孔鵬祥

近年來，國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了復雜而深刻的變化，企業(yè)面臨的不確定因素驟然增加，勞動力等要素成本持續(xù)上升，資源和環(huán)境約束日益增強，外需增長的空間萎縮，傳統(tǒng)比較優(yōu)勢逐漸缺失，企業(yè)各種結(jié)構(gòu)性、深層次的矛盾集中顯現(xiàn)，這使得企業(yè)全面風險管理工作顯得尤為迫切。

一、風險管理簡介

風險管理是企業(yè)用以降低風險的消極結(jié)果的決策過程，通過風險識別、風險評估、風險控制，選擇和運用各種風險管理技術(shù)，對風險實施有效控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，從而以最小的成本收獲最大的安全保障。風險管理可以有效地對各種風險進行管理有利于企業(yè)做出正確的決策、有利于保護企業(yè)資產(chǎn)的安全和完整、有利于實現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營活動目標，對企業(yè)來說具有重要的意義。風險管理作為企業(yè)經(jīng)營的重要內(nèi)容，一方面能促進決策的科學化、合理化，減少決策的風險性；另一方面可以使生產(chǎn)經(jīng)營中面臨的風險損失降至最低。風險管理對于企業(yè)目標的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都是非常有益的，對于提升企業(yè)生存能力、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用。提升風險管控水平是企業(yè)在當前復雜形勢下防范風險、穩(wěn)健運營的有力保證，是推動企業(yè)管理提升，實現(xiàn)強基固本、提升效率、確保企業(yè)戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的重要舉措，更是企業(yè)真正實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求。

二、什么是PFMEA

過程失效模式及影響分析（Process Failure Mode and Effects Analysis）簡稱為PFMEA，是一種綜合分析技術(shù)，主要用來分析和識別工藝生產(chǎn)或產(chǎn)品制造過程可能出現(xiàn)的失效模式，以及這些失效模式發(fā)生后對產(chǎn)品質(zhì)量的影響，從而有針對性地制定出控制措施以有效地減少工藝生產(chǎn)和產(chǎn)品制造過程中的風險。這項綜合分析技術(shù)出現(xiàn)于20世紀60年代中期，最早應用在美國軍事領(lǐng)域，后來被通用汽車、福特和克萊斯勒三大汽車公司用來減少產(chǎn)品生產(chǎn)制造過程中出現(xiàn)的失效方式，從而達到控制和提升產(chǎn)品質(zhì)量的目的。

PFMEA以嚴密的形式總結(jié)了人們在進行工藝生產(chǎn)和產(chǎn)品制造過程中防患于未然、追求卓越的思想，它通過對工藝生產(chǎn)和產(chǎn)品制造過程要求和功能的系統(tǒng)分析，憑借已往的經(jīng)驗和過去發(fā)生的問題，在最大范圍內(nèi)充分考慮到那些潛在的失效模式及其相關(guān)的起因與后果，從而解決在產(chǎn)品生產(chǎn)過程中的一個關(guān)鍵問題：產(chǎn)品生產(chǎn)和工藝過程可能會出現(xiàn)什么差錯。

PFMEA的分析原理如表1所示，包括以下幾個關(guān)鍵步驟：

第一，確定與工藝生產(chǎn)或產(chǎn)品制造過程相關(guān)的潛在失效模式與起因。

第二，評價失效對產(chǎn)品質(zhì)量和顧客的潛在影響。

第三，找出減少失效發(fā)生或失效條件的過程控制變量，并制定糾正和預防措施。

第四，編制潛在失效模式分級表，確保嚴重的失效模式得到優(yōu)先控制。

第五，跟蹤控制措施的實施情況，更新失效模式分級表。

表中：

第一，“過程功能/要求”。是指被分析的過程或工藝。該過程或工藝可以是技術(shù)過程，如焊接、產(chǎn)品設計等，也可以是管理過程，如計劃編制、設計評審等。盡可能簡單地說明該工藝過程或工序的目的，如果工藝過程包括許多具有不同失效模式的工序，也可以單獨列出。

第二，“潛在的失效模式”。是指可能發(fā)生的不滿足過程要求的形式或問題點，是對某具體工序不符合要求的描述。它可能是引起下一道工序的潛在失效模式，也可能是上一道工序失效模式的后果。典型的失效模式包括斷裂、變形、安裝調(diào)試不當?shù)取?/p>

第三，“失效后果”。是指失效模式對產(chǎn)品質(zhì)量和顧客可能引發(fā)的不良影響，根據(jù)顧客可能注意到或經(jīng)歷的情況來描述失效后果，應一律用產(chǎn)品或系統(tǒng)的性能來闡述，如噪聲、異味、不起作用等。

第四，“嚴重性”。是潛在失效模式對顧客影響后果的嚴重程度，為了準確定義失效模式的不良影響，通常需要對每種失效模式的潛在影響進行評價并賦予分值，用1～10分表示，分值愈高則影響愈嚴重。

第五，“可能性”。是指具體的失效起因發(fā)生的概率，可能性的分級數(shù)著重在其含義而不是數(shù)值，通常也用1～10分來評估可能性的大小，分值愈高則出現(xiàn)機會愈大。

第六，“不易探測度”。是指在零部件離開制造工序或裝備工位之前，發(fā)現(xiàn)失效起因過程缺陷的難易程度，評價指標也分為1～10級，得分愈高則愈難以被發(fā)現(xiàn)和檢查出。

