關(guān)鍵詞：中等收入群體；風(fēng)險與機會；生存分析；擴容提質(zhì)

中圖分類號：F126.2 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1000-4149（2025）04-0102-16

DOI： 10.3969/j.issn.1000-4149.2025.04.008

一、引言

全球經(jīng)濟形勢不斷變化的大背景下，擴大國內(nèi)需求已成為消除經(jīng)濟循環(huán)“堵點”、鞏固國內(nèi)基礎(chǔ)、構(gòu)建新發(fā)展格局的關(guān)鍵支柱。在此進(jìn)程中，發(fā)揮我國超大規(guī)模市場優(yōu)勢，以“擴大中等收人群體規(guī)?！睘殛P(guān)鍵任務(wù)變得尤為緊迫[1]。黨的二十屆三中全會明確強調(diào)“中國式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化。共同富裕是中國特色社會主義的本質(zhì)要求”，要“著力促進(jìn)全體人民共同富裕，堅決防止兩極分化”[2]。促進(jìn)全體人民共同富裕是一項長期且復(fù)雜的任務(wù)。實現(xiàn)這一目標(biāo)的首要步驟在于補齊短板、強化弱項，具體包括鞏固脫貧成果、提高低收入群體的收人水平，并擴大中等收人群體的規(guī)模，從而推動共同富裕的動態(tài)進(jìn)程[3]。

過去的研究通常側(cè)重于中等收人群體規(guī)模擴大的數(shù)量及比重。然而，劉渝琳等學(xué)者的研究揭示了這一群體的脆弱性，發(fā)現(xiàn)超過 20% 的中等收人家庭可能在短期內(nèi)退出中等收入群體[4]。這意味著，在壯大中等收人群體的過程中，不僅要關(guān)注其規(guī)模，更要注重其質(zhì)量。因此，需要從存量問題和流量問題兩個維度全面審視中等收入群體的發(fā)展?fàn)顩r。存量問題關(guān)注的是一段時間內(nèi)中等收入群體的規(guī)模和數(shù)量及其在整個收入分布中所占的比重，側(cè)重點在于確保該群體的穩(wěn)定性，降低其脆弱性，防止新晉中等收人群體或脆弱中等收入群體因失業(yè)、家庭變故、行業(yè)變動等不確定因素而跌落至低收入群體。而流量問題則關(guān)注低收人群體如何躍升為中等收入群體，并在其中穩(wěn)定下來，以及中等收入群體如何能夠進(jìn)一步晉升至高收入群體。綜上，為實現(xiàn)中等收入群體的壯大，需要在關(guān)注存量問題的基礎(chǔ)上，兼顧流量問題，進(jìn)而促進(jìn)該群體規(guī)模擴大及質(zhì)量提升。而在這個過程中，中等收人群體的收入脆弱性問題顯得尤為重要。脆弱性可能導(dǎo)致中等收人群體不穩(wěn)定且面臨跌至低收入群體的風(fēng)險，這對該群體的質(zhì)量提升和規(guī)模擴大產(chǎn)生不利影響。因此，在壯大中等收人群體的過程中，既要防止原本屬于中等收人群體的人跌落至低收人狀態(tài)，又要為那些努力成果顯著的人提供更高收入水平的機會。

因此，本文將深人探討中等收入群體在發(fā)展過程中所面臨的兩大核心問題：一是跌落至低收入群體的風(fēng)險，即向下跌落的可能性；二是晉升為高收入群體的可能性，即向上晉升的潛力。為全面評估這兩大問題，創(chuàng)新性地采用了生存分析方法，設(shè)計了測算中等收入群體跌落風(fēng)險與晉升機會的方法。該方法旨在研究中等收人群體在面對臨時失業(yè)、家庭突發(fā)事件、行業(yè)調(diào)整等不確定性因素時，短期內(nèi)退出中等收人群體的概率。此外，本文也分析了在長時間跨度內(nèi)該群體跌落至低收入群體或晉升至高收人群體的概率，以期從更寬廣的視角揭示其流動性，并系統(tǒng)分析了影響中等收人群體長短期風(fēng)險和機會的因素。本文可能的邊際貢獻(xiàn)有三點：其一，不僅拓展了中等收入群體研究的視域，將對中等收入群體“量”的研究拓展到“質(zhì)”的層面；其二，聚焦于中等收入群體在發(fā)展過程中面臨的兩大核心問題（跌落至低收入群體的風(fēng)險及晉升至高收入群體的機會）創(chuàng)新性地提出了一種測算中等收入群體風(fēng)險與機會的方法；其三，從短期和長期兩個時間維度，對中等收入群體所面臨的風(fēng)險與機會進(jìn)行了全面的剖析，并系統(tǒng)地分析了影響其跌落風(fēng)險和晉升機會的因素。綜上所述，本文從多視角出發(fā)，為理解和應(yīng)對中等收人群體在當(dāng)前復(fù)雜多變的社會發(fā)展背景下所面臨的風(fēng)險與機會，提供了堅實的理論基礎(chǔ)和政策建議。

