摘 要:隨著西部大開發(fā)戰(zhàn)略的實施、市場經(jīng)濟體制的不斷完善，中小企業(yè)已成為青海省國民經(jīng)濟發(fā)展的重要組成部分，并在經(jīng)濟發(fā)展中起著舉足輕重的作用。同時，中小企業(yè)發(fā)展中存在的問題正逐步暴露出來，如何突破制約，形成良性循環(huán)發(fā)展成為亟待解決的問題。文章從多個角度探討了青海省中小企業(yè)發(fā)展中存在的問題，并提出解決對策。

關鍵詞:青海省 中小企業(yè) 發(fā)展 問題

中圖分類號:F276.3 文獻標識碼:A

文章編號:1004-4914(2010)05-089-03

近幾年來，青海中小企業(yè)和非公有制經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境進一步改善，有力地促進了全省中小企業(yè)和非公有制經(jīng)濟發(fā)展。按照國家新頒布的《中小企業(yè)標準暫行規(guī)定》衡量，2006年青海各類中小工業(yè)企業(yè)為24253戶，占全省工業(yè)企業(yè)總數(shù)的99.5%;實現(xiàn)工業(yè)增加值61.97億元，占全省工業(yè)增加值的51.33%;從業(yè)人員達到17萬人，中小企業(yè)和非公有制經(jīng)濟已經(jīng)成為青海工業(yè)經(jīng)濟快速持續(xù)增長和保持社會協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的重要力量。實踐證明，中小企業(yè)在促進經(jīng)濟發(fā)展、優(yōu)化經(jīng)濟結構、活躍城鄉(xiāng)市場、增加就業(yè)等方面發(fā)揮了十分重要的作用，但青海中小企業(yè)與發(fā)達地區(qū)相比，在規(guī)模、素質(zhì)、效益等方面還有很大差距。因此，加快中小企業(yè)發(fā)展是促進青海經(jīng)濟社會快速發(fā)展的必然要求，是加快青海工業(yè)化進程的必由之路。

一、青海中小企業(yè)發(fā)展存在的問題

1.技術創(chuàng)新的資金來源不足，企業(yè)從事技術創(chuàng)新的積極性不高。資金是企業(yè)從事技術創(chuàng)新活動的必備條件，受中小企業(yè)自身以及金融體制的影響，銀行總體上不愿給中小企業(yè)提供資金支持。2005年，省內(nèi)中小企業(yè)中有66.6%的企業(yè)負債率高于40%，企業(yè)投資回報率低，效益差，投資易沉淀，這種狀況更導致中小企業(yè)的融資困難，資金不足已成為中小企業(yè)技術創(chuàng)新的最大障礙。

青海有不少中小企業(yè)初具規(guī)模，發(fā)展前景良好，但由于沒有足夠的自有資產(chǎn)進行抵押，很難得到銀行的融資，只能通過非金融機構解決，資金成本明顯加大。發(fā)展主要靠自有資金的積累，限制了中小企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模的擴大、生產(chǎn)技術的創(chuàng)新等。

正是由于資金的缺乏，青海多數(shù)中小企業(yè)沒有建立規(guī)范和獨立的研發(fā)機構，投入少，在技術創(chuàng)新上表現(xiàn)出較消極的態(tài)度。多數(shù)企業(yè)認為技術創(chuàng)新的市場風險大，有限資金投入技術開發(fā)一旦失敗，企業(yè)將承受巨大經(jīng)濟損失，即使技術開發(fā)獲得成功，在商業(yè)化過程中又會遇到資金短缺，人才流失、缺乏開發(fā)市場經(jīng)驗等困難，難以實現(xiàn)技術開發(fā)預期的投資回報。正是這種市場的風險性和不確定性，以及大量中小企業(yè)長期處于激烈競爭中，使很多中小企業(yè)不敢涉足技術開發(fā)，只熱衷于技術引進或采用成熟技術，導致企業(yè)從事技術創(chuàng)新的積極性不高。

