銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引 /銀監(jiān)會(huì)要求個(gè)人貸款實(shí)貸實(shí)付 /英監(jiān)管當(dāng)局敦促銀行立下“生前遺囑” /美聯(lián)儲(chǔ)提出銀行業(yè)薪酬監(jiān)管計(jì)劃 /電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建成運(yùn)行 /朱民出任央行副行長(zhǎng) /在港中資金融機(jī)構(gòu)首設(shè)私人銀行 /工行成立倫敦中國(guó)城分行 /工會(huì)創(chuàng)業(yè)小額貸款推出 /保監(jiān)會(huì)放寬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資企業(yè)債比例上限 /AIG臺(tái)灣子公司競(jìng)購(gòu)戰(zhàn)塵埃落定 /渤海財(cái)險(xiǎn)5億元次級(jí)債獲批 /創(chuàng)業(yè)板開市遭瘋狂炒作 /證監(jiān)會(huì)修改證券登記結(jié)算辦法 /《交易異常情況處理實(shí)施細(xì)則》發(fā)布 /百仕通正式成立中國(guó)股權(quán)投資公司 /唐萬(wàn)川等11人被市場(chǎng)禁入 /國(guó)內(nèi)最大非法經(jīng)營(yíng)期金案一審判決

【監(jiān)管】

銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引

10月29日,銀監(jiān)會(huì)對(duì)外公布《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(下稱《指引》)。《指引》在明晰銀行內(nèi)部流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的同時(shí),進(jìn)一步規(guī)范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制等多個(gè)環(huán)節(jié)。

《指引》要求,商業(yè)銀行每季度至少要進(jìn)行一次常規(guī)的壓力測(cè)試。在出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況或在銀監(jiān)會(huì)要求下,應(yīng)針對(duì)特定壓力情景進(jìn)行臨時(shí)性、專門壓力測(cè)試。

銀監(jiān)會(huì)要求個(gè)人貸款實(shí)貸實(shí)付

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)10月28日發(fā)布《關(guān)于征求<個(gè)人貸款管理暫行辦法(征求意見稿)>意見的公告》(下稱《征求意見稿》)。

根據(jù)《征求意見稿》,銀行發(fā)放個(gè)人貸款,原則上實(shí)行受托支付,也就是由銀行根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托,將貸款資金直接支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。

《征求意見稿》強(qiáng)調(diào)不得發(fā)放無(wú)指定用途的貸款,并對(duì)個(gè)貸全過(guò)程進(jìn)行規(guī)范,以堵住個(gè)貸違規(guī)操作和資金挪用等漏洞。

英監(jiān)管當(dāng)局敦促銀行立下“生前遺囑”

英國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局——金融服務(wù)局10月22日公布了一份銀行體系改革草案,敦促銀行加快立下“生前遺囑”。

所謂“生前遺囑”,是指銀行在倒閉情況下的分拆計(jì)劃。金融服務(wù)局規(guī)定,英國(guó)大型銀行今后必須詳細(xì)說(shuō)明,危機(jī)到來(lái)時(shí)應(yīng)出售哪些業(yè)務(wù)以獲得緊急資金,同時(shí)必須能在破產(chǎn)后60天內(nèi)完成交易賬戶清算。

金融服務(wù)局說(shuō),如果那些重要的銀行有了“生前遺囑”,當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí),就可以快速得到相應(yīng)的解決,避免影響到經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性、迫使納稅人為陷入困境的銀行埋單。如果銀行制訂的“生前遺囑”不能滿足要求,那么這家銀行就有可能面臨傳統(tǒng)零售銀行業(yè)和投資銀行業(yè)被拆分的命運(yùn)。

美聯(lián)儲(chǔ)提出銀行業(yè)薪酬監(jiān)管計(jì)劃

10月22日,美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)首次對(duì)銀行業(yè)員工的薪酬提出監(jiān)管要求,以防止這一行業(yè)再次出現(xiàn)導(dǎo)致本次金融危機(jī)的過(guò)度冒險(xiǎn)行為。

美聯(lián)儲(chǔ)的限薪政策計(jì)劃將涵蓋其管轄內(nèi)的近6000家銀行。美聯(lián)儲(chǔ)將可以審查和否決銀行業(yè)的薪酬政策。

【銀行】

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建成運(yùn)行

10月28日,中國(guó)人民銀行組織建設(shè)的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建成運(yùn)行,這是繼大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)之后,人民銀行建設(shè)運(yùn)行的又一重要跨行支付清算系統(tǒng)。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為電子票據(jù)業(yè)務(wù)提供安全高效、互聯(lián)互通、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、方便快捷的多功能、綜合性業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。與現(xiàn)行紙質(zhì)商業(yè)匯票相比,其最大的特性就是簽發(fā)和流轉(zhuǎn)都采取電子化方式,以數(shù)據(jù)電文來(lái)完成。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的建成將從根本上解決紙質(zhì)商業(yè)匯票交易方式效率低下、信息不對(duì)稱、風(fēng)險(xiǎn)較大等問(wèn)題。