二、文獻(xiàn)回顧

共同富裕作為中國特色社會主義的本質(zhì)要求，在國家經(jīng)濟發(fā)展和社會進(jìn)步中占有舉足輕重的地位，而中等收入群體在其中扮演著至關(guān)重要的角色。中等收入群體對于經(jīng)濟發(fā)展、社會穩(wěn)定、應(yīng)對外部挑戰(zhàn)都具有重要作用，這一群體的擴大可以有效防止貧富差距懸殊和兩極分化，有效彌合社會裂痕，具有“穩(wěn)定器”的功能。以中等收人群體為主體的“橄欖型”收入分配格局是公認(rèn)的最為穩(wěn)定的社會分配結(jié)構(gòu)。共同富裕的實現(xiàn)有賴于中等收入群體的培育，中等收人群體的擴容提質(zhì)是縮小貧富差距、促進(jìn)共同富裕的題中應(yīng)有之義[5]。而根據(jù)現(xiàn)實情況，我國中等收人群體比重較低，其內(nèi)部結(jié)構(gòu)也存在不均衡，部分中等收入群體就業(yè)穩(wěn)定性不強，面臨“掉隊”風(fēng)險。因此，在中等收入群體壯大的過程中，應(yīng)關(guān)注其數(shù)量和質(zhì)量的雙重提升，在中等收人群體數(shù)量發(fā)展到一定規(guī)模后，調(diào)整重點應(yīng)致力于提升其質(zhì)量，確保個體在進(jìn)人中等收入群體后能夠保持穩(wěn)定，避免再次“掉隊”。綜上所述，壯大中等收入群體總的原則應(yīng)包括：一是擴大中等收人群體增量；二是穩(wěn)住中等收入群體存量；三是提高中等收入群體質(zhì)量。

以往的研究主要聚焦于中等收人群體的數(shù)量擴增和界定問題。學(xué)者們通常采用絕對標(biāo)準(zhǔn)和相對標(biāo)準(zhǔn)法來界定中等收人群體，絕對標(biāo)準(zhǔn)通過固定的收入或消費水平進(jìn)行劃分，便于國際比較。例如，有的學(xué)者采用了絕對標(biāo)準(zhǔn)來定義中等收入群體[6-9]。相對標(biāo)準(zhǔn)主要是根據(jù)不同時期的收入分布狀況，通過中位數(shù)或均值附近的某一區(qū)間、收入五等分組等標(biāo)準(zhǔn)來確定中等收入群體。例如，李培林等通過排除最高收入的 5% 和最低收入的 25% 群體來確定中等收入群體[10]；李實等選取了200多個國家收入中位數(shù)的 66.6%-200% 作為我國中等收入群體的衡量標(biāo)準(zhǔn)[11]；龍瑩、吳鵬等利用微觀調(diào)查數(shù)據(jù)庫樣本收入中位數(shù)附近的區(qū)間作為衡量標(biāo)準(zhǔn)[12-13]。此外，針對中等收人群體比重的測度方法的研究，學(xué)者們主要采用非參數(shù)擬合收人分布函數(shù)的方法，根據(jù)設(shè)定的中等收人上下界估算中等收人群體的占比，對于擬合居民收人分布函數(shù)的方法，學(xué)者針對居民收人分組數(shù)據(jù)或收人點數(shù)據(jù)這兩類數(shù)據(jù)類型進(jìn)行了大量探討，涉及對居民收入分布的參數(shù)和非參數(shù)估計[14-15]。

現(xiàn)有研究在中等收入群體的界定和比重測度方面取得了較為豐富的成果，但大多數(shù)研究仍停留在“量”的層面，為了促進(jìn)中等收入群體的穩(wěn)定增長和可持續(xù)發(fā)展，不僅要關(guān)注其規(guī)模擴增，還需關(guān)注穩(wěn)存量和提質(zhì)量[16]。在此過程中，預(yù)防那些剛剛邁人中等收入門檻以及處于脆弱狀態(tài)的中等收入群體因失業(yè)、家庭變故、工作變動、自然災(zāi)害等不確定因素而跌落至低收人群體，顯得尤為重要。為應(yīng)對這一挑戰(zhàn)，學(xué)者們對中等收人群體的脆弱性進(jìn)行了評估。劉渝琳等發(fā)現(xiàn) 20% 以上的中等收入家庭在樣本期內(nèi)表現(xiàn)出脆弱性，且面臨倒“U”型退出風(fēng)險[4]；呂光明等運用脆弱性理論界定了中等收入群體，揭示了中等收入群體有跌至低收人群體的風(fēng)險[17]；同時，王炎祥等則提出，社會轉(zhuǎn)型期的階層固化使得中等收入群體內(nèi)部呈現(xiàn)“金字塔”結(jié)構(gòu)，尤其是處于中下層的家庭容易跌出中等收入行列[18]。此外，在探討如何穩(wěn)定存量和提升質(zhì)量時，學(xué)者們還關(guān)注了中等收人群體所面臨的現(xiàn)實困境，并分析了教育水平、健康狀況、住房條件、社會保障和消費模式等多個方面的因素[19-21]。例如蔡宏波的研究發(fā)現(xiàn)，家庭教育水平、工作穩(wěn)定性等因素在中等收人群體“滑落”現(xiàn)象中起著關(guān)鍵作用[22]。

目前關(guān)于如何量化中等收人群體的退出風(fēng)險，學(xué)術(shù)界仍缺乏共識?，F(xiàn)有研究大多局限于靜態(tài)分析，缺少動態(tài)視角。為此，本文引入生存分析方法，從中等收入群體的“壯大”角度出發(fā)，測算其跌落至低收人群體或晉升為高收入群體的概率。本文認(rèn)為提升中等收入群體的“質(zhì)”在于降低其跌落至低收人群體的風(fēng)險，并增加其普升為高收入群體的機會，從而推動其可持續(xù)增長。生存分析是一種基于時間到事件數(shù)據(jù)的統(tǒng)計方法，能夠揭示中等收人群體在不同時間點維持收人穩(wěn)定的概率，并分析其面臨的動態(tài)風(fēng)險與機會。例如，布倫德爾（Blundell）使用生存分析研究家庭收入持久性，揭示了收入波動與社會保障之間的關(guān)系[23]。本研究利用生存分析量化中等收入群體的經(jīng)濟穩(wěn)定性，并分析其跌落至低收入群體或晉升為高收入群體的風(fēng)險概率。綜上所述，本文不僅拓展了中等收入群體研究的視域，將對中等收人群體“量”的研究拓展到“質(zhì)”的層面，且聚焦于中等收人群體在發(fā)展過程中面臨的兩大核心問題（跌落至低收入群體的風(fēng)險及晉升至高收入群體的機會）創(chuàng)新性地提出了一種測算中等收入群體風(fēng)險與機會的方法，為理解和應(yīng)對中等收入群體在當(dāng)前復(fù)雜多變的社會發(fā)展背景下所面臨的風(fēng)險與機會，提供了堅實的理論基礎(chǔ)和政策建議。

