問(wèn)：什么是中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)？

答：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)是中央結(jié)算公司推出的一套利用現(xiàn)代化計(jì)算機(jī)技術(shù)和通訊網(wǎng)絡(luò)幫助金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部高效、安全地處理理財(cái)產(chǎn)品管理及資產(chǎn)投資管理業(yè)務(wù)的電子化應(yīng)用系統(tǒng)。該系統(tǒng)可輔助金融機(jī)構(gòu)整合理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度和操作流程，符合監(jiān)管要求，做到產(chǎn)品隔離、核算清晰、交易規(guī)范、報(bào)送給力，從而全面提高金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)管理水平。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)進(jìn)度如何？

答：截至2015年9月，已完成中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)版本開(kāi)發(fā)工作并在齊商銀行等多家用戶上線運(yùn)行。系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)版本實(shí)現(xiàn)對(duì)封閉式非凈值型產(chǎn)品、開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品、凈值型產(chǎn)品的支持，實(shí)現(xiàn)對(duì)債券、回購(gòu)、存放同業(yè)、非標(biāo)資產(chǎn)、資產(chǎn)管理計(jì)劃等資產(chǎn)品種的支持，實(shí)現(xiàn)以理財(cái)產(chǎn)品為核算主體的會(huì)計(jì)核算功能并生成會(huì)計(jì)三表。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)提供哪些功能？

答：系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品發(fā)行（不含銷(xiāo)售端）、產(chǎn)品成立、產(chǎn)品存續(xù)期管理到產(chǎn)品終止，從資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)到資產(chǎn)存續(xù)期管理的全流程電子化管理。各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可靈活配置審批流，實(shí)現(xiàn)電子化審批。系統(tǒng)根據(jù)錄入的交易事件，自動(dòng)生成會(huì)計(jì)臺(tái)賬和會(huì)計(jì)報(bào)表，自動(dòng)生成全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)報(bào)送Excel文件。根據(jù)理財(cái)事業(yè)部的前中后臺(tái)職能劃分，系統(tǒng)功能分類如圖1所示。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)支持哪些理財(cái)產(chǎn)品類型？

答：系統(tǒng)支持市場(chǎng)上的主流產(chǎn)品類型，從大類來(lái)看包括封閉式非凈值型產(chǎn)品、開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品、封閉式凈值型產(chǎn)品、開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品四類。其中，開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品支持滾動(dòng)式運(yùn)作模式和非滾動(dòng)式運(yùn)作模式；各類非凈值型產(chǎn)品均支持收益分檔、分級(jí)，支持存續(xù)期分配收益、產(chǎn)品提前終止等特殊操作。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)支持哪些資產(chǎn)標(biāo)的類型？

答：系統(tǒng)支持絕大多數(shù)資產(chǎn)負(fù)債類型，提供全面、清晰的資產(chǎn)分類管理思路。從交易類型來(lái)看，系統(tǒng)支持直投、通道投資、委托投資、投資顧問(wèn)等交易結(jié)構(gòu)，對(duì)不同渠道買(mǎi)入的資產(chǎn)分倉(cāng)管理。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)能否支持與外部系統(tǒng)對(duì)接？

答：系統(tǒng)將提供標(biāo)準(zhǔn)化的接口服務(wù)，也支持開(kāi)發(fā)定制化接口，標(biāo)準(zhǔn)化的接口服務(wù)包括全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)直聯(lián)接口和標(biāo)準(zhǔn)輸入輸出接口。其中，全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)直聯(lián)接口可實(shí)現(xiàn)理財(cái)信息的直聯(lián)報(bào)送，標(biāo)準(zhǔn)輸入輸出接口可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品信息、銷(xiāo)售端信息、會(huì)計(jì)核算信息的輸入輸出。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的部署模式有哪些？

答：為了滿足市場(chǎng)上不同客戶的需要，中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)可以采取兩種系統(tǒng)部署模式，分別是分散部署、獨(dú)立運(yùn)行模式，和集中部署、托管運(yùn)行模式。

分散部署、獨(dú)立運(yùn)行模式是指：系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器由客戶購(gòu)置并部署在客戶本地?？蛻糌?fù)責(zé)系統(tǒng)的硬件、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)維，并在中央結(jié)算公司的配合與支持下完成系統(tǒng)應(yīng)用部署及運(yùn)維。

