張富強(qiáng)

(1.華南理工大學(xué) 法學(xué)院, 廣東 廣州 510006; 2.澳門科技大學(xué) 社會(huì)和文化研究所, 澳門 999078)

近代香山人以從事買辦職業(yè)而聞名于粵滬等通商口岸。據(jù)統(tǒng)計(jì),從19世紀(jì)40年代至1870年以前,旗昌、寶順、怡和、瓊記4大洋行共聘用83名買辦,其中廣東籍買辦有54名,占總數(shù)的 65%,而廣東籍買辦又以香山籍買辦占據(jù)多數(shù)(1)參見(jiàn)郝延平:《十九世紀(jì)的中國(guó)買辦——東西間的橋梁》,李榮昌等譯,上海:上海社會(huì)科學(xué)院出版社,1988年,第287-290頁(yè)。。正因?yàn)槿绱?在19世紀(jì)六七十年代,“香山人”這一名稱甚至被視為“買辦階級(jí)”的同義語(yǔ)(2)參見(jiàn)《北華捷報(bào)》1874年2月12日,第129頁(yè)。。唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)是香山籍買辦的典型代表。早在擔(dān)任洋行買辦期間,他們就開(kāi)始投資外商企業(yè)或自辦外貿(mào)企業(yè),逐漸積累了充足的資本、經(jīng)驗(yàn)和人脈。他們身為時(shí)人所“不恥”的服務(wù)于洋人的買辦,但并不影響他們?cè)凇案弧逼饋?lái)之后,抱團(tuán)取暖,共同維護(hù)華商股東在外企中的利益,共同發(fā)起組織旨在抵御外侮的廣肇公所等愛(ài)國(guó)團(tuán)體,并響應(yīng)晚清政府的召喚,率先脫離洋行買辦職位,轉(zhuǎn)而成為首批大型民族民用企業(yè)的投資者和經(jīng)營(yíng)者,努力把企業(yè)辦成“官督商辦”體制下“商主商務(wù)”的真正的商辦企業(yè),并敢于同外人進(jìn)行旨在“漸爭(zhēng)利權(quán)”的商戰(zhàn),為國(guó)家自強(qiáng)、人民富有、民族復(fù)興做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。但自新中國(guó)以來(lái),近代史學(xué)界對(duì)他們?cè)谵D(zhuǎn)型為民族企業(yè)家所作所為的總體評(píng)價(jià)并不是那么客觀或?qū)嵤虑笫?這或多或少是受到“左”或“偏左”的思想觀念影響。在改革開(kāi)放不斷深入的當(dāng)下,我們理應(yīng)以歷史唯物史觀和辯證唯物史觀為指導(dǎo),采取求真的學(xué)術(shù)態(tài)度,還他們作為中國(guó)民族資本家的歷史本來(lái)面目,對(duì)他們?cè)诎l(fā)展民族資本主義、維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)利權(quán)完整、促進(jìn)工業(yè)近代化等方面的貢獻(xiàn)做出公正的評(píng)價(jià)。

一、從事外貿(mào)的新式自營(yíng)商人

近代洋行最早涉足的主要是茶、絲、棉花等外銷貿(mào)易。中國(guó)茶、絲、棉花商古就有之,但在五口通商之前,皆屬?gòu)氖聡?guó)內(nèi)貿(mào)易的傳統(tǒng)商人。除中俄恰克圖貿(mào)易外,凡從事出口茶、絲等商品貿(mào)易的商人,只能把所涉商品賣給十三行,通過(guò)十三行銷售給外商,以實(shí)現(xiàn)商品的出口。國(guó)內(nèi)商人并不被允許與外商發(fā)生直接交易。五口通商后,隨著國(guó)內(nèi)進(jìn)出口中心從廣州逐漸遷徙至上海,及長(zhǎng)江流域更多通商口岸的開(kāi)放,歐美國(guó)家消費(fèi)者日益增多的訂單促使國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)商品如茶、絲、棉花等出口量顯著增長(zhǎng)。依靠洋行外貿(mào)生意富起來(lái)的香山籍買辦,出于賺取更多利潤(rùn)的考慮,開(kāi)始向與外貿(mào)相關(guān)的茶、絲、棉花和與國(guó)際化都市發(fā)展相關(guān)的房地產(chǎn)等領(lǐng)域投資,或創(chuàng)辦采用資本主義經(jīng)營(yíng)方式的自營(yíng)企業(yè),從而迅速兼身為新興的近代商人或企業(yè)家。

上海開(kāi)埠之初,香山買辦經(jīng)營(yíng)的生意,主要還是根據(jù)洋行的外貿(mào)需求,從事茶、絲、棉花等商品的內(nèi)地采購(gòu),為洋行的外銷生意提供足夠的商品。鑒于人地生疏及語(yǔ)言不通等因素,洋行往往對(duì)買辦具有相當(dāng)大的依賴性。而這不僅表現(xiàn)在洋行依賴中國(guó)買辦對(duì)他們所需商品的介紹和談價(jià),還在于他們作為洋行的一個(gè)獨(dú)立的代理機(jī)構(gòu)或中間商,自行出資到產(chǎn)地購(gòu)得優(yōu)質(zhì)的商品并運(yùn)輸?shù)胶线m的地點(diǎn)直接交付洋行裝船至海外,如此可以確保早期財(cái)力或經(jīng)驗(yàn)不足的洋行大班避免在產(chǎn)地至裝船的路段可能遭遇的資金風(fēng)險(xiǎn)或搶盜風(fēng)險(xiǎn)。因而洋行在招聘買辦時(shí),一般要求其富有經(jīng)商經(jīng)驗(yàn):“洋行要求買辦,首先必須是一名商人。”(3)《北華捷報(bào)》1865年9月16日,第146頁(yè)。買辦擁有自營(yíng)的生意,往往得到洋行的默認(rèn)或鼓勵(lì),這不僅能為洋行帶來(lái)良好的客戶和貨源,甚至還能構(gòu)成此后與洋行大班合伙做生意的基礎(chǔ)(4)參見(jiàn)郝延平:《十九世紀(jì)中國(guó)買辦——東西間橋梁》,李榮昌等譯,第49-50頁(yè)。。早期香山買辦的自營(yíng)生意所開(kāi)的店鋪或商號(hào),往往設(shè)于他們?cè)谘笮械霓k房里。例如,唐廷樞不但有為他的洋行老板同時(shí)也為“經(jīng)營(yíng)自己的買賣”所必需的事務(wù)所?！疤仆械氖聞?wù)所(辦房)”里面還安置了他的洋行老板的航運(yùn)部,既處理洋行的各類貿(mào)易事務(wù),同時(shí)也處理自營(yíng)的生意。這種“辦房”就成了“一種商業(yè)組織(洋行)里的另一商業(yè)組織”(5)汪敬虞:《唐廷樞研究》,北京:中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社,1983年,第121-122頁(yè)。,,從而構(gòu)成了上?！笆镅髨?chǎng)”中一種特有的“風(fēng)景線”。

