDP增速4.9個百分點，比財富管理試驗區(qū)獲批前增長42.9%；金融業(yè)增加值占全市GDP和服務(wù)業(yè)增加值比重分別為6.7%和12.2%，比財富管理試驗區(qū)獲批前分別提高0.9個和0.5個百分點，成為拉動城市發(fā)展的重要支柱產(chǎn)業(yè)。

金融集群效應(yīng)初顯

2014年2月，財富管理試驗區(qū)建設(shè)正式啟動，培育多元化財富管理機構(gòu)被列為首要任務(wù)。根據(jù)規(guī)劃，主要圍繞金融機構(gòu)改革轉(zhuǎn)型、新興財富管理行業(yè)兩條主線做文章。

傳統(tǒng)類機構(gòu)層面，未來的具體思路是，培育和打造與青島經(jīng)濟金融發(fā)展相匹配的法人金融機構(gòu)集群，引導(dǎo)現(xiàn)有地方法人金融機構(gòu)向特色化財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型，爭取在壽險、期貨、公募基金、金融租賃、證券公司、民營銀行等法人機構(gòu)方面實現(xiàn)突破，爭取銀行、證券公司、保險公司、基金公司等設(shè)立的財富管理專業(yè)機構(gòu)在青島聚集發(fā)展。

在新興互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)領(lǐng)域，以國家出臺互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展意見為契機，青島將規(guī)范發(fā)展財富管理相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)支付、股權(quán)眾籌、物聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，以及新興獨立財富管理機構(gòu)。

青島市金融辦負(fù)責(zé)人表示，要像培育制造業(yè)領(lǐng)域的海爾、海信一樣，培育青島形成2家-3家在業(yè)界具有系統(tǒng)重要性的獨立財富管理機構(gòu)，確立財富管理試驗區(qū)在新興財富管理行業(yè)發(fā)展中的核心和優(yōu)勢地位。

為此，青島提出金融機構(gòu)布局2020的目標(biāo)：金融機構(gòu)總數(shù)達到300家，股權(quán)投資基金公司達到600家，金融及財富管理機構(gòu)托管資產(chǎn)規(guī)模達到3萬億元人民幣以上。長遠(yuǎn)目標(biāo)則是：到2050年，在財富管理試驗區(qū)帶動下，中國特色財富管理道路形成，中國特色財富管理理論、模式、實踐在國際上具有廣泛影響力和代表性，能夠很好地服務(wù)于國家現(xiàn)代化戰(zhàn)略，試驗區(qū)的任務(wù)和使命基本完成，青島作為國際財富管理中心全面建成。

財富管理試驗區(qū)獲批以來，青島市政府與工商銀行、光大銀行、招商銀行、國家開發(fā)銀行、深圳證券交易所、中國人壽和國泰君安證券等19家金融機構(gòu)總部簽署戰(zhàn)略合作備忘錄，圍繞財富管理資金、機構(gòu)、市場等資源聚集達成100余項合作意向，強力支持了青島經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展及重點項目建設(shè)。

經(jīng)過三年的建設(shè)，目前一批具有示范意義的機構(gòu)已聚集于此：工商銀行瑞華國銀投資管理有限公司、農(nóng)業(yè)銀行信恩潤實投資管理有限公司、興業(yè)銀行資產(chǎn)托管（青島）中心、光大銀行資產(chǎn)托管青島中心和科技研發(fā)中心揭牌運營，私人銀行、私募基金等專業(yè)化財富管理機構(gòu)呈現(xiàn)加速聚集態(tài)勢，財富管理專業(yè)供給體系進一步完善。

2016年2月，青島市地方版的金融資產(chǎn)管理公司——青島市資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司正式開業(yè)運行，成為全國第一家擁有批量收購和處置金融企業(yè)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的市級AMC（資產(chǎn)管理公司）。青島成為全國獲此資質(zhì)批復(fù)的第一個計劃單列城市。

總部位于青島的當(dāng)?shù)胤ㄈ私鹑跈C構(gòu)青島銀行成為山東省首家上市銀行，青島銀行旗下的青銀金融租賃公司開業(yè)，綜合經(jīng)營特色逐步顯現(xiàn)。中路財產(chǎn)保險公司、青島港財務(wù)公司和青建財務(wù)公司等一批總部位于青島的法人機構(gòu)獲批設(shè)立。

