黃曉斌

(福建省興創(chuàng)建設(shè)集團(tuán)有限公司，福建 南平 353000)

1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的分析

全面風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的事先分析與評(píng)價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)因素分析是確定一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍，即有哪些風(fēng)險(xiǎn)存在，將這些風(fēng)險(xiǎn)因素逐一列出以作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。羅列風(fēng)險(xiǎn)因素通常要從多角度、多方位進(jìn)行，形成對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)的全方位的透視。風(fēng)險(xiǎn)因素的分析可以從以下方面進(jìn)行分析。

1.1 按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析

主要有以下幾個(gè)方面的系統(tǒng)要素風(fēng)險(xiǎn)：

(1)項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)，最常見(jiàn)的有政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然條件、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等。

(2)項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，如以項(xiàng)目單元為分析對(duì)象，在實(shí)施以及運(yùn)行的過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加等各種障礙和異常情況等。

(3)項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如業(yè)主和投資者支付能力差，改變投資方向，違約不能完成合同責(zé)任等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；承包商(分包商、供應(yīng)商)技術(shù)及管理能力不足，不能保證安全質(zhì)量，無(wú)法按時(shí)交工等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；項(xiàng)目管理者(監(jiān)理工程師)的能力、職業(yè)道德、公正性差等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

(4)其他方面的風(fēng)險(xiǎn)，如外圍主體(政府部門(mén)、相關(guān)單位)等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

按照這個(gè)思路，對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查，主要內(nèi)容有如下八個(gè)方面：

(1)社會(huì)政治環(huán)境。①政治局面的穩(wěn)定性。有無(wú)社會(huì)動(dòng)亂，政權(quán)的變更，種族矛盾和沖突，宗教，文化，社會(huì)集團(tuán)的利益沖突。②政府對(duì)本項(xiàng)目提供的服務(wù)。政府的辦事效率，政府官員的廉潔程度。③與項(xiàng)目有關(guān)的政策，特別是對(duì)項(xiàng)目有制約的政策，或向項(xiàng)目?jī)A斜的政策。一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定程度對(duì)項(xiàng)目的各方面都會(huì)造成影響，而這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)通常都是難以估量、難以控制的，直接關(guān)系到工程的成敗。例如，每次海灣戰(zhàn)爭(zhēng)都帶來(lái)造成國(guó)際承包商的巨大損失。

(2)社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。①社會(huì)的發(fā)展?fàn)顩r。該國(guó)，該地，該城市處于一個(gè)什么樣的發(fā)展階段和一個(gè)什么樣的發(fā)展水平。②社會(huì)的財(cái)政情況。通貨膨脹情況，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的計(jì)劃安排，國(guó)家重點(diǎn)投資的項(xiàng)目，國(guó)家工業(yè)布局以及經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，國(guó)家及社會(huì)的建設(shè)資金的來(lái)源，銀行的貨幣供應(yīng)能力。③市場(chǎng)情況。市場(chǎng)對(duì)項(xiàng)目或者項(xiàng)目產(chǎn)品的需求情況，市場(chǎng)容量，購(gòu)買(mǎi)力，人們的購(gòu)買(mǎi)力和購(gòu)買(mǎi)行為，現(xiàn)有的和潛在的市場(chǎng)，市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)狀況，項(xiàng)目所需的建筑材料和設(shè)備的供應(yīng)情況及價(jià)格水平，勞動(dòng)力的供應(yīng)情況及價(jià)格，城市的建設(shè)水平，物價(jià)指數(shù)，當(dāng)?shù)亟ㄖ袌?chǎng)情況，當(dāng)?shù)亟ㄖ髽I(yè)的專業(yè)配套情況，建材及結(jié)構(gòu)構(gòu)件的生產(chǎn)、供應(yīng)和價(jià)格等。

(3)社會(huì)的法律環(huán)境。①法律的完備性，法律是否健全，執(zhí)法的嚴(yán)肅性，投資者能否得到有效的保護(hù)等。②與項(xiàng)目有關(guān)的各項(xiàng)法律和法規(guī)，如合同法、建筑法、勞動(dòng)保護(hù)法、稅法，環(huán)境保護(hù)法、外匯管制法等。③國(guó)家的土地政策。④與本項(xiàng)目有關(guān)的稅收、土地政策、貨幣政策等方面的優(yōu)惠條件。

(4)自然條件。①可供項(xiàng)目使用的各種資源的蘊(yùn)藏情況。②自然地理情況：地震設(shè)防烈度及項(xiàng)目期地震的可能性，地形地貌狀況，地下水位流速，地質(zhì)情況如土類、土層、容許承載力，可能的流沙、古河道、溶洞、滑坡、泥石流等。③氣候狀況：平均年氣溫，最高氣溫和最低氣溫，嚴(yán)寒持續(xù)時(shí)間，主導(dǎo)風(fēng)向風(fēng)力，風(fēng)荷載，雨雪量及持續(xù)時(shí)間，主要分布季節(jié)等。

(5)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)施，場(chǎng)地周?chē)煌ㄟ\(yùn)輸與通訊。①場(chǎng)地周?chē)纳罴芭涮自O(shè)施和場(chǎng)地及周?chē)墒褂玫呐R時(shí)設(shè)施。②場(chǎng)地周?chē)玫氖聵I(yè)狀況，現(xiàn)場(chǎng)以及通往現(xiàn)場(chǎng)的運(yùn)輸狀況。③各種通訊條件。

(6)項(xiàng)目各參加者的情況。①與項(xiàng)目相關(guān)企業(yè)的企業(yè)戰(zhàn)略、基本的方針政策。②合資者的基本情況、戰(zhàn)略、對(duì)項(xiàng)目的企求。③工程承包商、供應(yīng)商的基本情況。④項(xiàng)目的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的基本情況。

