墻上掛上一塊綠色的皺巴巴的桌布，辦公桌前架上一臺攝像機(jī)，匆忙系上領(lǐng)帶，卓陽就這樣一個人對著鏡頭開講：“光大，你必須給我們講清楚……”

目前在深圳經(jīng)營一家量化投資管理公司的卓陽是臺灣人。8月18日他放棄周末休息，連夜錄制完這段視頻之后，趕緊傳到網(wǎng)上，并發(fā)布在自己的微博里。他的這一舉動被人評價：臺灣金融人士真的是急了！

8月16日光大證券烏龍指事件爆發(fā)之后，有光大證券內(nèi)部人士對媒體爆料說是公司里的“臺灣團(tuán)隊(duì)”導(dǎo)致了這次烏龍指事件。不過，調(diào)查結(jié)果證實(shí)，本次事件和“臺灣團(tuán)隊(duì)”沒有關(guān)系。

1991年就進(jìn)入臺灣證券行業(yè)的卓陽是2006年來內(nèi)地金融界打拼的。2007年，他曾擔(dān)任和訊網(wǎng)的金融顧問。對于臺灣和內(nèi)地的證券、期貨圈子他自忖還是足夠熟悉。他覺得，自己有責(zé)任給在內(nèi)地的券商和期貨公司等金融機(jī)構(gòu)打拼的臺灣人討個明明白白的說法。

一場光大烏龍指事件，也“烏龍”地把“臺灣團(tuán)隊(duì)”推向了前臺。

事實(shí)上，在國內(nèi)券商、期貨、基金等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部，臺灣人的確是一個特殊的存在。尤其是2010年股指期貨正式推出之后，有一些臺灣地區(qū)金融專業(yè)人士開始來到內(nèi)地的金融機(jī)構(gòu)打拼。

少數(shù)派

“臺灣團(tuán)隊(duì)？現(xiàn)在這樣說，可能還為時過早。”48歲的方證期貨副總經(jīng)理、高級顧問方士圣告訴《環(huán)球企業(yè)家》，目前在內(nèi)地券商工作的臺灣地區(qū)金融界人士，比較集中在券商下屬的期貨公司工作。

據(jù)他所知，這個數(shù)字沒有超過30個，而且基本上還是散布在各期貨公司。

至少方士圣自己，雖然自2005年就來到內(nèi)地，而且還是業(yè)界公認(rèn)的內(nèi)地期貨公司中首位來自臺灣地區(qū)的高管，他也不認(rèn)為現(xiàn)在方證期貨形成了以自己為核心的臺灣團(tuán)隊(duì)。

8年前他放棄在臺灣知名期貨公司復(fù)華期貨副總經(jīng)理職位，孤身來到內(nèi)地；8年過去后，在現(xiàn)在的公司，他手下并沒有其他臺灣人?！肮竞臀?，都沒有說一定要找或者不找臺灣人加盟，關(guān)鍵是看合不合適工作?！?/p>

方士圣雖然一直在內(nèi)地工作，但作為1994年就入行的臺灣第一批期貨從業(yè)者，他一直和臺灣期貨界保持密切聯(lián)系，目前他仍是臺灣期貨工會的理事，對于有多少臺灣同業(yè)像他這樣跨過海峽，他比較清楚。

基本上，在內(nèi)地期貨公司工作的臺灣人，要么是像他這樣當(dāng)顧問做高管，要么就是做交易員工作。

永安期貨量化交易研究團(tuán)隊(duì)的負(fù)責(zé)人張冰，比較認(rèn)可這種說法。在他印象中，業(yè)內(nèi)的確是有一撥臺灣人的存在，但他所知道的主要是做營銷這一塊，在期貨公司研發(fā)這塊，似乎并沒有什么臺灣人。

“如果有，應(yīng)該做得也不好，不然我們不會不知道?！睆埍f，他知道的真正做量化、衍生品研發(fā)好的臺灣人，是有團(tuán)隊(duì)，但基本上都是給自己干了，會成為期貨公司的大客戶，基本不會呆在機(jī)構(gòu)里。他所在的永安期貨，做得很牛的大客戶中，就有一些臺灣團(tuán)隊(duì)。比如一個名為“言程序交易團(tuán)隊(duì)“的，在業(yè)界就聲名赫 赫。