此外，青島場外市場清算中心開業(yè)運營，青島文化產(chǎn)權(quán)交易中心獲批成立，青島聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心正式開業(yè)。目前全市權(quán)益類市場達到8家，數(shù)量在計劃單列市中位居第二，保持穩(wěn)健運行。

據(jù)了解，青島與倫敦金融城、盧森堡、新加坡、韓國等境外重點區(qū)域的合作率先實現(xiàn)突破，機構(gòu)落戶、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和人才培養(yǎng)等多個合作項目取得積極進展。2016年，全國首家外商獨資財富管理公司——青島意才財富管理公司進駐青島，帶來國際財富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和較強的示范引領(lǐng)效應(yīng)。此外，德意志銀行、星展銀行和澳新銀行等全球知名金融機構(gòu)進駐落戶，青島金融業(yè)的國際化色彩凸顯。

全國第一家產(chǎn)融結(jié)合消費金融公司——海爾消費金融公司、第一只以“人民幣”字樣注冊的人民幣國際投貸基金——山東省人民幣國際投貸基金紛至沓來。作為財富管理試驗區(qū)的核心區(qū)， 2016年以來，金家?guī)X金融聚集區(qū)新增金融及類金融企業(yè)170家，累計落戶企業(yè)530家，涵蓋20類金融業(yè)態(tài)。

截至2016年末，青島市金融機構(gòu)（不含地方金融組織）達到230家，比財富管理試驗區(qū)獲批前增加37家。其中，法人金融機構(gòu)27家，是獲批前的1.8倍；外資金融機構(gòu)34家，比獲批前新增8家。登記私募機構(gòu)106家，比2014年底增加66家。小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、民間資本管理公司等地方金融組織128家，比獲批前新增29家；合計注冊資本達到198億元，比獲批前增長46.1%。已有13家銀行機構(gòu)總部在青島設(shè)立私人銀行。

經(jīng)過三年建設(shè)，財富管理試驗區(qū)基本形成銀行、保險、證券、基金、信托、消費金融、資產(chǎn)管理等全業(yè)態(tài)金融組織體系。

發(fā)力金融要素市場

根據(jù)青島金融業(yè)“十三五”發(fā)展規(guī)劃，“十三五”期間，在金融要素市場體系的建設(shè)上，將圍繞財富管理產(chǎn)品交易市場為核心的財富管理交易體系，構(gòu)建涵蓋股權(quán)、產(chǎn)權(quán)、債權(quán)、礦權(quán)、林權(quán)、航運、海洋產(chǎn)權(quán)、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)、排污權(quán)、碳排放權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等權(quán)益類市場體系。

2015年12月，青島國富金融資產(chǎn)交易中心正式開業(yè)，這是青島金融要素市場建設(shè)又一項重要成果。該交易中心由原北京金交所董事長熊焰推動建立，主要經(jīng)營各類金融資產(chǎn)注冊登記、托管、交易、結(jié)算及其他相關(guān)服務(wù)。截至目前，青島國富金融資產(chǎn)交易中心的交易量已突破10億元。

涉及區(qū)域股權(quán)、金融資產(chǎn)、海洋產(chǎn)權(quán)、場外市場清算、信用資產(chǎn)、軟件和信息服務(wù)等領(lǐng)域的財富管理特色要素市場，則紛紛投入運營或獲批籌建。比如，青島藍海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)達到570家，展示企業(yè)1790家，累計實現(xiàn)融資52億元，財富管理交易板塊的累計備案金額達到234億元；青島場外市場清算中心已促成交易額580億元。

山東金交所青島分公司2016年6月正式成立運營。青島文化產(chǎn)權(quán)交易中心有限公司于2016年8月正式落戶。藍海股權(quán)交易中心于2016年10月正式啟動“基金板”，進一步完善了平臺的生態(tài)系統(tǒng)。

此外，合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）、擴大跨國公司外匯資金集中運營試點、設(shè)立全牌照合資證券公司和外資控股基金管理公司等60項政策獲得突破并進入實施階段。

財富管理市場體系的完善，提升了青島企業(yè)利用資本市場融資的意識和水平。2016年，非金融企業(yè)通過上市掛牌和發(fā)行債券等方式實現(xiàn)直接融資982億元；全市新增境內(nèi)外上市公司5家，總數(shù)達到38家，發(fā)行股票40只，是“十一五”末的近兩倍，形成了全國資本市場的“青島板塊”。

