王福清　易靜薇　王　棟

摘要:現(xiàn)代物流的發(fā)展與現(xiàn)代金融業(yè)提供的強有力支撐有著密不可分的關(guān)系。文章將力求從金融創(chuàng)新對物流的促進作用入手,找出我國現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展中的金融支撐存在的問題,提出利用金融創(chuàng)新推動我國現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的思路。

關(guān)鍵詞:現(xiàn)代物流;金融創(chuàng)新;金融支撐

中圖分類號:F830文獻標識碼:A

Abstract: The development of modern logistics has a strong relationship with the supports provided by modern financial. This subject will make efforts on theoretical discussion from financial innovation on the role of logistics, seeks for the financial support problems on Chinese modern logistics and put forward ideas of using finance supports to promote the development of Chinese modern logistics.

Key words: modern logistics; financial innovation; finance support

馬克思曾經(jīng)指出,“對商品流通來說,有兩樣東西始終是必要的:投入流通的商品和投入流通的貨幣”。鄧小平同志曾指出,金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。新中國成立60周年來的經(jīng)濟實踐表明,物流業(yè)的快速發(fā)展與金融業(yè)提供的強有力支撐有著密不可分的關(guān)系。要加快現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展,還應充分重視金融服務(wù)創(chuàng)新對物流的支撐作用。

1金融創(chuàng)新對現(xiàn)代物流發(fā)展的推動作用

1.1相關(guān)概念

現(xiàn)代物流:2001年,原國家經(jīng)貿(mào)委在《關(guān)于加快中國現(xiàn)代物流發(fā)展的若干建議》中給現(xiàn)代物流下了明確的定義:“現(xiàn)代物流泛指原材料、產(chǎn)成品從起點至終點及相關(guān)信息有效流動的全過程,它將運輸、倉儲、裝卸、加工、整理、配送、信息等方面有機結(jié)合,形成完整的供應鏈,為用戶提供多功能、一體化的綜合服務(wù)?！?/p>

金融創(chuàng)新:所謂金融創(chuàng)新是指金融業(yè)各種要素的重新組合,具體是指金融機構(gòu)和金融管理當局出于對微觀利益和宏觀利益的考慮而對于機構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)品種、金融工具及制度安排所進行的金融業(yè)創(chuàng)造性變革和開發(fā)活動。

1.2金融創(chuàng)新對現(xiàn)代物流發(fā)展的推動作用

1.2.1金融創(chuàng)新進一步推動現(xiàn)代物流業(yè)多樣化、個性化發(fā)展

近年來,金融業(yè)不斷在存貸款、結(jié)算等方式上創(chuàng)新,使得客戶在同一個賬戶下可以很靈活地調(diào)度資金,企業(yè)運用資金變得更加便利。金融業(yè)務(wù)可以根據(jù)企業(yè)的需要,為物流企業(yè)提供“量身定做”的各項新型業(yè)務(wù),從而推動現(xiàn)代物流業(yè)在“以人為本”、“以客戶為中心”的思想下,最大限度地滿足客戶的各種需求。金融工具的不斷創(chuàng)新,極大地推動了物流業(yè)的現(xiàn)代化進程。現(xiàn)代金融工具,借助銀行網(wǎng)絡(luò),不斷創(chuàng)新各種結(jié)算方式與憑證,由銀行結(jié)算的POS信用卡、互聯(lián)網(wǎng)結(jié)算提供的電子貨幣和網(wǎng)絡(luò)通訊,使信息溝通更加便利。金融結(jié)算現(xiàn)代化,為企業(yè)之間商品流通減少了中間環(huán)節(jié),進而降低了成本。金融制度及管理模式的創(chuàng)新,推動了物流管理模式的創(chuàng)新。新型的金融體制和管理模式必然會為現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造更加良好的服務(wù)環(huán)境。

