李廣析

摘要：地方政府進(jìn)行經(jīng)濟(jì)發(fā)展的壓力不斷增加，在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)發(fā)展中逐漸向著金融方向轉(zhuǎn)移，力圖將地方政府合理的進(jìn)行宏觀調(diào)控，逐步推動社會發(fā)展，將政府職能發(fā)揮出來，對金融進(jìn)發(fā)展進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)控，充分利用自身優(yōu)勢對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行引導(dǎo)和補(bǔ)充，逐步建立完善的科技金融發(fā)展體系。但是在進(jìn)行科技金融發(fā)展中還是存在一定問題，在進(jìn)行體系建立過程中對于政策選擇存在不當(dāng)情況。因此，政府在推動科技金融發(fā)展的政策選擇時(shí)需要充分應(yīng)用自身優(yōu)勢，將科技金融進(jìn)行正確的引導(dǎo)和補(bǔ)充，推動市場建立完善的體制。本文主要針對地方政府推動科技金融發(fā)展的政策選擇進(jìn)行探討。

關(guān)鍵詞：地方政府 科技金融 政策選擇

科技金融是為科學(xué)技術(shù)研究和科研成果轉(zhuǎn)化等方面提供金融服務(wù)，以此來扶植科技企業(yè)的發(fā)展和進(jìn)步，這種新型的科技金融是科技和金融發(fā)展的產(chǎn)物，對傳統(tǒng)金融進(jìn)行不斷創(chuàng)新，發(fā)現(xiàn)新的經(jīng)濟(jì)增長方式，進(jìn)一步促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與進(jìn)步，保證經(jīng)濟(jì)、政府、金融之間保持良好的發(fā)展勢頭，促進(jìn)相互之間的交流與合作。在科技金融發(fā)展中，政府的扶持是發(fā)展的關(guān)鍵，政府在政策和資金方面的支持在很大程度上保證了科技金融方向，促進(jìn)科技金融在發(fā)展中充分利用優(yōu)勢資源，在資金和政策上占據(jù)優(yōu)勢。政府這個方面是保證金融科技進(jìn)一步發(fā)展重要力量，在政策方面為科技企業(yè)的發(fā)展提供支持，對于金融科技發(fā)展更加重要。我國處于經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要轉(zhuǎn)型時(shí)期，對于科技企業(yè)應(yīng)該進(jìn)行扶持，這樣才能進(jìn)一步保證經(jīng)濟(jì)發(fā)展，強(qiáng)化企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力和支持作用。

一、科技金融發(fā)展背景

經(jīng)過08年經(jīng)濟(jì)危機(jī)以后，全球經(jīng)濟(jì)受到嚴(yán)重打擊，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展逐漸受到影響，經(jīng)濟(jì)發(fā)展矛盾逐漸顯現(xiàn)出來，并隨著社會發(fā)展不斷呈現(xiàn)上升趨勢。受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響我國政府需要將金融市場和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展起來，保證國民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，對科技投入逐漸增加。另一方面來講，企業(yè)面臨融資困難、收益率較低的問題，較多中小企業(yè)在這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下面臨巨大的發(fā)展壓力，因此應(yīng)該在經(jīng)濟(jì)方面進(jìn)行積極引導(dǎo)，采用措施建立專項(xiàng)資金，使得企業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)展模式，在科技上轉(zhuǎn)變自身發(fā)展，引進(jìn)新進(jìn)技術(shù)，促進(jìn)科技創(chuàng)新政府在金融科技發(fā)展中需要提升自身供求機(jī)制，這個主要是和科技金融正外部性密切相關(guān)的，一般來講在進(jìn)行金融科技引導(dǎo)中政府傾向于不斷追加資金投入，通過這樣的方式一方面增加了政府在市場失靈和殘缺方面的缺陷引導(dǎo)，促進(jìn)金融市場發(fā)展。另一方面增加了科技市場的供給。從根本上講政府在金融市場上主要是發(fā)揮杠桿原理，將資本有效撬動起來，放大社會資本倍數(shù)。政府在金融市場上充分發(fā)揮自身職能，制定相關(guān)政策將科技金融進(jìn)行發(fā)揚(yáng)，在資金方面提供較大的支持，并將金融工具通過市場形式進(jìn)行流通，可以將金融體系整體納入到市場流通過程中，對科技金融進(jìn)行引導(dǎo)和控制。因此，政府在促進(jìn)科技金融發(fā)展中的地位是相當(dāng)重要的，政府在其中起到不可替代的作用，政府在發(fā)展中應(yīng)該不斷的轉(zhuǎn)變自身職能，靈活處理市場各種矛盾，充分提升政府服務(wù)能力，將科技發(fā)展中較為突出的中小企業(yè)進(jìn)行集中，體統(tǒng)一定的融資渠道，建立成果轉(zhuǎn)化平臺，保證中小企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展壯大，從而促進(jìn)科技進(jìn)步。

