張曉東

“從芝加哥奧黑爾國(guó)際機(jī)場(chǎng)驅(qū)車(chē)出來(lái)，沿著I90公路，向市中心飛馳，在第一個(gè)高速出口處，你會(huì)發(fā)現(xiàn)一個(gè)很醒目的廣告牌，上面寫(xiě)著：今天創(chuàng)造未來(lái)，芝加哥2014。這里就是全球第一個(gè)零碳LEED鉑金認(rèn)證無(wú)過(guò)敏源酒店——芝加哥會(huì)議中心。”

這則發(fā)布于2012年11月的軟文用極具畫(huà)面感的文字給國(guó)內(nèi)的投資者描繪了一個(gè)似乎觸手可及的美國(guó)夢(mèng)：按照中介方的描述，芝加哥會(huì)議中心是美國(guó)EB5歷史上最大的項(xiàng)目，被美國(guó)EB5業(yè)界稱(chēng)為最安全的移民項(xiàng)目。“超高的就業(yè)系數(shù)保證綠卡安全，高盈利保證本金安全，政府監(jiān)管保證道德安全?！?/p>

然而2014年悄悄走遠(yuǎn)，2015年也已經(jīng)如期而至，這個(gè)所謂的“芝加哥會(huì)議中心”還是沒(méi)能建起來(lái)，它反而成為美國(guó)EB5投資移民項(xiàng)目實(shí)施以來(lái)的最大騙局。

2013年2月8日，美國(guó)證監(jiān)會(huì)（SEC）率先戳破了這個(gè)謊言：美國(guó)商人塞思謊稱(chēng)他的公司將在芝加哥融資建設(shè)酒店和會(huì)議中心，投資者只要購(gòu)買(mǎi)其公司股份，就可以通過(guò)美國(guó)EB5投資移民快速移民美國(guó)。塞思共詐騙了250余名投資者1.45億美元投資款和1100萬(wàn)美元管理費(fèi)用，這些投資者大多來(lái)自中國(guó)。到證監(jiān)會(huì)起訴塞思時(shí)，投資者被騙的1100萬(wàn)美元管理費(fèi)用已有九成被花掉。

自EB5投資移民項(xiàng)目在中國(guó)成為熱點(diǎn)以來(lái)，“50萬(wàn)美元拿綠卡”的概念越炒越熱。的確，用價(jià)值一套一線城市三居室的錢(qián)換來(lái)全家移民美國(guó)的機(jī)會(huì)聽(tīng)起來(lái)性?xún)r(jià)比很高，但在實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中卻陷阱重重，投資者很容易落入金錢(qián)綠卡兩空的境地。

“今天借出50萬(wàn)美元，明天你和你的家人就可以去美國(guó)任何你想去的地方，兩年內(nèi)你就可以成為美國(guó)的永久居民，三年后金礦將還給你所有的貸款外加價(jià)值56萬(wàn)美元的黃金。”在一個(gè)愛(ài)達(dá)荷州金礦項(xiàng)目的推薦會(huì)上，中介負(fù)責(zé)人這樣介紹到。中介甚至許諾，一旦企業(yè)倒閉，投資者的50萬(wàn)美元將被全額返還。

但按照相關(guān)法律規(guī)定，EB5的投資者必須承擔(dān)從始至終的所有風(fēng)險(xiǎn)。

事實(shí)上，自1990年EB5項(xiàng)目正式落地以來(lái)，它的高風(fēng)險(xiǎn)性就屢次見(jiàn)諸報(bào)端，但在部分國(guó)內(nèi)中介的廣告包裝下，可能的利益被無(wú)限夸大，潛在的風(fēng)險(xiǎn)卻只字不提。

芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目成為美國(guó)EB5投資移民項(xiàng)目實(shí)施以來(lái)的最大騙局

2014年10月的《財(cái)富》周刊就特別以“EB5的陰暗面”為封面報(bào)道揭秘了目前美國(guó)EB5行業(yè)的亂象。該領(lǐng)域的巨頭尼古拉斯·馬斯楚安尼二世被爆料長(zhǎng)期以來(lái)通過(guò)吸引中國(guó)投資者參與其旗下項(xiàng)目來(lái)斂財(cái)，但一連串的債務(wù)、糾紛和訴訟卻隨之而來(lái)，大量的中國(guó)投資者隨之卷入……

2010年，共有2000人申請(qǐng)EB5項(xiàng)目，2011年攀升到3463人，2012年更是翻了一番漲到7641人，這其中大部分都是中國(guó)人。路透社稱(chēng)，美國(guó)方面應(yīng)用該項(xiàng)政策開(kāi)展移民的公司數(shù)量暴增是EB5在中國(guó)火起來(lái)的推手之一。