朱民出任央行副行長(zhǎng)

10月22日,中國(guó)人民銀行官方網(wǎng)站在“行領(lǐng)導(dǎo)”欄目中登出了中行原副行長(zhǎng)朱民的簡(jiǎn)歷。

接近央行的知情人士表示,朱民履新央行副行長(zhǎng)后,下一步安排將是被薦任國(guó)際貨幣基金組織(IMF)副總裁。

在港中資金融機(jī)構(gòu)首設(shè)私人銀行

10月20日,中銀國(guó)際控股有限公司宣布旗下私人銀行正式開業(yè),成為香港首家進(jìn)軍私人銀行市場(chǎng)的中資金融機(jī)構(gòu)。

該行自今年4月試營(yíng)業(yè)至今,已實(shí)現(xiàn)盈利。中銀國(guó)際已聘請(qǐng)15名私人銀行家,全部來(lái)自外資私人銀行。開戶門檻定于100萬(wàn)美元,目前開戶人數(shù)560人,資產(chǎn)管理規(guī)模為480億港元。其客戶以居住地區(qū)劃分,36%來(lái)自內(nèi)地。

工行成立倫敦中國(guó)城分行

中國(guó)工商銀行10月23日宣布在倫敦正式成立倫敦中國(guó)城分行,標(biāo)志著工行開始涉足英國(guó)市場(chǎng)的零售銀行業(yè)務(wù)。

工行人士表示,中國(guó)城分行的成立,是工行在英國(guó)深入開拓市場(chǎng)的重要舉措之一;該分行將依托工行的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)和顧客群體優(yōu)勢(shì),為當(dāng)?shù)刂匈Y機(jī)構(gòu)、華人華僑、留學(xué)生和來(lái)華投資貿(mào)易的英國(guó)企業(yè)提供服務(wù)。條件成熟,工行還將開拓英國(guó)本土的抵押等零售銀行業(yè)務(wù),也不排除將來(lái)進(jìn)行并購(gòu)的可能性。

工會(huì)創(chuàng)業(yè)小額貸款推出

為解決下崗失業(yè)人員及農(nóng)民工自主創(chuàng)業(yè)資金短缺問(wèn)題,銀監(jiān)會(huì)與全國(guó)總工會(huì)近日聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于開展工會(huì)創(chuàng)業(yè)小額貸款試點(diǎn)工作的通知》,推出工會(huì)創(chuàng)業(yè)小額貸款這一新型貸款品種。

工會(huì)創(chuàng)業(yè)小額貸款,將采取在部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和部分地區(qū)先行試點(diǎn)、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)后再全面推廣的方式開展。試點(diǎn)機(jī)構(gòu)范圍暫定為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、各城市商業(yè)銀行和各類農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),試點(diǎn)地區(qū)范圍暫定為全國(guó)9個(gè)省20個(gè)城市,有關(guān)具體城市正在申報(bào)確認(rèn)過(guò)程中。

【保險(xiǎn)】

保監(jiān)會(huì)放寬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資企業(yè)債比例上限

保監(jiān)會(huì)10月22日公告稱,已于日前下發(fā)通知,對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)債券投資的有關(guān)政策進(jìn)行了調(diào)整。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資企業(yè)(公司)債券的比例,由不超過(guò)該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上季末總資產(chǎn)的30%,調(diào)整為不超過(guò)該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上季末總資產(chǎn)的40%。保監(jiān)會(huì)稱,此舉旨在進(jìn)一步加強(qiáng)債券投資管理,改善資產(chǎn)配置,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

AIG臺(tái)灣子公司競(jìng)購(gòu)戰(zhàn)塵埃落定

10月13日,美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)與博智投資團(tuán)簽署協(xié)議,由私人投資機(jī)構(gòu)博智金融控股有限公司(Primus Financial Holdings Limited)和香港上市公司中策集團(tuán)組成的投資團(tuán),以21.5億美元獲得美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)在臺(tái)灣的子公司——南山人壽的全部股份,創(chuàng)下了臺(tái)灣島內(nèi)金融機(jī)構(gòu)收購(gòu)兼并的規(guī)模記錄。

南山人壽總資產(chǎn)逾460億美元,是臺(tái)灣第三大保險(xiǎn)公司。這也是AIG在金融危機(jī)后完成的最大一單資產(chǎn)出售交易。

渤海財(cái)險(xiǎn)5億元次級(jí)債獲批

渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司5億元次級(jí)債募集申請(qǐng),日前獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。按照該計(jì)劃,渤海財(cái)險(xiǎn)可發(fā)行10年期可贖回次級(jí)定期債務(wù),募集規(guī)模不超過(guò)5億元。渤海財(cái)險(xiǎn)因此也成為今年第一家獲批次級(jí)債的中小財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。

