摘" "要：2023年，山東省以建設(shè)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)為總抓手，突出做好穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)工作，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)，高質(zhì)量發(fā)展穩(wěn)步推進(jìn)。山東省金融系統(tǒng)精準(zhǔn)有效落實(shí)穩(wěn)健貨幣政策，注重加強(qiáng)部門(mén)政策協(xié)同，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)，有力地支持了全省綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

關(guān)鍵詞：宏觀經(jīng)濟(jì)；貨幣政策；金融服務(wù)；金融改革

中圖分類(lèi)號(hào)：F830" "文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B" 文章編號(hào)：1674-2265（2024）06-0003-11

DOI：10.19647/j.cnki.37-1462/f.2024.06.001

一、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況

2023年，山東省搶抓戰(zhàn)略機(jī)遇、靶向攻堅(jiān)突破，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟(jì)回升向好態(tài)勢(shì)持續(xù)鞏固，在穩(wěn)大盤(pán)運(yùn)行中做出了經(jīng)濟(jì)大省應(yīng)有的貢獻(xiàn)。2023年，地區(qū)生產(chǎn)總值達(dá)到9.2萬(wàn)億元，按不變價(jià)格計(jì)算，比上年增長(zhǎng)6.0%，高于全國(guó)0.8個(gè)百分點(diǎn)。

（一）內(nèi)外需求協(xié)調(diào)推進(jìn)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行穩(wěn)中向好

1. 固定資產(chǎn)投資增勢(shì)穩(wěn)健，新興產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展較快。2023年，全省固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）保持向好向優(yōu)增長(zhǎng)，同比增長(zhǎng)5.2%。分領(lǐng)域看，制造業(yè)投資增長(zhǎng)11.5%，工業(yè)技改投資增長(zhǎng)9.4%?；A(chǔ)設(shè)施投資支撐有力，同比增長(zhǎng)22.9%，上拉全部投資增速4.6個(gè)百分點(diǎn)。新興產(chǎn)業(yè)投資增勢(shì)良好。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長(zhǎng)22.8%，占全部投資的比重為20.3%，比上年提高2.9個(gè)百分點(diǎn)。高技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資同比增長(zhǎng)35.3%，其中高技術(shù)制造業(yè)和高技術(shù)服務(wù)業(yè)投資同比分別增長(zhǎng)35.5%和35.0%。

2. 消費(fèi)市場(chǎng)平穩(wěn)復(fù)蘇，線上消費(fèi)支撐有力。2023年，全省社會(huì)消費(fèi)品零售總額3.6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.7%。城鄉(xiāng)市場(chǎng)協(xié)同發(fā)展。全年城鎮(zhèn)消費(fèi)品零售額3.0萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.6%；鄉(xiāng)村消費(fèi)品零售額5780億元，同比增長(zhǎng)9.5%。消費(fèi)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。餐飲收入額4346億元，同比增長(zhǎng)19.9%；商品零售額3.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.4%。線上消費(fèi)快速發(fā)展。全年限額以上實(shí)物商品網(wǎng)上零售額1663億元，同比增長(zhǎng)25.8%，拉動(dòng)全省限額以上零售額增長(zhǎng)3.5個(gè)百分點(diǎn)。文旅消費(fèi)需求集中迸發(fā)，全省接待游客人數(shù)、旅游收入均增長(zhǎng)60%以上。

3.貨物進(jìn)出口保持平穩(wěn)，貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023年，全省貨物進(jìn)出口總值3.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)1.7%。其中，出口1.9萬(wàn)億元，增長(zhǎng)1.1%；進(jìn)口1.3萬(wàn)億元，增長(zhǎng)2.7%。貿(mào)易結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，一般貿(mào)易進(jìn)出口同比增長(zhǎng)2.4%，占全省進(jìn)出口總值的65.2%；機(jī)電產(chǎn)品出口增長(zhǎng)7.0%，占全省出口總值的46.0%；民營(yíng)企業(yè)進(jìn)出口增長(zhǎng)3.9%，占全省進(jìn)出口總值的74.3%，比上年提高1.6個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)共建“一帶一路”國(guó)家進(jìn)出口同比增長(zhǎng)3.3%，占全省進(jìn)出口總值的56.3%，比上年提高0.8個(gè)百分點(diǎn)。2023年，全省實(shí)際使用外資金額175.3億美元，其中制造業(yè)、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)實(shí)際使用外資占全省實(shí)際使用外資的比重分別為38.0%、34.0%。

（二）三次產(chǎn)業(yè)穩(wěn)中有進(jìn)，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化

2023年，全省第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長(zhǎng)4.5%、6.5%、5.8%，三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，由上年的7.2∶40.0∶52.8調(diào)整為7.1∶39.1∶53.8。