為促進財富管理與實體經(jīng)濟融合滲透，青島在全國率先編制了健康、教育、影視、體育、會展、時尚消費品零售、中介、慈善、高檔汽車、航空與郵輪游艇等財富管理十大配套產(chǎn)業(yè)規(guī)劃。為加快這些配套產(chǎn)業(yè)規(guī)劃實施， 促進財富管理中心城市建設(shè)，引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，2015年11月，青島市政府又出臺了《加快推進財富管理配套產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見》，打造新的經(jīng)濟增長點，培育產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的新動力，提升財富管理中心城市綜合服務(wù)功能。

打造金融人才聚集高地

創(chuàng)新離不開人才的智本支持，根據(jù)青島金融業(yè)“十三五”發(fā)展規(guī)劃，到2020年，青島金融從業(yè)人員總量超過10萬人。為了向財富管理試驗區(qū)和“三中心一基地”建設(shè)提供有力的金融人才保障，激發(fā)金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力， 2016年11月青島市人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組制發(fā)了《關(guān)于青島市金融人才隊伍建設(shè)“十百千萬”工程的實施意見》，推出了在全國最有力度的機構(gòu)落戶、人才引進、金融創(chuàng)新等扶持政策，實現(xiàn)了青島金融人才政策的突破。

根據(jù)該意見，青島每年引進10名左右、五年引進50名左右金融領(lǐng)軍人才；每年培養(yǎng)引進100名左右、五年培養(yǎng)引進500名左右金融高端人才；年引進培養(yǎng)1000名左右，五年引進培養(yǎng)5000名左右金融專業(yè)人才；每年培養(yǎng)數(shù)千名、五年培養(yǎng)1萬名左右金融技能人才。

為了把青島打造成金融人才成長的搖籃和發(fā)展的陣地，青島與高端金融智庫、重點院校合作開展財富管理人才培養(yǎng)，實現(xiàn)兩條腿走路，一是把國內(nèi)人才和機構(gòu)引進來，比如，以彭實戈院士為帶頭人的中國金融風(fēng)險量化研究協(xié)同創(chuàng)新中心、青島協(xié)同創(chuàng)新金融研究院、山東大學(xué)青島金融與財富管理研究院揭牌運營。山東財富管理研究院在青島成立，致力于為金融機構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新及企業(yè)投融資需求提供專業(yè)服務(wù)和智力支持。此外，青島與中國金融四十人論壇戰(zhàn)略合作，成立青島四十人研究院和基金會。二是與國際機構(gòu)牽手合作，面向海內(nèi)外積極吸引金融及財富管理教育資源，比如，上海財大青島財富管理研究院與美國加州大學(xué)伯克利分校在青島共建國際人才培養(yǎng)基地，將全球頂尖金融工程專業(yè)引入青島。與劍橋大學(xué)、聯(lián)辦集團簽署合作備忘錄，在試驗區(qū)共建劍橋大學(xué)青島聯(lián)辦財富管理中心；與英國證券與投資協(xié)會、美國沃頓商學(xué)院、澳大利亞阿德萊德大學(xué)等達成國際化財富管理人才培養(yǎng)合作意向，正在有序推進。此外，試驗區(qū)舉辦盧森堡財富管理專題培訓(xùn)班，搭建財富管理人才培養(yǎng)國際化平臺。

財富管理試驗區(qū)與中國人民大學(xué)合作發(fā)布《中國財富管理發(fā)展報告》，對全球主要財富管理中心、全球著名財富管理機構(gòu)、財富管理行業(yè)監(jiān)管等方面開展基礎(chǔ)研究。中國財富管理發(fā)展指數(shù)編制工作已經(jīng)啟動，以進一步發(fā)揮財富管理行業(yè)的風(fēng)向標(biāo)作用，積極探索財富管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計體系建設(shè)，形成首個財富管理統(tǒng)計指標(biāo)框架。

財富中心青島定位

青島從地理位置看，地處山東半島東南沿海，是國際性海港和區(qū)域性樞紐空港，在金融業(yè)走向高度聚集的現(xiàn)代金融格局下，無論是金融機構(gòu)數(shù)量、金融市場容量，還是區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展水平，從任何一項金融指標(biāo)看，青島似乎都不具備成為全國、乃至國際財富管理中心的必要優(yōu)勢。

從全球財富管理市場的格局看，傳統(tǒng)的財富管理中心主要集中在歐美地區(qū)，2008年以來，受金融危機影響，亞洲市場特別是中國財富管理市場發(fā)展迅速。過去幾十年，中國財富管理市場年均增速超過30%。相關(guān)研究數(shù)據(jù)認(rèn)為，中國中產(chǎn)階級人數(shù)已增長至全球首位，達1.09億，預(yù)期中國的財富總值于2020年前將增至36萬億美元。

