摘 要：關(guān)于美國社會保障制度的研究現(xiàn)狀可以從國內(nèi)和國外兩個方面分析。從國外來看，近年來的研究主要集中于以下幾個方面：美國社會保障制度帶來的負效應；美國社會保障制度改革；美國社會保障制度與全球化的關(guān)系。從國內(nèi)來看，近年來的研究主要集中于以下幾個方面：美國社會保障制度的歷史演變過程；美國社會保障保障制度內(nèi)容框架和特點作用；美國社會保障制度面臨的主要問題和發(fā)展趨勢等等。

關(guān)鍵詞：美國；社會保障制度；研究綜述

中圖分類號：C913.7 文獻標識碼：A 文章編號：1004-1605(2008)02-0078-03-4

美國作為世界最發(fā)達的國家之一，其社會保障有什么特點，其改革又將走向何方，是時下學界的研究熱點。為了對美國社會保障制度的研究有一個初步的認識，本文擬對其研究狀況作一綜述。

國外研究現(xiàn)狀

從文獻的數(shù)量和觀點的整理來看，國外有關(guān)美國社會保障的研究非?；钴S和豐富，出版了大量的相關(guān)專著，發(fā)表了大量的文章，觀點也是異彩紛呈，很難在短期內(nèi)作出一個詳細的概括，只能從歸納他們的主要觀點出發(fā)進行梳理。總結(jié)起來，近年來其研究主要集中在以下幾個方面：

首先，關(guān)于美國社會保障制度帶來的負效應的研究。與其他西方國家相似，美國社會保障制度在實施過程中也出現(xiàn)了“福利病”以及道德風險現(xiàn)象，針對這種現(xiàn)象，一些學者作了大量的分析與闡述，認為由于以往社會保障的過度擴張，導致有些社會成員對社會保障過于依賴，使政府和企業(yè)的負擔過于沉重，既導致社會的道德危機又對經(jīng)濟增長造成負面影響。關(guān)于這方面的研究比較有代表性的觀點可以從美國左派學者霍華德。津恩所著的《美國人民的歷史》、威廉·亨利的《為精英主義辯護》、馬文·奧拉斯基所著的《美國同情心的悲劇>>等著作中總結(jié)出來。以后者為例，該書作者通過分析美國救濟窮人的幾種模式的弊端，力圖為陷入死胡同的“美國同情心”找到出路。作者認為，由于社會教育和價值觀以及宗教思想的影響，美國人從小就被告知要有同情心，特別是要救濟窮人，政府和社會組織應該采取各種措施，政府設(shè)立各種救濟項目，宗教和社會團體成立各種救助組織，富有者也負有救濟的責任，但同情、慷慨、樂善好施這些原本是美國優(yōu)良傳統(tǒng)的東西，卻由于被救助者的濫用而助長了他們的惰性，壓抑了社會的活力。因此，政府只有保持適度的救助水平，把就業(yè)與救助結(jié)合起來，發(fā)展“工作福利”，重新發(fā)揮家庭的作用，才是解決貧窮化的根本出路。該著作是布什總統(tǒng)上臺前夕最喜歡閱讀的五本書之一。

其次，關(guān)于美國社會保障制度改革的研究。這個問題是從研究社會保障制度與經(jīng)濟增長的關(guān)系研究開始的，由于人口老齡化的影響，隨著美國養(yǎng)老金收支狀況的惡化，很多學者開始討論社會保障特別是現(xiàn)行養(yǎng)老保險政策與經(jīng)濟增長的關(guān)系，也是社會保障制度的可持續(xù)發(fā)展的研究。在這方面有兩種截然不同的觀點，一種觀點認為，現(xiàn)行的社會保障籌資與財務模式對經(jīng)濟增長不利，降低了企業(yè)的競爭能力，也給政府帶來了沉重的財政負擔，所以應該大幅削減福利項目，降低支付水平，改革現(xiàn)收現(xiàn)付制。如卡特和希普曼著的《信守諾言；美國養(yǎng)老社會保險制度改革思路》中，作者秉承經(jīng)濟自由主義的思想，主張把養(yǎng)老保險徹底私有化，堅持養(yǎng)老基金市場化私營。在此基礎(chǔ)上，作者分析了現(xiàn)收現(xiàn)付制度對企業(yè)利潤的影響，認為該制度降低了企業(yè)利潤，還導致高消費，降低了美國的儲蓄率，而低儲蓄率又損害了美國經(jīng)濟的發(fā)展。另一種觀點則認為，社會保障制度是一個體現(xiàn)社會公平的社會政策，如果實行私有化會違背社會保障的初衷，因此應堅持公平優(yōu)先，兼顧效率。關(guān)于社會保障改革私有化。首當其沖的是以弗里德曼為代表的新自由主義思潮，新自由主義者對自由競爭頂禮膜拜，但是他們并不贊成絕對的“自由放任”，他們也主張國家應該進行必要的干預，但是國家責任的邊界在于創(chuàng)造條件使市場的作用發(fā)揮到極致。在社會保障問題上，與民主社會主義相反，他們強烈反對福利國家政策。他們認為，以往的社會保障政策“好心辦錯事”，政府應該無為而治。龐大的社會福利的開支已經(jīng)成為發(fā)達資本主義國家沉重的財政負擔和經(jīng)濟發(fā)展的“桎梏”。社會福利制度的過度推行，削弱了企業(yè)的國際競爭力，降低了利潤率。新自由主義主張應該大量削減社會福利開支和縮減國家在這個領(lǐng)域的作用，實行私有化模式，推行市場化經(jīng)營。在《資本主義與自由》這本書中，弗里德曼認為政府在處理社會保障問題上“失效”，管了不該管的事，社會保障如果想走出“死胡同就應該走私有化的道路，社會保障私有化的概念正源于此”。此外，其他學者也對私有化進行了研究，代表性的著作有謝尼亞·舍爾—阿德龍編的《建立社會保障——私有化的挑戰(zhàn)》，在該書中，首先對私有化的概念進行了辨析，然后學者們分析了私有化的現(xiàn)狀、結(jié)果和挑戰(zhàn)，認為在對待社會保障私有化的問題上，存在兩種支持和反對兩種對立的觀點。其中，在這本著作中，斯蒂芬·A·萬德和簡尼特·O·加瓦爾概要介紹了美國就業(yè)服務走向私有化的趨勢。尼爾·吉爾伯特編的么社會福利的目標定位 全球發(fā)展趨勢與展望》這本書主要介紹和分析了近幾年來在社會保障改革浪潮中興起并流行的“目標定位(targcting)”政策，包括其基本內(nèi)容、理論基礎(chǔ)、使用范圍、在實踐中的優(yōu)勢和出現(xiàn)的一些問題等，未來應該以個人行為和個人特征為標準進行社會福利津貼分類；在殘疾補助上，以器官殘疾標準確定救濟和補助目標定位；在享受條件上，根據(jù)公民身份進行目標定位；另外，還要根據(jù)年齡進行養(yǎng)老福利政策目標定位。

