朱洪濤　丁一

【摘 要】風險管理是項目管理體系的一部分，但是在項目管理理論中，風險管理并不是與投資控制、進度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)并列的一個獨立部分，而是將以上六方面與風險有關(guān)的內(nèi)容綜合而成的一個獨立部分。有人曾說“所有的管理都是風險管理”，看來也不為過。招標文件及投標文件是工程實施的綱領(lǐng)性文件，是建設(shè)工程實施過程中的依據(jù)，風險分析是業(yè)主和承包商在招投標階段工作的核心內(nèi)容。

【關(guān)鍵詞】招投標；擔保；風險

1.工程擔保及工程保險

1.1工程擔保

1.1.1投標擔保

投標擔保可采用銀行保函或擔保公司擔保書、投標保證金等方式，具體方式可由招標人在招標文件中規(guī)定。采用投標保證金的，在確定中標人后，招標人應(yīng)當及時向沒有中標的投標人退回其投標保證金；除不可抗拒因素外，中標人拒絕與招標人簽訂工程合同的，招標人可以將其投標保證金予以沒收，實行合理低價中標的，也可以要求按照與第二標投標報價的差額進行賠償；除不可抗拒因素外，招標人不與中標人簽訂工程合同的，招標人應(yīng)當按照投標保證金的兩倍返還中標人。

1.1.2預(yù)付款擔保

預(yù)付款擔保是為了保證承包人因經(jīng)營狀況不良或某些原因挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款無法按合同規(guī)定完成相應(yīng)工程內(nèi)容而采取的措施。預(yù)付款擔保在發(fā)包人支付預(yù)付款之日至發(fā)包人按合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款之日有效，擔保額可根據(jù)預(yù)付款扣回情況而遞減。

1.1.3承包商履約擔保

履約擔?？梢圆捎勉y行保函或擔保公司擔保書、履約保證金的方式，也可以引入承包商的同業(yè)擔保，即由實力強、信譽好的承包商為其他承包商提供履約擔保。對于履約擔保，如果是非業(yè)主的原因，承包商沒有履行合同義務(wù)，擔保人應(yīng)承擔其擔保責任；一是向該承包商提供資金、設(shè)備、技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；二是直接接管該工程或另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商，負責完成合同的剩余部分，業(yè)主只按原合同支付工程款；三是按合同約定，對業(yè)主蒙受的損失進行補償。

1.1.4保修擔保

在《建筑法》和《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》中，對工程質(zhì)量保修制度作了明確規(guī)定。為了保證保修責任的落實，應(yīng)建立工程質(zhì)量的保修擔保制度。保修擔保可以采用銀行保函或擔保公司擔保書、保修保證金的方式，也可以實行承包商的同業(yè)擔保，但通用最方便的方式是采用保修保證金的形式。

1.1.5業(yè)主支付擔保

2003年，建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款和拖欠農(nóng)民工工資問題做為一項嚴重的社會問題驚動了中央。業(yè)主支付擔保由此而生?！秶鴦?wù)院辦公廳關(guān)于切實解決建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款問題的通知》中提出“對項目積極推行業(yè)主工程款支付擔保等風險管理方式”。業(yè)主支付擔保是保證人依據(jù)《中華人民共和國擔保法》為業(yè)主提供的，保證業(yè)主按照合同規(guī)定的支付條件，如期將工程款支付給承包商，如果業(yè)主不能按合同要求支付工程款，將由保證人負責向承包商履行支付責任的信用擔保。業(yè)主支付擔保是與承包商履約擔保對等的反擔保措施，它作為一種維護建筑市場秩序、保證工程項目參與各方守信履約，實現(xiàn)公開、公正、公平的風險管理機制。