1. 農(nóng)業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)步向好，主要農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)充足。2023年，全省實(shí)現(xiàn)農(nóng)林牧漁業(yè)總產(chǎn)值1.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.1%。全年糧食播種面積、單產(chǎn)、總產(chǎn)實(shí)現(xiàn)“三增”，糧食總產(chǎn)量1131億斤，比上年增加22億斤，同比增長(zhǎng)2.0%；累計(jì)建成高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田7643.7萬(wàn)畝，發(fā)展高效節(jié)水灌溉5136.6萬(wàn)畝。森林面積224.6萬(wàn)公頃，森林覆蓋率14.2%。豬牛羊禽肉產(chǎn)量905.3萬(wàn)噸，同比增長(zhǎng)8.0%；禽蛋產(chǎn)量（不含小品種）462.2萬(wàn)噸，增長(zhǎng)5.5%；牛奶產(chǎn)量318.1萬(wàn)噸，增長(zhǎng)4.5%。水產(chǎn)品總產(chǎn)量（不含遠(yuǎn)洋漁業(yè)產(chǎn)量）876.8萬(wàn)噸，增長(zhǎng)3.9%；高標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)建國(guó)家級(jí)水產(chǎn)健康養(yǎng)殖和生態(tài)養(yǎng)殖示范區(qū)9個(gè)。

2. 工業(yè)運(yùn)行平穩(wěn)，新興動(dòng)能加速成長(zhǎng)。深入實(shí)施先進(jìn)制造業(yè)“2023突破提升年”行動(dòng)，全省工業(yè)生產(chǎn)持續(xù)向好。全年規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)7.1%，33個(gè)工業(yè)大類(lèi)行業(yè)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，增長(zhǎng)面為80.5%。新能源汽車(chē)、集成電路、節(jié)能環(huán)保等全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展提速，規(guī)模以上裝備制造業(yè)增加值同比增長(zhǎng)9.7%，高于全部規(guī)模以上工業(yè)增加值增速2.6個(gè)百分點(diǎn)，其中，通用設(shè)備制造業(yè)、汽車(chē)制造業(yè)、鐵路船舶航空航天和其他運(yùn)輸設(shè)備制造業(yè)分別增長(zhǎng)14.4%、20.5%、11.7%。

3. 服務(wù)業(yè)加快回升，穩(wěn)增長(zhǎng)作用持續(xù)鞏固。2023年，全省服務(wù)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值5.0萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.8%，增速比上年提高2.2個(gè)百分點(diǎn)，拉動(dòng)全省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3.2個(gè)百分點(diǎn)；對(duì)全省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率為52.9%，比上年提高2.3個(gè)百分點(diǎn)。全年規(guī)模以上服務(wù)業(yè)企業(yè)營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)5.3%。10個(gè)行業(yè)門(mén)類(lèi)中9個(gè)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，32個(gè)行業(yè)大類(lèi)中27個(gè)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，行業(yè)增長(zhǎng)面良好。信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)營(yíng)業(yè)收入同比分別增長(zhǎng)8.7%、11.1%，對(duì)全部規(guī)模以上服務(wù)業(yè)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)61.9%。接觸型服務(wù)業(yè)復(fù)蘇態(tài)勢(shì)明顯，文化、體育和娛樂(lè)業(yè)，教育，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)等行業(yè)保持兩位數(shù)以上增速，同比分別增長(zhǎng)21.2%、16.1%、12.6%。

4. 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化，科技創(chuàng)新激發(fā)新動(dòng)能。先進(jìn)制造業(yè)加快提升。培育11條標(biāo)志性產(chǎn)業(yè)鏈、10個(gè)省級(jí)先進(jìn)制造業(yè)集群。國(guó)家級(jí)中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群達(dá)到15個(gè)，新增專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)299家。規(guī)模以上制造業(yè)增加值同比增長(zhǎng)7.8%?！吧綎|造”動(dòng)車(chē)組代表中國(guó)高鐵首次開(kāi)行海外。數(shù)字融合不斷深化。新增國(guó)家級(jí)工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)“雙跨”平臺(tái)3個(gè)、智能工廠16個(gè)，獲批全國(guó)首個(gè)中小企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型促進(jìn)中心。創(chuàng)新平臺(tái)提檔擴(kuò)容。新獲批10家全國(guó)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室，總數(shù)達(dá)到21家。國(guó)家企業(yè)技術(shù)中心達(dá)到210家。國(guó)家鹽堿地綜合利用技術(shù)創(chuàng)新中心揭牌。超算互聯(lián)、畫(huà)質(zhì)芯片、植物基因編輯等領(lǐng)域取得一批標(biāo)志性成果，工業(yè)母機(jī)、碳纖維、合成橡膠等國(guó)產(chǎn)替代實(shí)現(xiàn)突破。

5. 生態(tài)文明建設(shè)扎實(shí)推進(jìn)，綠色低碳轉(zhuǎn)型成效顯著。加快建設(shè)新能源體系。深化能源價(jià)格改革，通過(guò)價(jià)格信號(hào)引導(dǎo)用戶削峰填谷，有效促進(jìn)綠色能源轉(zhuǎn)型。魯北鹽堿灘涂地風(fēng)電光伏和渤中、半島南海上風(fēng)電等一批項(xiàng)目建成投運(yùn)。全球首座第四代高溫氣冷堆核電站投入商運(yùn)。全年新能源和可再生能源發(fā)電裝機(jī)容量和發(fā)電量均實(shí)現(xiàn)三年翻番。全省PM2.5平均濃度連續(xù)三年達(dá)到“30+”水平，空氣質(zhì)量改善成果進(jìn)一步鞏固。黃河戰(zhàn)略深入實(shí)施，黃河三角洲生態(tài)修復(fù)等230個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目扎實(shí)推進(jìn)。推動(dòng)傳統(tǒng)行業(yè)綠色低碳發(fā)展，新培育國(guó)家級(jí)綠色工廠98家、國(guó)家級(jí)綠色工業(yè)園區(qū)12個(gè)、國(guó)家級(jí)綠色供應(yīng)鏈管理企業(yè)26家，工業(yè)含綠量加速提升。

