唐毅

摘要：集團(tuán)資金的結(jié)算管理系統(tǒng)作為一項(xiàng)觀念新穎及完善的、而且擁有前瞻性的銀行運(yùn)用系統(tǒng)，可以提升銀行為企業(yè)客戶服務(wù)的水平，方便企業(yè)客戶各個(gè)項(xiàng)目結(jié)算業(yè)務(wù)的辦理，強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部資金的管理與運(yùn)營，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。本文主要對(duì)集團(tuán)資金的結(jié)算管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)進(jìn)行了分析。

關(guān)鍵詞：集團(tuán)資金；結(jié)算管理；系統(tǒng)設(shè)計(jì)；實(shí)現(xiàn)

集團(tuán)資金結(jié)算管理作為企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的核心。目前，企業(yè)資金的結(jié)算管理網(wǎng)絡(luò)化和集成化改進(jìn)已經(jīng)成為一種發(fā)展趨勢(shì)，廣泛實(shí)施更為專業(yè)集團(tuán)資金的集中管理。經(jīng)過集中管理不僅可以降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，還能減少經(jīng)營成本、防止資金管理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生、強(qiáng)化財(cái)務(wù)監(jiān)督的力度。另外還可以及時(shí)掌握集團(tuán)內(nèi)部各個(gè)方面的資金存量和流向及流量，經(jīng)過調(diào)節(jié)資金余缺實(shí)現(xiàn)存量資金的盤活，可以加速資金的流轉(zhuǎn)，從而優(yōu)化集團(tuán)內(nèi)部資源的配置，進(jìn)行更為科學(xué)的財(cái)務(wù)管理。

一、集團(tuán)資金結(jié)算管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)

（一）合同管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)

合同信息管理作為集團(tuán)結(jié)算管理系統(tǒng)中業(yè)務(wù)信息的源頭。其中合同的審批、簽訂等相關(guān)流程的管理主要由企業(yè)的ERP實(shí)現(xiàn)，集團(tuán)結(jié)算的集中管理系統(tǒng)簽訂的合同可以滿足合同依次向下進(jìn)行結(jié)算業(yè)務(wù)的審批與合同執(zhí)行狀況的統(tǒng)計(jì)查詢。另外還可以滿足影響管理方面的合同影像掃描。合同管理系統(tǒng)不僅要為企業(yè)ERP提供相關(guān)合同信息，還要提供合同信息的手工錄入等相關(guān)功能。

（二）結(jié)算管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)

結(jié)算管理系統(tǒng)作為整個(gè)集團(tuán)結(jié)算集中管理的中心，主要負(fù)責(zé)處理信用證和匯入?yún)R出及托收等相關(guān)業(yè)務(wù)。

分公司相關(guān)工作人員在正式開證的申請(qǐng)交易時(shí)，分公司中業(yè)務(wù)審核部門要正式開證申請(qǐng)交易的復(fù)核。復(fù)核界面會(huì)提供交易畫面的查詢，而且可以查看輸出報(bào)文和面函及影響等相關(guān)信息。在分公司審核通過之后要由結(jié)算中心完成復(fù)核，并且結(jié)算中線需要填寫相關(guān)意見、進(jìn)行合規(guī)性檢查，最后做業(yè)務(wù)授權(quán)。針對(duì)需要資金管理部門審核的信用證在正式申請(qǐng)交易時(shí)，要填寫有關(guān)意見，而且業(yè)務(wù)要由資金管理部門完成審核。在結(jié)算中心審核通過之后，可以向分公司傳達(dá)審核成功的消息。而開證申請(qǐng)?jiān)趯徟ㄟ^之后，分公司經(jīng)過系統(tǒng)打印出面函，此面函擁有該筆業(yè)務(wù)唯一編號(hào)。另外系統(tǒng)會(huì)把審批通過之后的開證申請(qǐng)相關(guān)電子報(bào)文發(fā)送給銀行，而銀行收到紙質(zhì)面函和電子報(bào)文經(jīng)過核對(duì)無誤后要完成開證操作，把開證確認(rèn)信息發(fā)送給結(jié)算管理系統(tǒng)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提醒分公司此筆信用證已經(jīng)開證成功。

（三）影像管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)