再次，關(guān)于美國社會保障制度與全球化的關(guān)系的研究。全球化正以前所未有的深度和廣度影響著世界各國的生產(chǎn)和生活，社會保障制度也不例外。在這方面，學者們主要研究了全球化對社會保障制度發(fā)展的不利影響，認為在全球化過程中，由于社會保障資金的籌集會給企業(yè)增加負擔從而會降低其國際競爭能力，所以社會保障會面臨著被削弱的危險，應采取相應的對策來面對挑戰(zhàn)。其中代表性的著作有羅蘭德，斯格等編著的《地球村的社會保障——全球化和社會保障面臨的挑戰(zhàn)》，在該書中學者們論述了在全球化的浪潮下社會保障包括社會保障面臨的新的挑戰(zhàn)，認為全球化過程中，企業(yè)由于受國際競爭壓力的影響，世界各國包括美國有削弱社會保障水平的趨勢，全球化限制了社會政策的影響范圍。在全球化的過程中，由于安全性的程度越來越低，導致人們對社會保障的期望值越來越高，從而使收入轉(zhuǎn)移機制和社會服務的壓力不斷增加。另外，該著作還論述了世界各國如何應對全球化給社會保障帶來的壓力，有的學者認為應該通過移民、提高就業(yè)率來緩解財政危機和人口老齡化給社會保障制度帶來的不利影響，當然這里也有一個移民的社會保障問題。學者們還認為，在應對全球化的挑戰(zhàn)中，政治努力和國家發(fā)展模式仍然大有可為。

國內(nèi)研究現(xiàn)狀

由于歷史的原因，我國對西方國家社會保障制度的研究起步比較晚，真正開始關(guān)注西方發(fā)達國家社會保障的研究是從20世紀90年代開始的。一些學者走出國門，深入了解其他國家特別是發(fā)達國家的社會保障的狀況，取得了一些學術(shù)成果，翻譯了大量的關(guān)于社會保障的著作，也為我國社會保障制度的發(fā)展提供了借鑒。總起來看，關(guān)于美國社會保障制度的研究主要從以下幾個方面展開：

首先，學者們研究了美國社會保障制度的歷史演變過程。美國社會保障制度經(jīng)歷了一個歷史過程，從20世紀30年代大危機后美國現(xiàn)代社會保障的初創(chuàng)，到戰(zhàn)后美國社會保障的迅速擴張，再到20世紀70年代石油危機后社會保障制度的改革，學者們在這方面都進行了細致的研究。黃安年在其著作《當代美國的社會保障政策》中非常詳細地對美國每個歷史時期的社會保障政策的背景、內(nèi)容等作了梳理，資料翔實豐富；牛文光的《美國社會保障制度的發(fā)展》也對美國社會保障制度的歷史、現(xiàn)實和未來發(fā)展進行了研究，有許多新鮮的資料可借鑒。武漢大學鄧大松在其著作《美國社會保障制度研究》中，以美國社會保障制度的歷史發(fā)展為主線，系統(tǒng)闡述了美國社會保障制度的來龍去脈，并分析了美國社會保障制度的特點和作用，并預測了美國社會保障制度的發(fā)展趨勢，最后提出了對我國的啟示。