（三）居民消費(fèi)價(jià)格總體平穩(wěn)，工業(yè)生產(chǎn)者價(jià)格降幅收窄

1. 居民消費(fèi)價(jià)格小幅上漲，物價(jià)總水平保持平穩(wěn)運(yùn)行。2023年，全省居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）同比上漲0.1%，漲幅較上年回落1.6個(gè)百分點(diǎn)。接觸性服務(wù)消費(fèi)快速回升，推動(dòng)教育文化和娛樂(lè)業(yè)價(jià)格指數(shù)同比上漲2.0%。食品價(jià)格波動(dòng)下行，同比下降0.4%，其中豬肉價(jià)格下降13.9%。非食品價(jià)格總體穩(wěn)定，同比上漲0.2%。其中，文旅消費(fèi)恢復(fù)態(tài)勢(shì)明顯，帶動(dòng)服務(wù)價(jià)格上漲0.9%。工業(yè)品價(jià)格同比下降0.8%，其中能源價(jià)格下降2.8%。

2. 工業(yè)生產(chǎn)者價(jià)格低位運(yùn)行，降幅呈收窄趨勢(shì)。2023年，全省工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)（PPI）同比下降3.5%，下半年降幅有所收窄。技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)發(fā)展和促消費(fèi)政策對(duì)PPI走勢(shì)產(chǎn)生了拉升作用，其中農(nóng)林牧漁專(zhuān)用機(jī)械制造、電子器件制造價(jià)格分別上漲1.7%、1.5%，酒飲料和精制茶制造業(yè)、紡織服飾業(yè)、文教工美體育和娛樂(lè)用品制造業(yè)價(jià)格分別上漲7.9%、2.6%、2.3%。

3.就業(yè)形勢(shì)總體穩(wěn)定，居民收入穩(wěn)步增長(zhǎng)。2023年，全省城鎮(zhèn)新增就業(yè)124.5萬(wàn)人，保持平穩(wěn)增長(zhǎng)。創(chuàng)新實(shí)施“訪企拓崗”“職通央企”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，探索農(nóng)村勞動(dòng)力就業(yè)集成改革，新開(kāi)發(fā)城鄉(xiāng)公益性崗位61.9萬(wàn)個(gè)，目前在崗120.5萬(wàn)人。2023年，全省居民人均可支配收入39890元，同比增長(zhǎng)6.2%。其中，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入51571元，增長(zhǎng)5.1%；農(nóng)村居民人均可支配收入23776元，增長(zhǎng)7.5%。城鄉(xiāng)居民收入倍差為2.17，比上年縮小0.05。

（四）財(cái)政收支平穩(wěn)運(yùn)行，重點(diǎn)領(lǐng)域保障持續(xù)加力

2023年，全省一般公共預(yù)算收入7465億元，同比增長(zhǎng)5.1%。其中，稅收收入5230億元，同比增長(zhǎng)9.1%。全省一般公共預(yù)算支出1.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.7%。其中，民生支出達(dá)到9980億元，占一般公共預(yù)算支出的比重為79.3%，比上年提高0.2個(gè)百分點(diǎn)。落實(shí)財(cái)政直達(dá)資金2094億元，支持2.8萬(wàn)個(gè)惠企利民項(xiàng)目。全面落實(shí)國(guó)家延續(xù)和優(yōu)化的70余項(xiàng)稅費(fèi)支持政策，全年新增減稅降費(fèi)及退稅緩費(fèi)1700余億元。設(shè)立100億元黃河流域產(chǎn)業(yè)投資基金，支持濟(jì)南新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換起步區(qū)建設(shè)。設(shè)立100億元工業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基金，落實(shí)技改專(zhuān)項(xiàng)貸、智能化技改獎(jiǎng)補(bǔ)等政策。出臺(tái)支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)的三年財(cái)政政策，全年各級(jí)財(cái)政投入資金1800余億元。圍繞打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板，省級(jí)統(tǒng)籌資金763億元，落實(shí)耕地地力保護(hù)、產(chǎn)糧大縣等補(bǔ)貼政策。