“現(xiàn)在內(nèi)地券商的臺灣人，應(yīng)該年輕人比較多一些了?！弊筷枌Α董h(huán)球企業(yè)家》說，目前在內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)做高管的臺灣人很少，多數(shù)做得好的也不過是部門主管。他2007年給和訊網(wǎng)當(dāng)了一年的高級金融顧問，之后就離開和朋友一起成立了一個基金公司，主要研發(fā)量化交易程序策略，提供給客戶。

葉云（化名）算是在內(nèi)地券商工作的臺灣人的“另類”。年近6旬，有著超過30年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的他，也是8年前來到內(nèi)地，服務(wù)了兩家券商。他就在常規(guī)的券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門工作，沒在臺灣人比較多的期貨或自營等量化交易部門。

葉云認(rèn)為，臺灣金融服務(wù)業(yè)比較突出的就是營銷服務(wù)管理這塊，在軟件開發(fā)產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面，談不上有特別的優(yōu)勢。因此，在內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)，臺灣人還是做營銷服務(wù)管理比較好。

自華爾街回國創(chuàng)業(yè)的“寬客”、名策數(shù)據(jù)董事長祝清認(rèn)可葉云的說法。在他所從事的量化交易研究領(lǐng)域，碰到的臺灣人少，但他在和國內(nèi)銀行業(yè)打交道的時候，驚奇地發(fā)現(xiàn)，內(nèi)地很多銀行包括國有四大銀行的營銷隊(duì)伍中，臺灣人不時閃現(xiàn)。

祝清不無感嘆地說：“他們的會議營銷模式已經(jīng)完全占領(lǐng)了內(nèi)地銀行。”在祝清看來，招商銀行的信用卡營銷工作之所以做得好，臺灣人功不可沒。

葉云在目前所在的證券公司總部已經(jīng)工作了四年，也是唯一的臺灣人。他主管過財(cái)富管理，職位相當(dāng)于部門副總。不過，自年初工作調(diào)整之后，他雖然依然享受和之前一樣的年薪80萬人民幣左右的待遇，但已經(jīng)被“掛”在一邊，有個顧問頭銜，不再做具體的工作。

到年底，葉云和公司的合約就到期了，公司和他互相都不再有合作的意向。不過，依然豪情滿懷的葉云，絲毫沒有回臺灣養(yǎng)老的念頭。

前段時間，兩岸簽訂了服務(wù)貿(mào)易協(xié)議，臺灣券商被允許進(jìn)軍內(nèi)地證券業(yè)，可以和內(nèi)地非金融機(jī)構(gòu)一塊設(shè)立合資公司?，F(xiàn)在的他，正好有大把時間和那些躍躍欲試的臺灣本土的券商聯(lián)系。

畢竟，像葉云這樣經(jīng)驗(yàn)豐富，又對內(nèi)地證券業(yè)非常了解，還在大金融集團(tuán)下屬的券商總部擔(dān)任過高管的臺灣人，非常少。

為何而來

2005年，葉云決定來內(nèi)地工作時，已經(jīng)年過五旬。那一年內(nèi)地股改，這個訊息極大地刺激了葉云。

其實(shí)從上個世紀(jì)90年代初內(nèi)地證券市場開始形成伊始，葉云就在密切地關(guān)注內(nèi)地證券市場的發(fā)展。也通過各種機(jī)會和證券主管部門一些工作人員、券商高管有了交往。在正式來內(nèi)地工作之前，還曾被證監(jiān)會的一些下屬部門邀請到各地做專業(yè)講座。

在他看來，盡管臺灣證券市場發(fā)展比較早，比較成熟，算得上自由市場，但臺灣市場容量極為有限。而內(nèi)地就不同了，盡管證券市場才剛起步，但一旦開始，容量和潛能應(yīng)該都是驚人的。

股改的消息，更讓葉云覺得內(nèi)地證券業(yè)市場化發(fā)展有了巨大的想象空間，于是，他不顧高齡，毅然決定來內(nèi)地“探險”。他第一站是福建，然后是上海，四川，最后才是北京。