三、中等收入群體面臨的短期風(fēng)險與機會

1.數(shù)據(jù)來源與變量選擇

本文的數(shù)據(jù)主要來源于中國家庭追蹤調(diào)查（ChinaFamilyPanel Studies，CFPS），該項目由北京大學(xué)的研究團隊設(shè)計和實施，旨在進(jìn)行全國范圍內(nèi)的社會追蹤研究。由于2010年的收入數(shù)據(jù)與后續(xù)調(diào)查存在較大差異，導(dǎo)致其可比性較差，因此未將其納入研究范圍。本研究使用了CFPS在2012、2014、2016、2018和2020年五次調(diào)查的數(shù)據(jù)。為確保不同年度數(shù)據(jù)的可比性，本文對相關(guān)變量進(jìn)行了必要的調(diào)整，以最大程度地保留家庭收入信息。具體而言，統(tǒng)計了每個年度的工資性收入、經(jīng)營性收人、財產(chǎn)性收人、轉(zhuǎn)移性收人和其他收入，最終計算出總收人。此外，還從家庭庫和成人庫中提取了其他相關(guān)變量，以便在后續(xù)研究中分析影響中等收入群體短期與長期風(fēng)險及機會的因素。

2.基尼系數(shù)隨時間的變化趨勢

在進(jìn)行中等收人群體比重測度之前，本文首先通過基尼系數(shù)分析我國收人分配的不平等程度。基尼系數(shù)是衡量收入分配不平等的常用工具，能夠直觀反映社會中不同收入群體之間的差距?；嵯禂?shù)的時間變化趨勢不僅揭示了收人分配的動態(tài)演變，還為中等收入群體比重的測度提供了科學(xué)依據(jù)。

如圖1所示，2010—2022年間，我國的基尼系數(shù)從0.481逐步下降至0.467，反映出收入不平等程度的緩慢改善。盡管整體呈現(xiàn)下降趨勢，但期間存在一定波動，表現(xiàn)為先下降后上升，最終趨于穩(wěn)定的態(tài)勢。這一變化趨勢表明，盡管我國在縮小收人差距方面取得了一定成效，但收入分配不均的問題依然突出，特別是在不同收入層次群體之間的差距依然顯著。因此，深人分析中等收入群體的比重變化，對于全面理解我國收入分配的動態(tài)演變具有重要意義。

3.中等收入群體的界定與收入層次劃分

在明確我國收入分配總體趨勢的基礎(chǔ)上，本文進(jìn)一步界定中等收人群體并進(jìn)行收入層次劃分。中等收入群體通常指在一定時期內(nèi)，收入水平穩(wěn)定、家庭經(jīng)濟狀況良好、生活方式與社會經(jīng)濟發(fā)展水平相適應(yīng)的群體。本文在綜合比較各種方法以及參考相關(guān)文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上，選擇相對標(biāo)準(zhǔn)法，將人均可支配收入中位數(shù)的 75%-125% 作為中等收人群體的界定標(biāo)準(zhǔn)，并對CFPS2012—2020年各收入群體的占比進(jìn)行深入分析，以揭示中等收入群體在不同年份間的變化趨勢。

如表1所示，從2012年至2020年，中等收入群體占比大致呈現(xiàn)逐步擴大的趨勢。具體而言，中等收入群體的比例從2012年的 23.59% 上升至2014年的 26.34% ，盡管在2016年略降至 24.15% ，但隨后在2018年和2020年又分別回升至 26.50% 和 26.47% 。盡管中等收人群體的占比在此期間經(jīng)歷了一定的波動，但總體呈現(xiàn)上升趨勢。這一趨勢表明，中等收入群體的擴展反映了經(jīng)濟發(fā)展過程中該群體的逐步壯大，但其發(fā)展過程并不平穩(wěn)，顯示出經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的波動性與不確定性。此外，還可以看出當(dāng)前我國中等收入群體比例較低，微觀數(shù)據(jù)測得的中等收入群體比重為 25% 左右，與理想的“橄欖型”分配結(jié)構(gòu)（中等收入占比超過50% ）存在較大差距。理想的“橄欖型”結(jié)構(gòu)有助于社會穩(wěn)定和經(jīng)濟持續(xù)增長，能夠促進(jìn)收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化、分配秩序改善和社會流動性提升。但現(xiàn)階段我國收入分配呈“葫蘆型”特征，盡管中等收人群體有所增加，但仍不足以達(dá)到理想目標(biāo)。未來應(yīng)通過政策措施縮減低收入群體，擴大中等收人比例，推動收入分配向“橄欖型”轉(zhuǎn)變[24-25]。

4.中等收人群體短期風(fēng)險與機會的定義

基于上述分析可知，中等收人群體表現(xiàn)出波動性，這不僅影響其整體規(guī)模，還對其質(zhì)量產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。雖然部分低收入者成功晉升至中等收入行列，但也存在個體因多種因素滑落至低收入群體的現(xiàn)象。因此，中等收入群體占比的增長是一個動態(tài)平衡過程，只有當(dāng)新晉中等收人者的數(shù)量超過流失者時，群體比例才會上升。此外，這種流動性可能對中等收入群體的質(zhì)量產(chǎn)生負(fù)面影響。因此，在追求規(guī)模擴大的同時，必須關(guān)注其穩(wěn)定性和質(zhì)量，以實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。為此，本文將中等收入群體的短期流動性定義為：在特定的社會、經(jīng)濟和政策背景下，當(dāng)前屬于中等收人群體的個體在下一時期不再屬于該群體的概率。這種流動性反映了中等收入群體在遭遇外部經(jīng)濟沖擊時的脆弱性，可能表現(xiàn)為收入下降或上升，但總體而言，反映出該群體的不穩(wěn)定性。為深入理解這一現(xiàn)象，本文將重點探討中等收入群體在發(fā)展過程中面臨的兩個主要問題：一是中等收入群體在下一時期跌落至低收入群體的風(fēng)險；二是中等收入群體在下一時期普升為高收入群體的潛力?；诖?，本文設(shè)計了一種針對中等收入群體短期流動性的測度方法，并提出了相應(yīng)的計算公式：

