通過虧本的棕櫚油進(jìn)口業(yè)務(wù)獲取信用證套現(xiàn)，然后進(jìn)入地下錢莊博取高利，34歲的王偉手法并不高明，卻輕易套牢了20多家頗具實(shí)力的貿(mào)易公司

6月中旬，王偉通過虧本的棕櫚油進(jìn)口業(yè)務(wù)獲取信用證套現(xiàn)事發(fā)，受害者遍及全國(guó)幾十家進(jìn)口機(jī)構(gòu)，杭州市中院、江蘇省高院、天津市第一中級(jí)法院、寧波市中院、北京東城區(qū)法院紛紛下達(dá)查封令

事發(fā)多日后，一度消失的中盛糧油案主角、34歲的寧波商人王偉落入浙江警方控制。

7月下旬，《財(cái)經(jīng)》記者從浙江省公安廳獲得證實(shí)，中盛糧油工業(yè)（天津）有限公司（下稱中盛糧油）實(shí)際控制人王偉已被杭州警方控制，與王偉同時(shí)落網(wǎng)的還有寧波杉科總經(jīng)理徐松。

至此，此案涉及的主要人員均已“在警方控制范圍之內(nèi)”。

一個(gè)多月前發(fā)生的“中盛糧油案”震動(dòng)全國(guó)。由寧波杉科委托各地代理商進(jìn)口的價(jià)值十多億元的棕櫚油，竟然在大連商品期貨交易所指定交割單位——天津中盛糧油倉(cāng)庫(kù)中不翼而飛，受害者遍及全國(guó)幾十家進(jìn)口機(jī)構(gòu)。

經(jīng)《財(cái)經(jīng)》記者奔赴案發(fā)各地調(diào)查，王偉曾經(jīng)深藏不露的融資鏈條逐漸清晰。

——王偉以高代理費(fèi)為誘餌，用其實(shí)際控制的寧波杉科、浙江協(xié)凱、中光實(shí)業(yè)等企業(yè)與多家公司簽訂委托進(jìn)口棕櫚油合同，目的是獲得這些委托代理商的信用證額度。

——其后，王偉利用糧油進(jìn)口船期與三個(gè)月信用證貸款期的時(shí)間差，將信用證套現(xiàn)來的資金在寧波進(jìn)行短期放貸，獲取高額利息。至于棕櫚油貿(mào)易本身，只是用來融資的一個(gè)工具。

隨著浙江民間融資鏈條的收緊，王偉的高利貸出現(xiàn)大量壞賬，不足以償付信用證貸款，便通過盜賣存在天津中盛糧油倉(cāng)庫(kù)中的棕櫚油進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，最終引發(fā)了雪崩式的瓦解。

由貿(mào)易而金融，王偉最終玩火自焚，既凸顯了銀行信用證貸款，以及貿(mào)易公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控中的紕漏，亦暴露了浙江民間金融缺乏規(guī)范、極其脆弱的一面。

案發(fā)中盛

參與查封中盛糧油的一位杭州法官認(rèn)為，正是杭州熱聯(lián)進(jìn)出口公司（下稱杭州熱聯(lián)），推翻了王偉融資鏈的第一張多米諾骨牌。

杭州熱聯(lián)本是隸屬杭州氣輪機(jī)有限公司的企業(yè)，業(yè)務(wù)以機(jī)電產(chǎn)品出口和礦物材料進(jìn)口為主。今年6月上旬，杭州熱聯(lián)發(fā)現(xiàn)中盛糧油有一單5000萬元的欠款，多次催付，僅歸還了2000萬元。杭州熱聯(lián)即在杭州中院起訴天津中盛，查封其資產(chǎn)。

6月10日之后，浙江東方集團(tuán)浩業(yè)貿(mào)易有限公司（下稱東方浩業(yè)）等企業(yè)陸續(xù)向警方報(bào)案，杭州熱聯(lián)、浙江中大技術(shù)進(jìn)口公司則同時(shí)向杭州當(dāng)?shù)胤ㄔ禾崞鹪V訟，對(duì)象分別就是王偉旗下的寧波杉科和浙江中光實(shí)業(yè)。此后幾日，又陸續(xù)有數(shù)家杭州公司和銀行向警方報(bào)案。

