摘 要：主要通過(guò)搜集河南省民間投資的相關(guān)數(shù)據(jù)，研究民間投資的現(xiàn)狀、存在問(wèn)題及產(chǎn)生原因進(jìn)行分析，并在此基礎(chǔ)上，從政府、市場(chǎng)和企業(yè)自身三個(gè)不同層面提出優(yōu)化河南省民間投資的相關(guān)措施。

關(guān)鍵詞：河南省；民間投資；現(xiàn)狀；問(wèn)題；建議

中圖分類號(hào)：F830 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2013）28-0162-03

河南省作為中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的中堅(jiān)力量，又恰逢鄭州航空港經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)初期，投資對(duì)經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)作用方興未艾，加之民間投資新“36條”的利好引導(dǎo)，民間投資迎來(lái)了發(fā)展的“春天”，但同時(shí)也存在一些亟待解決的問(wèn)題。本文就河南省民間投資的現(xiàn)狀、問(wèn)題及其成因進(jìn)行梳理和分析，并從政府、市場(chǎng)及企業(yè)自身三個(gè)不同層面提出優(yōu)化河南省民間投資的相應(yīng)措施和建議。

一、河南省民間投資的現(xiàn)狀

2013年5月31日河南省召開(kāi)河南省民營(yíng)企業(yè)表彰暨民營(yíng)經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議，會(huì)議數(shù)據(jù)顯示2012年民營(yíng)經(jīng)濟(jì)已成為河南省社會(huì)投資主力軍、對(duì)外貿(mào)易生力軍，民間投資占全省投資總額的80.8%，而且發(fā)展勢(shì)頭迅猛。2013年上半年，河南省每小時(shí)就有大約71個(gè)新企業(yè)問(wèn)世！僅2013年上半年全省新登記各類市場(chǎng)主體30.8萬(wàn)戶。目前，以私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)民專業(yè)合作社為代表的小微企業(yè)已占到河南省市場(chǎng)主體的九成以上，第三產(chǎn)業(yè)數(shù)量占比超過(guò)八成。雖然民間投資呈現(xiàn)規(guī)模逐漸擴(kuò)大，增速穩(wěn)步提高，主體凸顯多元，投資領(lǐng)域日趨拓寬，投資收益趨向穩(wěn)健等良好勢(shì)頭，但也出現(xiàn)了各省轄市之間發(fā)展水平失衡，民間投資的風(fēng)險(xiǎn)日益加劇，企業(yè)資金緊張，人才緊缺等多個(gè)問(wèn)題。

二、河南省民間投資存在的問(wèn)題及產(chǎn)生的原因

（一）存在的問(wèn)題

1.投資總量偏小，發(fā)展進(jìn)程落后于全國(guó)。在總量上，河南省與民間投資發(fā)展較快的山東和浙江兩省相比，相差懸殊。與全國(guó)平均水平相比，明顯居后。

2.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的分布不合理。雖然民間投資在第三大產(chǎn)業(yè)都有所涉獵，但受體制、政策、市場(chǎng)環(huán)境和民間資本等因素的影響，河南省民間投資主要集中在第二產(chǎn)業(yè)的工業(yè)，第三產(chǎn)業(yè)的批發(fā)和零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)等行業(yè)。河南統(tǒng)計(jì)網(wǎng)數(shù)據(jù)：2013年1—5月從民間投資的行業(yè)分布看，民間投資主要集中在制造業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)，而在基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域和重要領(lǐng)域如交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)，信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)，金融業(yè)，水利、環(huán)境和公共管理業(yè)等行業(yè)投資較少。

3.融資困境限制企業(yè)發(fā)展。民間投資在融資方式選擇，融資機(jī)構(gòu)建立等方面受到歧視，民營(yíng)企業(yè)在投資過(guò)程中得不到平等的融資機(jī)會(huì)，同時(shí)，由于各大銀行強(qiáng)化了貸款的風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制，使其獲取民營(yíng)中小企業(yè)信息的成本較高，審批程序復(fù)雜，耗時(shí)較長(zhǎng)，不敢輕易批準(zhǔn)對(duì)其貸款，導(dǎo)致不少民營(yíng)企業(yè)只能靠民間借貸甚至是地下錢莊來(lái)解決資金難的問(wèn)題。