根據(jù)現(xiàn)有的資料,近代買辦最早開(kāi)設(shè)的自營(yíng)貿(mào)易行號(hào),當(dāng)是亞九在香港開(kāi)設(shè)的“亞九行”(Acow &Company)。內(nèi)地買辦最早開(kāi)設(shè)的貿(mào)易商號(hào),當(dāng)是怡和洋行買辦楊坊在上海開(kāi)設(shè)的“泰記”,專門負(fù)責(zé)從產(chǎn)區(qū)購(gòu)買絲、茶,然后出售給洋行。楊坊的后任是香山人林欽(又稱“Lin Achin”,即林亞欽),也在買辦職務(wù)外,“兼營(yíng)絲棧、茶?！薄Ｋ缬?860年前作為怡和洋行在福州采購(gòu)茶葉的“特約代理人”,在福州開(kāi)設(shè)了首家貿(mào)易商行“福興隆”(Foo Sing Long),曾因?yàn)橐粯渡獾降讘?yīng)由他的福興隆出資,還是由怡和洋行出資而引起官司(6)參見(jiàn)《北華捷報(bào)》1860年10月13日,正文第164頁(yè)之后的增刊。。后林欽因自營(yíng)“絲茶事務(wù)冗繁,于怡和帳房辦房職務(wù),無(wú)暇兼顧”(7)劉廣京:《唐廷樞之買辦時(shí)代》,《清華學(xué)報(bào)》(臺(tái)北)1961年第2期。,最終決定辭去怡和洋行買辦職務(wù),以便“將全部時(shí)間用于個(gè)人生意”,以“賺取遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)”買辦的“工資和傭金的商業(yè)利潤(rùn)”(8)黃逸平:《近代中國(guó)經(jīng)濟(jì)變遷》,上海:上海人民出版社,1992年,第149頁(yè)。。在香港,莫仕揚(yáng)因19世紀(jì)60年代經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)致富,以后即使在擔(dān)任太古洋行總買辦期間,仍然繼續(xù)自己的生意。同樣,唐廷樞在進(jìn)入怡和洋行前,已經(jīng)開(kāi)始有了自營(yíng)生意。早在1858年,唐廷樞剛?cè)温毶虾：ｊP(guān)官員之時(shí),就在香港開(kāi)了兩家當(dāng)鋪,前后經(jīng)營(yíng)了4年,每年?duì)I利可達(dá)30000兩(9)參見(jiàn)“唐景星(上海)致威廉,克錫函(上海),1866年1月4日,怡和檔”,見(jiàn)劉廣京:《唐廷樞之買辦時(shí)代》,《清華學(xué)報(bào)》(臺(tái)北)1961年第2期。。1861年,已升任上海海關(guān)正大寫和總翻譯的唐廷樞,見(jiàn)外貿(mào)生意有利可圖,經(jīng)香山同鄉(xiāng)、時(shí)任怡和洋行總買辦林欽的介紹,開(kāi)始“下海”為怡和洋行代理長(zhǎng)江一帶的生意。1863年,美國(guó)南北戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā),導(dǎo)致英國(guó)、印度等棉紡廠司出現(xiàn)貨源緊缺的現(xiàn)象,不到半月,上海的棉花價(jià)格從每擔(dān)9兩銀子上漲至26兩,一時(shí)間投機(jī)活動(dòng)甚囂。唐廷樞抓住這次絕好的商機(jī),通過(guò)獨(dú)自經(jīng)營(yíng)“修華號(hào)”棉花行,同時(shí)作為怡和洋行收購(gòu)中國(guó)棉花的代理機(jī)構(gòu),乘機(jī)大賺了一筆,短時(shí)間內(nèi)就將幾十萬(wàn)兩“雪花銀”收入囊中。而唐廷樞的經(jīng)商才能,也在本次收購(gòu)棉花的過(guò)程中,得到了怡和洋行大班的賞識(shí)。1863年底,在決意辭職的林欽的再次推薦下,唐廷樞正式成為怡和洋行的買辦。此后,唐廷樞在積極為洋行開(kāi)拓業(yè)務(wù)的同時(shí),繼續(xù)自己的生意,先后與林欽合伙在上海開(kāi)設(shè)1家茶棧,在內(nèi)地開(kāi)設(shè)7家茶莊,經(jīng)營(yíng)資金不下十幾萬(wàn)兩。1866年,唐廷樞和林欽一起接辦了怡和洋行前買辦楊坊的泰記當(dāng)鋪,并請(qǐng)怡和老板機(jī)昔出資合辦。最終機(jī)昔撥給10萬(wàn)兩的借款,林欽和唐廷樞又各出5萬(wàn)兩加以投資。上述店鋪運(yùn)行期間,不僅為怡和洋行的外貿(mào)生意提供了十分便捷的中間服務(wù),而且還順便為其他洋行提供所需的同類商品。由于能力超凡,唐廷樞很早就成為上海絲、茶界公認(rèn)的領(lǐng)袖人物。1868年他和徐潤(rùn)等人一起在上海發(fā)起成立絲業(yè)、茶業(yè)公所等與外貿(mào)相關(guān)的三個(gè)同業(yè)社團(tuán),并成為其中重要的董事(10)參見(jiàn)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,梁文生校注,南昌:江西人民出版社,2012年,第21頁(yè)。。唐廷樞的族弟唐國(guó)泰也是上海很有實(shí)力的茶葉貿(mào)易商,與唐廷樞的經(jīng)歷相反的是,他是先自營(yíng)茶葉生意,然后再應(yīng)聘為洋行買辦。1867年,唐國(guó)泰在江西九江創(chuàng)設(shè)“謙順安”茶棧,由于經(jīng)營(yíng)有方,生意愈做愈大,就在上海和漢口設(shè)立分號(hào)。除了經(jīng)營(yíng)茶葉貿(mào)易,他還先后投資仁濟(jì)和保險(xiǎn)公司、池州煤礦、香港金融業(yè)和上海地產(chǎn)業(yè),取得了相當(dāng)?shù)某晒?。但他后?lái)卻相繼擔(dān)任了元芳洋行、上海匯豐銀行和福州怡和洋行的買辦。

徐鈺亭早在19世紀(jì)40年代中期進(jìn)入寶順洋行前就是一位成功的商人,故在當(dāng)買辦后繼續(xù)他的自營(yíng)生意。亦因?yàn)槿绱?徐潤(rùn)在尚未正式成為買辦之前的1859年,就“與曾寄浦師、蕓軒兄三人合伙開(kāi)紹祥字號(hào),包辦各洋行絲、茶、棉花生意”(11)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第10頁(yè)。,構(gòu)成了洋行經(jīng)營(yíng)對(duì)外貿(mào)易的中間貿(mào)易。徐潤(rùn)在擔(dān)任寶順洋行買辦期間,先后獨(dú)資或合資開(kāi)設(shè)了6家茶棧以及多家涉及多種商品的商號(hào)。1860年,他“試辦潤(rùn)立生茶號(hào)于溫州白林地方?！笏旌瞎衫m(xù)開(kāi)福德泉、永茂、合祥記等,于河口、寧州各處又與汪乾記合辦茶務(wù)”(12)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第11頁(yè)。。1862年,他再次“與蕓軒兄在 〔上?！扯R路合做寶源絲茶土號(hào),又在法租界設(shè)立順興、川漢各貨號(hào),以煙葉、皮油、白蠟、黃白蘇、各種桐油為大宗,陳榮卿經(jīng)理,初頗發(fā)達(dá)”(13)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第15頁(yè)。。1868年他離開(kāi)寶順洋行后,更是在上海獨(dú)資自營(yíng)專門從事茶葉貿(mào)易的寶源祥茶棧,以收購(gòu)各地優(yōu)質(zhì)茶葉,逐漸在漫江、河口、崇陽(yáng)、泮溪、湘潭、長(zhǎng)春街、羊樓洞等地增設(shè)茶棧,據(jù)說(shuō)由于“茶務(wù)甚好,洋莊暢銷”,均獲得豐厚的利潤(rùn),因而加速了徐潤(rùn)的資本積累,有助于迅速提高其在上海茶業(yè)界和商界的地位。徐潤(rùn)在各地開(kāi)設(shè)的茶棧,其數(shù)量之多,銷量之大,即使不能排在上海茶商“年年第一”的位置,也不會(huì)落于“三名之后”(14)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第21頁(yè)。,故有“近代上海茶王”之稱。而徐潤(rùn)本人也常自詡“頗知茶味,各路清楚,得益不少”(15)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第21頁(yè)。。1867年,鄭觀應(yīng)擔(dān)任寶順洋行輪船公司經(jīng)理兼管棧房,因?qū)氻樠笮型I(yè)而赴任上海和生(祥)通事,“旋承辦和生祥茶棧,代兩湖、江西、徽州茶客沽茶”(16)鄭觀應(yīng):《復(fù)考察商務(wù)大臣張弼士侍郎》,見(jiàn)夏東元編:《鄭觀應(yīng)集·盛世危言后編》(二),北京:中華書局,2013年,第747頁(yè)。,可見(jiàn)其茶葉生意在當(dāng)時(shí)已漸具規(guī)模。

二、促進(jìn)傳統(tǒng)金融機(jī)制轉(zhuǎn)型的錢莊外貿(mào)客商和經(jīng)營(yíng)者

隨著中國(guó)實(shí)行五口通商,外國(guó)商人紛至沓來(lái)設(shè)立洋行。洋行數(shù)量的激增,帶來(lái)中外貿(mào)易的迅速發(fā)展。在當(dāng)時(shí)僅有個(gè)別外國(guó)銀行進(jìn)駐且其借貸業(yè)務(wù)尚未普遍開(kāi)展的情形下,中外商人因貿(mào)易而發(fā)生的財(cái)務(wù)借貸關(guān)系,通常只能經(jīng)過(guò)經(jīng)紀(jì)人或洋行買辦與當(dāng)?shù)劐X莊進(jìn)行經(jīng)濟(jì)往來(lái)(17)參見(jiàn)《北華捷報(bào)》1893年11月24日,第818頁(yè)。,從而促進(jìn)錢莊的數(shù)量增加及其傳統(tǒng)金融機(jī)制逐漸向近代的轉(zhuǎn)型,日益成為推動(dòng)上海華洋貿(mào)易體系(18)據(jù)許滌新、吳承明先生估計(jì),在1894年甲午戰(zhàn)爭(zhēng)之前,買辦共積累了2億兩白銀,買辦投資的范圍比較廣泛,僅在商業(yè)與銀錢業(yè)的資金就達(dá)5300萬(wàn)兩,占總數(shù)的26.5%。參見(jiàn)許滌新、吳承明主編:《中國(guó)資本主義發(fā)展史》(第二卷),第131、137頁(yè)。中不可或缺的一個(gè)鏈環(huán)。

