非也

剛剛上市的蘭州銀行最近遇到了一些小煩惱。

日前，蘭州銀行發(fā)布公告稱，該行獨(dú)立董事王世豪的配偶邱某于近期買入股票不足6個(gè)月便賣出，構(gòu)成短線交易行為。公告還披露，邱某系使用炒股軟件“一鍵打新”功能而誤操作，不存在主觀違規(guī)情況，其已經(jīng)將所得收益785元進(jìn)行了主動(dòng)上交。

而上市后的蘭州銀行最近雖說(shuō)無(wú)大事發(fā)生，但卻也小麻煩不斷，2月份的一封起訴書揭秘了該行原監(jiān)事長(zhǎng)李玉峰受賄行賄的細(xì)節(jié)，隨后，該行又收到兩張罰單，涉及違規(guī)發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、未對(duì)其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，造成委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

3月初，蘭州銀行一公告中表述，獨(dú)立董事王世豪先生的配偶邱某通過(guò)網(wǎng)上新股認(rèn)購(gòu)的方式，于 2022年1月6日誤中簽該行新股500股，2022年1月17日蘭州銀行掛牌上市當(dāng)日邱某將500股賣出，構(gòu)成短線交易。

具體來(lái)看，邱某于1月11日以每股3.57元的價(jià)格買入500股，成交金額為1785元，隨后，在1月17日蘭州銀行掛牌上市當(dāng)天又以每股5.14元的價(jià)格將500股全部售出，成交金額為2570元，此次短線交易邱某合計(jì)收益785元。

根據(jù)《證券法》第四十四條的規(guī)定：“上市公司、股票在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所交易的公司持有百分之五以上股份的股東、董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員，將其持有的該公司的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)收回其所得收益”、“前款所稱董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、自然人股東持有的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，包括其配偶、父母、子女持有的及利用他人賬戶持有的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券”。

因此，邱某將其所認(rèn)購(gòu)的股票500股在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出的行為已經(jīng)構(gòu)成短線交易。

另外，公告還披露，獨(dú)立董事王世豪其事先并不知曉其配偶交易蘭州銀行股票的相關(guān)情況，邱某系使用炒股軟件“一鍵打新”功能而誤操作，不存在主觀違規(guī)情況，并且相關(guān)短線交易不存在因獲悉內(nèi)幕信息而謀求利益的情形，亦不存在利用短線交易謀求利益的情形。同時(shí)，邱某已經(jīng)將所得收益785元進(jìn)行了主動(dòng)上交。

就近幾年的情況來(lái)看，上市銀行董高監(jiān)及其親屬出現(xiàn)短線交易的情況也不少。

2021年，成都銀行核查到高管人員羅錚以及鄭軍的親屬買賣該行A股股票，根據(jù)公告顯示，羅錚母親的證券賬戶于2021年1月4日至2021年3月12日期間，交易成都銀行股票共四次，賣出股份數(shù)大于買入股份數(shù)，短線交易所得收益15000元；另外，鄭軍兒子的證券賬戶于2021年2月1日至2021年3月3日期間，先后八次交易成都銀行股票，短線交易所得收益3198元。

2021年3月9日，鄭州銀行發(fā)布公告稱，高管人員王兆琪的配偶李某2021年1月27日買入公司股票3000股，并于2021年3月4將上述3000股A股股票全部賣出，構(gòu)成短線交易，獲益150元。

2021年5月13日，江陰銀行發(fā)布公告稱，高管人員仲國(guó)良的配偶展某2021年3月12日賣出公司股票20000股，于2021年5月11日買入2000股，構(gòu)成短線交易，獲益220元。

2021年5月18日，蘇州銀行發(fā)布公告稱，監(jiān)事何勝旗、董事蘭奇以及高管人員任巨光親屬近期買入后又賣出該行可轉(zhuǎn)換公司債券“蘇行轉(zhuǎn)債”，構(gòu)成短線交易，三人合計(jì)收益為157.01元。

原監(jiān)事長(zhǎng)李玉峰“虧本受賄”，開年已收兩張罰單

除了短線交易，2月份的一封起訴書也將蘭州銀行原監(jiān)事長(zhǎng)李玉峰拉回到眾人視野之中。

2月16日，蘭州市西固區(qū)人民檢察院公布的起訴書顯示，蘭州銀行原監(jiān)事長(zhǎng)李玉峰因涉嫌行賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪于2021年7月22日被蘭州市公安局西固分局執(zhí)行逮捕。

據(jù)悉，李玉峰正值蘭州銀行申報(bào)IPO關(guān)鍵期突然“被更換”。資料顯示，李玉峰，男，漢族，1962年9月出生，籍貫甘肅漳縣，出生地甘肅漳縣，中央黨校大學(xué)學(xué)歷，講師，中共黨員，1997年其正式加入蘭州銀行，供職長(zhǎng)達(dá)25年。歷任蘭州市商業(yè)銀行德隆支行行長(zhǎng)、蘭州銀行行長(zhǎng)助理、計(jì)劃財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理。2010年開始擔(dān)任蘭州銀行副行長(zhǎng)一職，2017年10月任監(jiān)事長(zhǎng)，直至2021年6月22日被免去職務(wù)。

公告中也揭示了李玉峰受賄行賄的謎團(tuán)。

經(jīng)審查，1996年至2012年期間，為獲得時(shí)任央行蘭州中心支行楊明基在金融業(yè)務(wù)及個(gè)人發(fā)展等方面提供的關(guān)照和幫助，李玉峰花式行賄290.16萬(wàn)元。李玉峰曾以楊明基再婚恭賀的名義，送給其2萬(wàn)元現(xiàn)金；為感謝楊明基在銀行攬儲(chǔ)等業(yè)務(wù)中提供的關(guān)照和幫助等，為其提供團(tuán)購(gòu)房一套。雖然，楊明基以不方便居住為由將房屋退回，但李玉峰事后又送給其50萬(wàn)元現(xiàn)金，讓其另行購(gòu)買房屋。隨后，像是楊明基大外甥女結(jié)婚、小外甥女結(jié)婚、小兒子滿月、大兒子考上大學(xué)、春節(jié)、國(guó)慶等等各種花式理由向楊明基行賄。

不僅行賄，李玉峰自然也受賄。根據(jù)起訴書，法院認(rèn)為，李玉峰為利用職務(wù)便利，收受他人所送錢款共計(jì)240萬(wàn)元。應(yīng)以行賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪追究其刑事責(zé)任。

除了原監(jiān)事長(zhǎng)行賄受賄細(xì)節(jié)被披露，蘭州銀行又年初至今又收到兩張罰單。2月16日，蘭州銀行定西分行因違規(guī)發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款被處以行政罰款30萬(wàn)元，對(duì)時(shí)任蘭州銀行定西分行行長(zhǎng)助理、蘭州銀行安定支行行長(zhǎng)劉軍平予以警告，罰款人民幣五萬(wàn)元。

3月4日，蘭州銀行因未對(duì)其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，造成委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，被給予警告，并處以1萬(wàn)元罰款，對(duì)劉靖給予警告，并處以1萬(wàn)元罰款。