在我國經(jīng)濟建設中，金融事務應用型人才的需求也在不斷增長。金融行業(yè)業(yè)務適應面廣，就業(yè)崗位多。金融業(yè)基層業(yè)務工作具體，崗位分工較細，且業(yè)務相對簡單，上升空間較小。實踐證明，金融專業(yè)高學歷人員并不安心于基層崗位，在人才的選擇上，金融機構更側(cè)重于中職金融專業(yè)畢業(yè)的學生。

金融事務專業(yè)人才培養(yǎng)目標

金融事務專業(yè)立足區(qū)域經(jīng)濟建設需要，面向銀行、保險、證券等金融行業(yè)企業(yè)，堅持立德樹人，培養(yǎng)與本專業(yè)相適應的文化水平和良好的職業(yè)道德，通過金融事務平臺培養(yǎng)能從事前臺引領、金融產(chǎn)品推銷員、理財經(jīng)理（保險推銷員）等基層一線服務工作的德智體美全面發(fā)展的高素質(zhì)勞動者和技術型人才。

崗位能力分析

基本素質(zhì) 金融事務專業(yè)學生除了培養(yǎng)他們具備中職學生應有的政治、道德、文化和身心素質(zhì)之外，更應該熟悉我國有關銀行、保險、證券基本方針、政策和法規(guī)；掌握銀行貨幣、信貸，證券的基本理論和方法；掌握財政、稅務、市場、會計、統(tǒng)計的基礎知識；具有處理金融業(yè)務（銀行、保險、證券等行業(yè)）的能力；具有熟練的珠算、點鈔、計算器和計算機的操作技能。同時，更強調(diào)培養(yǎng)服務意識，金融行業(yè)基層工作就是服務于人，服務于“上帝”；培養(yǎng)堅持原則的精神，守本分，工作程序講求紀律和合規(guī)操作；培養(yǎng)具備一定的心理承受和調(diào)節(jié)能力。

專業(yè)能力素質(zhì) 根據(jù)前期的人才需求調(diào)查，按照目前金融行業(yè)崗位設置的標準，中等職業(yè)學校金融事務專業(yè)的學生應具備如下的專業(yè)能力：

銀行業(yè)工作崗位：銀行業(yè)工作的中職學生一般從事前臺儲蓄（柜員）、電子銀行客服接待（主要為電話咨詢）、銀行卡客戶接待售卡、銀行會計檔案中心的查驗支票、傳票等工作。從事這些工作應具備一定的會計檔案管理的知識；掌握利用計算器、電腦等工具進行速算的能力；掌握銀行前臺業(yè)務的工作流程；熟練掌握人民幣及外幣的防偽標識，具有敏銳的真假鈔辨別能力；使用規(guī)范化語言服務客戶的能力；熟悉銀行各類業(yè)務的基本內(nèi)容，能給客戶提供對應的服務引領。

保險業(yè)工作崗位：保險業(yè)工作的中職學生一般從事保險精算師、保險業(yè)務推銷員、保險理賠員、保險客服專員、清算員、保險計算機操作員等工作。從事保險行業(yè)的中職學生應熟練掌握計算機的基本操作；熟知各險種的詳細情況和各險種的差異；能解釋投保過程中的疑難問題；分析客戶財務狀況，推薦適合客戶的保險產(chǎn)品；指導客戶填單、投保；具備有接報案、查勘與定損的服務能力；具備良好的心理素質(zhì)和處理客戶投訴的能力。

證券業(yè)工作崗位：證券行業(yè)中，由于證券的高風險性和對證券知識的綜合能力要求較高，中職學生一般從事股票銷售員。應具備的一些能力是掌握各理財工具的功能、作用、風險狀況；掌握基本的家庭財務分析指標，根據(jù)分析指標，告知客戶準確的資產(chǎn)流動能力、風險狀況，結(jié)合客戶狀況，給出綜合性的理財方案，制定客戶未來投資理財計劃書；推薦適合客戶證券產(chǎn)品；能指導客戶開立各類證券賬戶。

專業(yè)課程的確立

金融事務專業(yè)課程體系分為公共基礎課程、專業(yè)核心課程、專業(yè)（技能）方向課程和實習實訓。

基礎課重在培養(yǎng)學生的公共服務能力、交往表達和組織能力，根據(jù)金融事務專業(yè)應具備的基本素質(zhì)，開展主要課程有語文、英語、公關禮儀、職業(yè)道德與法律、計算機基礎、貨幣鑒別與貨幣操作技術、珠算、基礎會計等課程。

專業(yè)核心課程重在培養(yǎng)學生扎實的專業(yè)基礎知識和較強的綜合應用能力，形成一定的職業(yè)素養(yǎng)，主要開展的課程有金融基礎、銀行柜員業(yè)務、保險基礎與實務、金融法規(guī)與案例等課程。

針對銀行、保險和證券三大就業(yè)崗位開展相對應的技能型、實踐型專業(yè)方向課程。以選修課為主要方式，在實行分層教學、案例教學、模擬教學的基礎上，還將進一步探索任務引領、項目驅(qū)動教學、專題任務教學、技能訓練及合作調(diào)查教學。

建立多種模式的培養(yǎng)方式

金融事務專業(yè)的學生就業(yè)面向的是銀行、保險和證券行業(yè)，這些行業(yè)絕大多數(shù)是國有、集體性質(zhì)單位，職業(yè)學校要重視與這些企業(yè)建立良好的合作關系，選擇一些企業(yè)，簽訂訂單式培養(yǎng)計劃。

設置精品銀行班、證券班和保險班， 建立學生榜樣教學模式。入校學習基礎理論課程后，根據(jù)學生興趣偏好與自身優(yōu)勢，選拔精品學生。設置專業(yè)方向課程，與行業(yè)聯(lián)系，應邀請一些銀行管理人員、技術能手、優(yōu)秀畢業(yè)生等客座教師，使教學理論與實踐經(jīng)驗有機地結(jié)合起來。為精品班學生提供良好的學習環(huán)境，為其他學生樹立學習榜樣，形成良好的學習氛圍。

專業(yè)人才的職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)能力和就業(yè)競爭力將成為各類職業(yè)學校的核心競爭力。在以就業(yè)為導向的職業(yè)教育中，為最終實現(xiàn)學生高水平、寬領域、高層次的就業(yè)，就需要我們不斷地進行社會調(diào)查，增強教師與就業(yè)單位接觸，進行調(diào)研，了解用人單位標準，了解崗位職業(yè)資格能力要求。特別是金融事務人才的培養(yǎng)，更要以校企合作為主要形式，為學生搭建提升職業(yè)素質(zhì)、職業(yè)能力的培養(yǎng)平臺和就業(yè)平臺。同時不斷地改革教學模式，重視素質(zhì)和職業(yè)能力培養(yǎng)，提升金融專業(yè)人才的綜合能力，力爭為金融行業(yè)培養(yǎng)更多專業(yè)素質(zhì)高、實踐能力強的綜合性人才。

（作者單位：云南省曲靖財經(jīng)學校）