按照當(dāng)時(shí)的買辦合同,買辦一旦受雇于外國(guó)洋行,就有為行東提供包括為“他所代理的洋行周轉(zhuǎn)資金”(19)《北華捷報(bào)》1901年12月11日,第1118頁(yè)。的各種職責(zé)。于是,向錢莊融資、借貸購(gòu)貨所需的貨款或莊票,就成了洋行要求買辦承擔(dān)的不可或缺的職責(zé)之一。唐廷樞、徐潤(rùn)、莫仕揚(yáng)等在擔(dān)任買辦期間,經(jīng)常為洋行和自已的生意“軋頭寸”,憑自己的信譽(yù)向錢莊借貸購(gòu)貨所需的款項(xiàng)或莊票,因而與多家錢莊保持著良好的關(guān)系。由于當(dāng)時(shí)外國(guó)銀行較少,通貨不足,華商經(jīng)常需要借助于錢莊的莊票向洋行支付貨款。由于莊票是有期限的,一般在三天、十天或一個(gè)月不等,買辦需要往來(lái)于華商與錢莊之間,向洋行擔(dān)保華商與錢莊能夠如期履行合同或承諾。瓊記洋行漢口香山籍買辦劉紹宗曾在1866年因漢口錢莊業(yè)穩(wěn)定性不強(qiáng)、時(shí)而出現(xiàn)倒閉的情況向行東表示難以對(duì)某些錢莊莊票的償付能力加以擔(dān)保,當(dāng)即招致相關(guān)行東的指責(zé),最后不得不承諾向洋行履行擔(dān)保的責(zé)任(20)參見(jiàn)“H.G.布里奇斯(九江)致A.F.侯德(上海)函,1866年6月28日,瓊記檔(HM-23)”,見(jiàn)郝延平:《十九世紀(jì)中國(guó)買辦:東西間橋梁》,第81頁(yè)。。與其他買辦一樣,唐廷樞在為洋行拓展業(yè)務(wù)時(shí),經(jīng)常為錢莊的莊票和國(guó)內(nèi)客戶的償付能力提供擔(dān)保,但有次在為怡和洋行的漢口代理行杰甸洋行(Gerdein &Co.)買辦阿朱(Achew)作保時(shí),卻由于錢莊倒閉而導(dǎo)致他最后只能采用分期付款的形式,在兩年之內(nèi),用自己的錢,向怡和洋行還清了四千兩貨款(21)參見(jiàn)Tong King-sing(Shanghai)to Jardine, Matheson &Co.,(Shanghai)Aug.22,1868,怡和檔”,見(jiàn)劉廣京:《唐廷樞之買辦時(shí)代》,《清華學(xué)報(bào)》(臺(tái)北)1961年第2期。。與多數(shù)著名洋行買辦一樣,林欽、唐廷樞、唐廷庚等在擔(dān)任怡和洋行總買辦之初,就承擔(dān)起洋行的司庫(kù)之職,負(fù)責(zé)全部財(cái)務(wù)及各類雜務(wù),類似于洋行的總管或大班的副手。徐潤(rùn)在正式擔(dān)任總買辦的第一天,寶順洋行大班韋伯氏就告訴他要負(fù)責(zé)包括主理洋行內(nèi)外帳目往來(lái)在內(nèi)的各種職責(zé),即所謂“主帳上堂,督理各職”(22)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第13頁(yè)。。鄭觀應(yīng)也不例外,他在擔(dān)任太古洋行總買辦時(shí),也兼管洋行的財(cái)會(huì)事務(wù)。從某種意義上可以說(shuō),當(dāng)時(shí)每個(gè)大型洋行的財(cái)務(wù)部都是一個(gè)“銀行”。林欽、唐廷樞、徐潤(rùn)等人對(duì)財(cái)務(wù)的兼顧,等于在事實(shí)上充當(dāng)了與錢莊保持密切融通關(guān)系的“企業(yè)里的銀行家”。一方面,他們負(fù)責(zé)以洋行支票的形式向外籍雇員支付薪水,以現(xiàn)金的方式給洋行中外雇員報(bào)銷他們?cè)诮?jīng)辦業(yè)務(wù)時(shí)墊付的小額交易費(fèi)用。另一方面,他們也接受洋行雇員及相關(guān)人員將閑散的零錢存放在洋行,在他們需要時(shí)向司庫(kù)支取。對(duì)于資金較為寬裕的怡和洋行而言,通過(guò)買辦還可以將閑置資金貸給錢莊,再通過(guò)錢莊“拆票”的方法貸出去,從而達(dá)到“錢生錢”的目的。怡和洋行大班F.B.約翰生就經(jīng)常讓唐廷樞經(jīng)辦錢莊的莊票業(yè)務(wù),并將洋行每日結(jié)余的現(xiàn)金經(jīng)他檢查后存入錢莊。于是,買辦兼司庫(kù)的唐廷樞就著手幫助洋行開(kāi)拓了一項(xiàng)“新的業(yè)務(wù)”——向錢莊“拆票”。

至19世紀(jì)六七十年代,上海錢莊開(kāi)始利用外國(guó)銀行的資金做生意,逐漸為近代商業(yè)、工礦、交通等外貿(mào)企業(yè)的資金運(yùn)行提供服務(wù),既緩解了自身資金的不足,又使錢莊特殊的資金通融功能在新的形勢(shì)下,開(kāi)始由保守型向進(jìn)取型轉(zhuǎn)化。不少買辦為開(kāi)拓自營(yíng)生意以及協(xié)助洋行調(diào)劑資金的需要,開(kāi)始投資錢莊或合伙開(kāi)設(shè)錢莊,也有錢莊成員加入買辦行列。在眾多買辦或前買辦的共同推動(dòng)下,錢莊業(yè)務(wù)在發(fā)展原有信用貸款的基礎(chǔ)上,大量吸收存款、經(jīng)營(yíng)抵押等貸款,從而促使錢莊的融資功能進(jìn)一步資本主義化。據(jù)記載,早在19世紀(jì)40年代,在怡和洋行擔(dān)任買辦并兼有自營(yíng)生意的楊坊,就在上海開(kāi)設(shè)泰記錢莊,從而為洋行及其自營(yíng)企業(yè)調(diào)劑資金提供了極大的便利(23)參見(jiàn)H.B.Morse,In the Days of the Taipings, Salem: The Essex Institute, 1927, p.143, p.41.。至60年代前后,上海洋行的買辦兼任錢莊老板或合伙經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象已相當(dāng)?shù)某Ｒ?jiàn)。徐潤(rùn)在1859年尚未正式就任寶順洋行買辦時(shí),就與人“合股開(kāi)設(shè)敦茂錢莊”,旨在為其自營(yíng)的“包辦各洋行絲、茶、棉花生意”提供必要的資金周轉(zhuǎn)(24)參見(jiàn)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第11頁(yè)。。1863年,他與人以本金六千兩,合伙開(kāi)設(shè)了協(xié)記錢莊,由“許先生經(jīng)手,訂明不通匯劃”,為自營(yíng)生意帶來(lái)殊多的融資便利。即使在他轉(zhuǎn)而經(jīng)營(yíng)“官督商辦”企業(yè)后,還在1875年與人合開(kāi)了崇德錢莊,“分東西股本,葉思賢主事東股,唐西股席”,繼續(xù)為自營(yíng)生意及他人提供金融支持(25)參見(jiàn)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第31頁(yè)。。其中,他所經(jīng)營(yíng)的寶源祥茶棧等生意向相關(guān)錢莊通融的資金經(jīng)常“在200萬(wàn)兩左右”(26)《申報(bào)》1883年11月18日,第2版。。而他所經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)公司更是先后與22家錢莊發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái),通融的資金亦常在105萬(wàn)兩以上(27)參見(jiàn)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第47頁(yè)。。唐廷樞在擔(dān)任怡和洋行買辦期間,經(jīng)常利用洋行和錢莊的資金來(lái)支持自己的商業(yè)活動(dòng)。早在19世紀(jì)60年代唐廷樞就與林欽等人合辦泰和、泰興和精益三家錢莊,通過(guò)“上述三家錢莊的代理以及通過(guò)阿李、林欽二人在一個(gè)名叫謙慎安的老茶棧的合伙關(guān)系,已在內(nèi)地作了大量的收購(gòu)茶葉的生意”(28)汪敬虞:《唐廷樞研究》,第169頁(yè)。,為自營(yíng)生意提供了急需的資金周轉(zhuǎn)。1871年,由于上述三家錢莊陷于破產(chǎn),導(dǎo)致唐廷樞在生意上所需資金的周轉(zhuǎn)發(fā)生嚴(yán)重的困難,結(jié)果不得不虧欠怡和洋行債務(wù)達(dá)八萬(wàn)兩之多。19世紀(jì)70年代中期,擔(dān)任太古輪船公司總買辦的鄭觀應(yīng),在自開(kāi)攬載行、雜貨號(hào)之外,還在上海開(kāi)設(shè)了一家“恒吉錢莊”(29)鄭觀應(yīng):《致許君奏云書》,見(jiàn)夏東元編:《鄭觀應(yīng)集·盛世危言后編》(三),第1151頁(yè)。,借以調(diào)度資金,支持他的買辦業(yè)務(wù)以及自營(yíng)生意調(diào)動(dòng)“頭寸”?？梢?jiàn),唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)等近代買辦積極促進(jìn)錢莊服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)范圍、信貸功能、結(jié)算方式、貨幣形式以及融資功能的資本主義化,為上海中外貿(mào)易的穩(wěn)健運(yùn)行起到了積極的作用。

