胡劭

摘 要：隨著票據(jù)流通速度的加快，票據(jù)被第三人善意取得的現(xiàn)象也不斷出現(xiàn)，票據(jù)原權(quán)利人及善意取得人之間的利益矛盾日益尖銳。票據(jù)權(quán)利善意取得制度的建立，在平衡票據(jù)原權(quán)利人和善意取得人之間的利益沖突問題上發(fā)揮了重要作用。

關(guān)鍵詞：票據(jù)權(quán)利；善意取得；構(gòu)成要件；法律后果

中圖分類號(hào)：D914 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1002-2589（2013）17-0147-02

一、票據(jù)權(quán)利的概述

票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。其中付款請(qǐng)求權(quán)，又稱主票據(jù)權(quán)利，是指票據(jù)債權(quán)人向票據(jù)債務(wù)人行使的，依票據(jù)要求其支付票據(jù)金額的權(quán)利。持票人主張票據(jù)權(quán)利時(shí)，必須向票據(jù)主債務(wù)人行使付款請(qǐng)求權(quán)。另票據(jù)追索權(quán)，是指主票據(jù)權(quán)利未能實(shí)現(xiàn)時(shí)，票據(jù)持有人所享有的依票據(jù)權(quán)利要求債務(wù)人償還票據(jù)金額及其余相關(guān)金額的權(quán)利，由于票據(jù)追索權(quán)是以持票人的第一次付款請(qǐng)求權(quán)未能實(shí)現(xiàn)為行使的前提條件，因而也被稱為票據(jù)從權(quán)利。

二、票據(jù)權(quán)利善意取得制度的構(gòu)成要件

據(jù)權(quán)利善意取得的構(gòu)成要件在理論上存在以下學(xué)說：三要件說即須是從無(wú)權(quán)處分人處取得票據(jù)權(quán)利；必須是依票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)；必須是基于善意而取得票據(jù)。四要件說即須是從無(wú)權(quán)處分人處取得票據(jù)權(quán)利；必須是依票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)；必須是基于善意而取得票據(jù)；須是給付相應(yīng)的對(duì)價(jià)而取得票據(jù)。在此就票據(jù)權(quán)利善意取得制度的五要件說進(jìn)行詳細(xì)的探討。

第一，須是從無(wú)權(quán)處分人處取得票據(jù)權(quán)利。這是構(gòu)成票據(jù)權(quán)利善意取得的首要條件，若受讓人由正當(dāng)處分票據(jù)權(quán)利的人（包括善意受讓人）處取得票據(jù)，則當(dāng)然享有票據(jù)上的權(quán)利，自無(wú)適用票據(jù)權(quán)利善意取得之規(guī)定的必要。這里的無(wú)權(quán)處分人，僅以持票人的直接前手為限[1]。至于無(wú)權(quán)處分人的范圍應(yīng)當(dāng)如何確定，無(wú)權(quán)處分人是指基于盜竊、欺詐、脅迫等法律強(qiáng)行禁止的非法手段而持有票據(jù)的人，此外無(wú)權(quán)處分人還包括基于原持票人的意志占有票據(jù)但不享有票據(jù)權(quán)利、無(wú)處分權(quán)而又不屬于票據(jù)代理人的持票人。但對(duì)于無(wú)民事行為能力人和限制行為能力行為人是否屬于票據(jù)善意取得的無(wú)權(quán)處分人，理論上存在爭(zhēng)議。有學(xué)者認(rèn)為由于無(wú)票據(jù)行為能力的年齡、智力未達(dá)正常人水平，因此在其轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)受讓人通?？刹槠淝啡毙袨槟芰?，此時(shí)若支持受讓人通過善意取得制度保護(hù)其票據(jù)利益，則將助長(zhǎng)受讓人不誠(chéng)實(shí)的心理，有違票據(jù)權(quán)利善意取得制度的價(jià)值追求[2]。因此，無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人進(jìn)行的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為，受讓人不能適用票據(jù)權(quán)利善意取得制度來(lái)主張票據(jù)權(quán)利。