（五）房地產(chǎn)市場(chǎng)逐步平穩(wěn)，住房保障體系加快完善

1. 房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展趨穩(wěn)。2023年，全省房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資完成額8169億元，全省商品房銷(xiāo)售面積1.1億平方米。全省新房和二手房網(wǎng)簽1.6億平方米，同比增長(zhǎng)3.2%。其中，新房網(wǎng)簽1.3億平方米，占全國(guó)總量的11.3%；二手房網(wǎng)簽3671萬(wàn)平方米，同比增長(zhǎng)28.8%。重點(diǎn)城市房?jī)r(jià)平穩(wěn)，濟(jì)南新建商品住宅銷(xiāo)售價(jià)格同比上漲1.8%，漲幅比上年回落0.1個(gè)百分點(diǎn)；青島新建商品住宅銷(xiāo)售價(jià)格同比下降0.2%。

2.住房保障兜底更牢固?；I建保障性租賃住房8.5萬(wàn)套（間），發(fā)放租賃補(bǔ)貼8.2萬(wàn)戶，棚戶區(qū)改造開(kāi)工9.3萬(wàn)套、基本建成18.3萬(wàn)套，老舊小區(qū)改造開(kāi)工72.5萬(wàn)戶，均超額完成年度任務(wù)。公積金制度受益范圍不斷擴(kuò)大，新增繳存1990億元，提取1478億元，發(fā)放個(gè)人住房貸款897億元，支持職工購(gòu)建住房20.2萬(wàn)套。

3.房地產(chǎn)融資保持合理增長(zhǎng)。認(rèn)真貫徹落實(shí)降低首付比例、個(gè)人住房貸款利率下限、調(diào)整存量首套住房貸款利率等政策，因城施策滿足剛性和改善性住房需求。2023年，全省新發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款1584億元、個(gè)人住房貸款4270億元，同比分別多發(fā)放48億元、266億元。租賃住房貸款支持計(jì)劃試點(diǎn)順利推進(jìn)。濟(jì)南、青島相關(guān)試點(diǎn)銀行分別發(fā)放36.2億元、18.5億元長(zhǎng)期限、低成本租賃住房購(gòu)房貸款，支持4家運(yùn)營(yíng)主體收購(gòu)市場(chǎng)存量住房項(xiàng)目50個(gè)、面積187.3萬(wàn)平方米。

（六）自貿(mào)區(qū)建設(shè)發(fā)展邁入新階段，區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展新格局加快構(gòu)建

《中國(guó)（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)深化改革創(chuàng)新方案》提出140項(xiàng)改革試點(diǎn)任務(wù)，山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開(kāi)啟2.0版建設(shè)新征程。篩選形成39項(xiàng)制度創(chuàng)新成果，2項(xiàng)入選國(guó)務(wù)院第七批改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)在全國(guó)復(fù)制推廣。離岸貿(mào)易額達(dá)58.8億美元，占全省的89.8%，建成全國(guó)倉(cāng)儲(chǔ)面積最大、年混配能力達(dá)60萬(wàn)噸的銅精礦保稅混配倉(cāng)。對(duì)接海南自貿(mào)港國(guó)家戰(zhàn)略，山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與海南自貿(mào)港打造“區(qū)港”聯(lián)動(dòng)合作樣板，在產(chǎn)業(yè)、制度等方面建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成37項(xiàng)聯(lián)動(dòng)事項(xiàng)。以推動(dòng)貿(mào)易、投資、資金、人才、物流五大自由便利為重點(diǎn)，山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)積極打造營(yíng)商環(huán)境示范區(qū)。

“一群兩心三圈①”區(qū)域布局加快構(gòu)建，《山東省國(guó)土空間規(guī)劃（2021—2035年）》獲國(guó)務(wù)院批復(fù)并原則同意，濟(jì)南都市圈、青島都市圈“雙都市圈”核心功能日益凸顯，省會(huì)、膠東、魯南三大經(jīng)濟(jì)圈實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展。2023年，省會(huì)、膠東、魯南三大經(jīng)濟(jì)圈分別實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值3.4萬(wàn)億元、3.9萬(wàn)億元和1.8萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)6.0%、5.9%和6.4%，對(duì)全省經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率分別為37.3%、41.4%和21.3%。

二、金融運(yùn)行情況

2023年，山東省金融系統(tǒng)堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大、二十屆一中全會(huì)、二十屆二中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央金融工作會(huì)議精神，深入落實(shí)省委省政府促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融高質(zhì)量發(fā)展部署，注重加強(qiáng)部門(mén)政策協(xié)同，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)，有力地支持了全省綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

（一）銀行業(yè)運(yùn)行平穩(wěn)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效不斷提升

2023年，中國(guó)人民銀行山東省分行引導(dǎo)全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極貫徹落實(shí)穩(wěn)健貨幣政策，貸款增量創(chuàng)歷史新高，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，貸款利率處于歷史低位，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力不斷增強(qiáng)。

1. 資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步調(diào)整優(yōu)化。2023年末，全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額20.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.5%。其中，城市商業(yè)銀行規(guī)模增長(zhǎng)最快，年末資產(chǎn)總額3.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)14.7%。全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總額19.6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.4%。

資產(chǎn)端，貸款占比進(jìn)一步提升，年末各項(xiàng)貸款余額占總資產(chǎn)的68.3%，比上年提高0.7個(gè)百分點(diǎn)。投資余額占總資產(chǎn)的11.9%，比上年提高0.4個(gè)百分點(diǎn)，其中債券投資占投資總額的86.3%，比上年提高2.1個(gè)百分點(diǎn)。負(fù)債端，存款占比保持高位，年末各項(xiàng)存款余額占總負(fù)債的79.9%。