2.缺乏良好的投資項目，中小企業(yè)發(fā)展沒有長遠規(guī)劃。受市場和環(huán)境制約，中小企業(yè)缺乏技術、人才等知識共享環(huán)境，企業(yè)間互補性差，產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品結構相似，產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)和市場開拓等方面展開的協(xié)作少，中小企業(yè)尋找新的科技投資項目很難，且風險大，成本高，導致一般加工工業(yè)過剩，有利可圖的產(chǎn)業(yè)或產(chǎn)品企業(yè)都蜂擁而至，造成低水平重復和過度競爭，從而使投資回報率偏低。很多具有投資能力的企業(yè)持幣觀望，甚至不重視對科技研究開發(fā)的投入，只重視現(xiàn)有產(chǎn)品的銷售，“走一步，看一步”。也有一些企業(yè)為獲得政府的扶持或外商資金的注入，有時熱情很高，把工作重點放在抓項目上，但對項目的論證不夠周密，投入后因技術、人才、市場等方面的原因而擱淺，造成新的資金沉淀。

3.企業(yè)智力構成層次低，缺乏技術創(chuàng)新所需的智力條件。當前，企業(yè)家的綜合素質(zhì)狀況直接影響企業(yè)發(fā)展的成敗。從省內(nèi)中小企業(yè)來看，這些企業(yè)的經(jīng)營者總體素質(zhì)不是很高，一定程度上影響了企業(yè)的市場拓展和技術創(chuàng)新能力，也影響了企業(yè)創(chuàng)新文化和理念的形成。從職工素質(zhì)看，絕大多數(shù)未接受過中、高等教育，甚至有一定比例的半文盲。科技開發(fā)人員占職工總數(shù)15%以上的企業(yè)寥寥無幾，企業(yè)急需的人才又不愿到企業(yè)工作，致使中小企業(yè)骨干技術人員極為缺乏，僅有的少數(shù)技術人員，在從事技術工作外，不得不從事其他管理等方面的工作，限制了他們在技術深度上的研究。由此可見，中小企業(yè)智力構成層次偏低，文化和科技氛圍不濃，缺乏技術創(chuàng)新所必需的智力條件。

4.技術引進和轉(zhuǎn)移后的消化吸收能力弱，缺乏創(chuàng)新的主動性。青海中小企業(yè)的技術創(chuàng)新基本上都是技術、設備的引進和轉(zhuǎn)移，而創(chuàng)新則更多地體現(xiàn)在技術引進和轉(zhuǎn)移后的消化吸收能力上。由于自身開發(fā)能力有限，中小企業(yè)不得不借助外來技術，通過技術引進、轉(zhuǎn)移等方式獲得技術成果，但很多企業(yè)的設備和人力資源不配套，技術裝備和實驗、檢測設備不配套，產(chǎn)品和市場不配套，使新引進的設備利用率普遍不高，導致產(chǎn)品無特色，升級換代的后續(xù)產(chǎn)品少，且市場認可度低，市場化率低。所以在技術轉(zhuǎn)移過程中面臨更多的困難，甚至于在政府部門提供一定支持的情況下，仍然不能有效把握機遇，技術還處于低層次的簡單模仿上，缺乏創(chuàng)新的主動性。

目前，青海省內(nèi)中小企業(yè)通過引進技術，提高產(chǎn)品的科技含量和市場競爭力的做法，是所有企業(yè)在發(fā)展初期的普遍選擇，但關鍵是省內(nèi)中小企業(yè)沒能處理好技術創(chuàng)新過程中的一些問題。一方面，技術引進是一項節(jié)省開支、節(jié)約時間、收效明顯的活動，但不少企業(yè)由于自身的吸收能力有限，又不積極開展二次創(chuàng)新，陷入引進——落后——再引進——再落后的惡性循環(huán)。另一方面，多數(shù)企業(yè)存在重建輕改現(xiàn)象，引進某項新技術時，盲目引進全套設備，而技術改造則因投入不足等原因舉步艱難。

二、促進青海中小企業(yè)發(fā)展的對策建議

企業(yè)作為市場經(jīng)濟的基本經(jīng)濟單元和競爭主體，是一個地區(qū)經(jīng)濟增長的主要載體。在龐大的企業(yè)群體中，最活躍、最富有生命力的則是在數(shù)量上占絕對優(yōu)勢的中小企業(yè)群體。目前，青海中小企業(yè)無論從數(shù)量上還是從發(fā)展的質(zhì)量上，都遠不能滿足經(jīng)濟快速發(fā)展的要求。因此，如何更快、更好地發(fā)展中小企業(yè)，是經(jīng)濟發(fā)展中的一個重要問題。

