蔡源+孫楊

在過去的4年中，中國在澳大利亞的房地產(chǎn)投資已經(jīng)翻了4番，達(dá)到120億澳元（2015年數(shù)據(jù)）。大量的熱錢流入悉尼和墨爾本的房地產(chǎn)市場，從天價的海港豪宅到市中心的公寓，中國買家的身影無處不在。

伴隨著這股投資熱潮，中國也在歷史上首次取代美國，成為澳洲第一大海外投資來源國。與此同時，來自中國的熱錢也成為澳洲媒體的最熱話題。從嚴(yán)肅的財經(jīng)媒體到小報，幾乎每天都在樂此不疲地報道，在高度聚焦之中，也包含不少質(zhì)疑的聲音。

2015年10月，澳洲最有影響力的國家廣播公司（ABC）播出了一期名為 “The Great Wall of Money”（中國錢潮）的特別報道。報道稱，中國人在澳洲房地產(chǎn)業(yè)的投資，是人類歷史上最大一次資金外流的一部分。根據(jù)華盛頓的國際金融所（Institute for International Finance）數(shù)據(jù)，中國去年外流的資金達(dá)到6370億美元。國際和澳洲的反洗錢專家懷疑，其中的一部分錢是不義之財。

路透社在2016年1月則報道稱，最近有大量來自中國買家的資金進(jìn)入澳大利亞，一家?guī)椭袊I家購買海外物業(yè)的中介平臺負(fù)責(zé)人透露，來自中國的房地產(chǎn)買家當(dāng)中約有70%都會以現(xiàn)金支付，而使用銀行轉(zhuǎn)賬支付的則不到10%。但是他的推測沒有得到行業(yè)專家的支持。

此外，澳大利亞的粉鉆在最近也備受中國買家的青睞，這種稀有寶石有90%產(chǎn)自澳大利亞——中國目前是全球?qū)毷牡诙筚I家市場。

對此，總部位于法國巴黎的財務(wù)行動特別組織（Financial Action Task Force，以下簡稱FATF）已經(jīng)提出警示，澳大利亞當(dāng)局對房地產(chǎn)和高價珠寶買賣行業(yè)監(jiān)管措施不足，可能令洗錢以及極端主義分子資金流動出現(xiàn)的機(jī)會增加。

這已不是FATF第一次向澳洲當(dāng)局提出警示，而澳洲方面也并非全無防范，實(shí)際上，近年來，澳洲立法機(jī)構(gòu)和相關(guān)政府部門也一直在醞釀從立法和審查等方面，收緊法律防線，試圖防止來自海外的不明資金通過在澳投資洗錢。

“澳洲當(dāng)局需要考慮的是，如何在不影響澳洲經(jīng)濟(jì)利益的前提下反洗錢，并且有效地區(qū)分洗錢和合法的資金流入?！币晃话闹拶Y深財經(jīng)類媒體觀察人士稱，而這也正是眼下澳洲政府不得不面對的博弈。

大陸買家在澳現(xiàn)金交易被指涉嫌洗錢

隨著近年來中國人在澳購房升溫，有部分買家通過在澳投資房地產(chǎn)等方式洗錢的調(diào)查和報道從未間斷。2013年，澳大利亞維多利亞州最高法院披露的文件顯示，一位來自中國南京的王姓富豪，曾在2011年9月利用自己的私人飛機(jī)運(yùn)送了80萬美元進(jìn)入澳洲，存入當(dāng)?shù)氐囊患抑匈Y銀行，并且兌換為澳元。根據(jù)王的生意伙伴提供的法庭證據(jù)，這筆錢是用來在澳洲購置物業(yè)的，他在墨爾本著名的富人區(qū)買下了一棟價值2000萬澳元的豪宅。

該事件并非個案，不久前，澳洲媒體還披露了一起中國富商通過遠(yuǎn)方親戚名下公司購買悉尼價值5000萬澳元 （2.4億人民幣）的豪宅的轟動性報道。

據(jù)報道，2013年，悉尼首屈一指的富人區(qū)Point Piper有一宗房產(chǎn)交易引起了各界關(guān)注，一位住在墨爾本的中國老婦，在這個云集了澳洲現(xiàn)任總理和傳媒大亨默多克等政商精英的住宅區(qū)，買下一套價值2.4億人民幣的豪宅。

經(jīng)過調(diào)查，房子真正的買家是來自中國青島的神秘人士王某，由于他是通過家庭信托的形式買下的豪宅，而受益人是在澳洲有居住權(quán)的遠(yuǎn)房親戚，所以交易不用通過政府審批。

