當(dāng)下，隨著時(shí)代與技術(shù)發(fā)展，新型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化、虛擬化、新型化、跨境化的特點(diǎn)，作案手法日趨隱蔽、不斷翻新，防范難度明顯提升。5月15日是全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，一則披著慈善外衣、騙財(cái)高達(dá)33億元，讓很多人賣房、賣車甚至貸款的騙局經(jīng)CCTV《今日說法》欄目播出，讓更多人熟知，也給更多人以警醒。

取不出的投資款

2022年3月，重慶的丁女士做生意認(rèn)識了一個(gè)叫楊先生的男子。楊先生經(jīng)常在朋友圈里發(fā)一些公益活動(dòng)的照片，丁女士很感興趣，詢問楊先生自己能否同樣參與其中。楊先生便向丁女士發(fā)出了邀請，稱不用出錢，只需要組建一個(gè)小團(tuán)隊(duì)，確定好幫扶對象，就可以直接申請公益款。

楊先生給丁女士轉(zhuǎn)了2萬元善款，幫助丁女士和她的團(tuán)隊(duì)成功開展公益活動(dòng)。在此之后，丁女士也加入了“善德馨”協(xié)會(huì)。每次組織公益活動(dòng)，楊先生都會(huì)如約把所需善款轉(zhuǎn)過來，這讓丁女士對他愈發(fā)信任。

2022年5月，楊先生告訴丁女士，“善德馨”協(xié)會(huì)是通過投資理財(cái)獲利的，每次的善款就是從利潤里撥出來的一小部分，如果丁女士感興趣，也可以和協(xié)會(huì)一起投資獲利。隨后，楊先生向丁女士介紹了一款由“善德馨”推出的投資理財(cái)應(yīng)用程序。

第一次，丁女士嘗試性地投入了1000多元人民幣，短短15天就有近100元收益。第二次，丁女士選擇加投10萬元，短短一個(gè)月收益近1萬元。

為了獲取更大的收益，丁女士一邊不斷增加投入，總額高達(dá)300多萬元，一邊鼓勵(lì)親戚朋友也一起來投資。然而，直到投進(jìn)去的錢款全都取不出來，丁女士才意識到自己被騙了。

慈善背后

實(shí)為傳銷

2022年9月，同在重慶市的張先生接到了來自表姐的一通電話。表姐向他介紹了一個(gè)名叫“善德馨”的協(xié)會(huì)，稱可以在做慈善的同時(shí)賺到錢。

張先生懷疑其中可能涉及傳銷詐騙，勸表姐不要做，但表姐一再向他推薦，還給其他家人也打了電話。不得已，張先生只能選擇報(bào)警。

重慶市榮昌區(qū)公安局的民警接到報(bào)案后立即對“善德馨”協(xié)會(huì)展開調(diào)查。經(jīng)查，該協(xié)會(huì)沒有經(jīng)過登記備案，屬于非法社會(huì)組織。它自稱由一家總部位于新加坡的公司成立，并推出一款投資理財(cái)應(yīng)用程序，其中涉及到的理財(cái)項(xiàng)目看起來都是尖端科技項(xiàng)目，聲稱可以在短時(shí)間內(nèi)獲得高收益。

投資理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，使用這款應(yīng)用程序還可以通過“拉人頭”的方式獲利。警方發(fā)現(xiàn)，“善德馨”協(xié)會(huì)推出的投資理財(cái)應(yīng)用程序中具備三層及以上的層級關(guān)系。每一個(gè)投資者都可以發(fā)展下線組成自己的團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)的人數(shù)越多、層級越多、充值的金額越高，團(tuán)隊(duì)長的獲利就越高。

警方認(rèn)為，上述行為已涉嫌構(gòu)成組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪。2022年9月20日，重慶市榮昌警方對“善德馨”協(xié)會(huì)涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案進(jìn)行立案偵查。

害人害己的偽慈善

警方對投資理財(cái)應(yīng)用程序收款的銀行賬戶進(jìn)行了資金查控，分析出了曹某、陶某、邱某數(shù)個(gè)可疑的個(gè)人賬戶。

2022年10月26日，重慶市榮昌區(qū)公安局決定對曹某、陶某等人實(shí)施抓捕。

曹某2021年在一個(gè)公益活動(dòng)的群里認(rèn)識了自己的上線楊軍。一開始，楊軍轉(zhuǎn)給曹某慈善款做慈善活動(dòng)。隨后，楊軍開始向曹某宣傳“善德馨”協(xié)會(huì)所謂的雄厚實(shí)力背景與良好企業(yè)形象。曹某對此深信不疑，并在進(jìn)入?yún)f(xié)會(huì)后按照楊軍的指示召集更多人加入，她的好朋友陶某和邱某就是最先發(fā)展的下線。

