毛文彬

摘 要：文章簡述了農(nóng)行臨海支行排查基層員工不良行為工作的經(jīng)驗(yàn)，成效和基本做法。

關(guān)鍵詞：農(nóng)行臨海支行 排查員工不良行為 經(jīng)驗(yàn) 成效 基本做法

中圖分類號(hào)：F830.1

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1004-4914（2016）01-184-01

2014年，農(nóng)行浙江省臨海市支行根據(jù)上級(jí)行關(guān)于開展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資行為的專項(xiàng)治理活動(dòng)的內(nèi)容和要求，認(rèn)真抓好此次專項(xiàng)治理工作，取得了明顯成效。

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一部署

為了強(qiáng)化此次排查活動(dòng)的嚴(yán)肅性，切實(shí)有效地在全行開展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資行為的專項(xiàng)治理。支行成立以紀(jì)委書記為組長，綜合管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，按照《實(shí)施方案》，分三個(gè)階段進(jìn)行，明確目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任，分工協(xié)作，上下聯(lián)動(dòng)，確保本次專項(xiàng)活動(dòng)的切實(shí)開展。

二、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)

該行及時(shí)召開行務(wù)會(huì)議，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人會(huì)議進(jìn)行動(dòng)員部署，以網(wǎng)點(diǎn)和部門為單位，組織員工學(xué)習(xí)總分行“雙十條嚴(yán)禁”、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及《修正案》、《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、監(jiān)管部門關(guān)于不得參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資的制度規(guī)定及相關(guān)處罰條款。通過學(xué)習(xí)，凝聚共識(shí)，統(tǒng)一思想，使廣大干部員工充分認(rèn)識(shí)到，開展員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資行為全面自查和重點(diǎn)督查活動(dòng)是防風(fēng)險(xiǎn)、控案件的需要，是抓管理、強(qiáng)內(nèi)控的需要。同時(shí)，開展形式多樣的活動(dòng)，各網(wǎng)點(diǎn)單位利用晨會(huì)、晚上學(xué)習(xí)會(huì)，有針對(duì)性地開展專項(xiàng)治理、案例剖析、幸福觀宣講等教育活動(dòng)，開展參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資危害性的討論，提高員工思想認(rèn)識(shí)，從思想深處切實(shí)認(rèn)識(shí)到民間借貸、非法集資的嚴(yán)重危害性，從而自覺地規(guī)避之、遠(yuǎn)離之，增強(qiáng)教育效果。

三、全員自查，分級(jí)排查

以部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為單位，對(duì)照員工參與經(jīng)商辦企業(yè)的3種情況和員工參與民間借貸、非法集資的13種情況，由每個(gè)員工對(duì)所在部門或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全體人員進(jìn)行“背靠背”自查。為使活動(dòng)取得實(shí)效，該行在上級(jí)行要求的基礎(chǔ)上，又組織開展了單位排查，由各單位在自查結(jié)果的基礎(chǔ)上，利用業(yè)務(wù)檢查的方式，查找員工有無13種異常行為，進(jìn)一步夯實(shí)自查結(jié)果。在排查中，支行部門結(jié)合自身實(shí)際，采取多種方式，力求落實(shí)到位。如風(fēng)險(xiǎn)管理部門從專業(yè)條線進(jìn)行專項(xiàng)部署，對(duì)員工行為中涉及信貸管理的進(jìn)行了梳理檢查，未發(fā)現(xiàn)本行員工有民間借貸、非法集資行為。

四、內(nèi)外結(jié)合，落實(shí)措施

一是組織查詢員工個(gè)人信用報(bào)告，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行貸款、貸款卡授權(quán)審批和擔(dān)保查詢等可疑情況，保護(hù)自己的個(gè)人身份信息不能盜用，珍惜自己的個(gè)人信用記錄。二是開展外圍調(diào)查，通過隨機(jī)家訪、走訪被查人所在派出所、居委會(huì)等方式，對(duì)被查人進(jìn)行外部調(diào)查，充分了解其八小時(shí)外行為、家庭情況、社會(huì)責(zé)任。如十月中旬，支行黨委書記、行長謝文與綜合管理部監(jiān)察干部一起，走訪了臨海市公安局、法院、工商等相關(guān)部門，開展員工專項(xiàng)排查，從多種渠道和途徑采集，了解農(nóng)行員工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資等情況。三是開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)性自查，對(duì)賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀、信用卡、貸款、資金運(yùn)營等業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查，通過對(duì)員工行為采取內(nèi)外結(jié)合等排查措施，進(jìn)一步掌握了干部、員工的工作、生活情況以及思想行為動(dòng)態(tài)，同時(shí)也讓員工之間進(jìn)一步互信互愛、互相幫助，相互監(jiān)督。

五、綜合分析，防范風(fēng)險(xiǎn)

在全面自查過程中，該行把營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、運(yùn)營主管、操作柜員和大堂經(jīng)理作為檢查的重點(diǎn)，進(jìn)行了有重點(diǎn)的單獨(dú)談話，并與其家屬進(jìn)行走訪交流，與客戶有針對(duì)性地走訪交談，到當(dāng)?shù)毓?、檢、法等司法機(jī)關(guān)和工商、稅務(wù)及相關(guān)企業(yè)調(diào)查走訪，認(rèn)真細(xì)致地排查。從多種渠道和途徑采集，了解農(nóng)行員工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資等情況。至目前，我行在本次排查中雖尚未發(fā)現(xiàn)有員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資的情況。該行將繼續(xù)嚴(yán)密關(guān)注員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資問題，一旦發(fā)現(xiàn)，將按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。為此，該行決定在今后工作中，要嚴(yán)格內(nèi)控管理，加大管理責(zé)任，強(qiáng)化工作重點(diǎn)和業(yè)務(wù)監(jiān)督，繼續(xù)認(rèn)真做好員工不良行為排查，及時(shí)消除存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是強(qiáng)化責(zé)任。堅(jiān)持誰使用、誰負(fù)責(zé)、誰管理、誰報(bào)告原則，看好自己的門，管好自己的人，強(qiáng)化責(zé)任目標(biāo)，把開展員工不良行為排查、防范員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資等操作風(fēng)險(xiǎn)，作為一項(xiàng)責(zé)任制度，落實(shí)到經(jīng)營管理各項(xiàng)工作中，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的管理體系。二是強(qiáng)化員工行為管理。制定員工動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，通過日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會(huì)調(diào)查等方法，全面了解員工的所思所想，綜合性掌握員工思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地掌握員工異常情況。三是管好重點(diǎn)員工。對(duì)重要崗位上的員工加強(qiáng)監(jiān)督管理，在客戶經(jīng)理、資金結(jié)算等重要崗位上的員工重點(diǎn)加強(qiáng)教育和行為監(jiān)督，杜絕利用工作之便參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸或非法集資等活動(dòng)，構(gòu)筑農(nóng)行資金與銀行員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸、非法集資的防火墻。

參考文獻(xiàn)：

[1] 孫超.我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J].黑龍江對(duì)外經(jīng)貿(mào)，2011（10）

（作者單位：農(nóng)行浙江省臨海市支行 浙江臨海 317000）（責(zé)編：李雪）