4.自身管理及可持續(xù)發(fā)展不足。河南省絕大多數(shù)民營(yíng)企業(yè)都還處在發(fā)展的初級(jí)階段，民間投資發(fā)展定位低，只滿足于小投資、小生產(chǎn)、小盈利，投資較分散，項(xiàng)目小型化，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)達(dá)不到規(guī)模經(jīng)濟(jì)。在企業(yè)制度建設(shè)方面，隨著改革的深入，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，其自身管理制度上的缺陷逐步暴露出來(lái)，不能適應(yīng)日趨變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。

（二）產(chǎn)生的原因

1.制度及壟斷的制約。雖然國(guó)家有關(guān)部門和各級(jí)政府都相繼出臺(tái)了鼓勵(lì)和促進(jìn)民間投資發(fā)展的政策，但有些政策不完善、不配套，不容易落實(shí)，所以民間投資在稅收、用地、融資等方面與國(guó)有投資還達(dá)不到一視同仁。近年來(lái)，盡管民間投資的領(lǐng)域在不斷放寬，但在基礎(chǔ)設(shè)施、金融、保險(xiǎn)、信息等新型服務(wù)領(lǐng)域依然存在民間投資的禁區(qū)。部門壟斷阻礙民間資本投資基礎(chǔ)設(shè)施，國(guó)家壟斷阻礙民間資本投資金融、保險(xiǎn)、通信衛(wèi)生等新型服務(wù)業(yè)。

2.融資的制約。融資難一直是困擾民間投資發(fā)展的主要問(wèn)題。原因有三：一是民間投資大多是小額貸款，貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估成本高，加上抵押擔(dān)保難、跟蹤監(jiān)督難和債權(quán)維護(hù)難等問(wèn)題，不少金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為貸款風(fēng)險(xiǎn)大而不愿提供信貸服務(wù)；二是大部分民間投資者缺乏信用評(píng)級(jí)或資信度不高，達(dá)不到銀行貸款的基本要求；三是民間投資者通過(guò)資本市場(chǎng)直接融資的機(jī)制還不完善，大多數(shù)民企難以實(shí)現(xiàn)股票上市或發(fā)行債券、商業(yè)票據(jù)融資及二板市場(chǎng)等直接融資方式來(lái)彌補(bǔ)資金缺口。

3.信息不靈、人力資源匱乏的制約。由于自身?xiàng)l件的限制，難以吸引優(yōu)秀的管理與技術(shù)人才，普遍存在缺乏管理經(jīng)驗(yàn)、對(duì)市場(chǎng)不夠了解、技術(shù)水平低、人員素質(zhì)低等問(wèn)題，企業(yè)在選擇投資項(xiàng)目時(shí)，往往缺乏科學(xué)性，急功近利，造成盲目建設(shè)，重復(fù)建設(shè)。

三、優(yōu)化河南省民間投資發(fā)展的路徑

（一）政府層面的優(yōu)化路徑

1.提高對(duì)促進(jìn)和引導(dǎo)民間投資重要性的認(rèn)識(shí)。各地區(qū)、各有關(guān)部門要充分認(rèn)識(shí)到促進(jìn)和引導(dǎo)民間投資有利于擴(kuò)大內(nèi)需，保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)；有利于增加就業(yè)和繁榮市場(chǎng)，提高人民生活水平；有利于適應(yīng)加入世界貿(mào)易組織的要求，提高國(guó)民經(jīng)濟(jì)整體素質(zhì)；有利于推動(dòng)所有制結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善以及保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定健康的發(fā)展。

2.優(yōu)化投資環(huán)境。在硬環(huán)境建設(shè)上，加快基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)，以民營(yíng)工業(yè)園和專業(yè)市場(chǎng)建設(shè)為主要載體和平臺(tái)吸引民間資本有效投入；加快城市化進(jìn)程，擴(kuò)大民間投資的發(fā)展空間。在軟環(huán)境建設(shè)上，大力降低創(chuàng)業(yè)門檻，降低創(chuàng)業(yè)成本，提高服務(wù)效率，保護(hù)民間投資的合法權(quán)益，創(chuàng)建公平、公正、規(guī)范發(fā)展的良好的政策環(huán)境；建立投資服務(wù)體系，為民間投資者提供有關(guān)投資政策法規(guī)和信息咨詢服務(wù)，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)，避免盲目投資、重復(fù)建設(shè)。