其中， M 代表短期流動性； P 代表概率； y_t 和 y_t+1 分別表示在兩個相鄰時期的收入狀態(tài)。

為了詳細(xì)分析短期流動性公式，將其進(jìn)一步拆分為兩個部分：向下跌落至低收入群體的概率（ σ_D ）和向上晉升至高收入群體的概率（ σ_U） ?；诖耍瑢⒍唐诹鲃有砸暈橄蛳碌涓怕逝c向上晉升概率之和：

M=D+U

其中， D 代表跌落至低收入群體的概率，即 D=P（y_t+1= 低收入群體 ∣y_t= 中等收入群體）;U 為晉升至高收入群體的概率，即 高收入群體 中等收入群體）。

本文在短期流動性計算中采用了生存分析方法。生存分析不僅能夠考察事件發(fā)生的概率，還能分析事件發(fā)生的時間。本文將家庭維持在中等收入群體視為“生存事件”，而家庭經(jīng)濟狀態(tài)的變化，例如從中等收入群體跌落至低收入群體，視為“風(fēng)險事件”；從中等收入群體晉升至高收入群體則視為“機會事件”。為此，采用Kaplan-Meier（KM）方法評估家庭在中等收入階層保持穩(wěn)定的概率，并基于此估算短期流動性。具體而言，需要分別計算家庭向下跌落（跌落至低收入群體）和向上晉升（晉升至高收入群體）的概率。通過Kaplan-Meier方法，本文首先估算了家庭在持續(xù)時間 Φ_t 內(nèi)維持中等收入群體的生存函數(shù) S_D（t）

其中， T 是一個隨機變量，表示家庭在中等收人階層的持續(xù)時間； d_i 表示在觀察期內(nèi)第 i 個時間節(jié)點發(fā)生向下跌落至低收入階層的家庭數(shù)量；而 n_i 表示在第 i 個時間節(jié)點仍然處于中等收入階層的家庭數(shù)量。該生存函數(shù)可以幫助評估家庭在特定持續(xù)時間內(nèi)未發(fā)生向下跌落的概率。

類似地，為了計算向上晉升的生存概率，應(yīng)用Kaplan-Meier方法計算 S_U（t）

其中， u_i 表示在觀察期內(nèi)第 i 個時間節(jié)點發(fā)生向上晉升至高收入階層的家庭數(shù)量；其余符號含義與式（3）相同。該生存函數(shù)可以幫助評估家庭在特定持續(xù)時間內(nèi)未發(fā)生向上晉升的概率。

接下來，利用生存函數(shù) S_p（t） 計算向下跌落概率 D .

然后，利用生存函數(shù) S_v（t） 計算向上晉升概率 U

U=1-S_v（t）

最后，將概率 D 和 U 相加，得到總的短期流動性 M 。通過這種方法，能夠全面分析中等收入群體面臨的風(fēng)險與機會。

5.中等收入群體短期流動性的度量

根據(jù)前述短期流動性的定義，分析我國中等收入群體在2012—2020年間的流動性。分析聚焦于中等收入群體的兩個關(guān)鍵指標(biāo)：向下跌落至低收入群體的概率和向上晉升至高收入群體的概率。這些指標(biāo)有助于深人了解該群體在不同年份間的動態(tài)變化及其經(jīng)濟穩(wěn)定性。

如表2所示，2012—2020年間，中等收入群體的經(jīng)濟流動性存在顯著差異。2012——2014年間，流動性指數(shù)為0.167，表明該群體面臨較大經(jīng)濟變動風(fēng)險，向下滑落至低收入階層的概率為 9% ，而晉升至高收入階層的概率為 7.7% 。這可能歸因于這一時期我國正處于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵階段，從依賴出口和重工業(yè)向服務(wù)業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)變。傳統(tǒng)制造業(yè)和出口導(dǎo)向型產(chǎn)業(yè)面臨產(chǎn)能過剩和市場需求波動，導(dǎo)致部分中等收人群體面臨就業(yè)壓力和收人不穩(wěn)定，從而增加了滑落風(fēng)險[26]；2014—2016年間，流動性指數(shù)略升至0.172，向下滑落的概率增至 10.3% ，而晉升機會降至 6.9% 。這一變化與全球經(jīng)濟增速放緩影響了中國的出口需求，削弱了出口導(dǎo)向型產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)定性，增加了企業(yè)收入和就業(yè)不確定性，進(jìn)而加劇了流動性風(fēng)險有關(guān)[27]；2016—2018年間，流動性指數(shù)降至0.150，向下滑落的風(fēng)險降至 6.9% ，而向上晉升的概率上升至 8.2% 。這得益于我國經(jīng)濟從高速增長轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略促進(jìn)了新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，為中等收人群體提供了更多普升機會；同時，政府政策如減稅降費和提高社會保障水平增強了群體的收入穩(wěn)定性「28]；然而，2018—2020年間，流動性指數(shù)進(jìn)一步降至0.140，向下滑落的概率為 7.5% ，而晉升的概率降至 6.5% 。此時，新冠疫情的爆發(fā)對經(jīng)濟造成了顯著沖擊，部分中等收人群體的就業(yè)和收人遭受嚴(yán)重影響，尤其是服務(wù)業(yè)和制造業(yè)中小企業(yè)員工限制了其普升機會。

