蔡霏

[摘要]伴隨著市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展與進步，民營企業(yè)面臨著錯綜復雜的法律風險。文章通過審視民營企業(yè)規(guī)避法律風險的現(xiàn)狀，解析民營企業(yè)運行過程中常見的集中法律風險類型，構建民營企業(yè)防范法律風險的保障措施，以期為民營企業(yè)的生存與發(fā)展提供思考與借鑒。

[關鍵詞]民營企業(yè)；法律風險；保障措施

隨著市場經(jīng)濟的逐步開放，民營企業(yè)在我國的發(fā)展面臨著最好的發(fā)展機遇，推動著我國市場的國際化與技術創(chuàng)新能力的提升，刺激了市場經(jīng)濟的快發(fā)展動力。同時，民營企業(yè)也遭遇著一系列的發(fā)展阻力與風險，只有在發(fā)展過程中克服這些阻力，預防發(fā)展中的風險，才能促進民營企業(yè)的長足進步與可持續(xù)性發(fā)展。

一、民營企業(yè)規(guī)避法律風險的現(xiàn)狀審視

目前，學術界與法律界對民營企業(yè)還未做出一個法定的概念，它與私營企業(yè)具有很多共同的特點又有各自獨有的特點。企業(yè)的法律風險是指當企業(yè)的外部法律環(huán)境發(fā)生變化時，企業(yè)自身或者企業(yè)有關的各方?jīng)]有按照法律規(guī)定的合同或者約定來行使自身的權利、履行自身的義務，造成企業(yè)承擔不良法律后果的可能性。從性質上來說，法律風險屬于一種商業(yè)風險，這種商業(yè)風險具有市場風險的危害特性，民營企業(yè)在面對法律風險時，要采取合理的措施進行風險的預測與管理，并制定相應的風險規(guī)避機制，降低法律風險造成經(jīng)濟損失的可能性。

從現(xiàn)階段我國民營企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀來看，民營企業(yè)并沒有與法律風險有關的預警機制，這主要是由于民營企業(yè)尚未認識到法律風險為企業(yè)帶來的嚴重危害，沒有形成預防法律風險的意識與觀念。一項調查中顯示，在法律風險的投入方面，美國的法律風險投入是我國法律風險投入的50倍，世界財富百強企業(yè)的投入是我國企業(yè)的20倍，由此可見，我國對于法律風險投入的力度嚴重不足。同樣，民營企業(yè)也存在著法律風險投入不足的情況，這導致民營企業(yè)在法律糾紛案件中的比例上升，不利于民營企業(yè)的生存與發(fā)展，同時也為民營企業(yè)預防法律風險敲響了警鐘。

二、民營企業(yè)出現(xiàn)法律風險的類型解析

民營企業(yè)中面臨的法律風險包括以下幾種類型。

第一，企業(yè)設立時產生的法律風險。民營企業(yè)剛剛開始設立時會存在潛在的法律風險隱患，這種法律風險的隱患一部分來源于民營企業(yè)自身的故意行為，另一部分來源于國家在政策上存在著認識的不足與限定的不合理問題，這要體現(xiàn)在幼子公司、“影子”公司、“夫妻店”公司及借貸公司等方面，幼子公司一般會以未成年子女的名字作為股東進行注冊，而這種公司自始至終都是無效的；“影子”公司在名義上的股東與實際的出資人其實是不一致的，如果兩人之間出現(xiàn)矛盾，企業(yè)和雙方都會遭受法律風險，這可能會損害實際出資人的利益，可能會使名義股東承擔出資不到位、注冊資本不實及抽逃資本等方面的法律風險；借貸公司主要指一些企業(yè)名義上是為投資，實質上是為了借貸，他們通常不參與企業(yè)的經(jīng)營活動，也不承擔企業(yè)出現(xiàn)的風險，只是約定每年進行保底分成，這些行為都是違反法律規(guī)定的，是法律所不允許的。這些公司的成立與行為一方面會受到法律的限定，另一方面也會受到自身發(fā)展的需求而面臨法律風險的危害。

第二，產權中出現(xiàn)的法律風險。著名經(jīng)濟學家厲以寧教授曾說，產權問題是民營企業(yè)所應重視的問題，很多民營企業(yè)實際對產權并不清楚，尤其是那些戴著紅帽子的企業(yè)，更是不清楚什么是產權問題，還有一些家族式企業(yè)、兄弟式企業(yè)等，這些企業(yè)都很容易出現(xiàn)產權問題。我國民營企業(yè)對產權問題并未形成明確的概念，很多民營企業(yè)的產權并不清楚，尤其是對于家族企業(yè)、戴紅帽子的企業(yè)，產權問題始終是困擾民營企業(yè)的重要方面，也是民營企業(yè)中普遍出現(xiàn)法律風險的關鍵領域，雖然很多企業(yè)都利用各種手段將自身偽造成集體企業(yè)，伴隨著企業(yè)的快速發(fā)展，產權隱患依然非常突出，產權糾紛更是屢見不鮮。