1.2工程保險

我國目前雖已開設(shè)建筑工程一切險和安裝工程一切險，但真正投保的工程卻不多，參加工程保險雖然能使建設(shè)工程發(fā)生重大損失后可以從保險公司及時得到賠償，使建設(shè)工程實施能不中斷地、穩(wěn)定的進行，從而最終保證建設(shè)工程的進度和質(zhì)量，但保險的缺點首先表現(xiàn)為機會成本增加，其次工程保險合同的內(nèi)容較為復(fù)雜，保險費沒有統(tǒng)一固定的費率，需根據(jù)特定建設(shè)工程的類型、建設(shè)地點的自然條件（包括氣候、地質(zhì)、水文等條件）、保險范圍、免賠額大小等加以綜合考慮。另外，很重要的一個原因，工程保險費用沒有列入工程概預(yù)算。目前，納入國家法律的保險是建筑職工意外傷害保險，《建筑法》第48條規(guī)定：“建筑施工企業(yè)必須為從事危險作業(yè)的職工辦理意外傷害保險，支付保險費?！睋?jù)此，建筑職工意外傷害保險屬強制性保證。投保人是施工企業(yè)，也可以由施工企業(yè)委托項目經(jīng)理部代辦。被保險人應(yīng)當是施工現(xiàn)場上的作業(yè)人員及其管理人員，包括房屋拆除現(xiàn)場的有關(guān)人員。保險期限應(yīng)當自批準開工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，須辦理保險順延長續(xù)。意外傷害保險費應(yīng)列入直接工程費中的現(xiàn)場管理費，計入工程成本。

2.工程招標風險分析

2.1設(shè)計技術(shù)風險

工程設(shè)計是工程建設(shè)實施的龍頭，沒有一個完善的設(shè)計，無從談及招標及合同。設(shè)計變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標之前應(yīng)盡量完善設(shè)計工作。只有避免在設(shè)計方案不確定時招標，才能避免由此帶來的風險。設(shè)計方案是否確定應(yīng)做為是否開展招標工作的先決條件。

2.2施工技術(shù)風險

在設(shè)計方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。每一個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨特的優(yōu)點和局限。業(yè)主必須對施工方案中存在的風險進行考慮和評估。當采用新的施工方法和技術(shù)時，工程變更與索賠的風險會大大增加，所以必須根據(jù)工程項目的具體情況，確定適合的施工方案。

2.3自然及環(huán)境風險

自然及環(huán)境風險包括洪水、地震、火災(zāi)、臺風、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風險因素。招標人在起草招標文件時時應(yīng)充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對工程的影響。對不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實施過程中風險分擔的一個重要問題，因為不可抗力引起的風險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風險應(yīng)由合同主體共同承擔，承包商一般只能得到工期延誤的補償。

2.4政治社會風險

政治社會風險表現(xiàn)很多，項目管理人員除了要求具備豐富的自然科學領(lǐng)域的知識，還需具備政治頭腦。例如，國內(nèi)某工程招標工作已完成，但此時政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大，要求重新調(diào)整工程規(guī)模，工程開標半年以后仍未定標，投標書早巳超出了投標有效期；另一BOT引水項目，招投標工作業(yè)已完成，但由于連續(xù)干旱，水源饋乏，政府不得已迫使該項目流產(chǎn)。按《招標投標法》規(guī)定，出現(xiàn)上述情況時招標人要給予投標人予經(jīng)濟補償，因此招標人應(yīng)為此付出代價。以上兩個舉例在工程實施中不在多數(shù)，但以上兩個案例卻是事實，這不得不提醒招標人在招標時應(yīng)慎重。目前，招標人承擔最普遍的政治社會風險是拆遷問題，在城市工程實施過程中由于拆遷問題而造成的工期延誤比比皆是。工程延期使得招標人要要承擔工期延誤及工程延期索賠的雙重風險。如何解決由拆遷而造成的風險，需要招標人具體情況，具體分析，妥善處理。

3.結(jié)束語

本文從風險管理的內(nèi)涵和建設(shè)工程一般性風險特點出發(fā)，分析了建設(shè)工程招標中的幾種風險及其產(chǎn)生的原因，根據(jù)其風險的特性探討了風險控制與防范分配的可行性。認為工程擔保重要功能之一是保證了招標的順利實行，降低了工程造價，從而為我們控制和防范投標風險行為提供了重要的理論依據(jù)。

【參考文獻】

[1]孫占國，徐帆.建設(shè)工程項目管理.中國建筑工業(yè)出版社，2007.

[2]何紅鋒.建設(shè)工程合同簽訂與風險控制.人民法院出版社，2007.

[3]宋宗宇.建設(shè)工程合同風險管理.同濟大學出版社，2007.