四、中等收入群體的持續(xù)期及風(fēng)險與機會

根據(jù)上述研究結(jié)果，可以看出中等收入群體在不同年份區(qū)間展現(xiàn)出不同程度的經(jīng)濟流動性，然而，這種流動性測度主要集中于考察當(dāng)前屬于中等收人群體的個體在下一時期變?yōu)楦呤杖牖虻褪杖肴后w的概率，時間跨度相對較短。盡管這種分析能夠揭示短期內(nèi)經(jīng)濟波動和不確定性對中等收入群體的影響，但不足以全面評估該群體的長期經(jīng)濟穩(wěn)定性以及其對外部環(huán)境變化的適應(yīng)能力。為更全面地分析中等收人群體的長期經(jīng)濟表現(xiàn)和動態(tài)變化，本文擬引人持續(xù)期和轉(zhuǎn)型期的概念進(jìn)行進(jìn)一步研究。持續(xù)期指的是中等收人群體在一段時間內(nèi)能夠保持經(jīng)濟狀況和生活質(zhì)量的穩(wěn)定，持續(xù)位于中等收入階層；而轉(zhuǎn)型期則反映其由于受到外部不確定因素的沖擊，可能從中等收入群體向高收入或低收入群體轉(zhuǎn)變的機會與風(fēng)險，標(biāo)志著從中等收入群體的晉升或跌落。這種從長期視角的分析能夠更深入地揭示中等收入群體在經(jīng)濟波動中的韌性與脆弱性，以及面對外部沖擊時的適應(yīng)能力。

1.持續(xù)期及退出風(fēng)險的定義

為了探究中等收入群體在一段時間內(nèi)的持續(xù)期（家庭或個體保持在中等收人階層的狀態(tài)）及退出風(fēng)險（即晉升至高收人群體或跌落至低收入群體的概率），本文采用生存分析方法，在此框架下，家庭跌落至低收入階層被視為“風(fēng)險事件”，晉升為高收入階層被視為“機會事件”，而保持在中等收入階層則視為“生存事件”。本文使用CFPS 2012—2020年的數(shù)據(jù)，對于在研究期間未退出中等收人階層的家庭，采用右刪失方法處理。這些家庭的觀測時間被記錄為最后一次調(diào)查時間點，確保其觀測信息能夠被納入生存函數(shù)的計算中，而不會對風(fēng)險估計產(chǎn)生偏差。基于CFPS的調(diào)查周期（每兩年一次），設(shè)定了四種持續(xù)時間來衡量家庭維持中等收入狀態(tài)的能力，即2年：連續(xù)兩個調(diào)查年度均為中等收入階層；4年：連續(xù)三個調(diào)查年度均為中等收入階層；6年：連續(xù)四個調(diào)查年度均為中等收入階層；8年：連續(xù)五個調(diào)查年度均為中等收入階層。這種時間設(shè)定有助于全面了解家庭在不同時間跨度內(nèi)的收人穩(wěn)定性和可持續(xù)性。

利用以下公式計算風(fēng)險函數(shù) h（t） ，用于估算處于中等收入狀態(tài)的家庭在本時間點發(fā)生退出事件的概率：

其中， f（t） 是在時間 Φ_t 發(fā)生事件的概率密度函數(shù)； S（t） 是生存函數(shù)，表示在時間 Ξ_t 之前未發(fā)生事件的概率。

生存函數(shù) S（t） 通過以下公式計算：

其中， D_i 表示第 i 年退出中等收入狀態(tài)的家庭數(shù)；而 n_i 是至少持續(xù)到第 i 年的家庭總數(shù)。

綜上所述，可以將生存函數(shù)的計算值代人風(fēng)險函數(shù)公式中，進(jìn)而得到家庭在中等收入階層的風(fēng)險概率：

2.持續(xù)期及退出風(fēng)險的度量

通過兩種不同的情境，利用生存分析對中等收人群體的經(jīng)濟流動性進(jìn)行評估。情境一選擇了那些在研究期間至少兩次被調(diào)查時屬于中等收入的家庭，此標(biāo)準(zhǔn)確保這些家庭的經(jīng)濟狀況在觀察期內(nèi)相對穩(wěn)定，從而提升了分析的準(zhǔn)確性和樣本的代表性，能夠更準(zhǔn)確地反映中等收人群體的經(jīng)濟穩(wěn)定性。情境二則排除了研究開始時已經(jīng)屬于中等收人群體的家庭，納入那些僅一次進(jìn)人中等收人群體的家庭。該設(shè)計擴展了對中等收人群體經(jīng)濟流動性的觀察，能更好地捕捉到經(jīng)濟波動特征。通過引入更多樣化的家庭類型，情境二提供了對中等收入群體內(nèi)部經(jīng)濟變動更全面視角的分析。