(7)其他方面。①社會(huì)人文方面：項(xiàng)目所在地人的文化素質(zhì)、價(jià)值取向、商業(yè)習(xí)慣，當(dāng)?shù)氐娘L(fēng)俗和禁忌，人口素質(zhì)，周邊組織對(duì)項(xiàng)目的需求。②項(xiàng)目所需要的勞動(dòng)力和管理人員狀況：勞動(dòng)力的熟練程度，技術(shù)水平，工作效率，勞動(dòng)力的培養(yǎng)與訓(xùn)練狀況，特別是相關(guān)的工程技術(shù)教育和職業(yè)教育的情況。③技術(shù)環(huán)境：項(xiàng)目相關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范，技術(shù)發(fā)展水平，技術(shù)能力，解決項(xiàng)目運(yùn)行和建造問(wèn)題技術(shù)上可能性。

(8)同類工程的工期成本效率，存在問(wèn)題，經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。這對(duì)項(xiàng)目的目標(biāo)設(shè)計(jì)可行性研究計(jì)劃和控制有重大的作用。

1.2 按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析

這是按照項(xiàng)目的目標(biāo)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，它體現(xiàn)的是風(fēng)險(xiǎn)作用的結(jié)果，它包括以下幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)：①工期風(fēng)險(xiǎn)，如造成局部的(工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程)或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投產(chǎn)；②費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少等；③質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)，包括材料、工藝、工程等不能通過(guò)驗(yàn)收，工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)或要求；④生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力；⑤市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，工程建成后產(chǎn)品達(dá)不到預(yù)期的市場(chǎng)份額，銷(xiāo)售不足，沒(méi)有銷(xiāo)路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力；⑥信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，可能造成對(duì)企業(yè)的形象、信譽(yù)的損害；⑦人身傷亡以及工程或設(shè)備的損壞；⑧法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，可能因此被起訴或承擔(dān)相關(guān)法律的或合同的責(zé)任。

2 風(fēng)險(xiǎn)的防范控制

2.1 風(fēng)險(xiǎn)的分配

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是時(shí)刻存在的，這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者(包括投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理者、承包商、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行合理的分配，只有每個(gè)參加者都有一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，他才有對(duì)項(xiàng)目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的分配風(fēng)險(xiǎn)才能調(diào)動(dòng)各方面的積極性，才能有項(xiàng)目的高效益。合理分配風(fēng)險(xiǎn)要依照以下幾個(gè)原則進(jìn)行：

(1)從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因?yàn)轫?xiàng)目參加者如果都不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，則他也就沒(méi)有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒(méi)有控制的積極性，就不可能搞好工作。如采用成本加酬金合同，承包商則沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，承包商也會(huì)千方百計(jì)地提高成本以爭(zhēng)取工程利潤(rùn)，最終將損害工程的整體效益；如果承包商承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)也是不可行的，為防備風(fēng)險(xiǎn)，承包商必然提高要價(jià)，加大預(yù)算，而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會(huì)損害整體效益。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的分配以加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計(jì)劃與控制。

(2)公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，但如果已有某些權(quán)力，則同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；二是風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)盡可能對(duì)等，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)該同時(shí)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益，也只有這樣才能使參與者勇于去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；三是承擔(dān)的可能性和合理性，承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險(xiǎn)措施的時(shí)間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

任何項(xiàng)目都存在不同的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)有著不同的準(zhǔn)備和對(duì)策，這應(yīng)把它列入計(jì)劃中的一部分，只有在項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，對(duì)產(chǎn)生的不同風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，才能進(jìn)行良好的風(fēng)險(xiǎn)控制，盡可能地減小風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的危害，以確保效益。通常的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策有：

(1)風(fēng)險(xiǎn)回避。風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。管理者在項(xiàng)目決策中就應(yīng)該提高警惕，正確分析與評(píng)價(jià)存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。對(duì)于那些可能明顯導(dǎo)致虧損的項(xiàng)目就應(yīng)該放棄，而對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)自己承受能力，并且成功把握不大的項(xiàng)目也應(yīng)該盡量回避，這是相對(duì)保守的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

(2)損失控制。損失控制可以分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作，主要是通過(guò)采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減小風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案，進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn)，采用可靠的保護(hù)和安全措施。對(duì)管理的項(xiàng)目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施的過(guò)程中實(shí)行嚴(yán)密的控制，加強(qiáng)計(jì)劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。

(3)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。它是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對(duì)策。采取這種方法時(shí)要注意：必須讓風(fēng)險(xiǎn)承受者得到一定的好處，并且對(duì)于準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險(xiǎn)，盡量讓最有能力的承受者分擔(dān)。否則，也許會(huì)給項(xiàng)目管理者帶來(lái)一些意外損失。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的辦法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有：分包；辯護(hù)協(xié)定；無(wú)責(zé)任約定；保證；合資經(jīng)營(yíng)；實(shí)行股份制。通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)或要求對(duì)方擔(dān)保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。這對(duì)于一些無(wú)法排除的風(fēng)險(xiǎn)尤為適用。

3 結(jié)語(yǔ)

總之，工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，工程風(fēng)險(xiǎn)防范與管理在現(xiàn)代工程建設(shè)中是相當(dāng)重要的，因此，應(yīng)該引起足夠的重視。在工程建設(shè)中，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的事前、事中和反饋控制，建立起一整套的工程風(fēng)險(xiǎn)防范和預(yù)警系統(tǒng)，結(jié)合先進(jìn)的管理方法，力爭(zhēng)把工程中的風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃之中，減少風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，從而提高建設(shè)各單位的經(jīng)濟(jì)效益。