二、地方政府在可以金融發(fā)展中職能分析

（一）地方政府促進(jìn)金融發(fā)展的職能選擇

科技金融市場具有自身固有的缺陷，主要表現(xiàn)為信息不對稱性造成的金融市場管理出現(xiàn)失靈，同時(shí)還包括因?yàn)楣矊傩詫?dǎo)致科技市場公共管理失靈情況。因此在今后的發(fā)展中需要將政府職能進(jìn)行轉(zhuǎn)變，引導(dǎo)政府各項(xiàng)職能和監(jiān)管。具體措施為：

1、對政策進(jìn)行引導(dǎo)

政策引導(dǎo)在科技金融發(fā)展初期就存在一定風(fēng)險(xiǎn)，在科技市場上發(fā)展金融存在一定的困難，因此政府需要出臺一定的優(yōu)惠政策，提升科技金融服務(wù)的接收度，從而對科技金融流向進(jìn)行引導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。政府在這個過程中可以和典型科技單位達(dá)成共識，通過專業(yè)單位的模范引導(dǎo)作用，企業(yè)直接對科技企業(yè)進(jìn)行引導(dǎo)，可以提升實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，將企業(yè)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行研究和控制，在一定程度上促進(jìn)科技企業(yè)進(jìn)步和發(fā)展。

2、地方政府對科技金融具有一定的職能補(bǔ)充

科技金融具有外部性和準(zhǔn)公共物品的特點(diǎn)，在科技金融發(fā)展早期階段，科技金融環(huán)境本身較差，導(dǎo)致市場之間出現(xiàn)失靈，市場對金融市場調(diào)節(jié)出現(xiàn)問題，社會的經(jīng)濟(jì)發(fā)展職能不能有效進(jìn)行配置，導(dǎo)致資源有效性受到影響。在這種情況下企業(yè)應(yīng)該通過創(chuàng)新收益將職能進(jìn)行延伸，不能將全部企業(yè)活動所得利益全部占為己有，這樣就產(chǎn)生了公共物品和公共信息。如果完全依靠市場對科技金融進(jìn)行調(diào)節(jié)，很有可能造成科技金融市場發(fā)展中出現(xiàn)固有缺陷，容易出現(xiàn)投入知識和信息生產(chǎn)之間因?yàn)橄嗷ブg的消費(fèi)而減少。同時(shí)，企業(yè)缺乏相關(guān)前瞻性，關(guān)注短期利益較多，可能出現(xiàn)無序的信息出現(xiàn)，對市場造成干擾，使得市場出現(xiàn)失靈。

3、政府對市場殘缺現(xiàn)象進(jìn)行引導(dǎo)

在進(jìn)行市場創(chuàng)新發(fā)展中，存在市場殘缺的情況，這個方面也需要政府進(jìn)行一定的引導(dǎo)。政府將市場配置中一些失效情況進(jìn)人為干預(yù)，保證市場發(fā)展在正確的軌道上。但是，在經(jīng)濟(jì)發(fā)不發(fā)達(dá)國家，市場發(fā)展不完善，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)市場化程度較低，市場主體發(fā)育不健全，結(jié)構(gòu)往往出現(xiàn)扭曲的情況，市場發(fā)展緩慢。在這樣的情況下需要政府進(jìn)行引導(dǎo)，將市場中信息失真情況進(jìn)行管理，保證市場各項(xiàng)規(guī)范更加完善。因此，在進(jìn)行規(guī)范中，市場問題，對資源造成浪費(fèi)，需要政府進(jìn)行積極引導(dǎo)。市場自身發(fā)展很難到達(dá)最優(yōu)，條件較為苛刻，一方面需要市場處在完全競爭環(huán)境下，另一方面需要將社會生產(chǎn)中所有物品進(jìn)行產(chǎn)物關(guān)系的明確。這兩個方面的要求在現(xiàn)實(shí)生活中很難達(dá)到，因此政府需要通過自身調(diào)節(jié)將市場失靈情況進(jìn)行彌補(bǔ)，保證市場發(fā)展和實(shí)際情況向符合。一般來講政府進(jìn)行自市場干預(yù)主要是通過以下三種方式：