三、經(jīng)營(yíng)近代輪運(yùn)業(yè)的新式資本家

中國(guó)近代資本主義企業(yè)是在外國(guó)資本主義影響下產(chǎn)生的。鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后,歐美國(guó)家投資者和企業(yè)家開(kāi)始加速涌入廣州、上海等通商口岸城市,先后建立商貿(mào)、船舶機(jī)器修造、繅絲、紡織、造紙、印刷、面粉和火柴等企業(yè)。唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)等早期香山買辦,作為最早參與洋行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)并熟悉外國(guó)企業(yè)運(yùn)行方式的實(shí)踐者,在他們積累一定資金、經(jīng)驗(yàn)和人脈之后,開(kāi)始由“自在者”向“自為者”轉(zhuǎn)型,采取以投資附股外輪公司、獨(dú)自經(jīng)營(yíng)或“詭寄”洋行等形式,登上中國(guó)經(jīng)濟(jì)近代化的舞臺(tái),從而成為中國(guó)最早一批投資實(shí)業(yè)、具有多重身份的資本家,為此后轉(zhuǎn)型為官督商辦體制下民用企業(yè)的投資者和經(jīng)營(yíng)者積累了大量資本和經(jīng)驗(yàn)。

隨著蘇伊士運(yùn)河的開(kāi)通,1871年歐亞海底電纜遠(yuǎn)東段鋪設(shè)到了上海,更多的西洋商輪涌入中國(guó),引發(fā)中西貿(mào)易方式發(fā)生重大的變化,更帶來(lái)了上海工業(yè)近代化和城市國(guó)際化進(jìn)程的日益加快。包括香山買辦在內(nèi)的上海買辦紳商的投資重點(diǎn),也從初期的經(jīng)營(yíng)中外貿(mào)易以及投資附股外國(guó)洋行、輪船公司和保險(xiǎn)公司,逐漸傾向于獨(dú)自經(jīng)營(yíng)輪船以及投資新式的加工制造業(yè),以便獨(dú)立經(jīng)營(yíng)企業(yè)并迅速?gòu)闹心踩±麧?rùn)。上海買辦紳商最早興辦的工業(yè)機(jī)械企業(yè)是與國(guó)內(nèi)航運(yùn)業(yè)相關(guān)的船舶修理等行業(yè)。根據(jù)徐潤(rùn)的記載,早在1858年,廣東籍買辦郭甘章在上海中虹橋、德國(guó)領(lǐng)事館和日本三菱公司不遠(yuǎn)處創(chuàng)設(shè)甘章塢船廠。作為迄今所知中國(guó)最早建成的民族修造船舶企業(yè),甘章塢船廠開(kāi)辦之初,雖僅擁有一座乾船塢,“初聞湊資不易”,“詎事成之后”,卻“大得利益”(38)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第9頁(yè)。。至1866年,郭甘章開(kāi)始試辦輪運(yùn)業(yè),當(dāng)初投入運(yùn)營(yíng)的有輪船一艘,主要航行于香港附近的口岸(39)但郭甘章的活動(dòng)“不旋踵而敗”,參見(jiàn)《字林西報(bào)》1866年4月24日,第1601頁(yè)。。唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)等香山買辦也是較早獨(dú)自經(jīng)營(yíng)輪船、機(jī)器工業(yè)以及開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)等近代企業(yè)的運(yùn)營(yíng)商。唐廷樞在1870年就投資三萬(wàn)兩與人合伙購(gòu)買了輪船“南潯號(hào)”,委托怡和洋行代為經(jīng)營(yíng)。不久,他又先后投資于另外五艘輪船——蘇王那達(dá)號(hào)、洞庭號(hào)、永寧號(hào)、滿洲號(hào)和漢陽(yáng)號(hào),皆委托洋行經(jīng)營(yíng),其中一艘則是委托瓊記洋行具體運(yùn)營(yíng)的(40)參見(jiàn)聶寶璋編:《中國(guó)近代航運(yùn)史資料·第一輯(1840-1895)》(上冊(cè)),上海:上海人民出版社,1983年,第530-531頁(yè)。。此外,他還曾計(jì)劃“在港集股銀十萬(wàn)元,先租兩船往來(lái)港滬”,為兩地商民提供交通便利(41)唐廷樞的計(jì)劃可能并未實(shí)現(xiàn),參見(jiàn)中國(guó)史學(xué)會(huì)主編:《洋務(wù)運(yùn)動(dòng)》(第6冊(cè)),上海:上海人民出版社、上海書店出版社,2000年,第124頁(yè)。。不過(guò),他與人合伙購(gòu)買的六艘輪船皆“詭寄”于怡和、瓊記等洋行之內(nèi),但實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理卻可能是他們自己,通過(guò)設(shè)在洋行里的“辦房”,一邊為洋行辦事,一邊為自己的輪船營(yíng)運(yùn)實(shí)施有效的管理。

除了投資輪運(yùn)業(yè),有不少香山籍買辦還投資興辦其他工商企業(yè)。例如,唐茂枝投資參股上海榮泰駁船行、上海電光公司、中國(guó)玻璃公司和煙臺(tái)纊絲局等工業(yè)企業(yè),并任后兩者的總董和董事長(zhǎng)之職(42)參見(jiàn)汪敬虞:《試論近代中國(guó)的買辦階級(jí)》,《歷史研究》1990年第3期。。他的長(zhǎng)子唐榮俊(杰臣)先后涉足航運(yùn)業(yè)、礦業(yè)和工業(yè),創(chuàng)辦上海自來(lái)水公司、新式醫(yī)院、學(xué)堂和多家慈善機(jī)構(gòu),兼具買辦與資本家的雙重身份,曾被推舉為上海商業(yè)會(huì)議公所總董和廣肇公所總董。徐潤(rùn)和鄭秀山是中國(guó)玻璃公司的“實(shí)際投資者”(43)汪敬虞:《十九世紀(jì)外國(guó)侵華企業(yè)中的華商附股活動(dòng)》,《歷史研究》1965年第4期。。何東、何甘棠兄弟以及他們的家庭成員,不僅是香港及內(nèi)地“保險(xiǎn)業(yè)、航運(yùn)業(yè)、進(jìn)出口業(yè)中領(lǐng)頭的行家”,而且是“香港和上海十八家大企業(yè)的董事,在其中的一些企業(yè)中還是董事長(zhǎng)和最大的股東”(44)吳醒濂編著:《香港華人名人史略》(第1冊(cè)),香港:心一堂有限公司,1937年,第3頁(yè)。。最值得一提的,還是后來(lái)成為上?！暗禺a(chǎn)大王”的徐潤(rùn)。早在19世紀(jì)60年代初,有多種經(jīng)營(yíng)的徐潤(rùn)就敏銳地意識(shí)到上海房地產(chǎn)業(yè)的大好發(fā)展前景:“上海自泰西互市,百業(yè)振興,萬(wàn)商咸集,富庶甲于東南,地價(jià)日益翔貴,以今視昔,利逾百倍?！?45)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第47頁(yè)。因而他先在上海,后在天津、廣東等地大量投資房地產(chǎn),僅1863年在上?！白饨纭奔捌涓浇汀叭氲囟Ь虐倭喈€,造屋二千零六十四間”(46)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第18頁(yè)。。此后,徐潤(rùn)在上海的房地產(chǎn)生意不斷擴(kuò)大,“在租界者”或“近租界者”投入的資本達(dá)到233.69萬(wàn)兩銀子,所擁有的地產(chǎn)達(dá)到3200余畝,先后建造“房屋三千余間”,有些房屋,僅租金一項(xiàng)收入,每日可得四百二十兩(47)參見(jiàn)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第141-142頁(yè)。。若按年計(jì)算,約可得租金15.33萬(wàn)兩(48)據(jù)估算,在1883年金融危機(jī)爆發(fā)前,徐潤(rùn)的投資額已達(dá)到430萬(wàn)兩之巨,其中向19家近代工礦企業(yè)投資(股票值)達(dá)126.5萬(wàn)兩,向房地產(chǎn)投資223.7萬(wàn)兩,向8家當(dāng)鋪投資34.8萬(wàn)兩,應(yīng)收股票擔(dān)保39.7萬(wàn)兩?？梢?jiàn),其財(cái)產(chǎn)額至少達(dá)到600萬(wàn)兩以上,參見(jiàn)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第47-48頁(yè)。當(dāng)時(shí)人們將他與胡光墉稱為“上海兩個(gè)最富有的商人”,參見(jiàn)郝延平:《中國(guó)近代商業(yè)革命》,陳潮、陳任譯,上海:上海人民出版社,1991年,第370-371頁(yè)。。毫無(wú)疑問(wèn),唐廷樞、唐茂枝、徐潤(rùn)、何東等人對(duì)近代工業(yè)的投資和對(duì)地房地產(chǎn)的開(kāi)發(fā),對(duì)于中國(guó)工業(yè)近代化以及上海、天津、廣東、香港等城市的建設(shè)乃至居民住房條件的改善,都起了極大的推動(dòng)作用。