第七，“失效的原因/機理”。是指失效是怎么發(fā)生的，并依據(jù)可以糾正或控制的原則來描述，針對每一個潛在的失效模式在盡可能廣的范圍內(nèi)，列出每個可能的失效起因，并在眾多的起因中分析出根本原因，針對相關(guān)因素采取糾正措施，典型的失效起因包括：焊接不正確、潤滑不當、零件裝錯等。

第八，“現(xiàn)行控制方法”。是對當前使用的、盡可能阻止失效模式的發(fā)生或是探測出將發(fā)生的失效模式的控制方法的描述。這些控制方法可以是物理過程控制方法，如使用防錯卡具，或者管理過程控制方法，如采用統(tǒng)計過程控制（SPC）技術(shù)。

第九，“風險級（RPN）”。是嚴重性、可能性和不易探測性三者的乘積。該數(shù)值愈大則表明這一潛在問題愈嚴重，應及時采取糾正措施，以便努力減少該數(shù)值。在一般情況下，不管風險級的數(shù)值如何，當嚴重性較高時，應予以特別注意。

第十，“建議采取的措施”。是為了減少風險發(fā)生的嚴重性、可能性或不易探測性數(shù)值而制定的應對方案，包括行動計劃或措施、責任人、可能需要的資源和完成日期等。

第十一，“措施結(jié)果”。是對上述“建議采取的措施”計劃方案之實施狀況的跟蹤和確認。在明確了糾正措施后，重新估計并記錄采取糾正措施后的嚴重性、可能性和不易探測性數(shù)值，計算并記錄糾正后的新的風險級值，該數(shù)值應當比措施結(jié)果之前的風險級值低得多，從而表明采取措施后能夠充分降低失效帶來的風險。

三、PFMEA在風險管理中的應用

PFMEA是一種預防性管理的技術(shù)，是一套嚴密的識別、控制、改善失效模式的管理過程，通過對過程失效模式及其后果的系統(tǒng)分析，制定出相應地預防措施和行動方案，從而大大降低出錯的機會。這種系統(tǒng)分析工具不僅可在工藝過程的管理中，也可應用于任何期望能嚴格控制潛在問題出現(xiàn)的管理過程。當然在具體應用的時候，不一定完全按照PFMEA給定的“嚴重性”、“可能性”及“不易探測性”之評價標準進行評分，完全可以視本行業(yè)或管理過程的實際情況來設定一系列類似的評價標準，并且在具體操作手法上也可根據(jù)實情采用適合于自身的方式，只要能達到更有效地識別、控制潛在問題的發(fā)生、提高管理過程質(zhì)量的目的即可。

風險管理也屬于一種預防管理，風險事件就是企業(yè)運營過程中潛在的失效模式，它們的發(fā)生可能導致企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標無法實現(xiàn)。只要對上述PFMEA的原理稍加改造，就可以成為一種有效的企業(yè)風險管理工具，如表2所示。

表中：

第一，“風險類別”。是指企業(yè)運營中面臨的各類風險，如投資風險、財務風險、銷售風險、外匯風險、法律風險等。

第二，“風險識別”。確定那些潛在的、可能對企業(yè)運營造成影響的風險事件，只有事先識別出了這些風險事件并且知道了它們可能帶來怎樣的影響，才談得上對其進行應對和處理。因此，風險識別是企業(yè)風險管理的第一步。由于企業(yè)經(jīng)營處于動態(tài)的環(huán)境中，風險識別并不是一蹴而就的事情，而是要貫穿企業(yè)經(jīng)營的始終。風險管理人員通常使用頭腦風暴法、故障樹分析、系統(tǒng)分解法、檢查表法、德爾菲法、SWOT分析技術(shù)等方法來識別風險事件。

第三，“風險評估”。是在風險識別的基礎上對每種風險事件對企業(yè)的影響進行定性或定量的分析，并根據(jù)風險對生產(chǎn)經(jīng)營目標的影響程度對風險事件由大到小分級排序的過程。定性評估是從類別上評價出已識別出的風險事件的影響和可能性大小，一般分為高、中、低三檔。定量分析是量化分析每一風險的概率及其造成后果的嚴重程度，并得出每種風險大小及其嚴重程度的一種方法。一般來講，風險定量評估是在定性評估的基礎上進行的，通常采用從若干方面逐項評分的方法來量化風險的大小，即事先確定評分的標準，然后組織人員對預先識別出的風險一一打分，按照PFMEA的思想，可以從風險事件發(fā)生的可能性、風險發(fā)生影響的嚴重性和能否有效控制風險發(fā)生三方面來定量分析，然后把這三個方面的分數(shù)相乘，即得到該風險的風險級別（RPN）。風險級別越高，表示風險越大，需要制定相應的控制方案和應對措施加以防范。

第四，“風險控制措施”。采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。常用的風險控制措施包括：風險回避、損失控制、風險轉(zhuǎn)移和風險保留。風險回避是指企業(yè)有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。風險轉(zhuǎn)移是指通過契約，將讓渡人的風險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔的行為。通過風險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟主體的風險程度。風險保留，即風險承擔，是企業(yè)將風險的后果自愿接受下來的辦法。

（作者單位為萊蕪鋼鐵集團有限公司規(guī)劃發(fā)展部）