2.各項(xiàng)存款增長(zhǎng)趨穩(wěn)，財(cái)政性存款增速回升。2023年末，全省本外幣各項(xiàng)存款余額16.0萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.5%。全年新增存款1.4萬(wàn)億元，住戶和非金融企業(yè)的定期及其他存款同比多增1757億元；財(cái)政性存款增勢(shì)回升明顯，全年新增182億元，同比多增268億元，同比增長(zhǎng)15.2%，比上年末提高20.6個(gè)百分點(diǎn)。

3.貸款增量創(chuàng)歷史新高，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2023年末，全省本外幣貸款余額13.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.7%，比全國(guó)平均水平高1.6個(gè)百分點(diǎn)。 全年貸款增加1.4萬(wàn)億元，為歷史新高，同比多增1445億元。

分部門(mén)看，企（事）業(yè)單位貸款保持較快增長(zhǎng)。2023年末，全省企（事）業(yè)單位貸款同比增長(zhǎng)14.4%，高出各項(xiàng)貸款增速2.7個(gè)百分點(diǎn)；全年企（事）業(yè)單位貸款新增1.1萬(wàn)億元，同比多增1129億元。住戶貸款增速穩(wěn)定回升，同比增長(zhǎng)7.3%，比上年末提高1.1個(gè)百分點(diǎn)；全年住戶貸款新增3131億元，同比多增577億元。

從投向看，重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)等方面的金融支持力度不斷增強(qiáng)。2023年末，全省制造業(yè)、涉農(nóng)、科創(chuàng)、普惠和綠色貸款余額同比增速分別高出各項(xiàng)貸款增速0.6個(gè)、1.8個(gè)、2.3個(gè)、15.3個(gè)和34.1個(gè)百分點(diǎn)。

4. 表外業(yè)務(wù)發(fā)展更趨規(guī)范，更好滿足多樣化金融服務(wù)需求。依據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，推動(dòng)商業(yè)銀行強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，表外業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)入規(guī)范調(diào)整期。2023年末，擔(dān)保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)中，承兌匯票余額1.4萬(wàn)億元，與上年基本持平；保函、跟單信用證、承諾業(yè)務(wù)同比分別增長(zhǎng)7.2%、15.4%、33.3%。代理投融資類(lèi)業(yè)務(wù)中，委托貸款同比增長(zhǎng)12.4%，委托投資同比下降8.9%。中介服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)托管同比增長(zhǎng)2.5%。

5. LPR改革效能持續(xù)釋放，融資成本穩(wěn)步下降。2023年，中國(guó)人民銀行山東省分行深入落實(shí)貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）改革各項(xiàng)要求，充分發(fā)揮市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制作用，積極維護(hù)存貸款利率定價(jià)秩序，助力貸款利率穩(wěn)步下降。全年新發(fā)放各項(xiàng)貸款、企業(yè)貸款加權(quán)平均利率分別為4.03%、4.17%，比上年分別下降0.26個(gè)、0.20個(gè)百分點(diǎn)，處于歷史低位。高效組織落實(shí)存量首套住房貸款利率調(diào)整等政策，為396萬(wàn)筆、1.6萬(wàn)億元存量首套房貸調(diào)降利率，為借款人節(jié)約利息支出約1450億元。

6.資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風(fēng)險(xiǎn)水平總體可控。2023年末，全省銀行業(yè)不良貸款余額1602億元，不良貸款率1.16%，比上年下降0.12個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)五年下降；貸款減值準(zhǔn)備余額4140億元，比上年新增159億元，撥備覆蓋率達(dá)258.5%，比上年提高6.7個(gè)百分點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步增強(qiáng)。其中，地方法人金融機(jī)構(gòu)不良貸款凈減少53.2億元，不良貸款率比上年下降0.23個(gè)百分點(diǎn)。2023年末，全省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)本年凈利潤(rùn)累計(jì)1415億元，比上年提高419億元，同比增長(zhǎng)42.1%。全年省內(nèi)5家地方法人銀行發(fā)行永續(xù)債、二級(jí)資本債補(bǔ)充資本金95億元，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性進(jìn)一步提升。

7.堅(jiān)持本幣優(yōu)先，推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)增量擴(kuò)面。聚焦東盟、“一帶一路”等重點(diǎn)地區(qū)及大宗商品等重點(diǎn)領(lǐng)域，開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，增強(qiáng)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算意愿。編制《跨境人民幣業(yè)務(wù)指南》，重點(diǎn)推動(dòng)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)利用境外放款、資金池等政策節(jié)約融資成本。拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)“首辦戶”，促成8178家企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算。2023年，全省跨境人民幣結(jié)算金額達(dá)1.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)78.2%，比上年提高42.4個(gè)百分點(diǎn)，高于全國(guó)平均水平54.4個(gè)百分點(diǎn)?？缇橙嗣駧攀罩г诒就鈳攀罩е姓急葹?6.6%，比上年提高15.1個(gè)百分點(diǎn)。