四、官督商辦體制下“商主商務(wù)”的民族企業(yè)家

鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后,西方列強(qiáng)利用強(qiáng)加于晚清政府的不平等條約,加緊對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)利權(quán)的侵奪,不斷激起國(guó)內(nèi)有志之士經(jīng)濟(jì)民族主義情緒的高漲,從而推動(dòng)了近代民用企業(yè)的興辦、香山買辦群體的成功轉(zhuǎn)型和中國(guó)民族資本主義的發(fā)展。

歐美國(guó)家憑借工業(yè)革命帶來(lái)的“堅(jiān)船利炮”轟開(kāi)中國(guó)大門,又是割地,又索賠款,肆意侵奪我國(guó)經(jīng)濟(jì)利權(quán),致使各口通商以來(lái),“江海各口門戶洞開(kāi),已為我與敵人公共之地”(49)李鴻章:《籌議海防折》,見(jiàn)顧廷龍、戴逸主編:《李鴻章全集》(第6卷)《奏議》(六),合肥:安徽教育出版社,2008年,第159頁(yè)。,而中國(guó)沿海沿江航運(yùn)之利,亦盡為外國(guó)商輪所侵占。據(jù)統(tǒng)計(jì),1862—1863年間,在華洋雜居的上海,至少有20家洋行經(jīng)營(yíng)輪船業(yè)務(wù)。外國(guó)輪船公司對(duì)中國(guó)長(zhǎng)江流域內(nèi)河航線和沿海航線的控制,對(duì)中國(guó)舊式航運(yùn)業(yè)構(gòu)成沉重的沖擊,而擔(dān)負(fù)著官糧運(yùn)漕重要任務(wù)的沙船業(yè)更是瀕臨破產(chǎn)。如何奪回長(zhǎng)江及沿海航運(yùn)利權(quán)、保持江南諸省漕糧北運(yùn)京城的順暢,成為清朝統(tǒng)治者深感棘手的難題。面對(duì)“前史之所未載,亙古之所未通”的“三千余年一大變局”,作為洋務(wù)派領(lǐng)袖之一的李鴻章認(rèn)為,西人之所以能“橫行于中土”,所仗恃者,無(wú)非是近代化的“槍炮輪船之精利”。若想阻止這些用“堅(jiān)船利炮”武裝到牙齒的西方侵略者從海上侵我之疆域、奪我之利權(quán),中華唯有“變法自強(qiáng)”,而“自強(qiáng)之道在乎師其所能,奪其所恃耳”。如果中國(guó)確實(shí)能“深通其法,愈學(xué)愈精,愈推愈廣”,那還有可能在百數(shù)十年之后,“攘夷自立”,最終完成“內(nèi)求富強(qiáng)”、“外爭(zhēng)利權(quán)”的雙重歷史使命(50)參見(jiàn)李鴻章:《籌議制造輪船未可裁撤折》,見(jiàn)顧廷龍、戴逸主編:《李鴻章全集》(第5卷)《奏議》(五),第107頁(yè)。。但洋務(wù)運(yùn)動(dòng)初期創(chuàng)辦的江南制造局、金陵機(jī)器局、天津機(jī)器局和福州船政局“四大官辦軍工企業(yè)”,制造的是事關(guān)國(guó)防建設(shè)、旨在抵御外敵內(nèi)患的槍炮、彈藥和軍艦,因而并未尋求私人投資或交由私人經(jīng)營(yíng)。結(jié)果是,有投入沒(méi)收入,致使晚清政府本已匱乏的財(cái)政更加吃緊。李鴻章等洋務(wù)派十分期待通過(guò)興辦民用企業(yè),尋找到“求富”及養(yǎng)護(hù)“軍工”的重要突破口。但興辦民用企業(yè),首先得從事關(guān)國(guó)計(jì)民生且能對(duì)其他行業(yè)起示范效應(yīng)的航運(yùn)、紡織或采礦等核心行業(yè)著手。1872年,制造輪船之議再起,朝廷征求各地方大吏的意見(jiàn),李鴻章先后上《籌議制造輪船未可裁撤折》《試辦招商輪船折》《致總署論試辦輪船招商》和《輪船招商請(qǐng)獎(jiǎng)?wù)邸返?再三強(qiáng)調(diào)創(chuàng)辦輪船招商局的必要性。他指出,“海防非有輪船不能逐漸布置,必須勸民自置,無(wú)事時(shí)可運(yùn)官糧客貨,有事時(shí)裝載援兵軍火”。通過(guò)商戰(zhàn)與兵戰(zhàn)兼?zhèn)?才有可能建“數(shù)千年未有之偉業(yè)”,“借紓商民之困而作自強(qiáng)之氣”(51)李鴻章:《輪船招商請(qǐng)獎(jiǎng)?wù)邸?見(jiàn)顧廷龍、戴逸主編:《李鴻章全集》(第6卷)《奏議》(六),第257頁(yè)。。在李鴻章等洋務(wù)派的不懈努力下,興辦民用企業(yè)的提案終于得到朝廷的批準(zhǔn)。1872年12月26日,中國(guó)歷史上第一家民族民用輪運(yùn)企業(yè)、采用“官督商辦”體制的輪船招商總局,正式登上歷史舞臺(tái)。