雖然報道并沒有提及資金來源的問題，卻再次引發(fā)民眾對澳洲政府要如何控制和監(jiān)管大量來自中國熱錢的問題的關(guān)注。澳洲交易報告和分析中心（Australian Transaction and Analysis Centre， 簡稱Austrac）前主管約翰·施密特（John Schmidt）透露，他知道有不少案例，系海外人士通過在澳洲的親戚、朋友買房子，或者利用公司、信托機(jī)構(gòu)等渠道，在澳洲進(jìn)行非法交易。

除了房地產(chǎn)投資，近年來，澳洲貴重金屬市場的交易，也因?yàn)橹袊I家的大量出現(xiàn)，被指成為洗錢新渠道。

“有中國買家來到店里，每次使用銀聯(lián)卡買一萬澳元的黃金，然后去樓下的首飾店賣掉?！?一位不愿透露姓名的悉尼金飾店的員工告訴《鳳凰周刊》，據(jù)他了解，在這樣一買一賣的過程中，大約會損失10%的價格，但是可以套現(xiàn)。“我知道有一個客戶，曾經(jīng)以這樣的方法至少套現(xiàn)了兩三百萬元?！痹搯T工說。

“雖然中國的投資給澳大利亞帶來了繁榮，我們相信大部分的錢是合法的。但是國際反洗錢組織指出有數(shù)以億計的非法資金流出中國，澳洲政府在對這些資金的來源和去處的調(diào)查都可以說是無所作為?！睂Υ?，澳洲媒體ABC在相關(guān)報道中如此評價。

澳現(xiàn)行反洗錢法被指存漏洞

作為一個移民國家，澳大利亞對來自海外的投資持較為開放的態(tài)度，而由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展受海外投資的影響較大，澳大利亞也有著較為成熟的海外投資相關(guān)立法、政策和審查機(jī)制。

在反洗錢方面，現(xiàn)行澳洲反洗錢法也有比較嚴(yán)格的規(guī)定，例如海外人士在銀行存入現(xiàn)金超過一萬澳元就需要申報，澳洲海關(guān)也對帶現(xiàn)金入關(guān)有著嚴(yán)格的限制。

即便如此，仍有專業(yè)人士指出澳洲現(xiàn)有法律具有嚴(yán)重的漏洞。比如2006年立法通過的《反洗錢和資助恐怖主義法》，規(guī)定澳洲的銀行和金融機(jī)構(gòu)等，有責(zé)任向澳洲政府匯報關(guān)于客戶資金來源的問題。但是很多中介和專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)卻沒有被包括在內(nèi)。因此，在現(xiàn)行法律下，會計師、律師、珠寶商、房地產(chǎn)商、信托和公司信息提供商均不需要向政府提供關(guān)于他們客戶資金來源的消息。

在悉尼高端房地產(chǎn)市場頗有名氣的黛晶高級物業(yè)公司總裁涂燕翎（Monika Tu）就告訴《鳳凰周刊》：“我不需要知道客戶的資金來源，我只要知道他們有沒有錢在合同到期那天交割。”她還半開玩笑地說：“其實(shí)有時候我也在想他們哪里來的錢。”涂燕翎的公司擁有不少悉尼頂尖豪宅的房源，如悉尼情人港邊四五千萬的海景豪宅等。

對此，路透社的報道稱，目前澳洲當(dāng)局正在尋求應(yīng)對，將房地產(chǎn)和名貴珠寶買賣行業(yè)納入反洗錢監(jiān)管法律的范疇。

一位接近澳洲政府的人士透露，近年來，澳執(zhí)法部門一直嘗試通過修法來補(bǔ)上這個漏洞。為此，他們已經(jīng)提出了一項(xiàng)修正案（簡稱 AML/TFA Tranche 2），希望將珠寶、房地產(chǎn)和其他相關(guān)行業(yè)的人員納入反洗錢體系的覆蓋范圍。但是，這一修正案已經(jīng)被討論多時，至今未有進(jìn)展。

2016年2月，澳洲交易報告和分析中心工作人員向《鳳凰周刊》透露，澳洲司法部最新的計劃是在今年3月17日再次將修正案提交給聯(lián)邦議會。“希望這一次是真的，因?yàn)槲覀冃枰@個法案通過?！边@位工作人員說。

不過，也有一些專業(yè)人士認(rèn)為該修正案獲得通過的前景并不樂觀。有澳洲業(yè)界律師分析稱，修正案長期不能提上議程是源于房地產(chǎn)業(yè)、律師業(yè)、還有會計業(yè)的反對，因?yàn)橐坏┩ㄟ^，將會令其生意成本大大增加。此外，也有不少金融和法律人士認(rèn)為，在通過法案前，澳洲需要具備區(qū)別洗錢和合理的資金外流的方法。