（二）證券業(yè)運(yùn)行總體穩(wěn)健，直接融資擴(kuò)容增效

證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)平穩(wěn)運(yùn)行。2023年末，全省證券業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)共8家，其中法人證券公司3家、法人公募基金管理公司1家、法人期貨公司4家。股權(quán)融資擴(kuò)容增效。2023年末，全省境內(nèi)上市公司共計(jì)308家，累計(jì)通過(guò)股票市場(chǎng)籌資477億元，其中首發(fā)籌資金額、再籌資金額分別為145億元、332億元。山東首只公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金——中金山東高速REIT在上海證券交易所正式上市。2家區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)全部入選全國(guó)首批“專(zhuān)精特新”專(zhuān)板備案名單，打通“四板”轉(zhuǎn)“三板”綠色通道。2023年末，2家區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)累計(jì)掛牌企業(yè)8459家，幫助企業(yè)融資1733億元。

（三）保險(xiǎn)服務(wù)擴(kuò)圍下沉，養(yǎng)老保險(xiǎn)加快發(fā)展

2023年末，全省實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3641億元，同比增長(zhǎng)6.8%；涉及社會(huì)民生的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)較快發(fā)展，農(nóng)業(yè)保費(fèi)收入達(dá)到79.7億元，同比增長(zhǎng)14.7%。保險(xiǎn)賠付支出1311億元，同比增長(zhǎng)12.2%，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和緩釋風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮顯著作用。加快推進(jìn)第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展，持續(xù)推動(dòng)省內(nèi)養(yǎng)老金保險(xiǎn)試點(diǎn)業(yè)務(wù)，自首批試點(diǎn)以來(lái)，累計(jì)開(kāi)立商業(yè)養(yǎng)老金賬戶2.1萬(wàn)戶，銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品金額5.4億元。

（四）社會(huì)融資規(guī)模保持快速增長(zhǎng)，融資渠道有效拓寬

1. 社會(huì)融資增量再創(chuàng)歷史新高。2023年末，全省社會(huì)融資規(guī)模余額21.6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.9%，高于全國(guó)平均水平2.4個(gè)百分點(diǎn)。全年增加2.4萬(wàn)億元，增量再創(chuàng)歷史新高，同比多增2270億元。其中，表外融資增長(zhǎng)放緩，全年增加237億元，同比少增360億元；表內(nèi)融資占比超過(guò)六成，全年新增1.5萬(wàn)億元，占全省社會(huì)融資規(guī)模增量的61.8%，比上年提高2.3個(gè)百分點(diǎn)；直接融資新增3718億元，同比多增784億元。

2. 債券市場(chǎng)融資功能得到有效發(fā)揮。強(qiáng)化債券政策解讀和創(chuàng)新產(chǎn)品宣傳，組織承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)全面摸排發(fā)債需求、做好發(fā)債項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和對(duì)接服務(wù)，不斷擴(kuò)大發(fā)債覆蓋面。2023年，支持全省企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具5680億元，同比增長(zhǎng)30.1%；推動(dòng)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)行科創(chuàng)、綠色、可持續(xù)掛鉤債券、鄉(xiāng)村振興、能源保供特別債等創(chuàng)新型債務(wù)融資工具共計(jì)528億元。推行金融債券余額管理，全年支持9家法人金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)行金融債390億元，其中，發(fā)行綠色、小微、三農(nóng)金融債295億元。積極推廣柜臺(tái)債券業(yè)務(wù)，全年落地柜臺(tái)債券業(yè)務(wù)9500萬(wàn)元。

3. 結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具精準(zhǔn)發(fā)力。聚焦“支持重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)”“拓寬融資渠道、提升市場(chǎng)主體融資能力”“增強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)供給能力”三個(gè)維度，大力推動(dòng)貨幣政策、財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策深度融合，為結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具落地創(chuàng)造優(yōu)良市場(chǎng)環(huán)境。2023年，全省累計(jì)使用支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)、碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項(xiàng)再貸款等結(jié)構(gòu)性政策工具3361億元，兌付普惠小微貸款支持工具激勵(lì)資金23億元。

4. 協(xié)同推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展提速。積極加強(qiáng)與工信、財(cái)政、交通等部門(mén)協(xié)作配合，營(yíng)造良好的供應(yīng)鏈金融發(fā)展環(huán)境。發(fā)揮財(cái)政資金激勵(lì)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，推出訂單融資、“政采貸”“魯貿(mào)貸”“齊魯進(jìn)口貸”等專(zhuān)項(xiàng)金融產(chǎn)品，盤(pán)活核心企業(yè)信用，助力上下游中小企業(yè)融資。同時(shí)，加大供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)力度，設(shè)置50億元再貼現(xiàn)專(zhuān)項(xiàng)額度，對(duì)符合政策支持條件的供應(yīng)鏈票據(jù)“見(jiàn)票即貼”；組織省內(nèi)外供應(yīng)鏈平臺(tái)與金融機(jī)構(gòu)、核心企業(yè)三方對(duì)接，提升市場(chǎng)參與度，豐富供應(yīng)鏈票據(jù)的融資場(chǎng)景。2023年，全省應(yīng)收賬款融資金額2643億元，政府采購(gòu)融資70億元，供應(yīng)鏈票據(jù)簽發(fā)720億元。