此時(shí)，中盛糧油實(shí)際控制人王偉已神秘消失。接近王偉圈子的人們稱，6月12日下午，王偉接到一個(gè)客戶已報(bào)案的電話通知后，迅速毀掉公司賬冊(cè)，并出逃。

“我們相信，他是在6月13日失蹤的。”王偉一位前手下說。

6月18日，杭州熱聯(lián)通過杭州中級(jí)人民法院，又組織一班人馬到天津保全資產(chǎn)，發(fā)現(xiàn)倉(cāng)庫(kù)里已基本無貨可提。此后，杭州中院、江蘇省高院、天津第一中級(jí)法院、寧波市中院、北京東城法院都紛紛下達(dá)查封令。僅有的一些儲(chǔ)油罐，成為各地法院爭(zhēng)相查封的對(duì)象。

從現(xiàn)已做出司法保全措施的情況看，該案牽涉的債權(quán)人包括浙江、天津、北京、上海、云南、江蘇等地的20多家進(jìn)口公司，還有寧波農(nóng)發(fā)行和浙江交行等金融機(jī)構(gòu)。此外，尚有不少貨主未及提起保全措施。

6月18日，浙江省政府就此案召集協(xié)調(diào)會(huì)。一位涉案企業(yè)的律師對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者稱，“寧波當(dāng)?shù)仡I(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上說，這個(gè)案子總案值達(dá)到了20多億元?！?/p>

搭建平臺(tái)

王偉消失之后，即有熟悉他的人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者，由于王偉的妻兒均在浙江，落網(wǎng)只是時(shí)間問題。

王偉，1974年出生，寧波本地人，未上過大學(xué)。據(jù)其公司員工形容，王偉身高1米75左右，略有發(fā)福，面相方正，不失帥氣。

王偉早年發(fā)家于房地產(chǎn)，2001年曾成立一家房地產(chǎn)銷售代理有限公司，2002年其二手房的交易量就已經(jīng)進(jìn)入了寧波市房產(chǎn)中介行業(yè)前十名，2003年銷售額達(dá)到7億元。2003年7月，王偉成立了浙江協(xié)凱進(jìn)出口有限公司（下稱浙江協(xié)凱），正式涉足外貿(mào)。至2006年9月，王偉干脆退出房產(chǎn)中介市場(chǎng)，專心進(jìn)口貿(mào)易。

“2003年以后，王偉一直在尋找有價(jià)值的獵物。講話慷慨激揚(yáng)，到處宣揚(yáng)要到香港上市?！币晃粏T工稱。

此后，王偉成立了多家公司作為貿(mào)易、金融的操作平臺(tái)。2005年，寧波譽(yù)和投資有限公司（下稱寧波譽(yù)和）成立，幾經(jīng)股權(quán)變更后，王偉持有其60％股權(quán)。王偉旗下另一家企業(yè)中光實(shí)業(yè)，主營(yíng)業(yè)務(wù)包括糧油制品的批發(fā)零售、實(shí)業(yè)投資等。

2006年開始，王偉涉足棕櫚油生意，其貿(mào)易對(duì)手是馬來西亞的“關(guān)氏油業(yè)”，這是位于婆羅洲的一家油業(yè)巨頭。

2001年，“關(guān)氏油業(yè)”開始在中國(guó)布局，在廣州保稅區(qū)設(shè)立東馬油脂（廣州保稅區(qū)）有限公司（下稱廣州東馬），建有容積巨大的儲(chǔ)油庫(kù)。

王偉與廣州東馬管理層甚為親密，進(jìn)口油品多來自廣州東馬。2007年5月，王偉控制中盛糧油后，在公司公開講話時(shí)，把廣州東馬和天津中盛稱為“兩大基地”。

