自2003年3月1日起，中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》同時(shí)開(kāi)始施行。這三部部門規(guī)章均以洗錢活動(dòng)作為其規(guī)制對(duì)象，因此被合并視為中國(guó)政府反洗錢行動(dòng)的綱領(lǐng)性文件。

三文件中，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人及機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)立賬戶的行為進(jìn)行了明確規(guī)定；要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將大額、可疑資金交易情況，按照中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局有關(guān)資金交易報(bào)告程序的規(guī)定，報(bào)送中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，同時(shí)上報(bào)其上級(jí)單位；還要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額、可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告。

《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》對(duì)“大額”的概念進(jìn)行了界定，對(duì)于“可疑”資金交易詳細(xì)列舉了13種，外加兩個(gè)“兜底”條款：“中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為”及“金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中，對(duì)外匯交易作出了與上述人民幣交易類似的規(guī)定。

據(jù)悉，目前我國(guó)所有的商業(yè)銀行均已開(kāi)始對(duì)大額、可疑資金進(jìn)行監(jiān)控。中國(guó)人民銀行還表示，正在籌建大額可疑交易檢測(cè)系統(tǒng)，準(zhǔn)備通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，監(jiān)控異常的資金流向。