方士圣和葉云同一年來到內(nèi)地。不過，他是被邀請而來的。

作為臺灣第一批期貨從業(yè)者，他不但熟悉歐美等國際期貨市場交易規(guī)則還有豐富的經(jīng)驗(yàn)——因?yàn)?998年臺灣期貨市場開閘之前，臺灣的期貨公司主要做的是國外的期貨，也親身見證了臺灣期貨市場的形成和發(fā)展。

2005年的時候，方已經(jīng)是年薪1000萬臺幣開著豪車住著別墅的金領(lǐng)。當(dāng)時他所在的復(fù)華期貨，公司一半的業(yè)績都由他創(chuàng)造，在臺灣期貨界他算得上屈指可數(shù)的狠角色。

也正因?yàn)檫@樣，2003年、2004年間當(dāng)開始有大陸期貨同業(yè)高管前往臺灣參訪時，他都會被請來做交流。內(nèi)地的高管們對他印象非常好，在臺灣地區(qū)見過之后，就邀請他到內(nèi)地去講課、指導(dǎo)工作。2004年，方士圣幾乎每個月都要來一次上海。

到了2005年，上海中期公司盛情邀請他加盟。和葉云一樣，方士圣被內(nèi)地巨大的市場所吸引。在他看來，好的金融產(chǎn)業(yè)應(yīng)該是建立在完善的實(shí)體產(chǎn)業(yè)上的，臺灣的實(shí)體經(jīng)濟(jì)體量是有限的。

顯然，內(nèi)地的實(shí)體產(chǎn)業(yè)體量是驚人的。事實(shí)上，方士圣已經(jīng)做了十多年的期貨，作為業(yè)界資深人士，他真正看到實(shí)體的期貨交割倉庫還是來內(nèi)地工作之后。

在熱情邀請之下，方士圣決定接受這份收入遠(yuǎn)不及臺灣的內(nèi)地期貨公司工作。無他，看中內(nèi)地期貨市場的巨大潛能。剛剛踏入四十歲門檻的他，決定到內(nèi)地來“賭一把前途”。

不過，多數(shù)來內(nèi)地證券、期貨公司工作的臺灣人，沒有他倆這么早的“覺悟”，多數(shù)都是在2010年之后才萌生了念頭。那一年，股指期貨正式推出。臺灣量化、衍生品市場已經(jīng)做了十幾年了，有著比較豐富的經(jīng)驗(yàn)，也積累了一批人才。

在中國量化研究學(xué)會發(fā)起人、理事長丁鵬看來，內(nèi)地股指期貨這樣的量化衍生品推出前后，共有四撥人在這個領(lǐng)域成為比較有特色的存在。第一撥是從美國華爾街回來的，第二撥是韓國人，第三撥就是臺灣人，第四撥是像他這樣本土成長起來的。

“為什么還有韓國人和臺灣人？”祝清解釋，主要是因?yàn)轫n國人和臺灣人開發(fā)的量化交易程序是按照散戶思維來設(shè)計(jì)的，比較適合國內(nèi)散戶占絕大多數(shù)比例的市場特征。

這樣，國內(nèi)市場引進(jìn)了韓國和臺灣設(shè)計(jì)的交易程序之后，就需要一批懂技術(shù)會營銷的韓國和臺灣的金融從業(yè)者來提供培訓(xùn)和技術(shù)支持。和韓國比起來，臺灣有著不可比擬的優(yōu)勢。

水土不服？

提起葉云，他的同事感覺頗為遺憾。在這位同事看來，葉云在業(yè)務(wù)上的確比較專業(yè)，也有著比較豐富的經(jīng)驗(yàn)，還非常敬業(yè)，但在處理人際關(guān)系上，有些一根筋，不太善于變通，幾年了，似乎都沒怎么融入到公司里來，到最后因?yàn)楹屯墑e部門老總關(guān)系處理不當(dāng)，被晾在了一邊。

在內(nèi)地工作這些年，葉云有頗多體會和感悟，也有頗多的抱怨和無奈。

葉云覺得內(nèi)地金融界有一個最大的亟需解決的問題——對金融行業(yè)的定位的認(rèn)識。8年了，他一直不能適應(yīng)的是，原本應(yīng)該定位為金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的券商等金融機(jī)構(gòu)，實(shí)際上更看重的是自身如何賺快錢，賺大錢，而把為客戶提供服務(wù)，按客戶、市場的需要來經(jīng)營的準(zhǔn)則丟在了一邊。