2022年5月18日，曹某、陶某等人通過楊軍得知“善德馨”協(xié)會(huì)推出了一款理財(cái)應(yīng)用程序。曹某、陶某等人開始陸續(xù)投資，初期都獲得了很高的收益，越投越多之后，這些投資和收益卻從來沒有取出過。“善德馨”協(xié)會(huì)前期通過慈善公益活動(dòng)吸引愛心人士，同時(shí)在大眾面前樹立富有愛心的企業(yè)形象。再通過介紹善款來源，讓大眾相信協(xié)會(huì)雄厚的資金背景和投資理財(cái)?shù)哪芰ΑＷ詈笸ㄟ^“讓好人有好報(bào)”的話術(shù)，讓更多人參與到投資理財(cái)中。

案件涉及20多個(gè)省份，重慶榮昌警方向公安部經(jīng)偵局提起全國性的集群戰(zhàn)役。通過對“善德馨”協(xié)會(huì)投資平臺后臺數(shù)據(jù)的梳理，警方發(fā)現(xiàn)注冊用戶已經(jīng)達(dá)到59000多人，充值金額高達(dá)33億元人民幣。

在公安機(jī)關(guān)調(diào)查的同時(shí)，民政部門也對“善德馨”這一非法組織進(jìn)行處理。2022年9月，民政部將“善德馨”協(xié)會(huì)列入2022年第二批涉嫌非法社會(huì)組織名單，并向社會(huì)公開發(fā)布。

目前，該案還在進(jìn)一步偵辦中。涉案人員楊軍的真實(shí)身份，警方仍在調(diào)查。

普法時(shí)間

Q：根據(jù)重慶的這一個(gè)線索，公安部開展的是集群戰(zhàn)役。集群戰(zhàn)役的特點(diǎn)是怎樣的，會(huì)取得怎樣的成果？

A：集群戰(zhàn)役是一種有效的工作方式，它主要針對的是涉及全國或者涉及多個(gè)省市的犯罪鏈條或者犯罪網(wǎng)絡(luò)的情形，由經(jīng)偵局統(tǒng)一指揮，對全國或者多個(gè)省市發(fā)布打擊指令，以摧毀在其他省市的犯罪人員，進(jìn)行集中打擊。最終我們抓獲了近百名犯罪嫌疑人，徹底摧毀了這一犯罪網(wǎng)絡(luò)。

Q：這個(gè)案例中是打著投資理財(cái)?shù)幕献舆M(jìn)行非法傳銷，我們還注意到里面可能有一些電信詐騙的手法。但是最后我們看到它沒有電詐方面的一些罪名，為什么？

A：最后我們定它是傳銷，是因?yàn)橛袃蓚€(gè)主要區(qū)別。第一個(gè)就是說傳銷犯罪它會(huì)形成一個(gè)金字塔式的層級結(jié)構(gòu)，而且至少達(dá)到3層30人，這是傳銷犯罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)。在這個(gè)案件中，它實(shí)際上達(dá)到了70層。而電信詐騙一般不會(huì)形成這種層級結(jié)構(gòu)，電信詐騙往往更多的是一對一或者一對多。第二，詐騙犯罪在主觀上有非法占有的這么一個(gè)故意。也就是說，電信詐騙的受騙者是單純遭受了財(cái)產(chǎn)損失，就是單純的受害者。而傳銷犯罪不一樣，傳銷犯罪的參與人交納財(cái)物的目的是取得發(fā)展下線的資格，然后利用傳銷來運(yùn)行獲利規(guī)則，非法牟利，所以他既是一個(gè)受害者也是一個(gè)加害者。這也是為什么傳銷活動(dòng)的贓款會(huì)被沒收，而電詐的涉案財(cái)物會(huì)返還受害者的一個(gè)原因所在。綜合考慮各方面因素，尤其是考慮證據(jù)和事實(shí)，這起案件適用于傳銷犯罪。

Q：相對于傳統(tǒng)的傳銷，近些年來，非法傳銷這種活動(dòng)跟以前的傳統(tǒng)傳銷活動(dòng)之間有什么不同？

A：最近幾年來，傳銷犯罪最主要的一個(gè)發(fā)展趨勢就是網(wǎng)絡(luò)化。在公安機(jī)關(guān)近年來辦理的傳銷案件中，大部分是網(wǎng)絡(luò)傳銷。同時(shí)在網(wǎng)絡(luò)化這個(gè)大的發(fā)展趨勢下，傳銷犯罪又表現(xiàn)出虛擬化、新型化和跨境化的特征。以前的傳銷犯罪，傳銷的道具商品都是實(shí)體商品，而近年來轉(zhuǎn)化成了虛擬商品，例如投資理財(cái)、外匯交易、慈善互助。出現(xiàn)一種新的技術(shù)、新的商業(yè)模式或者新的業(yè)態(tài)的時(shí)候，都往往會(huì)被傳銷組織所利用，作為吸引公眾參與的一個(gè)噱頭?？缇郴且?yàn)檫@些傳銷組織為了逃避打擊，組織的創(chuàng)建者或者說高層人員往往在境外，然后這些頭目在境外遙控指揮境內(nèi)骨干從事傳銷活動(dòng)。另外，收取的資金也大量流向境外。這給公安機(jī)關(guān)打擊傳銷活動(dòng)帶來一定的挑戰(zhàn)，我們也在加強(qiáng)國際合作，提高各方面的尤其是技術(shù)方面的能力來應(yīng)對這種挑戰(zhàn)。