（五）區(qū)域金融改革縱深推進(jìn)，創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效

1. 青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。2023年，試驗(yàn)區(qū)持續(xù)拓展跨境金融服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用，獲批銀企融資對(duì)接應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)，172家企業(yè)通過(guò)平臺(tái)成功對(duì)接16家銀行，獲得融資授信97億美元；深入推進(jìn)本外幣一體化，開(kāi)立本外幣合一賬戶體系試點(diǎn)賬戶2萬(wàn)戶，辦理人民幣資金收付5260億元、外幣資金收付29億美元，分別占全省資金交易量的60.1%、64.2%；積極推進(jìn)人民幣跨境使用，全年跨境人民幣結(jié)算量5503億元，同比增長(zhǎng)96.8%；創(chuàng)新推動(dòng)境內(nèi)運(yùn)費(fèi)支付便利化試點(diǎn)和數(shù)字人民幣試點(diǎn)，全國(guó)首個(gè)通過(guò)接口方式與稅務(wù)局直聯(lián)實(shí)現(xiàn)境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化應(yīng)用場(chǎng)景、首個(gè)軌道交通領(lǐng)域數(shù)字人民幣無(wú)電無(wú)網(wǎng)支付場(chǎng)景、首個(gè)數(shù)字人民幣“全渠道無(wú)感”納稅繳費(fèi)場(chǎng)景落地青島。

2.臨沂市普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)取得新成效。2023年，臨沂市普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興改革試驗(yàn)區(qū)聚焦鄉(xiāng)村振興主題，堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，順利獲批延期2年。在推動(dòng)金融服務(wù)下沉、擴(kuò)大涉農(nóng)領(lǐng)域有效金融供給、促進(jìn)農(nóng)村生產(chǎn)要素流轉(zhuǎn)、強(qiáng)化金融惠農(nóng)政策保障等方面形成多項(xiàng)改革創(chuàng)新成果，累計(jì)形成29個(gè)典型案例在全省推廣。2023年末，臨沂市涉農(nóng)貸款較試驗(yàn)區(qū)批復(fù)前增加3229億元，增長(zhǎng)48.6%，新增貸款中涉農(nóng)貸款占比達(dá)62.1%，高于試驗(yàn)區(qū)批復(fù)前27.5個(gè)百分點(diǎn)。

3.濟(jì)南市科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)高質(zhì)量推進(jìn)。2023年，濟(jì)南市科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)強(qiáng)化政策集成供給，匯聚各類(lèi)創(chuàng)新要素，持續(xù)賦能科創(chuàng)金融高質(zhì)量發(fā)展。在制定科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)、豐富科創(chuàng)金融專(zhuān)屬產(chǎn)品、構(gòu)建科創(chuàng)企業(yè)信用支持體系、搭建科創(chuàng)金融統(tǒng)計(jì)和金融顧問(wèn)服務(wù)框架等方面形成多項(xiàng)可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｊ?，其中“?jì)南市創(chuàng)新科創(chuàng)金融服務(wù)體系”入選“中國(guó)改革2023年度地方全面深化改革典型案例”。2023年末，濟(jì)南市科創(chuàng)企業(yè)貸款余額1747億元，同比增長(zhǎng)40.6%，高于各項(xiàng)貸款增速30.5個(gè)百分點(diǎn)；貸款加權(quán)平均利率3.51%，同比下降0.37個(gè)百分點(diǎn)。

（六）金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)扎實(shí)推進(jìn)，金融服務(wù)水平不斷提升

1. 征信體系建設(shè)深入推進(jìn)。2023年，全省征信系統(tǒng)共覆蓋持牌金融機(jī)構(gòu)280家、住房公積金中心及地方金融組織81家，實(shí)現(xiàn)銀行、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等持牌金融機(jī)構(gòu)以及住房公積金中心的全量接入。金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)收錄全省8000余萬(wàn)自然人和近500萬(wàn)戶企業(yè)及其他組織。布設(shè)個(gè)人征信自助查詢網(wǎng)點(diǎn)563個(gè)、企業(yè)征信自助查詢網(wǎng)點(diǎn)55個(gè)，多渠道推廣“齊魯征信通”微信小程序，實(shí)現(xiàn)信用報(bào)告查詢省市縣鄉(xiāng)四級(jí)全覆蓋，全年分別向個(gè)人、企業(yè)提供信用報(bào)告查詢服務(wù)841萬(wàn)次、27.6萬(wàn)次。打擊“征信修復(fù)”亂象和非法征信活動(dòng)，累計(jì)清理亂用“征信”字樣機(jī)構(gòu)2832家、“征信修復(fù)”機(jī)構(gòu)13家。