影像管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)一定要充分考慮到圖像處理每一個(gè)方面，包含圖像采集和圖像加密及圖像查詢等相關(guān)功能，具體功能如圖1所示。

圖1 影像管理系統(tǒng)的功能

運(yùn)用文件服務(wù)器webserver方式完成部署。集團(tuán)結(jié)算的管理信息系統(tǒng)能夠支持第三方的影響系統(tǒng)接口，其中影響管理的子系統(tǒng)功能主要包含影響掃描采集和影響傳輸機(jī)影響的處理等?？蛻艨梢赃x取適合自己的采集設(shè)施刺激影響文件，在采集過程中系統(tǒng)能夠?qū)Σ杉瘏?shù)完成設(shè)置，調(diào)節(jié)掃描影響的清晰度與對(duì)比度等，從而使掃描的效果達(dá)到最好。

二、集團(tuán)資金結(jié)算管理系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)

（一）合同管理系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)

集團(tuán)資金結(jié)算管理系統(tǒng)中合同管理系統(tǒng)功能主要包含系統(tǒng)管理和客戶管理及合同管理與系統(tǒng)幫助。比如中化集團(tuán)各個(gè)部分在簽訂好合同之后，合同管理工作人員把合同信息輸入到系統(tǒng)中，交給合同管理系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理。一旦在合同履行時(shí)出現(xiàn)不可客服的難題時(shí)從而更改合同，只需要上交一份合同的變更申請(qǐng)，然后由集團(tuán)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)完成審核，如果審核通過就可以對(duì)合同進(jìn)行變更，如果審核不通過，就退回申請(qǐng)。

（二）結(jié)算管理系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)

為了實(shí)現(xiàn)集團(tuán)結(jié)算業(yè)務(wù)的集中管理，結(jié)算管理系統(tǒng)重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了進(jìn)口信用證和出口信用證及出口托收等相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)的管理。除了以上業(yè)務(wù)種類下的各個(gè)交易處理之外，還包含各個(gè)業(yè)務(wù)種類共有的交易處理，主要包含下傳信息和備忘錄及報(bào)文備查表等。其中不同的交易還存在一些公共功能，主要包含公共界面和影響掃描及銀行接口與模板維護(hù)等。

（三）影像管理系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)

影像管理系統(tǒng)一般負(fù)責(zé)處理集團(tuán)結(jié)算時(shí)出現(xiàn)的業(yè)務(wù)影響，比如合同單據(jù)和子公司內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)的審批單等，主要完成影響的掃描與更新及刪除和外部相關(guān)影響的傳輸?shù)?。影像管理系統(tǒng)依據(jù)業(yè)務(wù)的驅(qū)動(dòng)影響規(guī)則，影像要內(nèi)嵌在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，當(dāng)做一項(xiàng)業(yè)務(wù)功能來實(shí)現(xiàn)，同時(shí)影像操作要融合到業(yè)務(wù)工作中，這樣才不會(huì)出現(xiàn)一些不符合相關(guān)業(yè)務(wù)邏輯的操作。比如說有某項(xiàng)業(yè)務(wù)處理權(quán)限的客戶，可以自由訪問此筆業(yè)務(wù)相對(duì)應(yīng)的影像文件，進(jìn)而確保業(yè)務(wù)影像處理更為專業(yè)性和數(shù)據(jù)的統(tǒng)一性。

結(jié)束語

集團(tuán)經(jīng)過資金結(jié)算的集中管理，企業(yè)已經(jīng)可以為相關(guān)成員單位提供一個(gè)結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)相關(guān)成員單位的業(yè)務(wù)規(guī)范化管理，同時(shí)還成為資金管理風(fēng)險(xiǎn)的控制平臺(tái)。近些年來，集團(tuán)資金結(jié)算的集中管理雖然取得一定成果，可是在后期拓展資金結(jié)算的集中管理銀行方面，把資金結(jié)算業(yè)務(wù)歸屬到集中管理中，從而實(shí)現(xiàn)和許多銀行中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的互聯(lián)，形成一個(gè)結(jié)算閉環(huán)管理。這也是未來集團(tuán)資金結(jié)算集中管理需要完善得而方面，研究人員一定要加大研究力度，從而進(jìn)一步提升整體資金的運(yùn)用效率，防止資金管理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，為控制資金成本制造有利條件。

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