隨著全球財富管理市場格局演變，逐漸涌現(xiàn)出各具特色的全球財富管理中心。從國際上看，大體可以分為兩種類型，一類是資源推動型。比如美國的各個財富管理中心，是依托其金融中心地位，發(fā)達的金融體系本身對高凈值人士及財富有著吸引和匯聚作用。另一類是政府推動型，瑞士、新加坡、香港都是其中的典型代表。

全球財富管理中心形成，往往伴隨著經(jīng)濟的崛起和財富的聚集，在中國內(nèi)陸，上海、北京、深圳等中國主要的金融中心的定位已經(jīng)確立。在這樣的大背景下，青島啟動財富管理試驗區(qū)建設(shè)，應(yīng)該如何選擇自己的路徑，確定自身的定位和模式，是擺在相關(guān)決策各方面前的一道難題。

“財富管理金字塔”方法，是國際上比較權(quán)威的針對財富管理業(yè)務(wù)的市場定位和客戶細(xì)分方法。主要是按照客戶擁有的可投資金融資產(chǎn)額進行分層。目前，世界主要的財富管理中心大多以服務(wù)“高凈值客戶”為導(dǎo)向。

青島市金融辦負(fù)責(zé)人認(rèn)為，青島財富管理中心建設(shè)應(yīng)堅持普惠與高端并重的財富管理體系建設(shè)理念。分別針對工薪收入群體、中等收入群體、高凈值人群和超高凈值人群，量體裁衣、設(shè)計財富管理金融產(chǎn)品，提高財富管理服務(wù)的針對性。這就是青島財富管理中心的地方特色。

從這一角度看，青島財富管理中心建設(shè)不可能照搬國際經(jīng)驗，瑞士建立在私密+信任基礎(chǔ)上的歐洲模式和開曼群島的離岸模式與青島有著本質(zhì)不同，并不具有借鑒意義，反而新加坡、香港依托港口的政府主導(dǎo)模式，具有一定參照價值。

香港和新加坡均為港口城市。青島某金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人認(rèn)為，港口貨物流帶來資金流，圍繞在貨物流基礎(chǔ)上提供相應(yīng)的資金流金融服務(wù)，這是青島未來發(fā)展金融中心可以學(xué)習(xí)的模式。此外，新加坡政府在建設(shè)金融中心層面強有力的推動和引導(dǎo)，也值得青島借鑒。

對此，亦有市場人士提醒道，目前國內(nèi)財富管理市場存在明顯的剛性兌付，資金委托人往往收益率期望較高，但對潛在風(fēng)險承受準(zhǔn)備不足，存在明顯的結(jié)構(gòu)性矛盾。當(dāng)前，國內(nèi)財富管理市場發(fā)育程度和專業(yè)水平仍然不高，財富管理市場不應(yīng)脫實向虛，不應(yīng)該盲目在全球范圍內(nèi)進行大規(guī)模的資產(chǎn)配置，應(yīng)該根植于中國現(xiàn)實和實體經(jīng)濟自身，尋找財富管理中國特色之路。

總之，財富管理中心是市場經(jīng)濟規(guī)律和人的主觀能動性共同發(fā)揮作用的結(jié)果，沒有經(jīng)濟發(fā)展的基礎(chǔ)，沒有金融市場的繁榮，很難形成財富管理中心，經(jīng)濟中心不會自然而然地形成財富中心，對于青島而言，努力提升區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展水平，加快經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級，才是建設(shè)財富管理中心的重中之重。

探路金融監(jiān)管改革

財富管理試驗區(qū)自國家批準(zhǔn)之日起，就肩負(fù)起了雙重角色：一方面要立足青島，探索與地方經(jīng)濟發(fā)展相結(jié)合的特色化的財富管理體系，另一方面要通過區(qū)域的先行先試，積累推動全局性金融改革可供復(fù)制和借鑒的經(jīng)驗。

與成熟市場相比，中國的財富管理行業(yè)仍處于起步階段，法律法規(guī)體系的不完善、市場主體的不健全、投融資渠道的不暢以及產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新的不足都成為制約財富管理行業(yè)發(fā)展的因素，與迅速增長的財富管理需求有很大差距。

