于建偉　鄭彭軍

摘 要：海運提單是一種貨權(quán)憑證，其決定著海上貨物運輸?shù)某蓴?，在國際貿(mào)易中有著極其重要的地位。然而由于海運提單的特殊性質(zhì)，在其實際使用中面臨著大量的風險，如偽造提單、無單放貨等等，嚴重影響了國際貿(mào)易的發(fā)展。本文就海運提單中的主要風險進行了深入的分析，并闡述了一系列防范措施。

關(guān)鍵詞：海運提單；風險；防范措施

海運提單主要指收貨人收到貨物后簽發(fā)并出示給托運人的一種收據(jù)，即托運人與收貨人之間達成的運輸契約，具有“無權(quán)證書”的法律效應(yīng)，其作用主要表現(xiàn)在三個方面：一可當作貨物收據(jù)；二可當作物權(quán)憑證；三可當作運輸合同中相關(guān)條款的證明。從嚴格意義上來講，海運提單的歸屬方即為貨物所有權(quán)的擁有者，這也在一定程度上決定了海運提單在使用中必然會面臨種種風險。

一、海運提單中的主要風險分析

1.偽造提單。偽造提單屬于一種常見的違法行為，主要指在承運人尚未簽發(fā)提單或僅簽發(fā)不清潔提單的情況下，出口商利用信用證漏洞偽造清潔提單促使銀行付款，其目的主要為騙取貨款。

2.無單放貨。在無單放貨的情況下，買方極有可能被不明第三方取代，即貨物提取方可能并非簽署合同的買方，易出現(xiàn)船方偷貨、交貨錯誤（貨物被冒領(lǐng)、提貨人身份不易查明）等風險。

3.預(yù)借提單。預(yù)借提單主要指貨物尚未裝船或未全部裝完便簽發(fā)了提單，此種行為掩蓋了貨物運輸?shù)恼鎸嵡闆r。其目的為使提單簽發(fā)日期與信用證規(guī)定日期相符，以便于匯結(jié)。但從收貨人的角度來分析，此種行為屬于合謀欺詐的不法行為，極有可能使其蒙受巨大的經(jīng)濟損失。

4.倒簽提單。倒簽提單主要指在裝船后簽發(fā)的以早于貨物實際裝船日期為簽發(fā)日期的提單。為了使提單中簽發(fā)日期與信用證中裝運期相符以順利結(jié)匯，承運人多采取簽發(fā)倒簽提單的方式，致使提單真實情況被掩蓋，對買方十分不利。倒簽提單屬于違法行為，是承運人與托運人兩者合謀對第三方所實施的一種欺詐行為。

5.用保函換取清潔提單。由于訂立保函的根本目的是在損害他人利益的基礎(chǔ)上保全自身利益，屬于違法行為，故不受法律保護。無論是從收貨人還是承運人的角度來分析，用保函換取清潔提單的做法均存在較大的風險，具體表現(xiàn)在：（1）收貨人風險。根據(jù)法律或契約規(guī)定，收貨人理應(yīng)拒絕接收賣方所供給的不清潔貨物，然而因承運人簽發(fā)了清潔提單致使收貨人拒收貨物的權(quán)利被剝奪；（2）承運人風險。由于此種情況下賣方保函未對承運人產(chǎn)生保護作用，使承運人承擔著收貨人的索賠風險。

二、海運提單風險的防范措施

1.嚴格選擇交易伙伴。全面掌握客戶資信是確保國際貿(mào)易業(yè)務(wù)順利開展的基礎(chǔ)條件。若未經(jīng)全面調(diào)查和了解交易伙伴的詳細資信情況，僅憑第三方介紹或有利可圖便與之達成協(xié)議，極易產(chǎn)生風險，造成嚴重的經(jīng)濟損失。因此，在國際貿(mào)易業(yè)務(wù)的開展中，必須選擇資信情況良好的交易伙伴，具體如下：（1）經(jīng)營狀況良好，資產(chǎn)客觀，具備履約能力；（2）具備誠實信譽的品質(zhì)，可于誠實守信的基礎(chǔ)上履約，不會擅自撕毀契約或有任何違約行為。