1.2.2金融創(chuàng)新為物流企業(yè)提供新的利潤空間

“物流業(yè)的未來決勝點在于金融服務(wù)”。包括UPS 在內(nèi)的幾家大型第三方物流商在物流服務(wù)中增加了一項金融服務(wù),將其作為企業(yè)新的利潤增長點。通過分析世界物流前10強的業(yè)務(wù)組成可以得知,最具有競爭力的業(yè)務(wù)核心是供應鏈管理。國外物流金融提供商不是為單個企業(yè)提供物流金融服務(wù),而是從供應商、生產(chǎn)商到經(jīng)銷商的整個供應鏈節(jié)點企業(yè)都提供物流金融服務(wù),將服務(wù)深入到企業(yè)供應鏈全過程,從而結(jié)成一種戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。這種服務(wù),將物流和資金流緊密結(jié)合起來,以物流帶動資金流的流動,以資金流促進物資的流通,大大提高了企業(yè)的物流效率和流動資金周轉(zhuǎn)速度。物流金融服務(wù)必將成為現(xiàn)代物流企業(yè)的核心競爭力。

2我國現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展中的金融支撐存在的問題

2.1物流企業(yè)融資模式和規(guī)模受其經(jīng)濟效益限制

2008年下半年以來,隨著國際金融危機對我國實體經(jīng)濟的影響逐步加深,物流業(yè)作為重要的服務(wù)產(chǎn)業(yè)也受到了嚴重沖擊。物流市場需求急劇萎縮,運輸和倉儲等收費價格及利潤大幅度下跌,一大批中小物流企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)困難,提供運輸、倉儲等單一服務(wù)的傳統(tǒng)物流企業(yè)受到嚴重沖擊。物流企業(yè)經(jīng)濟效益低,導致資產(chǎn)負債比例較高,難以從銀行取得信貸資金。物流企業(yè)在利用資產(chǎn)進行抵押融資時,由于資產(chǎn)信用度不高,金融機構(gòu)對其評估價格自然偏低。同時,從金融機構(gòu)角度來看,物流企業(yè)資產(chǎn)技術(shù)水平偏低,發(fā)展?jié)摿Σ蛔?銀行不愿對其貸款,物流企業(yè)通過金融機構(gòu)融資額度有限。另外,由于資本市場的嚴格限制,物流企業(yè)很難從資本市場籌集資金。到目前為止,我國上市物流企業(yè)主要集中于沿海經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)經(jīng)濟效益良好的大型物流集團。無論從上市公司數(shù)量還是從融資規(guī)模來看,我國物流企業(yè)在A股市場所占的比例都比較小。發(fā)育不完善的資本市場不能成為物流企業(yè)的主要融資渠道。

2.2現(xiàn)行信貸機制大大降低了物流企業(yè)的融資需求

物流企業(yè)屬于國民經(jīng)濟基礎(chǔ)行業(yè),投資回收期較長,金融部門不愿對其貸款。金融部門貸款門檻和融資費用普遍較高,現(xiàn)行信貸機制大大降低了物流企業(yè)的融資需求。物流企業(yè)由于自身發(fā)展的限制,經(jīng)濟效益普遍低下,依靠自身的實力不足以提供擔保,而且擔保連帶責任重大,很少有單位或個人愿意為物流企業(yè)提供擔保。在這種體制下,物流企業(yè)融資額度非常有限。目前,我國金融部門的不良貸款比例較高,使得金融部門產(chǎn)生“惜貸”心理。另外,社會信用的危機也在影響國民經(jīng)濟的健康運行,金融機構(gòu)為了防范金融風險被迫采取嚴格的審查程序,并制定一系列貸款條件和擔保措施,結(jié)果將一些有強烈融資需求的物流企業(yè)拒之門外。同時,企業(yè)間資金“三角債”問題也比較嚴重,同樣制約著物流企業(yè)與其他企業(yè)之間的融資。

