自2003年3月1日起，中國人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》同時開始施行。這三部部門規(guī)章均以洗錢活動作為其規(guī)制對象，因此被合并視為中國政府反洗錢行動的綱領(lǐng)性文件。

三文件中，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機(jī)構(gòu)為個人及機(jī)構(gòu)客戶開立賬戶的行為進(jìn)行了明確規(guī)定；要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報告程序的規(guī)定，報送中國人民銀行或者國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，同時上報其上級單位；還要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對大額、可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)毓膊块T報告。

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》對“大額”的概念進(jìn)行了界定，對于“可疑”資金交易詳細(xì)列舉了13種，外加兩個“兜底”條款：“中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為”及“金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為”。《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中，對外匯交易作出了與上述人民幣交易類似的規(guī)定。

據(jù)悉，目前我國所有的商業(yè)銀行均已開始對大額、可疑資金進(jìn)行監(jiān)控。中國人民銀行還表示，正在籌建大額可疑交易檢測系統(tǒng)，準(zhǔn)備通過計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，監(jiān)控異常的資金流向。