總?cè)丝谠?0萬左右的河南省內(nèi)黃縣，發(fā)生了一起涉及金額達(dá)2000余萬元的金融詐騙大案

河南省北部冀、魯、豫三省交界處的內(nèi)黃縣，總?cè)丝谟?0萬左右?？删褪沁@樣一個(gè)小縣，近期卻經(jīng)歷了一起涉及金額達(dá)2000余萬元的金融詐騙風(fēng)波。

9月14日正午，記者走進(jìn)了中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)黃支行的新興路營業(yè)所。屋外陽光燦爛，屋內(nèi)卻昏暗和陰冷。沒有客戶，防暴玻璃內(nèi)，閑坐著三位營業(yè)員。記者問及這起詐騙大案，她們迅即起身躲開。在后來記者采訪此事幾乎所有的過程中，所面對的大都是這樣既謹(jǐn)慎又略顯緊張的反應(yīng)。

今年8月22日，內(nèi)黃縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接農(nóng)行內(nèi)黃縣支行報(bào)案稱，內(nèi)黃縣成信物資有限責(zé)任公司、內(nèi)黃縣大正植物油有限責(zé)任公司經(jīng)理武文正，利用偽造的銀行承兌匯票從該行詐騙巨款2000余萬元。案發(fā)后，武文正及五個(gè)所的營業(yè)所主任及一名副主任先后外逃，新興路正是五個(gè)營業(yè)所之一。此外還有縣內(nèi)的梁莊、亳城、田氏、曙光四個(gè)營業(yè)所。

今年8月19日，農(nóng)行內(nèi)黃縣支行田氏營業(yè)所在自查賬務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)，有一份面額為400萬元的7月23日到期的匯票，未劃入資金；同時(shí)在曙光營業(yè)所也發(fā)現(xiàn)兩張面額分別為400萬元與300萬元的貼現(xiàn)匯票為假票。此后，經(jīng)全縣普查，發(fā)現(xiàn)總共有五個(gè)營業(yè)所存在類似情況，涉及今年4月24日至8月的七筆承兌匯票業(yè)務(wù)，資金總計(jì)2070萬元。并且這2070萬資金同時(shí)指向了一個(gè)匯入方——內(nèi)黃成信物資公司經(jīng)理武文正。

縣農(nóng)行接到匯報(bào)后，行長趙秀玲并未立即上報(bào)情況，而是派人監(jiān)控了武文正，向武追討票據(jù)。但武文正卻于22日趁監(jiān)控人員不備逃跑。五個(gè)所的營業(yè)所主任及一名副主任先后外逃。

縣農(nóng)行這才下決心向縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。當(dāng)天，縣委、縣政府、市公安局、縣公安局、市農(nóng)行立刻成立了“8·22”案件偵破指揮部。

然而，就在公安部門迅速布網(wǎng)，就要抓獲幾位涉案人員時(shí)，案犯卻屢屢從公安部門的手指縫中逃脫。高度警惕的農(nóng)行河南省分行當(dāng)即作出決定，成立農(nóng)行安陽市分行工作組，全面負(fù)責(zé)安陽市分行的工作，行使決策權(quán)和管理權(quán)。據(jù)稱，新成立的工作組領(lǐng)導(dǎo)班子也全部由外市“空降”。安陽市分行原班子全體成員暫停工作，待案件查清后，視具體情況再作安排。農(nóng)行省分行也直接派人接手原案件偵破指揮部的工作。此一事件，迅速被中國農(nóng)業(yè)銀行總行定性為“金額巨大、人員較多、性質(zhì)嚴(yán)重”。

一位農(nóng)行縣支行辦公室負(fù)責(zé)人告訴記者，此次河南省分行處理案件的秘級非常高，縣行與市行人員都不得再參與案件的偵破和查處。他還稱，查處此次案件的工作組主要由省行工作人員及市公安局相關(guān)人員組成，縣、市行人員一個(gè)不用。工作小組到達(dá)內(nèi)黃縣后，內(nèi)黃縣農(nóng)行也只是負(fù)責(zé)安排他們的飲食與住宿，此外一概不得介入。