1.政府要高度重視中小企業(yè)的發(fā)展，樹立中小企業(yè)與大企業(yè)并重的思想。毋庸諱言，西部地區(qū)的政府組織在資源配置方面的作用是相當大的，有許多是與領導和政府的支持分不開的，往往是政府越重視，某項經(jīng)濟活動就發(fā)展的愈快。中小企業(yè)在青海經(jīng)濟發(fā)展中有著重要作用，無論是從企業(yè)總數(shù)、從業(yè)人員總數(shù)、國內(nèi)生產(chǎn)總值以及上繳的稅收都有舉足輕重的作用。據(jù)統(tǒng)計，近幾年青海中小企業(yè)數(shù)量占企業(yè)數(shù)量百分比達到了99%以上，同時，中小企業(yè)提供了全社會就業(yè)崗位的70%以上，國內(nèi)生產(chǎn)總值的60%和企業(yè)上繳稅收的40%。從這些指標看，青海應高度重視中小企業(yè)的發(fā)展，而且應將中小企業(yè)的發(fā)展列為經(jīng)濟發(fā)展的重中之重，給中小企業(yè)提供財政、稅收、融資、就業(yè)、技術、擔保等各項服務，制定的各項鼓勵和促進中小企業(yè)發(fā)展的政策都應一以貫之地加以執(zhí)行，不應出現(xiàn)政策的“中梗阻”效應。

客觀地說，中小企業(yè)在市場上本身處于弱勢地位，政府對中小企業(yè)發(fā)展要本著“少限制多支持，少扯皮多協(xié)調(diào)，少干預多服務”的原則，不折不扣地落實和兌現(xiàn)各項優(yōu)惠政策，為中小企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效、方便、快捷的服務。

當然，政府在促進中小企業(yè)發(fā)展過程中，要樹立正確的發(fā)展觀念。要在競爭中實現(xiàn)中小企業(yè)的發(fā)展，不能過于呵護，優(yōu)惠的政策措施不能變?yōu)閷χ行∑髽I(yè)的政策性扶貧，依法促進中小企業(yè)的健康、快速發(fā)展;同時，調(diào)動社會各方面的力量，形成發(fā)展中小企業(yè)的良好社會氛圍。經(jīng)貿(mào)、科技、財政、稅收等部門應將促進中小企業(yè)發(fā)展列為政府的日常行政管理工作，經(jīng)過若干年的努力，使青?，F(xiàn)有中小企業(yè)數(shù)量增長一倍以上，初步建成龐大的中小企業(yè)群體。

2.結合中小企業(yè)界定標準，制定出重點扶持的行業(yè)和領域。中小企業(yè)是一個較為含糊的概念，一般來說難以給出一個規(guī)范、統(tǒng)一和適應所有行業(yè)的定義。綜觀世界各國中小企業(yè)基本標準可以發(fā)現(xiàn)，中小企業(yè)的概念既非統(tǒng)一也非一成不變。不同國家因各自經(jīng)濟發(fā)展的階段、水平、狀況不同，對中小企業(yè)的界定不盡一致。同一個國家也隨經(jīng)濟發(fā)展進程的推進而不斷調(diào)整其對中小企業(yè)的界定標準。合理界定中小企業(yè)，才能有針對性地確定扶持重點。中小企業(yè)的劃分標準多種多樣，國際上通行的標準是按照職工從業(yè)人數(shù)和銷售額來界定的。

國家經(jīng)貿(mào)委根據(jù)《中小企業(yè)促進法》的規(guī)定，確定了工業(yè)、建筑業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、交通運輸、倉儲及郵政業(yè)、住宿及餐飲業(yè)的中小企業(yè)標準。其中工業(yè)領域，將職工人數(shù)在2000人以下，銷售額在3億元以下，資產(chǎn)總額在4億元以下，定義為中小企業(yè)，這其中職工人數(shù)在300人以上，銷售額在3000萬元以上，資產(chǎn)總額4000萬元以上定義為中型工業(yè)企業(yè)，其他為小型工業(yè)企業(yè)。而其中對中型工業(yè)企業(yè)，一項或兩項指標超出標準，仍定義為中型企業(yè);對小型工業(yè)企業(yè)，一項或兩項指標超標仍定義為小型企業(yè)。