尤其是各類資產(chǎn)管理機構(gòu)率先在業(yè)務(wù)層面上實現(xiàn)金融業(yè)的混業(yè)經(jīng)營，不同的監(jiān)管部門對相同的財富管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)則并不一致，金融機構(gòu)之間往往會通過復(fù)雜的交易鏈條來規(guī)避監(jiān)管，矛盾日益突出。

財富管理試驗區(qū)作為以財富管理為主題的金改區(qū)，全局性金融監(jiān)管體制障礙是其無法回避的現(xiàn)實難題。金融監(jiān)管架構(gòu)本身與市場發(fā)展不適應(yīng)，成為制約青島金融改革試驗推進的最大困擾和障礙之一。推進財富管理試驗區(qū)建設(shè)、打造面向國際的財富管理中心城市，是一項長期而復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要在探索創(chuàng)新中建立健全工作體制機制，做好規(guī)劃引領(lǐng)，鋪墊好上升軌道。

2014年以來，青島方面一直在嘗試率先啟動財富管理綜合金融監(jiān)管改革，將各類具有財富管理性質(zhì)的機構(gòu)進行統(tǒng)一監(jiān)管，由地方政府牽頭，地方金融辦、一行三局（人民銀行青島市中心支行、青島銀監(jiān)局、青島證監(jiān)局、青島保監(jiān)局）等金融行業(yè)相關(guān)部門形成聯(lián)席監(jiān)管機制。目前，財富管理試驗區(qū)發(fā)展委員會框架下，建立了較為完善的綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。青島市金融辦與駐青一行三局建立了政策聯(lián)動機制，結(jié)合各自職能細(xì)分政策領(lǐng)域，明確分工，定期交流，推動形成了一批既符合金融改革導(dǎo)向又具有財富管理特色的政策爭取與改革訴求意向。

比如，針對合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）等跨境投資機構(gòu)設(shè)立，專門建立了跨境財富管理工作小組，形成了涵蓋機構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)監(jiān)管、風(fēng)險防范等各環(huán)節(jié)的綜合監(jiān)管體系；由市金融辦、一行三局、相關(guān)部門組成打擊非法集資、維護金融穩(wěn)定工作機制；針對小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、民間資本管理公司等地方金融組織，建立了信息共享、協(xié)同監(jiān)管的工作機制。

據(jù)了解，涉及到財富管理綜合經(jīng)營、擴大金融業(yè)對外開放、跨境投融資、新型金融機構(gòu)設(shè)立等金融業(yè)改革的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，多個全國“第一單”在青島落地。

比如，青島保稅港區(qū)獲得國家大宗商品交易市場現(xiàn)貨交易外匯管理政策試點，在全國首創(chuàng)“貿(mào)易項下前置美元保證金制度”；科技型中小微企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險創(chuàng)新試點被中國保監(jiān)會作為“青島模式”在全國推廣；青島獲批成為個人商業(yè)健康保險稅收優(yōu)惠政策首批試點城市；合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）、擴大跨國公司外匯資金集中運營試點、設(shè)立全牌照合資證券公司和外資控股基金管理公司等60項政策獲得突破并進入實施階段。財富管理試驗區(qū)政策“試驗田”的功能充分顯現(xiàn)。財富管理改革創(chuàng)新先行區(qū)地位日益鞏固。

據(jù)了解，為了實現(xiàn)“十三五”奮斗目標(biāo)，財富管理試驗區(qū)將重點圍繞“打造以財富管理為特色的全業(yè)態(tài)金融機構(gòu)集群，健全多層次金融市場體系，增加金融服務(wù)供給，優(yōu)化金融服務(wù)結(jié)構(gòu)，推進深層次金融改革創(chuàng)新，形成寬領(lǐng)域開放合作格局，拓展多渠道直接融資方式，完善廣覆蓋保險服務(wù)體系，建設(shè)高水平金融基礎(chǔ)工程，發(fā)展特色化金融空間布局和優(yōu)化高質(zhì)量金融生態(tài)環(huán)境”等十個方面的重點繼續(xù)向縱深推進。

根據(jù)構(gòu)想，未來財富管理試驗區(qū)將實現(xiàn)“全域布局，梯次提升，高點突破，特色組團”的發(fā)展理念，搭建起特色化、差異化、協(xié)同發(fā)展的金融空間布局。