這兩種情境下的生存曲線揭示了中等收入群體的動態(tài)變化。在情境一（見圖2（a））中，所有樣本家庭的初始生存概率為1，表示沒有家庭在研究初期退出中等收人群體。隨著時間推移，生存概率逐漸下降，尤其是在第一年和第四年，分別降至0.86和0.73，最終在第六年降至0.60。這表明，隨著時間的推進(jìn)，越來越多的家庭因經(jīng)濟壓力退出中等收入群體，面臨顯著的經(jīng)濟挑戰(zhàn)。在情境二（見圖3（a））中，生存概率下降更為迅速，從第一年的0.83降至第六年的0.56，顯示首次進(jìn)入中等收人群體的家庭面臨更高的經(jīng)濟不確定性。情境二納入更多樣本，使得對中等收入群體經(jīng)濟脆弱性的評估更為全面。風(fēng)險曲線（見圖2（b）、圖3（b））顯示，兩種情境下的風(fēng)險概率呈現(xiàn)出倒“U”型趨勢。起初幾年，風(fēng)險較低，情境一的初始風(fēng)險概率為0.08，隨后逐年上升，并在第五年達(dá)到峰值0.24，隨后風(fēng)險逐漸回落。這可能是由于最脆弱的家庭已經(jīng)退出中等收人群體，剩余家庭的經(jīng)濟狀況相對更為穩(wěn)定?？傮w而言，這兩種情境揭示了中等收人群體在不同階段面臨的經(jīng)濟壓力。情境一反映了長期維持中等收入狀態(tài)的家庭逐漸面臨的挑戰(zhàn)，而情境二揭示了新進(jìn)人中等收人群體的家庭在經(jīng)濟上的脆弱性。通過生存分析與風(fēng)險曲線的對比，研究描繪了中等收入群體的經(jīng)濟變動及潛在風(fēng)險。

3.中等收人群體持續(xù)期內(nèi)的轉(zhuǎn)型分析

（1）中等收入群體跌落至低收入群體的風(fēng)險。中等收入群體的退出既可能表現(xiàn)為跌落至低收入群體，也可能表現(xiàn)為晉升至高收入群體，本部分重點分析了中等收入群體面臨跌落至低收入群體的風(fēng)險及其隨時間的變化。為此，詳細(xì)研究了家庭收入變動的時間節(jié)點及相關(guān)事件，并繪制了Kaplan-Meier生存曲線和風(fēng)險函數(shù)圖。由于在情境二中，特別關(guān)注了新進(jìn)入中等收人群體的家庭。為更準(zhǔn)確揭示這些家庭面臨的經(jīng)濟風(fēng)險及其晉升至更高收入群體的可能性，剔除了左刪失樣本，并納入僅一次進(jìn)入該收入階層的家庭。這一處理不僅提高了樣本的代表性，還增強了對中等收入群體經(jīng)濟脆弱性的評估準(zhǔn)確性。同時，情境二涵蓋了更廣泛的家庭樣本數(shù)據(jù)，因此成為后續(xù)分析的重點。通過對情境二的數(shù)據(jù)分析，可以更全面地揭示中等收入群體在面對不利經(jīng)濟環(huán)境和外部沖擊時的脆弱性。

圖4展示了中等收入群體跌落至低收人群體的生存曲線及風(fēng)險曲線。生存曲線呈現(xiàn)階梯式下降，起始時所有家庭的生存概率為1，表示所有家庭均處于中等收人狀態(tài)。隨著時間推移，生存概率逐步下降：在第一年結(jié)束時，約 96.4% 的家庭仍維持中等收入水平；到第四年和第六年，這一比例降至 80.3% ，反映出越來越多的家庭因經(jīng)濟壓力跌落至低收入群體。同時，風(fēng)險曲線呈現(xiàn)倒“U”型，顯示家庭跌落至低收入群體的風(fēng)險在初期逐漸上升，在某個時間點達(dá)到峰值后開始回落。這表明中等收入家庭在某階段面臨較高的跌落風(fēng)險，但隨著時間推移，部分家庭可能適應(yīng)了經(jīng)濟變化，采取了措施來降低收人下降的風(fēng)險。

（2）中等收人群體晉升為高收入群體的機會。同樣地，為了深人分析中等收入群體晉升至高收人群體的機會及其隨時間的變化趨勢，本部分繪制了Kaplan-Meier生存曲線和機會曲線。這一分析旨在揭示中等收入群體在經(jīng)濟階梯上的上升潛力，以及這一潛力如何隨時間演變。通過這一視角，不僅能夠更全面地理解中等收入群體的收入流動性，還能展現(xiàn)其在面臨跌落風(fēng)險的同時，也擁有晉升至高收入群體的機會。雙向分析有助于綜合評估中等收人群體在發(fā)展過程中面臨的兩大核心挑戰(zhàn)：一是如何抵御跌落風(fēng)險，二是如何抓住晉升機遇。

圖5展示了中等收入群體晉升為高收入群體的概率及其隨時間的變化。從生存曲線來看，曲線呈階梯狀下降。在第一年，生存概率（即家庭保持中等收人狀態(tài)且未晉升至高收人群體的概率）從1降至約0.877，至第四年和第六年，生存概率穩(wěn)定在約0.723。這意味著在此期間，晉升為高收入群體的概率有所增加，顯示了普升機會與時間的緊密關(guān)聯(lián)。同時，機會概率曲線呈現(xiàn)倒“U”型。這表明家庭晉升至高收人群體的機會在初期逐漸增加，達(dá)到峰值后又逐漸減少。這一變化可能與職業(yè)發(fā)展有關(guān)：在職業(yè)生涯早期，晉升機會較多，而隨著經(jīng)驗和技能的積累，職業(yè)發(fā)展空間逐漸受限，普升機會隨之減少。綜上，圖5不僅揭示了中等收人群體晉升至高收入群體的概率及其隨時間的變化，還反映了家庭在經(jīng)濟發(fā)展中的晉升機會與挑戰(zhàn)。這對于全面理解中等收人群體的經(jīng)濟狀況及其動態(tài)變化具有重要意義。