根據(jù)這個標準，青海絕大多數(shù)工業(yè)企業(yè)都是中小企業(yè)，因此，應當結合行業(yè)特點，制定出重點扶持的行業(yè)和領域。建議對延長四大支柱產(chǎn)業(yè)鏈的中小企業(yè)、特色產(chǎn)業(yè)、科技型中小企業(yè)和安置、雇傭職工人數(shù)較多的中小企業(yè)進行重點扶持。

3.拓寬青海中小企業(yè)融資的融資渠道。

(1)多形式建立企業(yè)發(fā)展基金，扶持中小企業(yè)發(fā)展。許多地區(qū)通過財政投資帶動其他投資入股，多種形式地建立起中小企業(yè)發(fā)展基金，扶持中小企業(yè)的發(fā)展。青海應該大膽地借鑒這一做法，積極籌建具有穩(wěn)定籌資功能的中小企業(yè)發(fā)展基金，為中小企業(yè)發(fā)展提供資金服務。中小企業(yè)發(fā)展基金應主要包括:政府撥付的用于中小企業(yè)發(fā)展的資金，中小企業(yè)每年上繳稅金增長部分中提取一定比例資金，基金運用生產(chǎn)的收益，自然人和法人及其他組織的捐贈等。發(fā)展基金可用于:支持中小企業(yè)向高科技、專業(yè)化、外向型方向發(fā)展;支持中小企業(yè)之間進行經(jīng)濟技術合作;支持中小企業(yè)按照國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定進行結構調(diào)整，進行技術創(chuàng)新，開發(fā)名牌產(chǎn)品;支持中小企業(yè)進行職業(yè)教育和技術培訓，為中小企業(yè)提供擔保等。同時，積極探索設立專門的貸款擔?；?，按照國家經(jīng)貿(mào)委《關于建立中小企業(yè)信用擔保體系試點的指導意見》的有關規(guī)定，建立多種資金來源、多種組織形式參與、多層次結構的擔保體系。另外，中小企業(yè)應加強與銀行的溝通，及時將企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營財務狀況等信息反饋給銀行，增進相互了解，建立互相信賴的銀企合作關系。

(2)建立多元化的投資體制。中小企業(yè)資金缺乏是一個世界性的難題。應積極聯(lián)合、引進國內(nèi)外有關的風險投資機構，設立風險創(chuàng)業(yè)基金，以小額資助的方式推動中小企業(yè)的蓬勃發(fā)展。當然，在投資時也應避免分散投資和盲目擴張，因為項目的經(jīng)營能力和管理經(jīng)驗不足，很難形成氣候，反而失去原有的競爭優(yōu)勢;中小企業(yè)應先立足做“強”，然后再逐步做“大”。

一個成功的企業(yè)就是一本最好的招商說明書，江蘇昆山的經(jīng)驗也印證了這一點，當我國臺灣地區(qū)一些大型企業(yè)在昆山成功創(chuàng)辦后，吸引了眾多為其配套的中小企業(yè)到此進行投資，造成臺資蜂擁而至的局面。外來投資的中小民營企業(yè)，特別是在青海有江浙資本背景的企業(yè)為什么比較有活力，就是因為他們能夠帶來江浙的資金流、信息流、人才流，促使他們的發(fā)展，能夠有效地帶動家鄉(xiāng)的相關企業(yè)來青海創(chuàng)業(yè)和發(fā)展。