卓陽表示，內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)在賺錢上的急功近利，也讓他頗不適應(yīng)。在和訊網(wǎng)做顧問，是因?yàn)楹陀嵕W(wǎng)引進(jìn)了臺灣的交易軟件，請他過來做技術(shù)培 訓(xùn)。

在給客戶介紹交易軟件使用的同時，卓陽提出應(yīng)該要從賣軟件的上億元收入中拿出幾十萬專門做一些投資者教育的社會金融工作。但提了一年，都沒人搭理。這也是讓他決心離開自己來做事的重要原因之一。

“準(zhǔn)確地說，不管是老總還是基層的業(yè)務(wù)員，我們都是金融行業(yè)的服務(wù)人員，我們的基本態(tài)度不是為自己賺錢，也并不一定要給客戶賺錢，而是為他們服務(wù)，讓客戶得到市場充分的信息和知識，由他們自己對采取什么方式、如何投資做判斷?！比~云說。

葉云對內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)尤其是券商動不動就說“創(chuàng)新”表示很難接受。他本人還從根本上比較抵觸這些創(chuàng)新的所謂說法，“事前沒有清晰的制度設(shè)計(jì)尤其是風(fēng)險管控制度安排的創(chuàng)新，簡直就是瞎胡鬧嘛，不出事才怪?！?/p>

在葉云看來，內(nèi)地券商的很多所謂創(chuàng)新，在邏輯上就有問題，簡直就是野蠻成長。在臺灣這么多年，他們都是習(xí)慣先有管控制度出臺，然后根據(jù)制度去“設(shè)計(jì)”產(chǎn)品。這和內(nèi)地的創(chuàng)新不同。不是不會出事，但因?yàn)槭孪扔酗L(fēng)控，出事的概率和程度顯然要小很多。

“很多金融機(jī)構(gòu)想賺錢，又不肯投入?！弊Ｇ鍖Υ祟H有感悟。這兩年，量化對沖產(chǎn)品成為證券市場的熱門，很多券商都想推進(jìn)，也有不少金融機(jī)構(gòu)和專門做量化交易數(shù)據(jù)和程序的名策數(shù)據(jù)接觸。但很多時候，當(dāng)祝清提出100萬或者200萬的報(bào)價之后，基本就沒有了下文。

在祝清看來，事實(shí)上不投入5000萬以上，基本上在量化交易方面，是做不出什么成績的。

卓陽這兩天的怨氣更大。大本營在廣州的某大型券商和他的公司接觸，希望能購買他們的某個量化交易程序。卓陽提出了每個關(guān)口10萬人民幣的報(bào)價，整體下來，不會超過80萬。沒想到，談了半年，就一直沒談下來，障礙就在價位上。

和其他人比起來，方士圣反而很感恩內(nèi)地的工作經(jīng)驗(yàn)，因?yàn)椤皝淼絻?nèi)地，個人專業(yè)知識的進(jìn)步程度，是臺灣的數(shù)倍?！背寺曇舯３终吲_灣男士特有的溫柔，現(xiàn)在的方士圣說話，語音語調(diào)、遣詞造句已經(jīng)完全內(nèi)地化了。

剛來內(nèi)地的時候，方士圣也不是很習(xí)慣內(nèi)地這種官本位，一個人說了算，制度很多時候只是擺設(shè)的現(xiàn)象，但他認(rèn)為自己一直有著良好的職業(yè)態(tài)度。

方士圣并沒有覺得自己來自臺灣就有什么特別過人之處。他認(rèn)為自己是在為人打工，就應(yīng)該有著端正的打工者心態(tài)，盡己所能，為公司服務(wù)，改變能改變的，接受不能改變的，盡量做到最好。

盡管有不少抱怨和看不慣的地方，葉云、卓陽和心態(tài)積極的方士圣一樣，依然看好內(nèi)地證券金融市場的未來?！按植?、野蠻，不規(guī)范，才意味著我們更有用武之地！”備受挫折的葉云，充滿希望地說。