英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中文網(wǎng)

2006年12月至2007年1月，益普索與英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中文網(wǎng)（FT中文網(wǎng)）合作進(jìn)行了一次針對(duì)中高端商務(wù)人士的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)調(diào)查，主要調(diào)研對(duì)象為FT中文網(wǎng)注冊(cè)用戶中的中高端商務(wù)人士。調(diào)查結(jié)果驗(yàn)證了中國(guó)當(dāng)前個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，為中外銀行業(yè)把握未來中國(guó)投資理財(cái)資金走向提供了較高的指導(dǎo)價(jià)值。

目前，理財(cái)在中國(guó)正逐漸成為一種大眾化需求。中國(guó)銀行業(yè)的全面開放，是否會(huì)吸引更多的中國(guó)人將其存款存到擁有完善的客戶服務(wù)和海外投資產(chǎn)品相對(duì)豐富的外資銀行？

近六成的中國(guó)商務(wù)人士對(duì)其目前使用的銀行感到基本滿意，30％的中國(guó)商務(wù)人士有意愿更換到外資銀行

調(diào)查結(jié)果顯示，近六成的中國(guó)商務(wù)人士對(duì)其目前使用的銀行感到基本滿意，但認(rèn)為這些銀行實(shí)際上可以做得更好。有39%的中國(guó)商務(wù)人士有意更換到其他銀行，其中30%的中國(guó)商務(wù)人士打算更換到外資銀行。當(dāng)然，由于外資銀行的門檻普遍較高，近半數(shù)的中國(guó)商務(wù)人士仍處于觀望的狀態(tài)。不同收入人群忠誠(chéng)度相差不大，其不會(huì)更換的比例基本都穩(wěn)定在16％左右，家庭月收入在30000以上的商務(wù)人士中有36％表示會(huì)換到一家外資銀行，家庭月收入在5000以下的對(duì)轉(zhuǎn)換到外資銀行興趣較低，只有20％。

另外，在對(duì)銀行的滿意度調(diào)查中，招商銀行贏得了35%的中國(guó)商務(wù)人士的青睞，在無論使用過外資銀行、還是未使用過外資銀行的人群中，招商銀行都是最為商務(wù)人士喜歡的銀行。而信任度最高的銀行是中國(guó)銀行。

根據(jù)調(diào)查，中國(guó)商務(wù)人士最喜歡中資銀行的原因主要是長(zhǎng)期使用比較習(xí)慣、網(wǎng)點(diǎn)密集以及單位選擇中資銀行作為他們主要的工資及報(bào)銷賬戶，便利性比較突出。而外資銀行的專業(yè)服務(wù)、良好信譽(yù)以及相對(duì)豐富的理財(cái)產(chǎn)品贏得了中國(guó)商務(wù)人士的青睞，這與中資銀行優(yōu)勢(shì)形成了極具差異化的對(duì)比。

67％的中國(guó)商務(wù)人士在2007年會(huì)增加用于理財(cái)?shù)谋壤?，基金、股票、銀行存款、房地產(chǎn)及理財(cái)型保險(xiǎn)依次為五大理財(cái)方式

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中國(guó)商務(wù)人士的理財(cái)方式相對(duì)單一，銀行存款的比率仍占據(jù)收入的1／3。銀行存款、股票、基金、房地產(chǎn)和理財(cái)型保險(xiǎn)是當(dāng)前最為流行的五大個(gè)人理財(cái)方式。對(duì)于月均投資理財(cái)超過萬元的高端人群而言，銀行存款、股票、基金、房地產(chǎn)和理財(cái)型保險(xiǎn)雖仍是最主要的五大理財(cái)方式，但比例卻發(fā)生了很大變化。采用股票、房地產(chǎn)、銀行存款和基金的人數(shù)比例均為60%～65%之間，股票則登上了榜首，其次是房地產(chǎn)。

隨著理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展以及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的豐富，通過理財(cái)信心指數(shù)發(fā)現(xiàn)，中國(guó)商務(wù)人士的投資理財(cái)比率在今后會(huì)有較大的上漲空間。與2006年相比，絕大部分（67％）的商務(wù)人士在2007年會(huì)增加用于理財(cái)?shù)谋壤?。在理?cái)產(chǎn)品的選擇上，基金的人氣最高，這也顯示出在過去一年里，中國(guó)基金市場(chǎng)的一度繁榮，而給投資者普遍帶來信心。其次是股票和銀行存款，銀行存款的人氣下降很明顯，期貨在經(jīng)過很久的沉寂后，也有希望出現(xiàn)一定的人氣回升。

理財(cái)型保險(xiǎn)市場(chǎng)的中長(zhǎng)期成長(zhǎng)速度是最高的

未來五年，基金、股票、銀行存款、房地產(chǎn)理財(cái)型保險(xiǎn)和債券仍是市場(chǎng)規(guī)模增加的主要領(lǐng)域，但如期貨市場(chǎng)這樣的小市場(chǎng)雖然與之相比增加很少，與其自身相比仍是有很多的增加。理財(cái)型保險(xiǎn)市場(chǎng)的中長(zhǎng)期成長(zhǎng)速度是最高的。