地方政府直接介入，投入相應(yīng)的資金，推動科研單位進(jìn)行技術(shù)研發(fā)，帶動全國經(jīng)濟(jì)增長，這個也是地區(qū)經(jīng)濟(jì)提升重要的手段。公共基礎(chǔ)中，如果科技基礎(chǔ)不斷增加，知識流動量同樣會不斷得到推進(jìn)公共研究成果的發(fā)展，在社會上帶來基礎(chǔ)研究的發(fā)展，形成社會不斷發(fā)展的意識，因此企業(yè)應(yīng)該繼續(xù)推動公共研究，重點(diǎn)在高科技產(chǎn)業(yè)研究方面。進(jìn)行政策規(guī)范。出臺相應(yīng)政策，建立制度規(guī)范，將市場研究與發(fā)展活動性報(bào)酬內(nèi)部化，使得市場發(fā)展更加具有可行性。政府在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中需要了解國際間競爭形式，將國家相關(guān)變化和影響與地方市場進(jìn)行結(jié)合，積極相應(yīng)國家指導(dǎo)，并制定規(guī)劃將保證國家各項(xiàng)政策的執(zhí)行力度，將經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)提取出來，政府在科技金融發(fā)展中主動發(fā)揮自身職能，不再被動的進(jìn)行調(diào)整，積極根據(jù)市場發(fā)展情況主動介入其中，發(fā)揮自身作用彌補(bǔ)市場發(fā)展中的管理缺失，在制度方面對科技金市場進(jìn)行規(guī)范。

（二）地方政府對科技金融服務(wù)職能

現(xiàn)代政府服務(wù)職能不斷提升，地方政府更加應(yīng)該符合這個發(fā)展要求，為科技金融的發(fā)展提供服務(wù)。政府在科技金融服務(wù)上的職能主要包括：優(yōu)化科技金融法律環(huán)境，優(yōu)化信貸環(huán)境和擔(dān)保體系，對信用體系進(jìn)行加強(qiáng)，減少是市場發(fā)展中信息情況失真問題，進(jìn)一步提升信貸環(huán)境，將信用和信息觀念充分調(diào)動起來，通過這些途徑的管理，在一定程度上可以降低企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)，推動法律制度不斷進(jìn)步，完善法律體系，實(shí)現(xiàn)科技金融市場需求方和供給方之間直接進(jìn)行對接，推動金融進(jìn)一步發(fā)展。

（三）地方市場對科技金融具有監(jiān)控職能

政府對市場的監(jiān)控職能是和企業(yè)政策控制相互聯(lián)系的，為了保證金融市場有序進(jìn)行，各項(xiàng)政策法規(guī)得到遵守，需要將企業(yè)對政策監(jiān)控情況進(jìn)行控制和管理，重視政策執(zhí)行力度，保證各項(xiàng)政策在執(zhí)行中發(fā)揮自身應(yīng)有的作用，這樣才能保證政府監(jiān)督發(fā)揮自身效果，促進(jìn)市場規(guī)范化發(fā)展。政策制定的目的就是為了執(zhí)行，這樣才能保證效率和市場規(guī)范。因此，地方政府應(yīng)該重視科技金融各項(xiàng)政策的實(shí)施力度，對資金和科技進(jìn)行監(jiān)督保證市場競爭主體的科學(xué)合法性。

三、對方政府對金融市場進(jìn)行政策干預(yù)手段

（一）對科技金融市場進(jìn)行引導(dǎo)

科技企業(yè)需要進(jìn)行創(chuàng)新和發(fā)展，因此創(chuàng)業(yè)投資在企業(yè)發(fā)展中占據(jù)位置較為重要，地方政府需要將投資進(jìn)行引導(dǎo)，鼓勵本地科技投資，建立相關(guān)培訓(xùn)基地，鼓勵本企業(yè)發(fā)展，引導(dǎo)資金合理配置，建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助，通過階段參股和跟進(jìn)投資的方式，支持本地科技成果的轉(zhuǎn)化，進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。