第三，合同訂立、履行中產生的法律風險。民營企業(yè)要在市場經(jīng)濟的條件下獲得發(fā)展就必須參與到市場交往與競爭過程中，充分實現(xiàn)自己所生產的產品的價值，在市場競爭的參與過程中，民營企業(yè)要嚴格的遵守市場的規(guī)定，通過合同的法律形式來實現(xiàn)商品的交換。合同作為法律的一種形式，具有自身的獨特性質，不同于企業(yè)內部的各方面的管理工作，它已經(jīng)突破了企業(yè)自身的約束與界限，成為調整與規(guī)范民營企業(yè)社會關系的法律形式，關系到很多法律專業(yè)方面的問題。

第四，融資中出現(xiàn)的法律風險。融資困難時民營企業(yè)面臨的主要困難，一方面民營企業(yè)很難獲得資本市場的直接融資，另一方面民營企業(yè)很難利用銀行貸款的方式來獲得銀行的間接融資?；谌谫Y困難的現(xiàn)實情況，民營企業(yè)會選擇民間貸款、違規(guī)借貸及集資等方式來作為融資的有效渠道，由于民間借貸與非法吸收公眾存款之間存在著模糊的法律規(guī)定，使得民營企業(yè)因利用不合理的融資渠道面臨著法律風險。

第五，國有企業(yè)兼并過程中的法律風險。民營企業(yè)兼并國有企業(yè)是國有企業(yè)改革的方向，從民營企業(yè)的角度來看，兼并國有企業(yè)有利于擴大民營企業(yè)自身的經(jīng)營范圍，拓展民營企業(yè)的發(fā)展空間，享受國有企業(yè)擁有的優(yōu)惠政策，但兼并國有企業(yè)也同樣為民營企業(yè)帶來風險，這種風險主要表現(xiàn)在債務債券的糾紛、勞資糾紛、資產評估的不實及商業(yè)秘密保護中出現(xiàn)的法律風險等，這些都使得民營企業(yè)面臨著法律風險。

三、民營企業(yè)防范法律風險的措施構建

（一）防范法律風險意識的提高，提供法律風險防范的思想引導

民營企業(yè)形成法律風險的原因具有錯綜復雜性，其主要的原因還在于企業(yè)自身所引起的法律風險。民營企業(yè)的管理人員要全面了解有關法律風險的相關內容，如法律風險的類型、原因、解決策略等，充分意識到法律風險的危害后果，提高防范法律風險的意識，并對其他管理人員及工作人員進行有關企業(yè)法律風險的知識普及，通過多樣的培訓方式與實踐鍛煉來強化法律風險的意識與觀念，預防法律風險的發(fā)生，降低法律風險的危害，維護民營企業(yè)的合法權益。

（二）專職兼職法律隊伍的健全，提供法律風險防范的人才機制

民營企業(yè)在法律風險防范的管理過程中要借鑒他山之石，學習國外的先進經(jīng)營，采用專兼職相結合的法律風險隊伍的建設模式，實現(xiàn)法律風險防范人才機制的不斷健全。一方面民營企業(yè)要在企業(yè)內部建立專門的法律事務機構，設置專職的法律工作人員，處理民營企業(yè)中出現(xiàn)的法律問題，并參與企業(yè)管理的各個方面，預防法律風險的出現(xiàn)；另一方面，民營企業(yè)要聘請兼職的法律顧問及法律專家，對法律風險的產生進行專業(yè)性的分析，盡快解決法律風險問題，確保民營企業(yè)正常的工作與運轉。

（三）規(guī)避法律風險機制的建立，提供法律風險防范的運行保障

民營企業(yè)建立法律風險機制需要從法律顧問制度的設立、法律風險預防體系的健全、法律風險訴訟預警體制的建立及法律風險防范體系的完善四個方面進行設計，為法律風險防范提供運行保障。在法律顧問制度的設立方面，民營企業(yè)要設立專門的法律顧問，通過法律培訓、法律監(jiān)督及法律方面的參謀來為民營企業(yè)規(guī)避法律風險提供制度保障；在法律風險預防體系的健全方面，民營企業(yè)可以通過合同管理制度、重大決策論證制度、知識產權機制、各項管理制度的制定與設立來保障民營企業(yè)的正常運行；在法律風險訴訟預警體制方面，民營企業(yè)可以通過設立訴訟風險管理組織，及時的研究法律的對策，分析法律風險的危害，積極的應對法律風險帶來的不良后果；在法律風險防范體系的完善方面，要加強民營企業(yè)各個部門、各個層級之間的法律法規(guī)培訓，通過普法活動的開展來提高民營企業(yè)員工的法律風險意識，從而促使民營企業(yè)有效的預防各種法律風險，促進民營企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。

四、結語

民營企業(yè)已經(jīng)不再處于“摸著石頭過河”的階段，在快速的上升發(fā)展期，民營企業(yè)要不斷強化法律風險防范的意識，增強防范法律風險防范的預警，健全法律風險防范的管理，使民營企業(yè)遠離法律風險的危害，真正的做到防微杜漸、有備無患。