企業(yè)管理者要想隨時(shí)且一目了然地對(duì)企業(yè)資金的長(zhǎng)短期流入流出、銀行存貸、收益及債務(wù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)的監(jiān)控,如不借助先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù),幾乎是不可能完成的。今天,資金管理的信息化已不再局限于片面的機(jī)械代工,已經(jīng)朝著智能化的方向發(fā)展。 其智能化表現(xiàn)體現(xiàn)在4個(gè)方面:1.了解資金動(dòng)態(tài);2.集中使用資金;3.控制風(fēng)險(xiǎn);4.運(yùn)作資金以促其增值。

縱觀2010年,信貸趨緊的局勢(shì)正在形成。 上半年,貸款新規(guī)的頒布被銀監(jiān)會(huì)稱為具有里程碑意義的政策。它的實(shí)質(zhì)是管住了企業(yè)對(duì)銀行信貸資金的自由支配權(quán)力。它賦予商業(yè)銀行監(jiān)督企業(yè)現(xiàn)金流的權(quán)力,尤其是防止信貸資金被企業(yè)挪用進(jìn)入資本市場(chǎng)。

未來嚴(yán)酷的信貸環(huán)境對(duì)企業(yè)掌控現(xiàn)金流的水平提出了更高的要求。只有實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)性的資金管理,企業(yè)才能合規(guī)、精密、有效地實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)。

資金管理系統(tǒng)將極大促進(jìn)企業(yè)從粗放式、消耗型轉(zhuǎn)向創(chuàng)新型、精細(xì)化運(yùn)營(yíng)的進(jìn)程,成為中國(guó)企業(yè)改善內(nèi)部基因并完成蛻變的助推器。