2.支付管理服務(wù)持續(xù)優(yōu)化。2023年，支付清算系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，全年支付系統(tǒng)處理支付業(yè)務(wù)11.9億筆、386.7萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)7.2%、10.4%，為1.1萬(wàn)家銀行網(wǎng)點(diǎn)提供跨行清算服務(wù)。深化涉賭涉詐“資金鏈”精準(zhǔn)治理，協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案賬戶，守護(hù)好人民群眾“錢(qián)袋子”。按照“大額刷卡、小額掃碼、現(xiàn)金兜底”的思路，組織銀行、支付機(jī)構(gòu)改善境外來(lái)華人員支付服務(wù)，全省可受理外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)3682家。提升支付服務(wù)質(zhì)效，拓展“移動(dòng)支付+適老化”場(chǎng)景建設(shè)500余個(gè)，設(shè)立助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)6.7萬(wàn)個(gè)。

3. 金融消費(fèi)者權(quán)益得到有效維護(hù)。暢通“12363”群眾維權(quán)渠道，全年接聽(tīng)群眾來(lái)電10.5萬(wàn)余件；當(dāng)場(chǎng)答復(fù)8.6萬(wàn)余件，實(shí)現(xiàn)“零逾期、零積壓”。推進(jìn)金融糾紛多元化解，指導(dǎo)全省金融糾紛調(diào)解組織開(kāi)展調(diào)解1.8萬(wàn)余件。創(chuàng)新開(kāi)展金融知識(shí)宣傳普及教育，開(kāi)展3·15“提振消費(fèi)信心 暢享數(shù)字金融”體驗(yàn)活動(dòng)和“金融知識(shí)宣傳百行進(jìn)千村”等重點(diǎn)活動(dòng)，全年累計(jì)開(kāi)展活動(dòng)12.5萬(wàn)次，線上線下受眾7.4億人次。

三、預(yù)測(cè)與展望

2024年，山東省戰(zhàn)略機(jī)遇疊加，發(fā)展基礎(chǔ)堅(jiān)實(shí)，比較優(yōu)勢(shì)突出，利好因素加速集聚，黃河重大國(guó)家戰(zhàn)略等疊加效應(yīng)逐步顯現(xiàn)，綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)加快推進(jìn)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在支撐日益增強(qiáng)。

山東省將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，主動(dòng)服務(wù)和融入新發(fā)展格局，加快推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，錨定“定好位、挑大梁”，深入實(shí)施黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展重大國(guó)家戰(zhàn)略，以建設(shè)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)為總抓手，統(tǒng)籌擴(kuò)大內(nèi)需和深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，深入推進(jìn)“三個(gè)十大”行動(dòng)②，持續(xù)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長(zhǎng)，保持社會(huì)和諧穩(wěn)定，扛牢大省擔(dān)當(dāng)，推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化山東實(shí)踐邁出堅(jiān)實(shí)步伐。以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，培育更多新質(zhì)生產(chǎn)力；推動(dòng)促消費(fèi)、擴(kuò)內(nèi)需一攬子政策落地見(jiàn)效，形成消費(fèi)和投資的良性循環(huán)；抓好重點(diǎn)領(lǐng)域改革，有效激發(fā)市場(chǎng)和社會(huì)活力；深化對(duì)外經(jīng)貿(mào)合作，積極擴(kuò)大高水平對(duì)外開(kāi)放；促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，優(yōu)化“一群兩心三圈”區(qū)域發(fā)展格局；扎實(shí)推進(jìn)美麗山東建設(shè)，打造綠色低碳發(fā)展高地。預(yù)計(jì)2024年全省經(jīng)濟(jì)形勢(shì)將繼續(xù)穩(wěn)步向好，在高質(zhì)量發(fā)展上不斷取得新突破。

山東省金融系統(tǒng)將全面貫徹黨的二十大、二十屆一中全會(huì)、二十屆二中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、中央金融工作會(huì)議和省委經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，有效防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，在經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展中夯實(shí)金融穩(wěn)定基礎(chǔ)。中國(guó)人民銀行山東省分行將認(rèn)真落實(shí)好穩(wěn)健貨幣政策靈活適度、精準(zhǔn)有效的要求，助力鞏固和增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)回升向好的態(tài)勢(shì)。強(qiáng)化激勵(lì)督導(dǎo)，全力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”；注重盤(pán)活存量貸款，提高資金使用效率；用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，擴(kuò)大融資覆蓋面、降低融資成本；持續(xù)完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)；強(qiáng)化“金融為民”理念，持續(xù)優(yōu)化基礎(chǔ)金融服務(wù)，不斷提升群眾對(duì)金融服務(wù)的滿意度、獲得感；聚焦擴(kuò)大有效需求和深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，為全省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和建設(shè)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)提供有力有效的金融支持。

注：

①“一群”是指山東半島城市群，“兩心”是指濟(jì)南、青島兩大中心城市，“三圈”是指省會(huì)經(jīng)濟(jì)圈、膠東經(jīng)濟(jì)圈和魯南經(jīng)濟(jì)圈。

②“三個(gè)十大”行動(dòng)是指“十大創(chuàng)新”行動(dòng)、“十強(qiáng)產(chǎn)業(yè)”行動(dòng)和“十大擴(kuò)需求”行動(dòng)。