文 文軒宇
幾名不法分子策劃以推銷保健品和紫砂壺等“東方非遺”產(chǎn)品,并承諾高額返利或兌換骨灰紀(jì)念堂塔陵位等為誘餌,專門針對中老年人實(shí)施集資詐騙。短短一年時(shí)間,全國共有近8 萬名中老年集資人被非法吸收資金22 億余元,共造成10 億余元損失。
2017 年3 月,江蘇省徐州市睢寧縣人曹金寨及其朋友鄧其明、李雷、何大成(另案處理)在與“老媽樂”金華地區(qū)區(qū)域經(jīng)理孔建華閑聊時(shí),聽說“老媽樂”的銷售模式挺賺錢。事實(shí)上,“老媽樂”是一個(gè)打著養(yǎng)老旗號,承諾高息返利,實(shí)為非法集資的典型養(yǎng)老集資騙局。曹金寨、鄧其明等人遂商量模仿“老媽樂”的經(jīng)營模式,針對中老年人開展集資活動并銷售產(chǎn)品。2017 年5 月,幾個(gè)人在一起商量時(shí),馮偉志說其手上有保健品會銷的資源可以利用,曹金寨附和馮偉志的提議,把保健品銷售嵌入公司經(jīng)營模式中。
巧合的是,當(dāng)時(shí)南京萬安陵骨灰紀(jì)念堂有限公司(以下簡稱“萬安陵公司”)股東許暢和宗自誠因資金緊張,正準(zhǔn)備出售其擁有骨灰存放執(zhí)照的萬安陵公司。曹金寨獲悉后,經(jīng)反復(fù)思考,提出以賣保健品送積分的方式籌集資金,買下萬安陵公司,同時(shí)向集資人承諾后期可以兌換塔陵位的經(jīng)營思路。這一提議得到鄧其明等人的積極響應(yīng),幾人商定集資模式為:集資購買1280 元、6400 元、12800 元、19200元、25600 元的產(chǎn)品即可對應(yīng)獲得最高2000、15120、31520、47920、64320 積分,積分按天返還至集資人在公司系統(tǒng)的賬戶中,每1280 元每次返還5 至11不等的積分,集資人還可以獲得推薦獎勵積分。按照規(guī)定,集資人隨時(shí)可以使用積分兌換現(xiàn)金,每一積分兌換1 元,集資人也可以用集資款兌換保健產(chǎn)品。
2017 年6 月至7 月,曹金寨等人成立南京老爹樂商貿(mào)有限公司(以下簡稱“老爹樂公司”),先后在江蘇、浙江、上海開設(shè)門店。由于人手不夠,曹金寨又先后找到胡先旺、馮偉志等人參加經(jīng)營活動。在經(jīng)營過程中,經(jīng)馮偉志、胡先旺等人運(yùn)作,老爹樂公司在全國各地不斷收購門店。其經(jīng)營模式主要采用會議銷售、集中講課、口口相傳等,并開展對外宣傳,以免費(fèi)旅游和高息為誘餌吸引中老年人投資,集資規(guī)模也逐步擴(kuò)大。其間,按照工作分工,曹金寨對公司所有事項(xiàng)負(fù)責(zé),李雷擔(dān)任金融總裁,鄧其明擔(dān)任商學(xué)院總裁,馮偉志擔(dān)任市場總裁,胡先旺負(fù)責(zé)收購門店。
老爹樂公司經(jīng)營一段時(shí)間后,由于保健品銷售行情不佳,公司經(jīng)營業(yè)績較差,何大成遂提議改賣“非遺產(chǎn)品”,并得到曹金寨等人的積極響應(yīng)。2017 年8 月,他們經(jīng)與杭州玉莊文化傳播有限公司法定代表人劉勝睦(另案處理)商議,共同成立南京億創(chuàng)玉莊文化傳播有限公司(以下簡稱“億創(chuàng)公司”),億創(chuàng)公司的管理團(tuán)隊(duì)實(shí)際上與老爹樂公司是一套人馬,曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺均為該公司實(shí)際股東。
億創(chuàng)公司保持老爹樂公司原有集資模式和宣傳模式,僅將銷售保健品改為銷售“東方非遺”產(chǎn)品,將兌換的產(chǎn)品改為“東方非遺”產(chǎn)品或萬安陵骨灰紀(jì)念堂塔陵位,每一積分仍可以兌換1元。億創(chuàng)公司經(jīng)營期間,主要銷售紫砂壺、瓷碗、人參等所謂非遺產(chǎn)品。2017 年7月和10 月,億創(chuàng)公司上海、福建門店相繼被查,馮偉志當(dāng)時(shí)曾前往兩地協(xié)調(diào)處置。
經(jīng)營過程中,他們通過虛假宣傳億創(chuàng)公司與新華社有合作關(guān)系、夸大投資價(jià)值等欺騙手段繼續(xù)非法集資。馮偉志供述稱,億創(chuàng)公司召開了幾次年會,其作為公司法務(wù)部的工作人員曾上臺發(fā)言,稱公司的非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的推廣是受國家認(rèn)可的,這種新營銷模式會在未來引領(lǐng)銷售行業(yè)。