路透社援引美國(guó)移民部門(mén)的數(shù)據(jù)指出，EB5“快速、安全”的優(yōu)點(diǎn)并不存在?！白?990年到2011年以來(lái)共有13719人申請(qǐng)EB5投資移民，但是有4489人因各種理由被拒，其中包括不能提供充分證據(jù)以證實(shí)資金的來(lái)源合法，另有848個(gè)申請(qǐng)仍然懸而未決?！?/p>

投資者即使通過(guò)了移民局的審查獲得了準(zhǔn)許登陸美國(guó)的臨時(shí)簽證，也未必能保證最終能留下來(lái)：在通過(guò)EB5申請(qǐng)并獲得臨時(shí)簽證的8382位投資移民者中，只有3127位最終拿到了永久綠卡，但從理論上說(shuō)，有5748人在美國(guó)居住的時(shí)間足夠申請(qǐng)永久綠卡。

美國(guó)國(guó)會(huì)為了吸引海外投資移民者來(lái)美國(guó)投資及創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)，于1990年推出了EB5簽證計(jì)劃，此類(lèi)簽證每年有10000個(gè)名額。根據(jù)方案，外國(guó)移民申請(qǐng)人在美投資創(chuàng)設(shè)有利于美國(guó)經(jīng)濟(jì)的商業(yè)性企業(yè)，并創(chuàng)造10個(gè)全職的美國(guó)工人就業(yè)機(jī)會(huì)，即可獲發(fā)二年期的臨時(shí)簽證。二年屆滿(mǎn)前90天，若移民投資者的投資行為仍存在，則可申請(qǐng)成為永久居民。

EB5對(duì)申請(qǐng)人的要求相當(dāng)寬松，沒(méi)有商業(yè)背景、年齡、教育程度及語(yǔ)言能力的限制，只要證明其投資資金為合法取得即可。一人申請(qǐng)，全家均可同時(shí)獲得綠卡。申請(qǐng)成功后可自由選擇美國(guó)任何城市居住，或繼續(xù)留在中國(guó)工作和生活。

那為何看似寬松的申請(qǐng)條件到最后卻只有不到50%的成功率呢？投資移民專(zhuān)家王克非解釋稱(chēng)在美國(guó)像芝加哥會(huì)議中心這樣“明目張膽”的EB5騙局其實(shí)并不多。對(duì)于財(cái)大氣粗、“有錢(qián)任性”的中國(guó)投資者而言，部分無(wú)良的美國(guó)公司和中介自有一套“合理又合法”的手段來(lái)騙錢(qián)。

“像芝加哥會(huì)議中心這樣的我們稱(chēng)之為‘唐人街騙局’，但美國(guó)法制很完善，這種公開(kāi)造假很快會(huì)被舉報(bào)，實(shí)際上中國(guó)投資者要警惕的是另外一種‘華爾街騙局’?！蓖蹩朔侨缡钦f(shuō)到。

正如2011年“占領(lǐng)華爾街”運(yùn)動(dòng)中中下層民眾在他們的憤怒宣言所說(shuō)的那樣，華爾街的1%金融精英們用“合理合法”的各種手段“竊取”剩下99%美國(guó)人的財(cái)富，卻因?yàn)檎莆樟藝?guó)家的政治、金融以及法律話語(yǔ)權(quán)而“逍遙法外”，窮人奈何不得。

王克非所說(shuō)的“華爾街騙局”指的也就是這樣一種鉆法律漏洞來(lái)騙取中國(guó)投資者金錢(qián)的高明騙術(shù)，其目標(biāo)對(duì)象則是已經(jīng)通過(guò)移民局初步審核并拿到臨時(shí)簽證的投資者。

“移民局的正規(guī)批文、看似靠譜的商業(yè)計(jì)劃書(shū)、有各種擔(dān)保的資金抵押以及足夠人數(shù)的預(yù)估就業(yè)是這類(lèi)騙局用來(lái)迷惑投資者的四大法寶，”王克非告訴記者，看起來(lái)非常靠譜的一個(gè)項(xiàng)目其實(shí)是個(gè)百分百的“大忽悠”。

據(jù)王克非介紹，一個(gè)位于佛羅里達(dá)州奧蘭多迪士尼旅游度假區(qū)內(nèi)的旅館項(xiàng)目就是如此造假的典型，而對(duì)項(xiàng)目就業(yè)人數(shù)的“注水”則是造假的重要手段。按照美國(guó)國(guó)會(huì)出臺(tái)EB5法案的初衷，項(xiàng)目能否產(chǎn)生一定數(shù)量的有效就業(yè)成為移民局是否下發(fā)永久綠卡的最重要依據(jù)，但卻不是最初發(fā)放臨時(shí)簽證的依據(jù)。