浙江協(xié)凱人士稱，也是因?yàn)閺V州東馬的關(guān)系，王偉開始專注于棕櫚油的進(jìn)口。不過此后，王偉收購(gòu)了天津中盛糧油，油儲(chǔ)地也大多轉(zhuǎn)移到了中盛糧油。

2007年5月29日，香港中盛糧油分別與上海譽(yù)宸投資有限公司（下稱上海譽(yù)宸）、浙江協(xié)凱進(jìn)出口有限公司、香港譽(yù)和投資有限公司（下稱香港譽(yù)和）簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將其持有的天津中盛糧油的全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓給上述三家公司。其中，上海譽(yù)宸以1920萬元的價(jià)格受讓60％的股權(quán)；浙江協(xié)凱以480萬元持15％的股權(quán)；其余25％的股權(quán)，被香港譽(yù)和以800萬元受讓。

工商資料顯示，無論是上海譽(yù)宸還是香港譽(yù)和，均為王偉實(shí)際控制的企業(yè)。

上游：信用證融資

種種跡象表明，王偉更多是將棕櫚油進(jìn)口生意當(dāng)做一個(gè)融資渠道，收購(gòu)中盛糧油則是其擴(kuò)大融資力度并掩蓋套現(xiàn)行徑的需要。

2007年之前，寧波杉科和浙江協(xié)凱均主要承擔(dān)了“進(jìn)出口”業(yè)務(wù)平臺(tái)，但由于這兩家企業(yè)信用證額度都不高，2007年之后王偉為尋求更多信用證貸款，開始委托一些大型貿(mào)易公司代理進(jìn)口。

其基本操作模式為：寧波杉科等公司以進(jìn)口棕櫚油為名，向代理商借用信用證額度，獲得貸款后，指定將進(jìn)口油運(yùn)送存放至天津中盛糧油，然后轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)資金。

根據(jù)《財(cái)經(jīng)》記者獲得的一份杭州熱聯(lián)與寧波杉科簽訂的《委托進(jìn)口合同》，2007年12月，寧波杉科委托杭州熱聯(lián)向新加坡一家公司進(jìn)口棕櫚油8000噸，約合人民幣5800萬元。雙方約定，由杭州熱聯(lián)代開信用證，而寧波杉科必須于開證前“將相當(dāng)于進(jìn)出口總額10％的開證保證金”匯入杭州熱聯(lián)賬戶，后者同時(shí)向?qū)幉ㄉ伎剖杖∵M(jìn)口貨物總價(jià)1％作為代理費(fèi)，雙方約定違約金為貨款總額的30％。

這意味著，杭州熱聯(lián)只要代開信用證，就可以在進(jìn)出口生意不甚景氣的情況下，坐收10％的毛利。如果每三個(gè)月周轉(zhuǎn)一次，一年下來，就是40％的毛利。這一利潤(rùn)空間吸引了大批企業(yè)參與王偉的棕櫚油進(jìn)口生意。

在寧波杉科一端，這意味著支付10％的保證金和1％的代理費(fèi)，就可以獲得價(jià)值約5800萬元的棕櫚油。寧波杉科將這批油賣掉，即可套現(xiàn)資金。因?yàn)樨浛羁傻鹊饺齻€(gè)月后才支付給杭州熱聯(lián)，這相當(dāng)于寧波杉科獲得了一筆為期不到三個(gè)月的短期融資。

這一模式的關(guān)鍵在于，要么棕櫚油貿(mào)易差價(jià)具有較大利潤(rùn)空間，要么這筆短期融資能夠被轉(zhuǎn)投到另外收益能高出信用證融資費(fèi)用或至少相抵的領(lǐng)域。

然而，在王偉接手中盛糧油、大舉從事棕櫚油進(jìn)口業(yè)務(wù)的2007年下半年，棕櫚油的國(guó)內(nèi)價(jià)格和國(guó)外價(jià)格卻是倒掛的。2007年春節(jié)前，進(jìn)口1噸棕櫚油毛利潤(rùn)在500元左右，但春節(jié)后，每進(jìn)口1噸變成了凈虧損上千元。不過王偉的委托進(jìn)口業(yè)務(wù)，不但沒有停止，反而越做越大。