創(chuàng)辦中國(guó)民族企業(yè)很難,確定企業(yè)體制不易,但更困難的是遴選優(yōu)秀的經(jīng)管人才。李鴻章清楚地意識(shí)到,在突遭外國(guó)輪船闖入我領(lǐng)海內(nèi)河、肆意侵奪我航運(yùn)利權(quán)的危難時(shí)刻,要在身邊的洋務(wù)人才中,遴選有經(jīng)營(yíng)近代企業(yè)經(jīng)驗(yàn)、在商界享有崇高威望、有人脈、能籌資、適應(yīng)官督商辦體制的優(yōu)秀經(jīng)管之才,可謂難上加難。事實(shí)上,在輪船招商局籌備之機(jī),李鴻章一直費(fèi)盡心思物色人才,最初把遴選的范圍,定格在有協(xié)辦洋務(wù)經(jīng)驗(yàn)的幕僚或下屬的洋務(wù)官員身上。例如,早在1872年前后,李鴻章就先后讓親信幕僚天津海關(guān)委員林士志、津海關(guān)道陳欽、江海關(guān)道沈秉成和盛宣懷參與招商局的籌劃并起草輪船招商章程。經(jīng)多方尋覓,李鴻章終于物色到一位“承辦海運(yùn)已十余年,于商情極為熟悉,人亦明干”(52)李鴻章:《試辦招商輪船折》,見(jiàn)顧廷龍、戴逸主編:《李鴻章全集》(第5卷)《奏議》(五),第258頁(yè)。的理想人選,這就是時(shí)任漕運(yùn)局總辦、海運(yùn)委員、浙江候補(bǔ)知府朱其昂。朱其昂對(duì)經(jīng)辦招商局表現(xiàn)出極大的熱情,且主動(dòng)表示愿以“身家作抵”。經(jīng)李鴻章力薦,朝廷批準(zhǔn)正式定性招商局為“官督商辦”企業(yè),以朱其昂為總辦。但遺憾的是,僅半年時(shí)間,李鴻章就發(fā)現(xiàn)朱其昂并非理想之選:不僅缺乏籌資能力、不精通新式輪船運(yùn)營(yíng),而且?guī)?lái)巨額虧損4.2萬(wàn)多兩,招商局瀕臨倒閉。情急之下,李鴻章請(qǐng)他的屬下四出招募合適的紳商。最后,盛宣懷介紹了在上海商界享有盛名、富有經(jīng)營(yíng)輪船業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、時(shí)任職英國(guó)怡和洋行總買辦、捐有福建候補(bǔ)道官銜、“亦商亦官”的香山人氏唐廷樞(53)參見(jiàn)李鴻章:《招商局局務(wù)陳情片》,見(jiàn)顧廷龍、戴逸主編:《李鴻章全集》(第9卷)《奏議》(九),第314頁(yè);盛同頤:《盛宣懷行述》,見(jiàn)《洋務(wù)運(yùn)動(dòng)》(第8冊(cè)),第44頁(yè)。。李鴻章于1873年6月約談唐廷樞,在招商局的官督商辦體制、商主商務(wù)等重大問(wèn)題上,與唐廷樞達(dá)成大致的共識(shí)。6月25日,李鴻章正式委派唐廷樞為招商局商總辦,命其悉心經(jīng)理“輪船攬載事務(wù)”,并對(duì)其“招募各省殷商”寄以莫大的期望(54)參見(jiàn)張后銓:《招商局史(近代部分)》,北京:人民交通出版社,1988年,第44頁(yè)。。唐廷樞隨即向怡和洋行辭去總買辦之職,就任招商局總辦。同時(shí),在唐廷樞的推薦下,有著豐富經(jīng)營(yíng)航運(yùn)和外貿(mào)經(jīng)驗(yàn)、同樣“亦官亦商”的徐潤(rùn)被委任為會(huì)辦,協(xié)助唐廷樞負(fù)責(zé)輪運(yùn)事務(wù)(55)參見(jiàn)徐潤(rùn):《徐愚齋自敘年譜》,第1-3頁(yè)。。正值此時(shí),旗昌輪船公司老板福士也想聘用徐潤(rùn)為上海總買辦:“我正努力把阿潤(rùn)[徐潤(rùn)]弄來(lái),但愿成功,雖然他同中國(guó)公司[輪船招商局]的關(guān)系是一個(gè)嚴(yán)重的困難?！?56)“F.B.福士(上海)致S.G.羅斯(S.G.Rose)函,1873年7月22日,F.B.福士函簡(jiǎn)”,見(jiàn)郝延平:《十九世紀(jì)中國(guó)買辦:東西間橋梁》,第32頁(yè)。徐潤(rùn)毅然拒絕了旗昌公司的“好意”,義無(wú)反顧地加入了招商局。此外,唐廷樞還說(shuō)服并招募瓊記洋行買辦劉紹宗和著名茶商陳樹(shù)棠入局,分別請(qǐng)“劉紹宗、陳樹(shù)棠、范世堯三人充當(dāng)商董,分管漢口、香港、汕頭三處事務(wù)”(57)陳玉慶整理:《國(guó)民政府清查整理招商局委員會(huì)報(bào)告書》(下冊(cè)),北京:社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社,2013年,第571頁(yè)。。數(shù)年后,唐廷樞奉命擔(dān)任開(kāi)平礦務(wù)局總辦。在招商局經(jīng)營(yíng)和上海機(jī)器織布局籌備遭遇困難之時(shí),他又向李鴻章強(qiáng)力推薦了他的另一位香山同鄉(xiāng)兼合作伙伴、時(shí)任太古洋行總買辦、同樣有著經(jīng)營(yíng)航運(yùn)和外貿(mào)豐富經(jīng)驗(yàn)的鄭觀應(yīng)出任輪船招商局幫辦:“乞請(qǐng)憲臺(tái)札委鄭道幫辦招商局,專管攬載事宜,以資臂助?！?58)鄭觀應(yīng):《稟謝李傅相札委幫辦輪船招商總局》,見(jiàn)夏東元編:《鄭觀應(yīng)集·盛世危言后編》(三),第960頁(yè)。從此,號(hào)稱“香山三杰”的唐廷樞、徐潤(rùn)和鄭觀應(yīng),作為近代企業(yè)家、資本家以及新興資本家階級(jí)的一員,相互扶持,相互配合,為輪船招商局、開(kāi)平礦務(wù)局、上海電報(bào)局、上海機(jī)器織布局等中國(guó)首批大型民族民用核心企業(yè)的興辦和發(fā)展竭盡心力,做出了中國(guó)第一批民族資產(chǎn)階級(jí)應(yīng)有的、不可忽視的貢獻(xiàn)。

五、由買辦轉(zhuǎn)型為民族資本家的歷史人物再評(píng)價(jià)

盡管唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)等第一代民族企業(yè)家對(duì)中國(guó)近代化的貢獻(xiàn)是有目共睹的。但自新中國(guó)史學(xué)建立以來(lái),對(duì)于買辦出身的歷史人物,即使是由買辦轉(zhuǎn)型為近代民族企業(yè)家的唐廷樞等人的評(píng)價(jià),一直是有爭(zhēng)議的。辯證唯物史觀的不斷發(fā)展和完善,新史料的發(fā)掘和采用,新見(jiàn)解的提出和涌現(xiàn),客觀上為我們進(jìn)行深刻反思,恢復(fù)唐廷樞等第一代民族企業(yè)家的歷史本來(lái)面目提供了充足的條件。我們認(rèn)為,結(jié)合上文的分析,可以得出以下三個(gè)方面認(rèn)識(shí)。

(一)買辦時(shí)代的香山買辦群體已具民族企業(yè)家的雛形

我們的第一個(gè)認(rèn)識(shí)是:以唐廷樞為代表的19世紀(jì)五六十年代香山買辦群體,由于仍與洋行及洋行資本有著割舍不斷的聯(lián)系且兼有多重身份,已具民族企業(yè)家和資本家的雛形。

中國(guó)近代買辦是鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后中外條約體系的產(chǎn)物。中國(guó)資本主義企業(yè)的產(chǎn)生,發(fā)生在外國(guó)資本主義的侵入之后(59)參見(jiàn)汪敬虞:《再論中國(guó)資本主義和資產(chǎn)階級(jí)的產(chǎn)生》,《歷史研究》1983年第5期。。有些學(xué)者將早期資本主義和資產(chǎn)階級(jí)分為民族(民間)、買辦、官僚、官僚買辦資本主義和資產(chǎn)階級(jí),認(rèn)為只有民間的、私人的資產(chǎn)階級(jí)是“同帝國(guó)主義聯(lián)系較少或者沒(méi)有直接聯(lián)系的中等資產(chǎn)階級(jí)”,具有進(jìn)步性,而后三者則被劃為賣國(guó)或反動(dòng)的一族(60)參見(jiàn)黃逸峰:《關(guān)于舊中國(guó)買辦階級(jí)的研究》,《歷史研究》1964年第3期;聶寶璋:《中國(guó)買辦資產(chǎn)階級(jí)的發(fā)生》,北京:中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社,1979年,第63頁(yè)。。這種觀點(diǎn)與歷史客觀事實(shí)不符,因而先后受到汪敬虞、李時(shí)岳、丁日初等先生的質(zhì)疑,而他們的觀點(diǎn)又各有立場(chǎng)和分歧。汪敬虞先生認(rèn)為,“最先接觸資本主義”的是“買辦和買辦化商人”,他們興辦的早期交通運(yùn)輸以及船舶修造等工礦企業(yè),有“附股于外國(guó)洋行”和“投資于非洋行”即“自營(yíng)”兩種企業(yè),皆屬中國(guó)早期的民族企業(yè),“不能因?yàn)閯?chuàng)辦者出身于買辦或買辦化商人,就不承認(rèn)它屬于民族資本的范疇”。至于“買辦的資本轉(zhuǎn)向洋務(wù)派官僚的官督商辦企業(yè)”,客觀上存在“既有走向官僚資本、又有走向民族資本的兩種前途”?！肮俣缴剔k,作為洋務(wù)派官僚控制資本主義企業(yè)的手段而言,它始終是反動(dòng)的”,“洋務(wù)派并不能承擔(dān)發(fā)展中國(guó)資本主義的歷史任務(wù)”(61)汪敬虞:《洋務(wù)派不能承擔(dān)發(fā)展中國(guó)資本主義的歷史任務(wù)》,《歷史研究》1985年第4期;汪敬虞:《近代中國(guó)資本主義的發(fā)展和不發(fā)展》,《歷史研究》1988年第5期。。但唐廷樞等人主持下的輪船招商局和開(kāi)平煤礦,鄭觀應(yīng)主持下的上海機(jī)器織布局,“企圖利用這個(gè)形式以發(fā)展民族資本的力量,又是客觀的存在”(62)汪敬虞:《從上海機(jī)器織布局看洋務(wù)運(yùn)動(dòng)和資本主義發(fā)展關(guān)系問(wèn)題——與邵循正先生商榷》,《新建設(shè)》1963年 8月號(hào);汪敬虞:《試論中國(guó)資產(chǎn)階級(jí)的產(chǎn)生》,《中國(guó)社會(huì)科學(xué)》1981年第5期。。李時(shí)岳先生則認(rèn)為:“汪先生把新式商人的入股官督商辦企業(yè)和附股外國(guó)洋行企業(yè)等量齊觀,認(rèn)為‘這兩方面的投資活動(dòng),實(shí)質(zhì)上是新生的中國(guó)資產(chǎn)階級(jí)在兩大勢(shì)力之間尋求發(fā)展自己的道路’,我卻期期以為不妥。這里,決不應(yīng)忽略民族界限的大問(wèn)題。附股外國(guó)洋行企業(yè),便成為外國(guó)資本的附庸,很難和買辦、買辦資本劃清界限。入股官督商辦企業(yè),買辦資本遂轉(zhuǎn)化為民族資本,這是大不相同的。買辦商人是中國(guó)資產(chǎn)階級(jí)早期的重要來(lái)源之一,但只有在他們投資于民族企業(yè)之后才能成為民族資本家?！?63)李時(shí)岳:《洋務(wù)派的歷史任務(wù)及其他》,《歷史研究》1989年第4期。丁日初先生針對(duì)當(dāng)時(shí)學(xué)界將官辦、官督商辦等洋務(wù)企業(yè)稱之為“官僚資本”,“把它們從民族資本主義中排除開(kāi)來(lái),劃到反動(dòng)的經(jīng)濟(jì)成分方面去”的觀點(diǎn)(64)參見(jiàn)汪熙:《論晚清的官督商辦》,《歷史學(xué)》1979年第1期;汪熙:《試論洋務(wù)派官督商辦企業(yè)的性質(zhì)與作用》,《歷史研究》1983年第6期。,明確指出,“早期中國(guó)的資本主義都是民族資本主義,可以根據(jù)資本所有權(quán)把它們劃分為國(guó)家資本和私人資本”,國(guó)家資本主義“存在和發(fā)展對(duì)當(dāng)時(shí)中國(guó)的現(xiàn)代化有著積極的影響,為整個(gè)社會(huì)資本主義因素的增長(zhǎng)奠定了基礎(chǔ)”。丁日初先生還專門研究了近代買辦的歷史作用,肯定他們參與的官督商辦企業(yè)“具有國(guó)家資本主義的性質(zhì)”。但遺憾的是,丁先生既沒(méi)有對(duì)官督商辦企業(yè)為何“既不同于完全‘官辦’的國(guó)家資本主義企業(yè),又不同于私人資本主義企業(yè)”做出具體而明確的分析,也未對(duì)唐廷樞等人在擔(dān)任買辦期間的“自營(yíng)企業(yè)”是否屬于民族企業(yè)做出明確的評(píng)價(jià)(65)參見(jiàn)丁日初、沈祖煒:《論晚清的國(guó)家資本主義》,《歷史研究》1983年第6期。。