當(dāng)然，為了加強(qiáng)對海外流入資金的監(jiān)督，澳洲政府也并非只有修法這一條路。目前澳洲政府還擁有一個由50人組成的特別小組，專門審查外國投資者在澳洲房地產(chǎn)業(yè)的活動。“這50人都是澳洲稅務(wù)局的業(yè)務(wù)骨干，有著豐富調(diào)查經(jīng)驗(yàn)。”澳洲稅務(wù)局專員凱利斯·喬丹（Chris Jordan）向媒體表示，他們正在調(diào)查近500起可疑的房地產(chǎn)交易?！斑@些可疑的房產(chǎn)交易既有市中心的公寓，也有豪宅?！?/p>

喬丹專員還透露，目前澳洲稅務(wù)局正在調(diào)查的對象中包括一名留學(xué)生。雖然是一名學(xué)生，但他已經(jīng)在城市中心區(qū)域買下了一套價值150萬澳元的公寓，以及一棟500萬澳元的海景豪宅。但是在買房子的時候，并沒有通過外國投資委員會的批準(zhǔn)?！皩ξ覀儊碚f，一個顯而易見的疑問就是，他買房的幾百萬是哪里來的？”喬丹說。

大陸資金外流監(jiān)控任重道遠(yuǎn)

面對資金外流現(xiàn)象，中國大陸承受的壓力并不比澳大利亞小。雖然根據(jù)中國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國公民個人每年移至境外的資金限額為5萬美元，不過多家統(tǒng)計機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)都顯示，中國存在大量非法轉(zhuǎn)移資金至境外的現(xiàn)象。

有統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2015年，受大陸匯改、股市波動和美聯(lián)儲加息等影響，大量資金流出中國。根據(jù)設(shè)立在華盛頓的國際金融研究所估計， 在過去的13個月中，一共有7470億美元離開中國境內(nèi)。

對此，中國人民銀行行長周小川在2016年2月接受大陸媒體采訪時表示，雖然大部分資金有著合理的外流原因，但監(jiān)管機(jī)構(gòu)也發(fā)現(xiàn)“有一部分人由于信心、產(chǎn)權(quán)保護(hù)、原罪等問題，在謀求海外移民、投資買房?！?/p>

面對資金外流問題，近年來中國政府一直試圖通過不斷收緊外匯管控措施來控制。此舉也影響到希望赴澳投資的人士。根據(jù)外管局的新規(guī)定，通過銀聯(lián)卡在國外自動提款機(jī)取現(xiàn)金，原本的規(guī)定是每日最高限額1萬元人民幣，也就是說，一年的最高限額是365萬元。而現(xiàn)在一個中國戶頭每年在海外取現(xiàn)額度僅有10萬元。

一位駐澳洲的中資金融機(jī)構(gòu)高管告訴《鳳凰周刊》，他知道曾有人通過利用多個銀聯(lián)卡在澳洲取現(xiàn)的事情。多辦幾張卡，再勤奮一點(diǎn)，幾個月取數(shù)百萬不成問題。“但是現(xiàn)在不行了，因?yàn)橛辛诵碌南拗啤！彼f。

不過，這位熟悉資金運(yùn)作的高管也表示，利用銀聯(lián)卡在澳洲取現(xiàn)只是資金外流和洗錢的小伎倆。如果有人需要將大量資金轉(zhuǎn)入澳洲，通常還是會通過換匯公司，也就是民間常說的地下錢莊。這些公司做的業(yè)務(wù)屬于法律的灰色地帶，因?yàn)樵摌I(yè)務(wù)雖然違反中國外匯管理?xiàng)l令，但是并不違反澳洲當(dāng)?shù)胤?。大部分換匯公司都有澳洲的金融牌照。

據(jù)介紹，這些換匯公司經(jīng)常使用業(yè)內(nèi)所謂的“對沖”方式。 比如，一個中國公民想把超過五萬美元的資金帶入澳洲，只需要把錢存到指定的銀行賬戶。資金一經(jīng)確定，客戶就可以在澳洲取錢了。其實(shí)，交易期間，客戶的錢并沒有離開中國，只是地下錢莊在澳洲和中國都有足夠的現(xiàn)金池可以滿足兩邊大量資金的來往。

他說這類地下錢莊一般都有上千個在各大銀行的戶頭。每次轉(zhuǎn)移資金時，客戶都會提前十幾分鐘接到電話，然后在規(guī)定的時間內(nèi)把錢存入，不然就會取消交易，以此避開中國境內(nèi)的金融監(jiān)管。

2015年11月，中國公安部還破獲了一起涉案金額達(dá)4100億人民幣的“全國最大地下錢莊案”，該地下錢莊利用假的出口票據(jù)和空殼公司把大量資金寄去海外?！按箨懏?dāng)局在打擊地下錢莊、控制資金外逃等問題上，還任重道遠(yuǎn)?！币晃婚L期報道中國事務(wù)的澳洲媒體人表示。