(3)各級財政對中小企業(yè)的發(fā)展應提供支持，建立有效的擔保機制，緩解中小企業(yè)資金短缺的難題。據(jù)對現(xiàn)有中小企業(yè)的統(tǒng)計，資金緊張的企業(yè)數(shù)占到80%左右，這其中30%左右的企業(yè)資金很緊張，只有10%～20%的企業(yè)資金供給不存在問題。因此，根據(jù)《中小企業(yè)促進法》地方人民政府應當根據(jù)實際情況為中小企業(yè)提供財政支持的規(guī)定，在中央財政預算設立中小企業(yè)科目的情況下，省級財政也應積極在財政預算中列入中小企業(yè)科目，使中小企業(yè)的發(fā)展有一個穩(wěn)定的資金來源。

解決中小企業(yè)資金難的問題，還應大力探索中小企業(yè)信用擔保體系的建設。用市場化的手段，采取政府財政出一點，企業(yè)拿一點，社會投一點的辦法，積極設立具有互保性質(zhì)的中小企業(yè)信用擔保基金。

(4)設立民營金融機構，創(chuàng)新金融品種及產(chǎn)品，為中小企業(yè)發(fā)展服務。根據(jù)十六屆三中全會精神，“放寬市場準入，允許非公有資本進入法律法規(guī)未禁止的基礎設施、公用事業(yè)及其他行業(yè)和領域?！痹O立民營性質(zhì)的金融機構，從長期來看是一個大的趨勢。國有商業(yè)銀行撤并了一批成本高、管理難、業(yè)務不足和嚴重虧損的基層機構，為中小金融機構的發(fā)展，也提供了更多的市場空間。因此，在爭取國家有關部門支持的前提下，應積極發(fā)展產(chǎn)權明晰、機制靈活，具有地利、人緣優(yōu)勢的地方性質(zhì)的中小民營銀行，爭取使西寧市成為區(qū)域性的金融中心，為中小企業(yè)發(fā)展提供更好的金融服務。青海的商業(yè)銀行應當根據(jù)《中小企業(yè)促進法》的規(guī)定，改善信貸管理，擴展服務領域，大力發(fā)展適應中小企業(yè)的金融產(chǎn)品，調(diào)整信貸結構。在創(chuàng)新融資機構、渠道、金融品種等方面有所突破和發(fā)展。針對最需要資金、資金生產(chǎn)率高的項目往往因為風險較高得不到貸款，而發(fā)展成熟、收入穩(wěn)定的項目又爭相成為銀行追捧對象的實際，積極發(fā)展風險投資機構和民營地方小銀行。同時，中小企業(yè)發(fā)展基金在現(xiàn)有基礎上，要形成穩(wěn)定的來源渠道，并逐年有所擴大。城市商業(yè)銀行及信用社應創(chuàng)新金融產(chǎn)品，特別是城市商業(yè)銀行應積極探索新的金融品種，設立保理等業(yè)務，在中央銀行利率浮動化的情況下，為化解風險，可以適當提高向中小企業(yè)貸款的利率，實現(xiàn)銀企間的緊密合作。商業(yè)銀行應對技術改造項目、研發(fā)項目、購買新設備、實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)突破的共性技術放寬擔保抵押條件，積極給予資金支持。

4.大力發(fā)展各類為中小企業(yè)提供服務的中介機構。目前，現(xiàn)有的部分社會中介組織官辦色彩太濃，不但嚴重限制了這些組織的自主性和靈活性，而且使中介組織失去了賴以存在的廣泛社會基礎，難以真正扮演中介組織的角色，不能成為政府與企業(yè)、政府與社會的溝通者和協(xié)調(diào)者。因此，應按照培養(yǎng)中介組織獨立性的原則，實現(xiàn)政中分開，特別是對專業(yè)性、技術性強的服務于中小企業(yè)的中介組織，應明確提出其應承擔的責任及業(yè)務范圍。

在強化對中小企業(yè)提供技術服務的中介機構各項功能的基礎上，采用市場化手段，組建一批服務于中小企業(yè)的會計師事務所、律師事務所、稅務師事務所、安全監(jiān)察事務所、資產(chǎn)評估師事務所、小企業(yè)服務中心、技術創(chuàng)新項目服務站、中小企業(yè)信用等級評價中心及各種管理咨詢公司等，為中小企業(yè)的發(fā)展提供各方面的社會化服務。在社會化服務體系中應能夠重點培訓中小企業(yè)的企業(yè)經(jīng)營者和財務人員及技術開發(fā)人員。組建服務于小企業(yè)的信息網(wǎng)絡，成為中小企業(yè)信息、技術、咨詢的交流平臺，降低交易成本和獲取信息的難度。此外，還應在一些重點行業(yè)設立小企業(yè)行業(yè)協(xié)會，加強行業(yè)的自律和監(jiān)管，把不應該、不適宜政府行使的職能還給市場和社會。