3.調(diào)整投資方向。要根據(jù)河南省的省情，在轉(zhuǎn)變投資方式的同時(shí)，增加對(duì)農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)的投資，提高農(nóng)民收入；加大對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)改造力度，促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)換代；加大政策和資金支持力度，鼓勵(lì)民間投資介入高風(fēng)險(xiǎn)的高新技術(shù)領(lǐng)域，提升風(fēng)險(xiǎn)投資運(yùn)行的質(zhì)量，促進(jìn)電子信息、生物制藥、新材料及計(jì)算機(jī)等高新技術(shù)的發(fā)展，提高民間投資水平和效益；加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃對(duì)民間投資的引導(dǎo)作用；引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)集聚發(fā)展；建立民間投資信息發(fā)布機(jī)制，政府有關(guān)部門要及時(shí)向社會(huì)發(fā)布與民間投資有關(guān)的發(fā)展規(guī)劃、投資政策、產(chǎn)業(yè)布局、財(cái)政稅收、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等信息，引導(dǎo)民間投資主體正確判斷形勢(shì)。

4.進(jìn)一步改進(jìn)對(duì)民間投資的服務(wù)和管理。一是把促進(jìn)和引導(dǎo)民間投資納入國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，采取法律、經(jīng)濟(jì)和必要的行政手段，引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展；二是改革行政審批制度，簡(jiǎn)化程序，提高效率，盡快建立民間投資項(xiàng)目登記備案制度；三是政府對(duì)已出臺(tái)的各項(xiàng)優(yōu)惠政策要狠抓落實(shí)，依法保護(hù)民間投資的正當(dāng)權(quán)益，對(duì)民間投資實(shí)行“國(guó)民待遇”，一視同仁；四是統(tǒng)計(jì)部門要改進(jìn)對(duì)民間投資的統(tǒng)計(jì)方法，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映民間投資狀況，合理引導(dǎo)民間投資方向；五是有關(guān)部門應(yīng)調(diào)整、制定有關(guān)政策，使民間投資者享有與國(guó)有單位人員同等的待遇；六是鼓勵(lì)建立為民間投資者服務(wù)的商會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織，發(fā)展為民間投資者提供政策、法律、財(cái)會(huì)、技術(shù)、管理和市場(chǎng)信息等服務(wù)的中介組織，幫助民間投資者建立規(guī)范的產(chǎn)權(quán)制度、財(cái)會(huì)制度等，引導(dǎo)和促進(jìn)民間投資快速、健康發(fā)展。

（二）市場(chǎng)層面

1.放寬民間投資的市場(chǎng)準(zhǔn)入領(lǐng)域?，F(xiàn)階段要積極引導(dǎo)民間資本投資于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、新興服務(wù)業(yè)和參與國(guó)有企業(yè)改革及國(guó)有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略調(diào)整。鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資以獨(dú)資、合作、聯(lián)營(yíng)、參股、特許經(jīng)營(yíng)等方式，參與經(jīng)營(yíng)性的基礎(chǔ)設(shè)施和公益事業(yè)項(xiàng)目建設(shè)。加強(qiáng)對(duì)民間投資國(guó)民待遇的落實(shí)，放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入，凡是國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策沒(méi)有明令禁止的行業(yè)一律允許民間投資進(jìn)入。把國(guó)有經(jīng)濟(jì)的布局調(diào)整同調(diào)整民間資本的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策結(jié)合起來(lái)，大力鼓勵(lì)民間資本通過(guò)收購(gòu)、兼并、控股、參股、租賃、承包等方式參與國(guó)有企業(yè)改革和國(guó)有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略調(diào)整。徹底打破壟斷，讓民間資本順暢進(jìn)入教育衛(wèi)生、文化體育、金融保險(xiǎn)、電信服務(wù)、咨詢等新興服務(wù)業(yè)，使其成為民間投資的新增長(zhǎng)點(diǎn)。