【證券】

創(chuàng)業(yè)板開市遭瘋狂炒作

10月30日,首批28家創(chuàng)業(yè)板上市公司在深圳證券交易所掛牌上市交易。

盡管管理層密集出臺(tái)多項(xiàng)防止創(chuàng)業(yè)板新股首日爆炒的措施,但仍然有六只新股開盤就出現(xiàn)超過(guò)100%的漲幅,盤中新股交投活躍,截至午盤,創(chuàng)業(yè)板所有新股漲幅均超過(guò)100%。首日漲幅超過(guò)200%有五只。共有16只新股臨時(shí)停牌兩次,12只新股臨時(shí)停牌一次。

證監(jiān)會(huì)修改證券登記結(jié)算辦法

中國(guó)證監(jiān)會(huì)10月13日發(fā)布修改《證券登記結(jié)算管理辦法》的征求意見稿。

根據(jù)修改意見,包括創(chuàng)投在內(nèi)的合伙企業(yè)、中外合資企業(yè)等將可以開設(shè)證券賬戶。這解決了此前擁有合伙企業(yè)股東的公司上市的障礙,并為含有創(chuàng)投股東的創(chuàng)業(yè)板公司上市鋪平了道路。

此前,管理辦法只規(guī)定自然人和公司法人可以開設(shè)證券賬戶,而合伙企業(yè)等屬于兩者之外的組織形式,缺乏開戶依據(jù)。

《交易異常情況處理實(shí)施細(xì)則》發(fā)布

滬深證券交易所11月2日分別發(fā)布《交易異常情況處理實(shí)施細(xì)則(試行)》,在總結(jié)中國(guó)證券市場(chǎng)處理交易異常情況歷史經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,首次對(duì)“交易異常”給予明確的定義,并針對(duì)各種可能情況,提出了符合中國(guó)市場(chǎng)特點(diǎn)的處置措施和制度安排。

【投資】

百仕通正式成立中國(guó)股權(quán)投資公司

國(guó)際知名的私募股權(quán)公司百仕通集團(tuán)30日在上海宣布,百仕通中國(guó)股權(quán)投資管理公司正式揭牌,注冊(cè)資本為1.5億元人民幣。

該基金管理公司將為百仕通即將在浦東設(shè)立的首個(gè)地區(qū)性人民幣私募基金——百仕通中國(guó)股權(quán)投資基金擔(dān)任投資管理人。

8月14日,百仕通集團(tuán)表示,公司將在中國(guó)募集約50億元人民幣基金,重點(diǎn)投資于浦東及上海周邊地區(qū)。目前基金的募集工作已經(jīng)啟動(dòng),新基金關(guān)注各行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè),尤其對(duì)中國(guó)政府提倡的新能源、環(huán)保科技、清潔能源等行業(yè)予以高度關(guān)注。

【案件】

唐萬(wàn)川等11人被市場(chǎng)禁入

中國(guó)證監(jiān)會(huì)10月21日發(fā)布公告稱,對(duì)原德恒證券有限責(zé)任公司的部分高管分別實(shí)施三年、五年、十年或永久性市場(chǎng)禁入。

德恒證券公司是“德隆系”的重要關(guān)聯(lián)公司,未獲得國(guó)家證券監(jiān)督管理部門對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的專項(xiàng)批準(zhǔn),面向社會(huì)不特定的413家單位和不特定的772名個(gè)人,并以支付3%-22%固定收益率為誘餌,非法開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),變相吸收公眾存款208億余元,數(shù)額巨大,且造成案發(fā)后尚有68億余元客戶資金沒有兌付的嚴(yán)重后果,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

國(guó)內(nèi)最大非法經(jīng)營(yíng)期金案一審判決

10月29日,杭州市上城區(qū)法院對(duì)涉案金額高達(dá)580多億元的國(guó)內(nèi)最大非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨案做出一審判決,浙江世紀(jì)黃金制品有限公司法定代表人張勇被判處有期徒刑九年。

檢察機(jī)關(guān)查明,浙江世紀(jì)黃金公司從2005年7月開始非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨。至2008年6月案發(fā)前,公司的網(wǎng)上交易平臺(tái)上共存在客戶1217個(gè),共產(chǎn)生交易176579筆,公司共向客戶收取黃金交易定金2.75億余元,放大后交易金額總數(shù)達(dá)583億余元。根據(jù)查獲的賬戶統(tǒng)計(jì),該公司從非法黃金期貨業(yè)務(wù)中至少獲利1.1億余元。