第二，必須是依票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)。票據(jù)行為是一種要式法律行為，任何一種票據(jù)行為，票據(jù)法都規(guī)定了嚴(yán)格的行為方式。而票據(jù)行為才是票據(jù)權(quán)利產(chǎn)生、轉(zhuǎn)移和行使的票據(jù)法規(guī)定的原因，非因票據(jù)行為產(chǎn)生的票據(jù)權(quán)利變動(dòng)，不受票據(jù)法的保護(hù)[3]。善意取得必須是依票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法，符合票據(jù)行為的要求，即背書交付或者單純的交付而取得票據(jù)。背書轉(zhuǎn)讓適用于記名式票據(jù)，單純交付轉(zhuǎn)讓適用于無(wú)記名票據(jù)和空白背書票據(jù)[4]。在我國(guó)票據(jù)法上有明確的規(guī)定，匯票和本票都必須記名，支票可以記名，也可以不記名，且背書只能是完全背書，不允許空白背書。可見在我國(guó)，匯票、本票、記名式支票適用善意取得制度，必須是以完全背書的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，而不記名支票的善意取得，既可以采用背書方式，也可以采取單純交付方式。受讓人如果未以背書取得票據(jù)，如通過繼承、公司合并、普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式取得票據(jù)，因?yàn)槔^承是無(wú)償取得票據(jù)，公司合并之財(cái)產(chǎn)適用普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓制度[5]。故以上情形均不得援引我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定而發(fā)生善意取得的法律效力。此時(shí)取得的票據(jù)權(quán)利，不發(fā)生對(duì)票據(jù)債務(wù)人的抗辯切斷，票據(jù)債務(wù)人可以以其對(duì)前者的抗辯事由對(duì)抗取得票據(jù)人。

第三，須是給付相應(yīng)的對(duì)價(jià)而取得票據(jù)。所謂對(duì)價(jià)是指根據(jù)協(xié)議已經(jīng)履行義務(wù)或者就要履行義務(wù)的當(dāng)事人由此得到某種利益，或者接受義務(wù)履行的當(dāng)事人為此而遭受某種損失的事實(shí)要素；它是對(duì)履行義務(wù)當(dāng)事人一方的某種回報(bào)。在我國(guó)《票據(jù)法》第10條第2款規(guī)定：“票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的代價(jià)”。即要求取得票據(jù)符合民事法律行為等價(jià)有償?shù)脑瓌t。有學(xué)者認(rèn)為雙方認(rèn)可的代價(jià)是指雙方就票據(jù)對(duì)價(jià)的給付形式、給付日期等達(dá)成合意[6]。對(duì)價(jià)必須是有價(jià)值的，但是否應(yīng)當(dāng)價(jià)值相等或者說是相當(dāng)于多少票據(jù)價(jià)值的代價(jià)才算是給付了對(duì)價(jià)，各國(guó)票據(jù)法對(duì)此都沒有明確的規(guī)定。我國(guó)有學(xué)者認(rèn)為對(duì)價(jià)有以下三個(gè)特點(diǎn)：一是對(duì)價(jià)必須具有價(jià)值性；二是對(duì)價(jià)必須具有相當(dāng)性；三是對(duì)價(jià)必須具有合法性[7]。如果無(wú)權(quán)利人是將票據(jù)無(wú)償贈(zèng)與受讓人或者受讓人僅象征性地用一點(diǎn)小代價(jià)就取得票據(jù)的，該受讓人享有票據(jù)上的權(quán)利不得優(yōu)于其前手[8]。按照《英國(guó)票據(jù)法》（第2條）的解釋，對(duì)價(jià)為“有等值的酬償”；根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第10條第2款的規(guī)定，對(duì)價(jià)是否等值完全由雙方當(dāng)事人確定。在英美判例法上，認(rèn)為一般是因時(shí)因地因人而異，但有個(gè)標(biāo)準(zhǔn)一般是50%。