目前的幾十家受害企業(yè)，多是在“油價(jià)倒掛”之時(shí)，與王偉控制的企業(yè)簽訂了“委托進(jìn)口合同”。

在“油價(jià)倒掛”后，王偉繼續(xù)做這些蝕本買賣，惟一的目的就是融資。而這些“受害企業(yè)”如此配合，顯然是受到了10％代理費(fèi)的誘惑。

下游：身陷地下錢莊

《財(cái)經(jīng)》記者采訪多位王偉旗下公司員工獲知，王偉信用證融資的最終投向，是回報(bào)極高風(fēng)險(xiǎn)也極高的地下錢莊。

據(jù)知情人士稱，在王偉的公司中，寧波杉科、浙江協(xié)凱等貿(mào)易企業(yè)扮演的是融資基地角色，上海譽(yù)和等公司則為放貸平臺(tái)，而王偉在上海的房地產(chǎn)資產(chǎn)，也起到了融資擔(dān)保和抵押的作用，其融資和放貸均主要在寧波和杭州。

2007年下半年，王偉先斥資3200萬元收購(gòu)了天津中盛糧油，又在上海以高價(jià)購(gòu)買了上海的房產(chǎn)，資金已然吃緊。至2008年更是雪上加霜。自4月以來，“放貸開始出現(xiàn)問題，好幾筆數(shù)千萬元的貸款都收不回來?！蓖鮽サ囊晃粏T工表示，為了盤活資金，王偉開始向地下錢莊借款，以緩解資金鏈的緊張程度。

民間借貸的高利率遠(yuǎn)高于銀行信用證貸款利息，王偉原本通過其中的利息差和時(shí)間差來賺取其中的差價(jià)，自己卻也陷于其中。其間，王偉一度想做回房地產(chǎn)開發(fā)。浙江協(xié)凱的業(yè)務(wù)人員稱，他在江蘇和浙江兩省拿過地，想高價(jià)轉(zhuǎn)賣。在地價(jià)普遍下跌的時(shí)候，此舉亦無僥幸成功之可能。至6月中旬，王偉在牛市期間搭建的貿(mào)易融資王國(guó)迅速瓦解。

杭州中級(jí)法院人士向記者證實(shí)，該法院目前已經(jīng)接到八起針對(duì)王偉及其旗下公司的起訴。

為寧波杉科提供流動(dòng)貸款的寧波農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，僥幸逃過一劫。該行在寧波杉科貼出“歇業(yè)一月”的告示后，很快做出反應(yīng)，查封了其賬戶和擔(dān)保方寧波鄞州七重天發(fā)展有限公司的200畝土地。相關(guān)人士介紹，目前以“王偉系”企業(yè)為被告的案件，在寧波大約有20余宗。

此外，在廣東、天津、江蘇、云南，亦引發(fā)了多起訴訟，其中不乏有實(shí)力的大型企業(yè)，比如中紡集團(tuán)進(jìn)出口公司、中墾集團(tuán)、中糧集團(tuán)和寶潔天津公司等。

關(guān)于中盛糧油案的定性，浙江公安廳人士向《財(cái)經(jīng)》記者表示，主要涉嫌合同詐騙，不過目前尚未完全定性。

目前王偉一方的辯解稱，其從銀行以各種方法短期融資，并沒有主觀惡意，而且均有真實(shí)貿(mào)易背景，只是因?yàn)橘Y金鏈出現(xiàn)問題才未能償付。

無論最終定性如何，王偉一案釀成的損失已無法挽回，其間信用證融資的潛規(guī)則亦引起各方注意。在王偉案中，受騙單位多系國(guó)企、上市公司、“老牌進(jìn)出口企業(yè)”?！叭绻麊螁问潜煌鮽ヰD以代理費(fèi)和講故事的能力，恐怕低估了他們的智商?！焙贾菀晃唤佑|案件的律師表示，“哪個(gè)辦理業(yè)務(wù)的人員沒有利益？”■

本刊記者王曉林對(duì)此文亦有貢獻(xiàn)