（二）地方政府對科技金融進(jìn)行補(bǔ)充

為了鼓勵銀行增加對本地科技進(jìn)行轉(zhuǎn)型投入，鼓勵中小企業(yè)進(jìn)行投資活動，需要將企業(yè)科技成果進(jìn)行轉(zhuǎn)化，改善企業(yè)發(fā)展中產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級中資金問題，增加貸款投入，對科技創(chuàng)新行進(jìn)行鼓勵和指導(dǎo)，銀行追加貸款，充分發(fā)揮銀行的指導(dǎo)作用，通過銀行資金的融入保證發(fā)展資金符合科技金融發(fā)展要求，將科技金融貸款引入到發(fā)展中去，保證科技投入有資金作為保證。同時(shí)，政府應(yīng)該充分發(fā)揮自身職能，建立專門基金，對銀行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，減少因?yàn)榭萍及l(fā)展資金投入造成銀行經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)，防止銀行出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)較大情況。政府進(jìn)行引導(dǎo)和資金控制，可以在一定程度上防止出現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)，對資金進(jìn)行科學(xué)的使用，將資金流向進(jìn)行引導(dǎo)，建立專項(xiàng)資金并投入使用，進(jìn)一步拖動科技金融環(huán)境發(fā)展，為科技企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新提供給一定的技術(shù)支持，促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新能力的培養(yǎng)，將企業(yè)發(fā)展環(huán)境進(jìn)行管理。

（三）地方政府提供一定的金融擔(dān)保服務(wù)

地方政府利用財(cái)政資金設(shè)立專項(xiàng)資金的過程中，需要將資金流動情況和流動方向繼續(xù)你給監(jiān)督，獎勵風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保服務(wù)，設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，降低擔(dān)保機(jī)構(gòu)的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極為科技型中小企業(yè)貸款提供相關(guān)擔(dān)保。

（四）地方政府對科技金融進(jìn)行監(jiān)控

現(xiàn)階段政府主要是為了推動資源進(jìn)一步發(fā)展和進(jìn)步，將金融投資出現(xiàn)的問題進(jìn)行積極引導(dǎo)和管理。但是在實(shí)際發(fā)展中還是存在政府失靈和政策監(jiān)督管理不利的情況，因此需要各地政府根據(jù)自身情況制定切實(shí)可行的政策。具體操作可以從以下方案中進(jìn)行提?。?/p>

對科技金融各項(xiàng)活動進(jìn)行監(jiān)督。一方面對企業(yè)中政府各項(xiàng)規(guī)范的執(zhí)行情況進(jìn)行管理，監(jiān)督企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動是否符合政策規(guī)范，重視其合法性和相關(guān)利益要求，從而金融市場風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，對資金流向進(jìn)行管理，考察企業(yè)資金基本流向，出現(xiàn)不規(guī)范情況進(jìn)行改進(jìn)，并將政策進(jìn)行完善，進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn)。

對各項(xiàng)金融活動能夠進(jìn)行監(jiān)督和管理，可以采用相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)性和行政性手段，經(jīng)濟(jì)性手段主要包括通過會計(jì)核算、數(shù)據(jù)評估等手段進(jìn)行資金管理，而行政性手段主要是通過稅務(wù)機(jī)關(guān)等部門的監(jiān)管進(jìn)行控制，在這樣的控制和管理下金融科技在政策執(zhí)行方面更加完善，進(jìn)一步確定檢測標(biāo)準(zhǔn)，對實(shí)際政策執(zhí)行情況進(jìn)行評價(jià)，對出現(xiàn)問題的情況及時(shí)進(jìn)行糾正，保證政策的執(zhí)行。

對科技金融政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)管。政策執(zhí)行情況的監(jiān)管是政策最后情況的監(jiān)管，也是政策進(jìn)行更新和進(jìn)一步完善的基礎(chǔ)。在實(shí)際運(yùn)行環(huán)境中將政策監(jiān)管進(jìn)行完善，可以使得制度管理更加高效，有助于提升政策績效，因此在日益復(fù)雜的金融環(huán)境下進(jìn)行金融科技監(jiān)督管理是非常必要的，也是有效措施。

四、結(jié)束語

綜上所述，對于科技金融管理需要通過制度進(jìn)行規(guī)范，將涉及到的行為主體和政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和管理，建立全面穩(wěn)定的制度，合理的安排各項(xiàng)金融工作，地方政府應(yīng)該建立良好的制度監(jiān)督管理機(jī)制，將現(xiàn)階段的各項(xiàng)政策進(jìn)行有限監(jiān)督和管理，進(jìn)一步提升科技金融市場環(huán)境，形成自上而下的政策體系，將科技與制度進(jìn)行融合，促進(jìn)科技金融持續(xù)健康發(fā)展。

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