其次，關(guān)于美國社會保障保障制度內(nèi)容框架和特點作用的研究。美國社會保障制度是一個內(nèi)容龐雜、分類詳細的體系，其中對社會保障的覆蓋對象、籌資渠道和來源、社會保障的項目、資金的管理與投資、享受條件等等。有的學者如顧海良和張雷聲在其著作《世界主要國家社會保障制度概觀》中把美國社會保障制度的基本內(nèi)容分為社會保險、社會救助和社會福利三大部分，其中社會保險包括老年保險、事業(yè)保險、傷殘保險和工傷事故保險、健康保險；社會救助包括失業(yè)救濟、醫(yī)療援助以及社會救助的其他形式；社會福利包括住房補貼、教育保障等，并對每個項目進行了詳細的介紹。認為美國社會保障的特點表現(xiàn)為形成晚發(fā)展水平低且發(fā)展不平衡、資金籌集多渠道、強制與自愿相結(jié)合、義務與權(quán)利相對等的特點。在所起的作用上，認為美國社會保障制度的作用表現(xiàn)在“社會安全網(wǎng)”、“內(nèi)在穩(wěn)定器”、推動生產(chǎn)力發(fā)展等方面。此外，還指出了美國社會保障制度存在的弊端。有的學者專門研究了美國的老年福利制度，如黃安年在其著作《當代美國的社會保障制度》中認為，美國老年福利的基本內(nèi)容大體包括(1)老年退休保障；(2)老年健康保險，補充醫(yī)療保險和醫(yī)療照顧計劃；(3)老年醫(yī)療補助。(4)老年補充保障；(5)老年公寓。其他學者如楊冠瓊在其主編的《當代美國社會保障制度》這本著作里，把美國社會保障制度的內(nèi)容分為“現(xiàn)金資助的保障項目”、“物品與服務資助的項目”等，比較全面，此外還有美籍華人黎幗華寫的《美國福利》和《美國社會服務》，對美國社會保障制度的內(nèi)容作了很詳細的介紹。除此之外，有的學者如林弈在其著作《美國的私有退休金制》和《美國私有退休金制度的發(fā)展與現(xiàn)狀》中，對美國的年金制度也做了介紹，是為數(shù)不多的介紹美國補充保障制度的著作。

再次，對美國社會保障制度面，臨的主要問題和發(fā)展趨勢的研究。結(jié)合世界老齡化的趨勢，學者們也分析了美國人口變化的趨勢，分析了美國社會保障面臨的財務危機、家庭危機以及階級局限性等問題，認為美國面臨著由于二戰(zhàn)“嬰兒潮”出生的孩子即將退休所帶來的人口老齡化問題，人口老齡化給社會保障的可持續(xù)發(fā)展帶來了嚴重的壓力，由此美國也面臨著養(yǎng)老金的財務危機，在不久的將來社會保障資金將出現(xiàn)赤字，由于過分依賴社會保障制度所產(chǎn)生的“福利病”以及家庭責任感的缺失，等等。學者們尤其關(guān)注了自20世紀70年代以來美國社會保障制度的改革趨勢，從里根上臺后的新聯(lián)邦主義的改革，到克林頓的社會保障改革法案，再到目前布什政府的以私有化和市場化經(jīng)營為取向的改革措施，學者們都給予了極大的關(guān)注，分析其改革的原因和背景，評價其改革的內(nèi)容，預測其改革的走向等等，并結(jié)合世界其他國家和我國的情況進行了比較分析。有的學者如李珍和劉子蘭認為，應該首先弄清“私有化”的含義，近年來，大量文獻中使用“社會保障私有化”一詞，翻譯成中文應為“社會保險私營化”，如果把美國老年保險私有化改革的倡議翻譯為社會保障私有化，則是不了解美國文化的表現(xiàn)。李珍還分析了現(xiàn)收現(xiàn)付制和基金制對經(jīng)濟發(fā)展的影響，認為單純依靠某一種制度是不成功的，因為社會保障制度不僅要考慮經(jīng)濟增長，還要維護社會公平。李珍還在其主編《社會保障理論》一書中，對美國社會保障制度進行了深入研究，從經(jīng)濟理論及文化、政治的角度分析了美國社會保障模式的成因。黃安年、鄭秉文密切關(guān)注了美國社會保障的改革動向，研究了社會保障改革私有化的具體內(nèi)容和趨勢，同時也對美國社會保障制度私有化改革的制約因素做了分析，認為美國的私有化改革面，臨很大阻力。鄭秉文在探討美國社會保障私有化改革的趨勢的同時，還研究了反對私有化改革的思潮，鄭秉文在《“W的辦法”——華爾街與福利》一文中，介紹了“反對派”的觀點，“反對派”認為，“激進派”的主張尤其是布什上臺以來倡導的私有化改革，是聳人聽聞，是在制造一種假象，其結(jié)果是在“摧毀”美國的社會福利制度，因此，美國社會保障的最大威脅是右翼人士以“拯救”社會保障為名而對其采取的“激烈的改革建議”，從這一點來看，私有化的改革措施是不道德的。

責任編輯：黃 杰