理財(cái)規(guī)劃師對(duì)流程和對(duì)規(guī)劃內(nèi)容的重視是無(wú)法割裂的：對(duì)任何內(nèi)容領(lǐng)域的規(guī)劃，都需要用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牧鞒虂?lái)實(shí)現(xiàn)

探討理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)性，如同我們?cè)?jīng)探討本刊的定位一樣。一段時(shí)間內(nèi)，我們?cè)?jīng)陷入“定位陷阱”，總想把刊物的定位與讀者特征嚴(yán)格對(duì)應(yīng)起來(lái)，糾結(jié)于這本刊物到底是要努力取得專業(yè)理財(cái)師的青睞，還是努力求得普通家庭和個(gè)人的喜愛(ài)。而真實(shí)的情況是，在本刊讀者群中，既有龐大的專業(yè)理財(cái)師人群，更有普通家庭與個(gè)人閱讀群體?？锉旧硎且粋€(gè)平臺(tái)，原本是要發(fā)揮對(duì)接專業(yè)理財(cái)師和普通家庭的作用，兩者都要看，也都要發(fā)表觀點(diǎn)，寫(xiě)給普通人與寫(xiě)給專業(yè)人士根本上是無(wú)法割裂的。強(qiáng)行地用專業(yè)與非專業(yè)來(lái)限定讀者是一種武斷的劃分，真實(shí)的讀者“畫(huà)像”用一句話描述應(yīng)該是“理財(cái)話題興趣者”?？锎_實(shí)需要而且必須有定位，沒(méi)有定位的刊物注定無(wú)法建立“圈子”，而定位的維度卻有講究，定位的指針在于內(nèi)容或者話題。我們最終把本刊的定位描述為“財(cái)富思享平臺(tái)”，就是說(shuō)刊物關(guān)注于理財(cái)方法、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和文化，通過(guò)這個(gè)內(nèi)容，把專業(yè)理財(cái)師和普通家庭和個(gè)人聯(lián)系起來(lái)。我們努力的目標(biāo)，就是用專業(yè)有用的內(nèi)容來(lái)做寬受眾。

談起理財(cái)規(guī)劃師，對(duì)專業(yè)度的考量也有“規(guī)劃內(nèi)容”與“規(guī)劃流程”之爭(zhēng)。事實(shí)上，專業(yè)定位的根本指針應(yīng)該是工作流程。理財(cái)師應(yīng)通過(guò)制作理財(cái)規(guī)劃過(guò)程的系統(tǒng)性和嚴(yán)謹(jǐn)性來(lái)實(shí)現(xiàn)其專業(yè)表現(xiàn)。同樣，理財(cái)規(guī)劃師其工作內(nèi)容的“完備性”并不能作為其專業(yè)素養(yǎng)的判定。時(shí)常聽(tīng)一些理財(cái)規(guī)劃師張口閉口提及八大規(guī)劃之類的內(nèi)容，其實(shí)理財(cái)規(guī)劃所涉及的內(nèi)容全面與否并不是理財(cái)師專業(yè)與否的重要表征。技術(shù)層面上講，理財(cái)規(guī)劃方案是伴隨理財(cái)規(guī)劃過(guò)程所產(chǎn)生的結(jié)果或者產(chǎn)品。有些理財(cái)規(guī)劃師提供的是綜合理財(cái)規(guī)劃方案，有些則提供的是目標(biāo)型的單一或者模塊化的理財(cái)規(guī)劃方案。據(jù)美國(guó)理財(cái)規(guī)劃學(xué)院2011年的統(tǒng)計(jì)，在美國(guó)，提供綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師占整個(gè)理財(cái)規(guī)劃師的比重不到50%，其他的理財(cái)規(guī)劃師是只需向客戶提供單一/模塊理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。當(dāng)然，就像爭(zhēng)論刊物的內(nèi)容定位和讀者定位一樣，理財(cái)規(guī)劃師對(duì)流程的重視和對(duì)規(guī)劃內(nèi)容的重視是無(wú)法割裂的：對(duì)任何內(nèi)容領(lǐng)域的規(guī)劃，都需要用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牧鞒虂?lái)實(shí)現(xiàn)。

目前，全世界僅有不到10所大學(xué)設(shè)有理財(cái)規(guī)劃博士學(xué)位，超過(guò)100家大學(xué)或?qū)W院設(shè)有理財(cái)規(guī)劃本科學(xué)位。雖然我們可以在美國(guó)一些頂尖的學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)和大學(xué)學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃專業(yè)，但是它仍舊是一門較新的學(xué)科。在實(shí)踐中，我們對(duì)一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)素養(yǎng)的認(rèn)定，還是要檢視其工作過(guò)程的嚴(yán)謹(jǐn)性及對(duì)技術(shù)和道德標(biāo)準(zhǔn)的堅(jiān)持程度。