億創(chuàng)公司核心層有個(gè)財(cái)務(wù)群,股東都在群里。財(cái)務(wù)人員每天會將公司的銷售收入進(jìn)行匯總,與東方非遺商城的收入、積分兌換數(shù)據(jù)進(jìn)行核對,并將收入、兌換積分的數(shù)據(jù)報(bào)到群里,股東確認(rèn)后,再由出納將積分兌換的金額轉(zhuǎn)給全國各地的投資人。
2018 年3 月,億創(chuàng)公司因資金鏈斷裂停止兌付本息。經(jīng)審計(jì),2017 年3 月至2018 年3 月,老爹樂公司、億創(chuàng)公司先后在全國13 個(gè)省份、141 個(gè)市設(shè)立679 家門店,共向79469 名集資人非法吸收資金22.47 億余元,造成65137 名集資人損失10.29 億余元。集資后,大部分集資款被用于兌付前期集資款本息、支付公司運(yùn)營成本、個(gè)人使用及部分用于購買萬安陵公司股權(quán)等。
2018 年8 月1 日,被告人馮偉志與集資人發(fā)生糾紛后被帶至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。2018 年8 月9 日,被告人曹金寨被抓獲歸案。2019 年1 月23 日,被告人胡先旺被抓獲歸案。
該案起訴至法院后,江蘇省南京市中級人民法院(以下簡稱“南京中院”)經(jīng)審理查明上述犯罪事實(shí)。南京中院另查明:被告人李雷因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪,于2019 年3 月20 日被浙江 省義烏市人民法院判處有期徒刑5 年,并處罰金人民幣10萬元。被告人鄧其明因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪,于2018 年7 月23 日被浙 江省義烏市人民法院判處有期徒刑4 年6 個(gè)月,并處罰金人民幣10萬元。
南京中院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪,且系共同犯罪。被告人李雷、鄧其明在判決宣告后,刑罰執(zhí)行完畢前,發(fā)現(xiàn)在判決宣告以前還有其他罪沒有判決,依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人曹金寨、李雷、鄧其明、胡先旺到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí),系坦白,依法可從輕處罰。
2020 年8 月26 日,南京中院作出一審判決,以犯集資詐騙罪分別判處被告人曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺有期徒刑15 年、18 年、16 年6 個(gè)月、14 年、14 年,沒收財(cái)產(chǎn)人民幣1500 萬 元、1500 萬元、1000 萬元、1000 萬元、1000 萬元,李雷、鄧其明還分別被判處罰金人民幣10萬元;責(zé)令被告人曹金寨、李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺在各自造成的損失數(shù)額內(nèi)連帶退賠集資人損失。
一審宣判后,李雷、鄧其明、馮偉志、胡先旺不服,提起上訴。后經(jīng)江蘇省高級人民法院審理,于2022年2月25 日作出二審裁定:駁回上訴,維持原判。
養(yǎng)老詐騙是影響社會穩(wěn)定、破壞公共秩序的涉眾型犯罪。近些年來,在巨大的養(yǎng)老需求面前,一些不法分子利用中老年人獲取信息渠道較少、辨識能力較弱、渴望康樂、需要陪伴等特點(diǎn),打著“服務(wù)老人”“關(guān)愛老人”旗號,為中老年人“量身定做”類似“老媽樂”及“老爹樂”的集資騙局,通過虛假宣傳層層設(shè)置陷阱,從而騙取中老年人的養(yǎng)老錢。本案提醒廣大中老年朋友要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識,遇事多和親屬溝通并咨詢相關(guān)部門,謹(jǐn)慎甄別各類投資、消費(fèi),守好自己的錢袋子,安心、舒心、靜心地安享晚年。