集中部署、托管運(yùn)行模式是指：系統(tǒng)的應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器均由中央結(jié)算公司提供，系統(tǒng)硬件集中托管于中央結(jié)算公司，由中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)系統(tǒng)的硬件運(yùn)維、應(yīng)用部署及升級(jí)等操作?？蛻糁恍璐蜷_(kāi)瀏覽器輸入地址，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)專線訪問(wèn)位于中央結(jié)算公司的服務(wù)器，完成業(yè)務(wù)辦理和系統(tǒng)操作。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)現(xiàn)有哪些客戶？

答：目前，中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)已有二十余家合作伙伴，并在齊商銀行、石嘴山銀行等多家機(jī)構(gòu)成功上線運(yùn)行。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)能為客戶解決什么問(wèn)題？

答：一是實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的全流程電子化管理，梳理線上線下操作流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，并自動(dòng)生成業(yè)務(wù)臺(tái)賬和報(bào)表輔助理財(cái)業(yè)務(wù)管理；

二是內(nèi)置標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)產(chǎn)品核算體系，為每只產(chǎn)品以產(chǎn)品為核算主體生成會(huì)計(jì)臺(tái)賬和會(huì)計(jì)報(bào)表，滿足監(jiān)管要求、內(nèi)部管理要求和信息披露要求，對(duì)于需要并入銀行總賬的會(huì)計(jì)賬務(wù)，通過(guò)并表功能和接口實(shí)現(xiàn)自動(dòng)記賬；

三是監(jiān)管合規(guī)，實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品報(bào)送信息的自動(dòng)生成，系統(tǒng)功能滿足8號(hào)文、35號(hào)文的監(jiān)管要求。

問(wèn)：中央結(jié)算公司為中債金聯(lián)系統(tǒng)客戶還提供哪些增值服務(wù)？

答：中央結(jié)算公司秉承“客戶至上”的服務(wù)理念，希望通過(guò)中債金聯(lián)系統(tǒng)與客戶共享市場(chǎng)發(fā)展的成果，為客戶搭建交流互動(dòng)平臺(tái)，因此除滿足客戶的業(yè)務(wù)需求和提供日常的系統(tǒng)運(yùn)維服務(wù)外，還提供多樣化的增值服務(wù)。主要包括：就系統(tǒng)開(kāi)發(fā)需求向客戶廣泛征求意見(jiàn)；定期組織金融市場(chǎng)政策分析會(huì)及業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，為客戶提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)及指導(dǎo)；通過(guò)登門(mén)拜訪、電話回訪的方式了解客戶的新需求并解決使用系統(tǒng)時(shí)遇到的問(wèn)題；通過(guò)微信、短信、網(wǎng)站、動(dòng)態(tài)等形式隨時(shí)報(bào)告中債金聯(lián)系統(tǒng)建設(shè)情況。

問(wèn)：中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)未來(lái)會(huì)在哪些方面進(jìn)行優(yōu)化？

答：目前，系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)信息的歸集和管理，并生成理財(cái)信息登記系統(tǒng)報(bào)送文件，實(shí)現(xiàn)對(duì)單只理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算，生成獨(dú)立的會(huì)計(jì)報(bào)表。下一步將著眼于提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平和減輕理財(cái)管理人員工作壓力這兩個(gè)目標(biāo)，豐富統(tǒng)計(jì)查詢報(bào)表并推出風(fēng)險(xiǎn)管理、損益測(cè)算等功能。

問(wèn)：客戶若想使用中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，中央結(jié)算公司提供哪幾種使用方式，如何聯(lián)系？

答：從履行社會(huì)責(zé)任、客戶至上的角度出發(fā)，中央結(jié)算公司中債金聯(lián)理財(cái)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)提供“免費(fèi)試用”和“購(gòu)買(mǎi)”兩種使用方式。具體請(qǐng)咨詢中央結(jié)算公司資金管理系統(tǒng)部，聯(lián)系電話：010-88170155/88170462/88170459/88170763，傳真：010-88170931。

作者單位：中央結(jié)算公司資金管理系統(tǒng)部

責(zé)任編輯：鹿寧寧 劉穎