農(nóng)行河南省分行辦公室的一位工作人員也告訴記者，為了防止來自外界的干擾，查處案件的工作小組現(xiàn)在一方面是分散辦公，有的人在鄭州、有的在安陽、有的在內(nèi)黃；另一方面則為異地辦公，以防止干擾。

案件的查處在省行直接派人介入后，迅速出現(xiàn)了轉(zhuǎn)機(jī)。8月26日，新興營業(yè)所主任李某向?qū)０附M投案，其后外逃的六名農(nóng)行基層所主任及相關(guān)人員，也于8月31日前相繼投案。

9月4日，武文正在乘一輛面包車外逃時(shí)，被布控在內(nèi)黃縣東長固收費(fèi)站兩側(cè)的安陽、濮陽民警抓獲。在此之前，內(nèi)黃縣農(nóng)行趙秀玲等九名相關(guān)責(zé)任人已被“雙規(guī)”。

河南省農(nóng)行對于此案的總結(jié)是，內(nèi)黃支行用人失察、不當(dāng)；管理混亂，把銀行當(dāng)成不法企業(yè)的錢庫；嚴(yán)重有章不循，無視上級行文件規(guī)定，內(nèi)外勾結(jié)，鑄成案件。

由于此案目前尚處于查處案情細(xì)節(jié)和追繳案款的過程中，警方?jīng)]有向記者提供更為具體的情況。但據(jù)警方查明，內(nèi)黃縣成信物資有限責(zé)任公司經(jīng)理武文正正是利用承兌匯票，采取內(nèi)外勾結(jié)、買通或蒙蔽銀行工作人員的方式施行詐騙，并且七筆票據(jù)詐騙方式一致，均為在營業(yè)所用票據(jù)騙取貼現(xiàn)資金，然后匯往其指定賬戶支取現(xiàn)金。

在河南省安陽農(nóng)行分行采訪時(shí)，記者在其票據(jù)中心注意到一份承兌匯票貼現(xiàn)操作流程示意圖。圖上的內(nèi)容顯示，若要獲得貼現(xiàn)，當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)提供票據(jù)原件、交易合同、增值稅票、身份證和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，以上充分具備方能提請初審。接著根據(jù)票據(jù)面額為300萬元以上還是以下，分別安排實(shí)地或網(wǎng)上、電報(bào)、電話的查詢；在簽署審批意見后，進(jìn)入復(fù)審，再次簽署意見并相應(yīng)配置資金；最后還須由有終審權(quán)力的負(fù)責(zé)人簽署意見。在經(jīng)過如此層層審查與批示后，當(dāng)事方才能得到承兌匯票的貼現(xiàn)資金。也就是說，任何一個(gè)欲行票據(jù)詐騙的人，都必須滲透到以上各個(gè)環(huán)節(jié)。

那么，武文正和其公司，是如何推動(dòng)一個(gè)網(wǎng)絡(luò)根據(jù)他的需要來運(yùn)轉(zhuǎn)的呢？來自工商部門的資料表明，武所開辦的成信物資有限責(zé)任公司下有一家植物油加工廠和一個(gè)運(yùn)輸車隊(duì)，主要經(jīng)營花生油加工、農(nóng)藥、化肥和運(yùn)輸。公司總資產(chǎn)5227萬元，總負(fù)債2234萬元，其中向農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)黃支行貸款為1200萬元。

武文正本人則曾經(jīng)以工商聯(lián)成員身份，擔(dān)任政協(xié)安陽市九屆委員會(huì)委員。但武文正能夠勾結(jié)、買通或蒙蔽銀行工作人員，并不只是依靠這一點(diǎn)，還與其特殊的人脈關(guān)系不無關(guān)系。記者在內(nèi)黃縣采訪時(shí)了解到，武與縣農(nóng)行行長趙秀玲的來往密切，在當(dāng)?shù)夭⒉皇敲孛堋?/p>