毫無(wú)疑問(wèn),汪敬虞、李時(shí)岳、丁日初三位先生的觀點(diǎn),奠定了我們對(duì)于中國(guó)早期資本主義定性和中國(guó)早期資產(chǎn)階級(jí)劃分的基本學(xué)術(shù)基礎(chǔ),但應(yīng)當(dāng)按照辯證唯物史觀的基本原理作進(jìn)一步的完善。我們認(rèn)為,不應(yīng)該單純將私人或商人個(gè)人資本稱為民族資本,而把買辦資本、官僚資本、國(guó)家資本或買辦官僚資本排斥于中國(guó)民族資本之外,或?qū)⑵淙藶榈胤旁诿褡遒Y本的對(duì)立面,視之為“反動(dòng)的”、“對(duì)國(guó)家的政治經(jīng)濟(jì)文化等方面,都起過(guò)嚴(yán)重的破壞作用和影響”的資本。當(dāng)唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)等香山買辦群體在洋行積累一定經(jīng)驗(yàn)、資金和人脈之后,出于獲取更大利潤(rùn)的考慮,開(kāi)始自辦與洋行業(yè)務(wù)相關(guān)的企業(yè)并投資各類近代企業(yè),說(shuō)明他們?cè)械馁I辦身份已經(jīng)發(fā)生變化,呈現(xiàn)出身份的復(fù)雜性和多重化:一是洋行的買辦,屬于外企員工的身份;二是自營(yíng)外貿(mào)及提供相應(yīng)服務(wù)的生意人,屬于近代企業(yè)家;三是投資附股于洋行的企業(yè)或?qū)⒆誀I(yíng)輪船或企業(yè)“詭寄”于洋行的企業(yè),屬于近代資本家。三重身份有三種所得,無(wú)論是來(lái)源于買辦的薪金提成所得,還是來(lái)源于自營(yíng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)所得或附股外企的利潤(rùn)所得,都應(yīng)定性為中國(guó)人通過(guò)勞動(dòng)而合理合法所得,一旦取得,即屬于中國(guó)人口袋里的錢,而不屬于任何外國(guó)人。當(dāng)他們進(jìn)一步擴(kuò)大自營(yíng)業(yè)生意或投資中外近代企業(yè)時(shí),都可以明確視為中國(guó)人所投的資本。在此意義上,像汪敬虞先生一樣把唐廷樞等人視為“近代中國(guó)資本家和企業(yè)家”,應(yīng)當(dāng)是毫無(wú)疑問(wèn)的。同時(shí),由于中國(guó)特指中華民族,因而延伸將他們稱為“近代民族資本家和企業(yè)家”,同樣是毫無(wú)疑問(wèn)的。但問(wèn)題還是存在的,關(guān)鍵在于他們的三重身份中“買辦”的第一重身份。他們首先是買辦,是幫外商侵占我國(guó)經(jīng)濟(jì)利權(quán)的媒介和助手。這種身份同其所派生的本質(zhì)上要與外商爭(zhēng)回經(jīng)濟(jì)利權(quán)的第二、三重身份是矛盾的。因此,只要“買辦”身份不改變,那他們首先是買辦,其次才是企業(yè)家和資本家。由于這買辦的身份,多少影響了他們作為中國(guó)民族企業(yè)家和資本家的獨(dú)立人格。因而我們認(rèn)為,在他們完全脫離洋行買辦的身份、實(shí)現(xiàn)向第二、三重身份轉(zhuǎn)型之前,把他們稱為“尚未完全具備獨(dú)立人格”或“過(guò)渡形態(tài)”或“雛形”的民族企業(yè)家和資本家是較為合適的。

(二)官督商辦時(shí)期的香山買辦群體實(shí)現(xiàn)了向已具獨(dú)立人格的民族企業(yè)家的華麗轉(zhuǎn)型

我們的第二個(gè)認(rèn)識(shí)是:以唐廷樞為代表的香山買辦群體,在毅然放棄買辦職業(yè)轉(zhuǎn)而投資經(jīng)營(yíng)官督商辦體制下的大型民用企業(yè)后,構(gòu)成了中國(guó)最早一代具有獨(dú)立人格的民族企業(yè)家和資本家。

客觀而言,汪敬虞先生將早期買辦在為洋行服務(wù)的同時(shí)用自己的資本開(kāi)設(shè)和經(jīng)營(yíng)的自營(yíng)企業(yè)歸屬“民族資本”和“民族企業(yè)”的觀點(diǎn),目前明確同意的學(xué)者仍不多。而李時(shí)岳、丁日初等先生有關(guān)買辦轉(zhuǎn)而參與官督商辦企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理當(dāng)屬中國(guó)民族資產(chǎn)階級(jí)的觀點(diǎn),則得到學(xué)界較為熱烈的反響,并在反對(duì)或接受聲相交織之中得到了發(fā)展。我們不無(wú)欣喜地看到,隨著20多年來(lái)對(duì)晚清初期的官督商辦制度,特別是對(duì)當(dāng)時(shí)李鴻章有關(guān)官督商辦體制的最初設(shè)想以及唐廷樞等人設(shè)計(jì)并推進(jìn)的官督商辦制度的研究不斷深化,愈來(lái)愈多的研究資料和研究成果面世,對(duì)于還原當(dāng)時(shí)官督商辦制度的本來(lái)歷史面目起到了積極的推動(dòng)作用。

現(xiàn)有資料表明,在輪船招商局等大型民用企業(yè)興辦初期,李鴻章并未利用官督商辦制度,給予輪船招商局以行業(yè)性壟斷。至于給予織布局十年專利,最初是針對(duì)外商的,至于后來(lái)鄭觀應(yīng)擴(kuò)大而提出,又經(jīng)李鴻章奏準(zhǔn),其中強(qiáng)調(diào)“該局用機(jī)器織布,事屬創(chuàng)舉,自應(yīng)酌定十年以內(nèi)只準(zhǔn)華商附股搭辦,不準(zhǔn)另行設(shè)局”。在中國(guó)利權(quán)慘遭洋商侵奪的惡劣形勢(shì)下,為了“免被洋商排擠”,只有使“商主商務(wù)”而資金缺乏的織布局能夠吸引更多的華資,才能齊心協(xié)力“以敵洋產(chǎn)”,“庶漏卮可期漸塞”(66)李鴻章:《試辦織布局折》,見(jiàn)顧廷龍、戴逸主編:《李鴻章全集》(第10卷)《奏議》(十),第63-64頁(yè)。,促使民族紡織業(yè)得以順利地發(fā)展壯大。更何況以唐廷樞為代表的香山買辦群體已經(jīng)從國(guó)家大義出發(fā),毅然放棄買辦職業(yè),實(shí)現(xiàn)了向中國(guó)民族企業(yè)家和資本家身份的轉(zhuǎn)型,完成了從“雛形”向“成形”的過(guò)渡,并以中國(guó)民族企業(yè)家和資本家身份的獨(dú)立人格公開(kāi)宣稱,要通過(guò)“與外人商戰(zhàn)”,挽回被侵占的民族“利權(quán)”:“初學(xué)商戰(zhàn)于外人,繼則與外人商戰(zhàn),欲挽利權(quán)以塞漏卮。”(67)鄭觀應(yīng):《復(fù)考察商務(wù)大臣張弼士侍郎》,見(jiàn)夏東元編:《鄭觀應(yīng)集·盛世危言后編》(二),第748頁(yè)。正是在此意義上,我們認(rèn)為,可以將早期官督商辦企業(yè),特別是將唐廷樞等人主持下的輪船招商局、開(kāi)平礦務(wù)局和上海機(jī)器織布局等最具“官督商辦”最初本色的民用企業(yè),明確定性為資本主義性質(zhì)的民族資本企業(yè);可以明確把脫離買辦身份、參與晚清首批官督商辦大型民用企業(yè)經(jīng)營(yíng)或投資的、以唐廷樞、徐潤(rùn)和鄭觀應(yīng)為代表的香山企業(yè)家群體,認(rèn)定為在職位和身份上完全擺脫外國(guó)資本孕育和外國(guó)企業(yè)影響的具有獨(dú)立人格的中國(guó)民族企業(yè)家和資本家