（3）城鄉(xiāng)差異分析。為進(jìn)一步探討城鄉(xiāng)中等收人群體在經(jīng)濟地位變化中的差異，分別繪制了城鄉(xiāng)中等收人群體跌落至低收入群體的風(fēng)險曲線和晉升為高收人群體的機會曲線。圖6（a）展示了城市與農(nóng)村中等收人群體跌落至低收人群體的風(fēng)險曲線。具體而言，城鎮(zhèn)居民在成為中等收人群體的初期兩年內(nèi)，其跌落至低收入群體的概率低于農(nóng)村居民。然而，隨著時間的推移，城鎮(zhèn)居民的跌落風(fēng)險在隨后的四年內(nèi)顯著上升，并呈現(xiàn)出倒“U”型變化趨勢。這一現(xiàn)象歸因于在城鎮(zhèn)化初期，城鎮(zhèn)經(jīng)濟的繁榮和社會保障體系的完善使得城鎮(zhèn)居民面臨較低的收人下降風(fēng)險。然而，隨著時間的推移，城市生活成本的上升和就業(yè)市場競爭的加劇，城鎮(zhèn)居民的經(jīng)濟壓力逐漸增加，導(dǎo)致后期風(fēng)險上升[26-27]。但由于政府在穩(wěn)就業(yè)和促增收方面的政策措施的實施，后期風(fēng)險有所緩解，故而倒“U”型曲線后半部分的風(fēng)險下降[28]。對于農(nóng)村居民，風(fēng)險曲線同樣呈現(xiàn)倒“U”型變化趨勢。這一現(xiàn)象歸因于農(nóng)村居民在成為中等收人群體的初期面臨較高的收入下降風(fēng)險，隨著鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的實施，農(nóng)村經(jīng)濟得到了有效支持，基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善，農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程加速，農(nóng)村居民的收人來源逐漸多元化，收入穩(wěn)定性顯著增強[29]。綜上所述，城鎮(zhèn)與農(nóng)村中等收人群體在面臨收入下降風(fēng)險時均呈現(xiàn)出倒“U”型變化趨勢。這一現(xiàn)象揭示了城鄉(xiāng)居民在經(jīng)濟壓力和就業(yè)穩(wěn)定性方面所面臨的不同挑戰(zhàn)，強調(diào)了政策干預(yù)在緩解經(jīng)濟風(fēng)險中的重要作用。圖6（b）展示了城市與農(nóng)村中等收入群體晉升至高收入群體的機會曲線。相比農(nóng)村居民，城鎮(zhèn)中等收入群體晉升為高收人群體的概率顯著更高。這一現(xiàn)象可以歸因于城市在就業(yè)機會、教育資源和社會福利等方面的優(yōu)勢，這些因素為城鎮(zhèn)家庭提供了更廣闊的收人提升空間。此外，城鎮(zhèn)勞動力市場的靈活性也為家庭創(chuàng)造了更多的職業(yè)發(fā)展和晉升機會。因此，在制定收入分配和社會保障政策時，必須充分考慮城鄉(xiāng)差異，確保資源分配更加公平，以支持農(nóng)村中等收入家庭的經(jīng)濟晉升。

五、中等收入群體風(fēng)險與機會的驅(qū)動因素

1.驅(qū)動中等收入群體流動性的因素

本文發(fā)現(xiàn)，部分家庭在樣本期內(nèi)退出了中等收入群體，反映出這一群體的流動性。為進(jìn)一步分析影響流動性的因素，使用了涵蓋家庭資產(chǎn)、規(guī)模、受教育年限、健康狀況、儲蓄、職業(yè)等多個維度的數(shù)據(jù)。這些因素與家庭的收入穩(wěn)定性和抵御經(jīng)濟沖擊的能力密切相關(guān)。本文采用 Cox 比例風(fēng)險模型來評估不同變量對家庭退出中等收入群體的影響。

表3展示了健康狀況、受教育年限、職業(yè)類別和家庭資產(chǎn)四個變量對家庭退出中等收入群體的顯著影響。具體而言，健康狀況的風(fēng)險比為0.93，表明健康狀況改善與退出風(fēng)險降低顯著相關(guān)，約 7% 的下降風(fēng)險，凸顯了健康對經(jīng)濟穩(wěn)定的重要性。受教育年限的風(fēng)險比為0.90，每增加一單位教育年限，家庭退出中等收人群體的風(fēng)險下降約 10% ，表明教育提升了家庭的經(jīng)濟韌性和收入增長潛力。職業(yè)類別的風(fēng)險比為0.91，顯示某些職業(yè)與退出風(fēng)險降低顯著相關(guān)，約 9% 的下降風(fēng)險，反映了職業(yè)穩(wěn)定性對收入穩(wěn)定的重要作用。家庭資產(chǎn)的風(fēng)險比為1.07，表明家庭資產(chǎn)每增加一個單位，退出風(fēng)險增加約 7% ，反映了資產(chǎn)積累與收入階層變動的正相關(guān)關(guān)系，可能推動家庭從中等收人群體晉升至高收人群體。

2.驅(qū)動中等收入群體向下跌落和向上晉升的因素

利用XGBoost模型分析影響中等收入群體跌落至低收入群體或晉升至高收入群體的影響因素。圖7（a）展示了影響中等收入群體跌落至低收入群體的主要因素。在這些因素中，家庭資產(chǎn)的特征重要性為0.356，其在維持經(jīng)濟穩(wěn)定性中的作用最為突出。擁有更多資產(chǎn)的家庭在面對經(jīng)濟不確定性時具有更強的抗風(fēng)險能力。轉(zhuǎn)移性收入（重要性為0.137）位居第二，凸顯了社會保障和福利體系在家庭收入下滑時發(fā)揮的緩沖作用。工資性收入（0.124）和經(jīng)營性收人（0.120）對家庭避免收人下滑也至關(guān)重要，穩(wěn)定的工作和持續(xù)的經(jīng)營收人有助于防止家庭掉入低收人階層。其他因素，如儲蓄、職業(yè)類型和健康狀況，也在一定程度上影響著家庭的收人穩(wěn)定性。圖7（b）展示了推動中等收人群體普升至高收人群體的關(guān)鍵因素。在這些因素中，家庭資產(chǎn)和工資性收入依然是影響收人普升的主要因素。工資性收入的特征重要性為0.141，顯示高薪職業(yè)對家庭收入增長的重要作用。轉(zhuǎn)移性收入（重要性為0.138）位居第三，表明健全的社會保障體系不僅能夠在家庭收入下滑時提供緩沖，還可能在一定程度上支持家庭實現(xiàn)收入的上升。雖然經(jīng)營性收人的影響略低（0.104），但自主創(chuàng)業(yè)和經(jīng)營活動仍在增加收入來源和提高經(jīng)濟獨立性方面發(fā)揮著不可忽視的作用。