2.選擇可靠的承運單位。根據(jù)當前海運貿(mào)易的狀況，要徹底禁用保函難度很大，加之保函具有承托雙方共同欺詐收貨人的特殊性質(zhì)，因此選擇可靠、值得信賴的承運人顯得格外重要；在貨物裝船時，承運人與托運人都要認真對待、謹慎工作，嚴查任何環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)并解決問題，以免除保函要求；在出據(jù)及接受保函時，承托雙方也要做到仔細、嚴格，以便于保函出現(xiàn)損失時能夠與客戶協(xié)商處理。

3.詳細落實提單簽署。信用證業(yè)務(wù)屬于一種單據(jù)交易，而無論單據(jù)真假與否，只要其表面符合“單證統(tǒng)一、單單相符”的原則，銀行就會履行付款義務(wù)。若出現(xiàn)單據(jù)不符的情況，出口方就失去了及時收匯的銀行保證，且對進口方也將造成相應(yīng)的損失，因此，詳細落實提單簽署對降低海運風險極具意義。

4.避免或嚴格管控預(yù)借、倒簽提單。由于船期不準、港口貨船擁擠等因素，使得外運公司中屢屢出現(xiàn)預(yù)借或倒簽提單的情況，嚴重危害外貿(mào)企業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展?；诖?，出口公司在簽訂協(xié)議、預(yù)定船艙等環(huán)節(jié)中要充分考慮上述因素，加強管理，必要時可設(shè)法爭取客戶配合。若情況特殊，必須預(yù)借提單時，要避免出現(xiàn)實際裝貨船舶與預(yù)借提單船名不符的情況。一旦出現(xiàn)此種情況，當加急追回單據(jù)，嚴格管制，不可掉以輕心，以免因違約而承擔法律責任。倒簽提單屬于承運人與托運人的一種欺詐行為，受害方則為收貨人。一旦出現(xiàn)倒簽提單的現(xiàn)象，受害方可同時追究賣方與承運人的法律責任，這樣無論對于承運人還是賣方，勢必都將承擔十分嚴重的法律后果。

5.避免憑托運人保函簽發(fā)清潔提單。裝船時發(fā)生貨物損壞、貨差或臨近合同簽署的裝運期等均非承運人可控因素，一旦出現(xiàn)上述情況，應(yīng)盡快通知收貨人，并與其就裝運期一事進行協(xié)調(diào)。而承運人當堅決避免憑保函簽發(fā)清潔提單，特別是在遇到以下兩種情況時：（1）裝船時發(fā)現(xiàn)貨物外表出現(xiàn)問題，有可能出現(xiàn)貨物損壞，且收貨人可能索賠時，當拒絕保函，以免承擔風險；（2）出現(xiàn)裝船貨物價格驟降的情況時，當拒絕保函而簽發(fā)清潔提單。在上述情況下，收貨人通常會出于個人利益而對貨物無比挑剔，若察覺貨物不符合提單所載狀況，必定會起訴承運人，因此應(yīng)嚴格對待，加強防范。

三、結(jié)語

鑒于海運提單在實際應(yīng)用中存在的種種風險，我國外貿(mào)工作者必須充分認識相關(guān)風險類型，并予以嚴格、認真、謹慎處理，加強風險管控，將風險扼殺于搖籃之中，以最大程度上降低提單風險對我國海運經(jīng)濟貿(mào)易業(yè)務(wù)所造成的損失。在今后的貿(mào)易業(yè)務(wù)開展中，我們要嚴格按照國際規(guī)范行事，維護國家經(jīng)濟利益，為我國國際貿(mào)易的發(fā)展貢獻一己之力。

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