第四，取得的票據(jù)須是形式上完整且符合法律的規(guī)定。在我國(guó)《票據(jù)法》分別規(guī)定了本票、匯票以及支票的應(yīng)記載事項(xiàng)，這些事項(xiàng)屬于絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，票據(jù)如欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)之一者。票據(jù)歸于無(wú)效，票據(jù)權(quán)利當(dāng)然無(wú)從設(shè)立，取得無(wú)效票據(jù)的受讓人，沒有票據(jù)權(quán)利可言，更談不上主張票據(jù)的善意取得制度。另外法律還要求票據(jù)記載內(nèi)容必須明確，因票據(jù)是設(shè)權(quán)債權(quán)，以支付一定的金錢為內(nèi)容和目的，其內(nèi)容不確定，權(quán)利則不確定。

第五，必須是基于善意而取得票據(jù)。所謂善意，是指持票人在取得票據(jù)時(shí)，對(duì)從票據(jù)外觀無(wú)法查明的瑕疵，事實(shí)上不知道也不可能知道這樣一種主管的心理狀態(tài)，判斷受讓人是否為善意，應(yīng)以受讓人受讓票據(jù)是的狀況為準(zhǔn)，而不能以受讓票據(jù)后的情況作為判斷的標(biāo)準(zhǔn)。如果受讓人受讓票據(jù)時(shí)為善意，即使受讓人事后得知為物權(quán)處分人，其善意取得的票據(jù)權(quán)利不會(huì)因此受任何影響。其次應(yīng)從雙方當(dāng)事人本身的狀況和票據(jù)本身的特殊性來(lái)確定是否為善意；最后應(yīng)根據(jù)法律規(guī)定和交易習(xí)慣確定當(dāng)事人是否為善意。與善意對(duì)應(yīng)的是惡意或者重大過失。惡意指的是取得票據(jù)權(quán)利時(shí)明知票據(jù)上存在瑕疵的主觀心理狀態(tài)，反映的受讓人明顯的故意傾向，在我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定只要受讓人明知轉(zhuǎn)讓人為無(wú)權(quán)處分人均為惡意。對(duì)于重大過失，民法上指的是行為人應(yīng)盡而未盡的一般注意義務(wù)，即使一個(gè)一般疏忽的人也能夠加以避免，在票據(jù)權(quán)利善意取得中的重大過失理論上一般認(rèn)為只要盡一般人起碼的注意，稍加分析就能發(fā)現(xiàn)無(wú)權(quán)處分的情形，但取得人沒有注意到，即為重大過失[9]。在我國(guó)根據(jù)票據(jù)法的最為基本的交易常識(shí)和規(guī)則確定了一些具體的要求，如果當(dāng)事人未按照這些要求去做，即為重大過失，不能引用善意取得制度取得票據(jù)權(quán)利。綜上可得知，無(wú)論是以惡意還是以重大過失取得票據(jù)，都不享有票據(jù)權(quán)利[10]。

三、善意取得制度的法律后果

票據(jù)法對(duì)票據(jù)權(quán)利善意取得制度的規(guī)定，在法律上肯定了善意受讓人在票據(jù)債務(wù)鏈條中的合法地位，進(jìn)而維系了票據(jù)的正常流通使用。但同時(shí)原票據(jù)權(quán)利人的權(quán)益遭到了損害，如何對(duì)原票據(jù)權(quán)利人權(quán)利的救濟(jì)問題也隨之產(chǎn)生。善意取得制度的規(guī)定在原票據(jù)權(quán)利人、善意受讓人以及無(wú)權(quán)處分人之間發(fā)生了一系列的法律后果。