2.3對金融支撐現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的重要性認識不足

長期以來,受“重生產(chǎn)、輕流通”思想的影響,國家財政對物流業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資力度明顯不夠,尚未建立布局合理、銜接順暢、能力充分、高效便捷的綜合交通運輸體系。另一方面,受傳統(tǒng)經(jīng)濟體制的影響,我國企業(yè)界對物流也缺乏足夠的認識,多數(shù)企業(yè)對生產(chǎn)和管理比較重視,但忽視購運和儲運等流通環(huán)節(jié)。雖然近幾年來政府和有關(guān)職能部門在積極研究發(fā)展我國物流的對策,但是,由于地方封鎖和行業(yè)壟斷對資源整合和一體化運作形成障礙,物流市場還不夠規(guī)范,物流技術(shù)、人才培養(yǎng)和物流標準還不能完全滿足需要,物流服務(wù)的組織化和集約化程度不高,對物流企業(yè)的融資也產(chǎn)生一定的負面影響,導致社會各界對金融支撐現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的重要性認識不足。

3利用金融創(chuàng)新推動我國現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的思路

當前,國際金融危機對我國實體經(jīng)濟造成了較大沖擊,物流業(yè)作為重要的服務(wù)產(chǎn)業(yè),也受到較為嚴重的影響。這就需要我國金融機構(gòu)加強對物流企業(yè)的支持,充分利用金融創(chuàng)新,全方位、多層次推動我國現(xiàn)代物流的發(fā)展。結(jié)合國際實踐經(jīng)驗和我國現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展實際情況,提出以下幾點思路:

3.1積極引進外部資金,推進物流業(yè)對外開放和國際合作

充分利用世界貿(mào)易組織、自由貿(mào)易區(qū)和區(qū)域經(jīng)濟合作機制等平臺,加強國內(nèi)物流企業(yè)同國際先進物流企業(yè)的合資、合作與交流,引進和吸收國外促進現(xiàn)代物流發(fā)展的先進經(jīng)驗和管理方法,提高物流業(yè)的全球化與區(qū)域化程度。積極引導國外投資者向國內(nèi)物流領(lǐng)域投資,與國內(nèi)物流企業(yè)興辦各種物流方面的合作項目,建立具有一定規(guī)模的國際現(xiàn)代物流企業(yè)集團。加強國際物流“軟環(huán)境”建設(shè),包括鼓勵運用國際慣例、推動與國際貿(mào)易規(guī)則及貨代物流規(guī)則接軌、統(tǒng)一單證、加強風險控制和風險轉(zhuǎn)移體系建設(shè)等。建立產(chǎn)業(yè)安全保障機制,完善物流業(yè)外資并購安全審查制度。

3.2調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),完善物流企業(yè)信貸支持體系

我國金融機構(gòu)應積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),促進流通業(yè)健康發(fā)展。金融機構(gòu)在執(zhí)行信貸過程中,要增加透明度,切實減少貸款環(huán)節(jié),降低融資費用。借鑒國外物流業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗,我國物流企業(yè)信貸支持體系可以從三個層次來構(gòu)建:(1)直接貸款。主要由財政部門對物流企業(yè)提供貸款,所涉及的范圍僅限于區(qū)域性物流中心。(2)協(xié)調(diào)貸款。由政府有關(guān)部門和金融機構(gòu)進行協(xié)調(diào),對物流企業(yè)進行貸款。(3)擔保貸款。由財政部門設(shè)立擔保機構(gòu),以財政預算、稅收、補貼等多種形式注入擔保資金,由擔保機構(gòu)充當物流企業(yè)的貸款擔保人。

3.3完善資本市場,擴大物流企業(yè)融資比例

國家證監(jiān)會應對物流企業(yè)在股票上市、債券發(fā)行的審批上適當放寬限制條件,允許有發(fā)展?jié)摿Φ奈锪髌髽I(yè)發(fā)行不同期限的長期債券和進行股票發(fā)行試點。有關(guān)職能部門可以考慮在每個區(qū)域性物流中心建立“二板市場”,為該區(qū)域物流企業(yè)提供籌資場所。資本市場的完善需要政府職能部門和企業(yè)的共同努力,一方面,物流企業(yè)要加快現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè),建立符合市場經(jīng)濟運行機制的融資體系,另一方面,政府職能部門應盡快建立正常的債券或股票的柜臺交易市場體系,給物流企業(yè)創(chuàng)造良好的融資環(huán)境。