六、結(jié)論與政策啟示

促進(jìn)低收入者跨越中等收入門檻，同時穩(wěn)固現(xiàn)有中等收入群體，體現(xiàn)了以人民為中心的發(fā)展思想，有利于不斷實現(xiàn)廣大人民對美好生活的向往。本文基于中國家庭追蹤調(diào)查（CFPS）數(shù)據(jù)，聚焦中等收入群體發(fā)展中的兩個核心問題：一是跌落至低收入群體的風(fēng)險，二是晉升為高收入群體的機會。通過創(chuàng)新的分析方法，從“向下跌落”和“向上晉升”兩個維度，按城鄉(xiāng)和年份對中等收入群體的短期風(fēng)險和晉升潛力進(jìn)行了測算，并結(jié)合生存分析從長期視角探討了其動態(tài)變化。主要研究發(fā)現(xiàn)如下：第一，中國的中等收人群體呈現(xiàn)較高的流動性，且其脆弱性顯著。該群體面臨跌人低收人的高風(fēng)險，同時普升為高收人群體的潛力較低，向上流動性有限。第二，從長期來看，中等收入群體的生存概率呈階梯式下降，且“向下跌落”和“向上晉升”的概率呈現(xiàn)出倒“U”型曲線。第三，城鎮(zhèn)居民在初期更容易進(jìn)人中等收人群體，但隨著時間推移，其跌落至低收人群體的風(fēng)險逐步增加，甚至超過了農(nóng)村居民。第四，良好的健康狀況、較高的受教育年限以及穩(wěn)定的職業(yè)有助于降低家庭跌落至低收入群體的風(fēng)險，而家庭資產(chǎn)則是推動家庭普升為高收入群體的主要影響因素。

基于上述發(fā)現(xiàn)，本文得出以下政策啟示： ① 加強社會保障體系：增強健康服務(wù)投入，提高醫(yī)療保障水平，以減輕健康問題帶來的經(jīng)濟負(fù)擔(dān)。同時，完善失業(yè)保險與工傷保險等社會保障措施，為中等收入群體提供全面的保護。 ② 優(yōu)化債務(wù)管理與職業(yè)培訓(xùn)：推廣金融知識，提升居民的債務(wù)管理能力，降低高債務(wù)比例的經(jīng)濟風(fēng)險。同時，提供更多的職業(yè)培訓(xùn)機會，增強中等收入群體的職業(yè)技能和就業(yè)競爭力。 ③ 增強收入來源的多樣性：鼓勵家庭進(jìn)行資產(chǎn)投資，促進(jìn)工資性收人和轉(zhuǎn)移性收入的平衡增長。通過稅收優(yōu)惠和財政補貼支持合理的資產(chǎn)配置，增強中等收入家庭的抗風(fēng)險能力。 ④ 縮小城鄉(xiāng)差距：加強農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，提升農(nóng)村教育和醫(yī)療水平，縮小城鄉(xiāng)發(fā)展差異。通過政策傾斜和資金投入，支持農(nóng)村居民躋身并穩(wěn)定在中等收人狀態(tài)。 ⑤ 關(guān)注長期穩(wěn)定性，制定可持續(xù)發(fā)展政策：在制定經(jīng)濟政策時，注重中等收人群體的長期穩(wěn)定性。通過優(yōu)化資源配置和政策引導(dǎo)，確保中等收入群體在經(jīng)濟波動中的穩(wěn)定發(fā)展，持續(xù)提升其生活質(zhì)量。

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Risk and Opportunity： A Dynamic Study of the Middle-Income Group

RUAN Jing12，SUN Yanhui1，WANG Xingyu1 （1.School of Statistics，Capital University of Economics and Business，Beijing 1OoO70，China; 2.School of Data Science，Capital University of Economics and Business，Beijing 1Ooo7O，China）

Abstract： A moderate middle-income group is the backbone of enhancing social cohesion and alleviating the gap between the rich and the poor.Within the framework of pursuing common prosperity， the issues of expanding and improving the middle-income group have become particularly urgent.Based on data from the China Family Panel Studies（CFPS）， this paper focuses on two core issues that middle-income group face in their development process： the risk of descending into the low-income category and the opportunity to ascend to the high-income bracket.We propose an innovative method for assessing the risks and opportunities for the middle-income group， conducting a comprehensive analysis of the challenges and opportunities faced by the group from time dimensions of short-term and longterm perspectives， while deeply exploring the concept of exit risks within the sample period and conducts a systematic analysis of the factors that influence both the risks and opportunities associated with it.Our findings reveal that between 2014 and 2016， the income mobility within the middle-income group reached as high as 17% ，but which has declined since then. The overall survival probability exhibits a stepwise decrease，while the probability of falling and rising displayed an inverted U-shaped curve.Although urban residents initially find it easier to enter the middle-income group，their risk of falling off gradually increased over time， even surpassing that of rural residents.Further analysis by using XGBoost algorithm and the Cox proportional risk model indicates that good health status，higher years of education，and stable occupation help reduce the risk of families falling into the low income group， while family assets are the main factors that promote families to the high income group.This paper elucidates the complex dynamics of the middle-income group during the process of income mobility， which emphasizes the need to focus on the risksand opportunities of this group， so as to bolster their stability through precise policies for achieving common prosperity.

Keywords： middle-income group； risks and opportunities； survival analysis； capacityexpansionandqualityimprovement

[責(zé)任編輯 劉愛華]