（一）善意取得人和票據(jù)原權(quán)利人之間的法律關(guān)系

1.善意受讓人取得票據(jù)權(quán)利

票據(jù)權(quán)利的原始取得是指持票人不經(jīng)其他前手權(quán)利人，而最初取得票據(jù)權(quán)利。因票據(jù)權(quán)利善意取得是取得票據(jù)權(quán)利的原始方式，是基于法律的規(guī)定直接取得票據(jù)權(quán)利。票據(jù)受讓人在取得票據(jù)滿足上述五個(gè)構(gòu)成要件時(shí)即取得票據(jù)權(quán)利，該票據(jù)權(quán)利一般不受轉(zhuǎn)讓人權(quán)利存在瑕疵的影響。

2.原票據(jù)權(quán)利人喪失票據(jù)權(quán)利

由于同一票據(jù)上不可能同時(shí)存在兩個(gè)票據(jù)權(quán)利，在善意受讓人取得票據(jù)權(quán)利之后，原票據(jù)權(quán)利就喪失了票據(jù)上的權(quán)利，原票據(jù)權(quán)利人只能向無(wú)權(quán)處分人主張權(quán)利或者請(qǐng)求賠償，而不能要求善意受讓人返還票據(jù)權(quán)利。

（二）善意取得人和無(wú)權(quán)處分人之間的法律關(guān)系

對(duì)于票據(jù)流通過程中無(wú)權(quán)處分人轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為致使的原票據(jù)權(quán)利人與善意受讓人的權(quán)利沖突，票據(jù)法規(guī)定了票據(jù)權(quán)利的善意取得制度來(lái)進(jìn)行解決，保護(hù)了善意第三人的利益，但犧牲了票據(jù)原權(quán)利人的利益，如何救濟(jì)票據(jù)原權(quán)利人的問題就涉及原票據(jù)權(quán)利人與無(wú)權(quán)處分人之間的法律關(guān)系。根據(jù)民商事法律相關(guān)原理，原票據(jù)權(quán)利人可以通過以下途徑實(shí)現(xiàn)對(duì)自己合法權(quán)利的救濟(jì)：一是轉(zhuǎn)讓人無(wú)權(quán)處分而取得票據(jù)的行為構(gòu)成侵權(quán)，原票據(jù)權(quán)利人可以要求無(wú)權(quán)處分人承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任，請(qǐng)求損害賠償。二是無(wú)權(quán)處分人將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓于善意第三人所得的對(duì)價(jià)構(gòu)成不當(dāng)?shù)美瓩?quán)利人可以按照不當(dāng)?shù)美贫认驘o(wú)權(quán)處分人請(qǐng)求返還。三是如果無(wú)權(quán)處分人基于原權(quán)利人的意思合法占有票據(jù)的，但是，沒有取得票據(jù)權(quán)利也未獲得授權(quán)的情況下處分之，則原票據(jù)權(quán)利人可以向無(wú)權(quán)處分人主張違約責(zé)任，請(qǐng)求損害賠償。

（三）票據(jù)原權(quán)利人和無(wú)權(quán)處分人之間的法律關(guān)系

由于受讓人從無(wú)權(quán)處分人手中取得票據(jù)的方式不同，無(wú)權(quán)處分人與票據(jù)善意受讓人之間的法律后果也應(yīng)當(dāng)分別討論之。第一，在通過背書轉(zhuǎn)讓方式取得票據(jù)的情況下，無(wú)權(quán)處分人是善意受讓人的直接前手，票據(jù)上只要有無(wú)權(quán)處分人的正式簽名，其就應(yīng)該對(duì)善意受讓人及其后手承擔(dān)擔(dān)?；蛘吒犊畹钠睋?jù)義務(wù)。第二，在通過交付轉(zhuǎn)讓方式的情況下取得票據(jù)，通常物權(quán)處分人在票據(jù)上沒有真實(shí)的簽章，此時(shí)善意受讓人不能要求其承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

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