勾畫財富管理中心藍圖

青島財富管理試驗區(qū)從獲批到建設(shè)，正好跨越“十二五”和“十三五”期間。如果說“十二五”是奠基階段，“十三五”則是大發(fā)展階段。

“十二五”期間，財富管理試驗區(qū)建設(shè)初見成效，青島市金融業(yè)實現(xiàn)了倍增式跨越發(fā)展。2015年，青島市金融業(yè)實現(xiàn)增加值588.3億元，是2010年的2.4倍；金融業(yè)增加值占GDP比重達到6.3%，較2010年提高2.2個百分點，占服務(wù)業(yè)增加值比重達到12.1%，較2010年提高3個百分點。

“十二五”期間，一批金融機構(gòu)茁壯成長，進入新的發(fā)展階段，比如，青島銀行實現(xiàn)上市，青島農(nóng)村商業(yè)銀行完成股份制改造，信托公司進行重組，中路財產(chǎn)保險公司、海爾消費金融公司、青島啤酒財務(wù)公司、青島港財務(wù)公司和藍海股權(quán)交易中心等一批法人金融機構(gòu)和市場機構(gòu)設(shè)立運營，德意志銀行、澳新銀行、三菱東京日聯(lián)銀行、華僑銀行、星展銀行、韓國產(chǎn)業(yè)銀行、釜山銀行、臺灣國泰世華銀行、韓國現(xiàn)代財險、日本興亞財險、臺灣國泰財險、中德安聯(lián)人壽和德華安顧人壽等一批外資金融機構(gòu)相繼落戶，村鎮(zhèn)銀行實現(xiàn)縣域全覆蓋。

“十三五”時期是青島市實現(xiàn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展、推進“三中心一基地”建設(shè)、打造宜居幸福創(chuàng)新型國際城市的關(guān)鍵時期。根據(jù)青島金融業(yè)“十三五”發(fā)展規(guī)劃，青島市將以財富管理試驗區(qū)建設(shè)為總抓手，重點發(fā)展藍色金融、綠色金融、高端金融、普惠金融和外向金融，聚集金融資源，加快改革創(chuàng)新，全面提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟和社會民生能力，全面提升財富金融型經(jīng)濟的規(guī)模比重和效益水平，在探索中國特色財富管理道路方面有顯著進展，為建成面向國際財富管理中心打下堅實基礎(chǔ)。

目標(biāo)則是，到“十三五”末，青島財富管理中心地位牢固確立，面向國際的財富管理中心框架基本形成。

“不積跬步，無以至千里”，要實現(xiàn)這個目標(biāo)，青島需要一套有規(guī)劃、有步驟的建設(shè)措施?！敦斀?jīng)》記者從青島市金融辦獲悉，青島市制定了十項舉措。

具體而言，“十三五”期間，推進青島財富管理中心建設(shè)，既需要增加市場機構(gòu)數(shù)量，引進和培育具有行業(yè)影響力的領(lǐng)軍金融企業(yè)，搭好金融唱戲的平臺，又要做好金融業(yè)的供給側(cè)改革，引導(dǎo)更多資金“脫虛向?qū)崱?，促進經(jīng)濟提質(zhì)增效升級。既要進一步拓展本地金融市場的廣度和深度，又要放眼外界，發(fā)揮青島作為“一帶一路”新亞歐大陸橋經(jīng)濟走廊主要節(jié)點城市和海上合作戰(zhàn)略支點的區(qū)位優(yōu)勢，推動金融業(yè)全面融入“一帶一路”戰(zhàn)略，推動金融發(fā)展“引進來”和“走出去”。

在“十三五”期間，既要營造青島財富管理中心的發(fā)展小環(huán)境，也要構(gòu)建青島金融發(fā)展的大格局。除了搭建好人才培養(yǎng)、金融研究、后臺服務(wù)、配套產(chǎn)業(yè)與文化培育等平臺對財富金融型經(jīng)濟的支撐作用，搭建特色化、差異化、協(xié)同發(fā)展的金融空間布局，又要把握國家金融改革創(chuàng)新方向，利用好財富管理金融綜合改革試驗區(qū)平臺，突出創(chuàng)新政策先行先試優(yōu)勢，打造金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的新高地。

經(jīng)過三年的建設(shè)，財富管理試驗區(qū)的政策“洼地”效應(yīng)已初步形成，一批重點項目進入對接落地階段，“財富青島”城市品牌正受到國內(nèi)外關(guān)注。

“以財富管理試驗區(qū)建設(shè)作為新一輪跨越發(fā)展的總抓手和新引擎，青島財富管理試驗區(qū)未來發(fā)展的空間和潛力巨大。”青島方面表示。