3.4建立財政扶持體系,提高物流企業(yè)融資能力

目前,我國居民儲蓄充足,大量的閑散資金沒有得到充分的利用。我們應適時建立財政融資體系,以國家信用作擔保,設(shè)立專門的金融機構(gòu),籌集民間閑散資金,對符合條件的物流企業(yè)發(fā)放中長期低息貸款,為我國物流企業(yè)的發(fā)展提供充足的資金來源和良好的融資機會。一方面政府加大物流基礎(chǔ)設(shè)施的投入,加快物流業(yè)的發(fā)展,另一方面政府出臺相關(guān)的法律法規(guī),規(guī)范物流金融市場行為,為有關(guān)糾紛提供法律依據(jù),保障物流金融健康發(fā)展。同時,政府應加大力度解決物流企業(yè)的債務(wù)問題,對長期虧損的物流企業(yè)堅決實行破產(chǎn);對物流企業(yè)以前所借的財政貸款,根據(jù)當前企業(yè)的實際運營能力,由國家財政以債轉(zhuǎn)股的形式參股;對由于政策性經(jīng)營等因素造成的負債,由國家財政給予一定比例的補貼。同時在稅收政策方面對物流企業(yè)進行適當?shù)姆龀帧?/p>

3.5加強物流保險服務(wù)創(chuàng)新,使物流企業(yè)輕裝上陣

現(xiàn)代物流業(yè)的服務(wù)領(lǐng)域已經(jīng)遠遠超越了傳統(tǒng)運輸倉儲的范疇,向集運、存貨管理、分撥服務(wù)、訂單實現(xiàn)等多領(lǐng)域發(fā)展。物流企業(yè)為避免可能造成的重大損失,迫切要求配套的保險服務(wù)來分擔經(jīng)營過程中的風險。而對于保險業(yè)來說,現(xiàn)代物流業(yè)的快速發(fā)展和廣泛的服務(wù)范圍,使得保險業(yè)通過物流企業(yè)能夠承保物流服務(wù)后面的巨大客戶群。另一方面,物流企業(yè)通過集體采購可以大大節(jié)約單個客戶在投保和索賠方面的成本支出。因此,保險公司與物流企業(yè)應積極建立起戰(zhàn)略伙伴關(guān)系,保險公司在明確物流企業(yè)需求的基礎(chǔ)上設(shè)計個性化的創(chuàng)新產(chǎn)品,拓寬自身的業(yè)務(wù)范圍。物流企業(yè)借助保險服務(wù)輕裝上陣,增強現(xiàn)代物流企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在動力和外在競爭力。

參考文獻:

[1] 陸江. 努力為推進我國現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展服務(wù)[J]. 中國物資流通,2001(7):5.

[2] 賴瑾瑜. 入世后我國物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略思考[J]. 商業(yè)經(jīng)濟文薈,2001(4):15.

[3] 高藝林. 工商企業(yè)發(fā)展現(xiàn)代物流的策略選擇與影響因素分析[J]. 中國流通經(jīng)濟,2001(2):15.

[4] 楊高林. 現(xiàn)代商業(yè)銀行金融創(chuàng)新[M]. 北京:中國金融出版社,2004:67-83.

[5] 張震. 中國物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略初探[J]. 國際商務(wù)研究,2001(3):53-54.

[6] 陳文玲. 對發(fā)展我國物流產(chǎn)業(yè)的調(diào)查與思考[N]. 中國經(jīng)濟時報,2001-07-10(04).

[7] 王微. 中國物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景和政策取向[J]. 天津行政學院學報,2001(2):57.

[8] 李嚴鋒. 國外第三方物流的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒[J]. 物資流通研究,2000(11):3.