5.充分發(fā)揮中小企業(yè)促進就業(yè)的作用。中小企業(yè)是促進就業(yè)的主體，同時也是市場經(jīng)濟的弱勢群體。黨的十六大將增加就業(yè)列入了政府宏觀調(diào)控的主要目標之一，而中小企業(yè)又是新增勞動力就業(yè)的主體。因此，政府應更加重視中小企業(yè)在促進就業(yè)方面的重要作用，盡可能提供優(yōu)惠政策，扶持其發(fā)展，使之能夠適應市場競爭的需要。

有關部門應當采取有力措施，拓寬就業(yè)渠道，引導中小企業(yè)吸納大中專畢業(yè)生就業(yè)，對失業(yè)人員創(chuàng)立的中小企業(yè)和當年吸納失業(yè)人員達到國家規(guī)定比例的中小企業(yè)，符合國家支持和鼓勵發(fā)展政策的高新技術中小企業(yè)，安置殘疾人員達到規(guī)定比例的中小企業(yè)，建議在創(chuàng)辦后3～5年內(nèi)減征、免征所得稅，實行稅收優(yōu)惠。對青海而言，不宜大規(guī)模地對產(chǎn)業(yè)結構進行提升，而是要用擴充產(chǎn)業(yè)結構的辦法來解決就業(yè)問題，發(fā)展中小企業(yè)的產(chǎn)業(yè)群和產(chǎn)業(yè)帶。

6.提高核心競爭力，使中小企業(yè)盡快成為技術創(chuàng)新的主體。企業(yè)的核心競爭力是企業(yè)賴以生存和發(fā)展的關鍵要素，比如技術、技能和管理機制。一個連續(xù)成功的企業(yè)必定有其核心能力，這種能力需要開發(fā)、培養(yǎng)，不斷鞏固及更新。經(jīng)過學術界眾多的管理咨詢公司和企業(yè)界的努力，有關核心競爭力的模型已經(jīng)走向定量化，變成一種成功的解決方法。因此，目前應積極培育更多的成長型中小企業(yè)，充分發(fā)揮它們在擴大就業(yè)、拓展市場、增加服務等方面的重要作用，使之成為地區(qū)競爭優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)成長的生力軍和技術創(chuàng)新的主體。

企業(yè)核心競爭力的提高，離不開人才，人才在某種程度上是決定企業(yè)成敗的關鍵。針對青海人才難得、人才難留的實際，需大膽實施新舉措，在加大當?shù)厝瞬排囵B(yǎng)的基礎上，對急需的專業(yè)人才要“不求所有、但求所用”，而且要采用公開招考、招聘，高薪聘請及請進來、送出去的市場化手段，用環(huán)境留人、事業(yè)留人、感情留人，營造出一個有利于優(yōu)秀人才脫穎而出的人才環(huán)境。

根據(jù)青海人才的現(xiàn)狀，除重視當?shù)厝瞬磐?，要更好地借助外力，與相關科研機構積極開展聯(lián)合，在體制、科技創(chuàng)新等方面更多地引進市場化水平相對較高的企業(yè)，帶入新體制、新機制，以此促進本地的體制創(chuàng)新。政府最重要的是創(chuàng)造一個良好的體制、政策環(huán)境，加大扶持和引導力度，提供各方面的便利條件，使中小企業(yè)得以在青海大發(fā)展。

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3.吳曉巍主編.小企業(yè)管理.北京:中央廣播電視大學出版社，2004.2

(作者簡介:帖征，青海廣播電視大學經(jīng)濟學副教授，青海民族大學工商管理MBA在讀碩士;袁衛(wèi)民，工作單位:青海省工程咨詢中心，大連輕工業(yè)學院工程碩士。 青海西寧 810007)

(責編:若佳)