(三)唐廷樞等香山買辦群體對(duì)中國(guó)近代化事業(yè)的貢獻(xiàn)彰顯其愛(ài)國(guó)心

我們的第三個(gè)認(rèn)識(shí)是:以唐廷樞為代表的中國(guó)第一代愛(ài)國(guó)民族資本家為推進(jìn)晚清中國(guó)工商業(yè)近代化事業(yè)做出了杰出的貢獻(xiàn)。

由于在改革開(kāi)放前后的相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期里,買辦被視為“接受外國(guó)侵略勢(shì)力或其買辦所直接庇護(hù)、指使或控制”(68)嚴(yán)中平:《試論中國(guó)買辦資產(chǎn)階級(jí)的發(fā)生》,《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》1986年第1期。,“與封建階級(jí)一樣阻礙著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展”(69)馮士缽:《中國(guó)買辦資產(chǎn)階級(jí)的幾個(gè)問(wèn)題》,《歷史教學(xué)》1964年第8期。。因而不管其是否脫離買辦職業(yè),是否轉(zhuǎn)型為中國(guó)企業(yè)家,都被視為民族資產(chǎn)階級(jí)的對(duì)立面。汪敬虞先生自20世紀(jì)60年代以來(lái)就對(duì)此持不同看法,認(rèn)為“買辦資本從外國(guó)資本的附庸向要求獨(dú)立發(fā)展的方向轉(zhuǎn)化,代表著買辦資本向民族資本的轉(zhuǎn)化,這是歷史的進(jìn)步”(70)汪敬虞:《試論近代中國(guó)的買辦階級(jí)》,《歷史研究》1990年第3期。。他雖也受階級(jí)分析方法的影響,在總體上視“買辦階級(jí)作為一個(gè)反動(dòng)階級(jí)的客觀存在”(71)汪敬虞:《試論近代中國(guó)的買辦階級(jí)》,《歷史研究》1990年第3期。,卻在具體歷史人物的分析上,肯定鄭觀應(yīng)等人是“先進(jìn)的中國(guó)人和愛(ài)國(guó)知識(shí)分子”,“唐廷樞、徐潤(rùn)那樣‘投資或興辦近代民族工業(yè)’的‘實(shí)業(yè)家’”,是“中國(guó)工商業(yè)現(xiàn)代化的先驅(qū)”(72)汪敬虞:《中國(guó)工商業(yè)現(xiàn)代化的開(kāi)拓者——唐廷樞》,珠海:珠海出版社,2010年,第2頁(yè)。。無(wú)疑,汪先生的上述研究,說(shuō)明學(xué)術(shù)界對(duì)于近代買辦群體歷史地位和作用的研究有待深化。我們認(rèn)為,盡管唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)等人曾有過(guò)為外國(guó)洋行侵我經(jīng)濟(jì)利權(quán)起過(guò)拓展業(yè)務(wù)、增加利潤(rùn)的“不體面”的買辦經(jīng)歷,但歷史是在發(fā)展的,人的職業(yè)、身份、立場(chǎng)和思想等也會(huì)隨著歷史的發(fā)展而變化。綜合唐廷樞等人的經(jīng)歷,我們沒(méi)有理由否認(rèn),當(dāng)他們?cè)谘笮蟹e累了一定的經(jīng)驗(yàn)、財(cái)力和生意伙伴時(shí),作為中國(guó)人,那種不甘遭受外敵欺凌、侮辱的民族自尊心,對(duì)外國(guó)人侵略我河山、侵占我利權(quán)的不滿心理就日益強(qiáng)烈。如果說(shuō)他們?cè)诔洚?dāng)買辦、興辦自營(yíng)企業(yè)和投資外企業(yè)階段,還是作為一種謀生的職業(yè),那么,到了19世紀(jì)七八十年代,當(dāng)晚清政府發(fā)出興辦民族民用企業(yè)、挽救國(guó)家貧窮挨打危局的召喚時(shí),他們內(nèi)心蘊(yùn)藏已久的愛(ài)國(guó)熱情就被激發(fā)出來(lái)了。

唐廷樞一生中創(chuàng)辦或經(jīng)辦的近代企業(yè)多達(dá)47家,其中屬于國(guó)內(nèi)或地區(qū)內(nèi)首創(chuàng)的就有6家,因而被譽(yù)為“中國(guó)第一企業(yè)家”、“中國(guó)工商業(yè)現(xiàn)代化的先驅(qū)”,在近代經(jīng)濟(jì)史上創(chuàng)造了許多個(gè)“中國(guó)第一”(73)參見(jiàn)張富強(qiáng):《香山買辦如何成功登上近代中國(guó)政商舞臺(tái)——以唐廷樞、徐潤(rùn)、鄭觀應(yīng)為例》,見(jiàn)《唐廷樞研究》(第3輯),北京:社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社,2023年,第25頁(yè)。。徐潤(rùn)不僅積極協(xié)助唐廷樞將招商局辦成真正的商辦民用企業(yè),還先后創(chuàng)辦了中國(guó)第一家民族保險(xiǎn)公司和民族機(jī)器印刷廠,并投資參股開(kāi)平煤礦、平泉銅礦等10余處礦業(yè),為北洋艦隊(duì)以及地方工業(yè)提供了必需的燃料。同時(shí),為了將煤炭運(yùn)輸?shù)教旖?他主持修筑了中國(guó)第一條成功的鐵路線,還發(fā)展了焦炭、水泥等一批附屬企業(yè),為中國(guó)工業(yè)近代化做出了杰出的貢獻(xiàn)。至于鄭觀應(yīng),早在1862年就已經(jīng)開(kāi)始“究心政治、實(shí)業(yè)之學(xué)”,試圖從政治、經(jīng)濟(jì)兩個(gè)重要的領(lǐng)域探索救國(guó)之道(74)參見(jiàn)夏東元編著:《鄭觀應(yīng)年譜長(zhǎng)編》(上卷),上海:上海交通大學(xué)出版社,2009年,第21頁(yè)。。1863年他就開(kāi)始醞釀寫作,并在1872年將《救時(shí)揭要》一書基本編著完成。在自序中,他表達(dá)了“觸景傷時(shí),略陳利弊”的愛(ài)國(guó)憂民的情感(75)參見(jiàn)鄭觀應(yīng):《〈救時(shí)揭要〉序》,見(jiàn)夏東元編:《鄭觀應(yīng)集·救時(shí)揭要(外八種)》(上卷),第5頁(yè)。。該書的24篇文章,有11篇涉及反對(duì)外國(guó)侵略者販賣豬仔和奴役。他在1872年前后寫的《論商務(wù)》《論中國(guó)輪船進(jìn)止議》等文章,對(duì)我國(guó)內(nèi)河沿?！把蟠鶃?lái),實(shí)獲厚利,喧賓奪主”的情況表示了強(qiáng)烈的不滿,明確指出“凡西人長(zhǎng)江輪船,一概給價(jià)收回”,“庶長(zhǎng)江商船之利,悉歸中國(guó)……為民為國(guó),胥于是乎在矣”(76)鄭觀應(yīng):《論商務(wù)》,見(jiàn)夏東元編:《鄭觀應(yīng)集·救時(shí)揭要(外八種)》(上卷),第201頁(yè)。。他在1880年更是系統(tǒng)提出學(xué)外人并與之商戰(zhàn),“欲挽利權(quán)、以塞漏卮”的商戰(zhàn)思想,清楚地表達(dá)了中華兒女欲為民族“自強(qiáng)”、人民“富有”、利權(quán)“回歸”而敢于同外來(lái)勁敵進(jìn)行商戰(zhàn)的民族氣節(jié)。不久后,鄭觀應(yīng)也終于在唐廷樞的鼓勵(lì)和李鴻章的感召下,棄經(jīng)濟(jì)前景光明的洋行買辦“長(zhǎng)局”,毅然進(jìn)入經(jīng)濟(jì)前景不明的官督商辦企業(yè)“短局”,先后投身于招商局、上海機(jī)器織布局的管理者行列,為近代民族工業(yè)做出了重要的貢獻(xiàn)。