中國(guó)投資者涌入EB5市場(chǎng)的增長(zhǎng)勢(shì)頭太猛，EB5投資移民簽證1萬(wàn)張的固定配額將面臨被用完的可能

對(duì)于“美國(guó)騙子”們而言，只需要向移民局提交一份商業(yè)計(jì)劃書(shū)即可申請(qǐng)到一定數(shù)量的投資者臨時(shí)簽證，這讓中國(guó)的投資者們能夠登上美國(guó)大陸，親臨自己投資的項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)，這些拿到兩年期簽證的投資者大多會(huì)在此時(shí)產(chǎn)生“八九不離十”的錯(cuò)覺(jué)，進(jìn)而不再懷疑主辦方是否還有什么不可告人的秘密：迪士尼樂(lè)園隔壁的旅館意味著未來(lái)客流得到保證，項(xiàng)目賺錢(qián)指日可待，打一個(gè)勾;人已經(jīng)到了美國(guó)，親眼見(jiàn)到了旅館工地，不會(huì)是芝加哥會(huì)議中心那樣的圈錢(qián)就走，打一個(gè)勾;臨時(shí)簽證已經(jīng)拿到，待夠兩年就可以拿綠卡，再打一個(gè)勾;最重要是項(xiàng)目資金有擔(dān)保，最后一個(gè)勾……

“正式綠卡可不是那么好拿的，編一份商業(yè)計(jì)劃書(shū)容易，但執(zhí)行起來(lái)難。”王克非說(shuō)，市場(chǎng)的不可預(yù)測(cè)性給了騙子下手的機(jī)會(huì)，“比如旅店的入住率和就業(yè)人數(shù)是正相關(guān)的，按照大家的常識(shí)，30%-50%的入住率就已經(jīng)不錯(cuò)，但騙子們往往會(huì)遞交一個(gè)入住率95%這樣假大空的計(jì)劃書(shū)，同時(shí)提交一個(gè)不合商業(yè)邏輯的預(yù)期就業(yè)人數(shù)?！?/p>

王克非稱(chēng)，移民局并沒(méi)有義務(wù)審查商業(yè)計(jì)劃的可執(zhí)行性，“他們只負(fù)責(zé)下發(fā)臨時(shí)簽證，等到兩年后不能產(chǎn)生預(yù)期就業(yè)人數(shù)的時(shí)候，投資者的麻煩就來(lái)了。但此時(shí)起訴騙子公司也無(wú)力回天，因?yàn)轵_子公司并沒(méi)有違反任何法律，只是鉆了法律的空子。”

王克非告訴記者，路透社統(tǒng)計(jì)的最終不到50%的EB5成功率就是這樣來(lái)的。他同時(shí)警告投資者，像佛羅里達(dá)旅館項(xiàng)目這樣不算太復(fù)雜的商業(yè)項(xiàng)目尚且有貓膩，其他更專(zhuān)業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書(shū)比如金礦投資等就更容易“釣魚(yú)上鉤”，中國(guó)投資者一定要警惕。

公開(kāi)報(bào)道顯示，僅2014年一年中，全美各地法院就收到5216件EB5中國(guó)投資人的訴訟案，這些案件全部都牽涉到建造類(lèi)項(xiàng)目。美國(guó)聯(lián)邦移民局經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)幾乎所有的公寓，酒店建筑類(lèi)項(xiàng)目都存在大量造假產(chǎn)生的工作職位，同時(shí)造價(jià)虛高三至五倍。由于事態(tài)嚴(yán)重，移民局已要求國(guó)會(huì)撥款，增加了30%的人手進(jìn)行重審。參與此類(lèi)項(xiàng)目已獲臨時(shí)簽證和正式綠卡的投資人一經(jīng)查實(shí)，將被取消綠卡。

除此以外，由于突然涌入EB5市場(chǎng)的中國(guó)投資者增長(zhǎng)勢(shì)頭太猛，每年1萬(wàn)張的固定配額將面臨被用完的可能。數(shù)據(jù)顯示，2013全年美國(guó)國(guó)家簽證中心共簽發(fā)EB5投資移民簽證8567張，超過(guò)2012財(cái)年的7641張（其中中國(guó)投資者6124張），但2011財(cái)年則僅為3463張。

屆時(shí)如果EB5政策沒(méi)有修改，按美國(guó)移民法規(guī)定很有可能按國(guó)別實(shí)行配額限制（即優(yōu)先保證每個(gè)國(guó)家的申請(qǐng)人能享有7%的配額，再分配余下的名額），大量的中國(guó)投資者極有可能被迫進(jìn)入長(zhǎng)時(shí)間的等待期。