2.實(shí)行公平合理的稅費(fèi)政策。為公平稅賦和促進(jìn)民間投資的發(fā)展，對(duì)與民間投資有關(guān)的稅費(fèi)要清理和規(guī)范，調(diào)整不公平的稅賦，取消不合理的收費(fèi)，切實(shí)減輕民間投資者的負(fù)擔(dān)；對(duì)尚處于創(chuàng)業(yè)階段的民間投資者要給予一定的減免稅支持；有條件的地方應(yīng)積極創(chuàng)造條件，通過(guò)財(cái)政貼息、設(shè)立擔(dān)?；鸷屯顿Y補(bǔ)貼等形式，引導(dǎo)民間資本投向高新技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施和公益事業(yè)。規(guī)范涉企收費(fèi)，全面清理整頓涉及民間投資的收費(fèi)，重點(diǎn)規(guī)范行政許可和強(qiáng)制準(zhǔn)入的中介服務(wù)收費(fèi)、具有壟斷性的經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)。進(jìn)一步規(guī)范收費(fèi)行為，建立健全企業(yè)收費(fèi)負(fù)擔(dān)監(jiān)督機(jī)制。

3.積極拓展民間投資的融資渠道。健全多層次金融服務(wù)體系。一是打破國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行高度壟斷的局面，在合理布局和適度競(jìng)爭(zhēng)原則下，有步驟地開(kāi)放民間資本參與農(nóng)村信用社和城市商業(yè)銀行的重組改造，發(fā)展中小金融機(jī)構(gòu)，積極為民間投資服務(wù)；二是制定并完善鼓勵(lì)民間投資的信貸政策；三是積極發(fā)展信用評(píng)級(jí)、貸款擔(dān)保等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，為民間投資服務(wù)；四要建立多層次的資本市場(chǎng)體系。

（三）民間投資自身層面

1.提高民間投資者自身的素質(zhì)。民間投資企業(yè)要努力練好內(nèi)功，增強(qiáng)企業(yè)發(fā)展后勁和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，正確對(duì)待所貸資金，提高民間資本的資信度。積極引進(jìn)和大膽使用高素質(zhì)管理和技術(shù)人才，改變其家族制的管理方式，提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的整體素質(zhì)。加強(qiáng)信用體系建設(shè)。建立和完善企業(yè)、個(gè)人信息共享機(jī)制，推進(jìn)民營(yíng)企業(yè)信用制度建設(shè)。依托省社會(huì)信用體系建設(shè)聯(lián)席會(huì)議，加快建立適合民營(yíng)企業(yè)特點(diǎn)的信用信息征集、評(píng)價(jià)、管理和查詢系統(tǒng)。建立失信懲戒制度，提高民營(yíng)企業(yè)信用意識(shí)。

2.加強(qiáng)民間投資的風(fēng)險(xiǎn)管理。樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)體系：一方面，投資者必須牢固樹(shù)立投資風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。把投資風(fēng)險(xiǎn)管理作為民間投資的重要內(nèi)容之一，全面排查投資在全過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，及時(shí)確認(rèn)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事件，做到防患于未然；另一方面，民間投資應(yīng)當(dāng)構(gòu)建不同層面的投資風(fēng)險(xiǎn)管理體系。因?yàn)槭袌?chǎng)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、政治環(huán)境等變化無(wú)常，使風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)時(shí)不有，民間投資必須構(gòu)建全面、全過(guò)程的投資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，主動(dòng)監(jiān)控機(jī)制和應(yīng)急機(jī)制，對(duì)可能發(fā)生的投資風(fēng)險(xiǎn)做出準(zhǔn)確把握，快速反映，及時(shí)處理，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

綜上所述，在清楚了河南省民間投資的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題的基礎(chǔ)上，政府、市場(chǎng)和民間投資者共同努力，提高促進(jìn)和引導(dǎo)民間投資重要性認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上改進(jìn)對(duì)民間投資的服務(wù)和管理，優(yōu)化民間投資環(huán)境，科學(xué)調(diào)整投資方向，放寬民間投資的市場(chǎng)準(zhǔn)入領(lǐng)域，實(shí)行公平合理的稅費(fèi)政策，積極拓展民間投資的融資渠道，提高民間投資者的素質(zhì)和加強(qiáng)民間投資的風(fēng)險(xiǎn)管理，河南省民間投資的春天就會(huì)真正來(lái)臨。

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[責(zé)任編輯 吳明宇]

收稿日期：2013-06-19

基金項(xiàng)目：2013年度河南省政府決策研究招標(biāo)課題“河南省民間投資問(wèn)題研究”成果（2013B108）

作者簡(jiǎn)介：錢薇（1970-），女，湖南常德人，副處長(zhǎng)，副教授，從事會(huì)計(jì)、審計(jì)研究。