非也

剛剛上市的蘭州銀行最近遇到了一些小煩惱。

日前，蘭州銀行發(fā)布公告稱，該行獨(dú)立董事王世豪的配偶邱某于近期買入股票不足6個月便賣出，構(gòu)成短線交易行為。公告還披露，邱某系使用炒股軟件“一鍵打新”功能而誤操作，不存在主觀違規(guī)情況，其已經(jīng)將所得收益785元進(jìn)行了主動上交。

而上市后的蘭州銀行最近雖說無大事發(fā)生，但卻也小麻煩不斷，2月份的一封起訴書揭秘了該行原監(jiān)事長李玉峰受賄行賄的細(xì)節(jié)，隨后，該行又收到兩張罰單，涉及違規(guī)發(fā)放個人經(jīng)營性貸款、未對其保險銷售從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，造成委托未通過該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務(wù)。

3月初，蘭州銀行一公告中表述，獨(dú)立董事王世豪先生的配偶邱某通過網(wǎng)上新股認(rèn)購的方式，于 2022年1月6日誤中簽該行新股500股，2022年1月17日蘭州銀行掛牌上市當(dāng)日邱某將500股賣出，構(gòu)成短線交易。

具體來看，邱某于1月11日以每股3.57元的價格買入500股，成交金額為1785元，隨后，在1月17日蘭州銀行掛牌上市當(dāng)天又以每股5.14元的價格將500股全部售出，成交金額為2570元，此次短線交易邱某合計(jì)收益785元。

根據(jù)《證券法》第四十四條的規(guī)定：“上市公司、股票在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所交易的公司持有百分之五以上股份的股東、董事、監(jiān)事、 高級管理人員，將其持有的該公司的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券在買入后六個月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應(yīng)當(dāng)收回其所得收益”、“前款所稱董事、監(jiān)事、高級管理人員、自然人股東持有的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，包括其配偶、父母、子女持有的及利用他人賬戶持有的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券”。

因此，邱某將其所認(rèn)購的股票500股在買入后6個月內(nèi)賣出的行為已經(jīng)構(gòu)成短線交易。

另外，公告還披露，獨(dú)立董事王世豪其事先并不知曉其配偶交易蘭州銀行股票的相關(guān)情況，邱某系使用炒股軟件“一鍵打新”功能而誤操作，不存在主觀違規(guī)情況，并且相關(guān)短線交易不存在因獲悉內(nèi)幕信息而謀求利益的情形，亦不存在利用短線交易謀求利益的情形。同時，邱某已經(jīng)將所得收益785元進(jìn)行了主動上交。

就近幾年的情況來看，上市銀行董高監(jiān)及其親屬出現(xiàn)短線交易的情況也不少。

2021年，成都銀行核查到高管人員羅錚以及鄭軍的親屬買賣該行A股股票，根據(jù)公告顯示，羅錚母親的證券賬戶于2021年1月4日至2021年3月12日期間，交易成都銀行股票共四次，賣出股份數(shù)大于買入股份數(shù)，短線交易所得收益15000元；另外，鄭軍兒子的證券賬戶于2021年2月1日至2021年3月3日期間，先后八次交易成都銀行股票，短線交易所得收益3198元。

2021年3月9日，鄭州銀行發(fā)布公告稱，高管人員王兆琪的配偶李某2021年1月27日買入公司股票3000股，并于2021年3月4將上述3000股A股股票全部賣出，構(gòu)成短線交易，獲益150元。

2021年5月13日，江陰銀行發(fā)布公告稱，高管人員仲國良的配偶展某2021年3月12日賣出公司股票20000股，于2021年5月11日買入2000股，構(gòu)成短線交易，獲益220元。

2021年5月18日，蘇州銀行發(fā)布公告稱，監(jiān)事何勝旗、董事蘭奇以及高管人員任巨光親屬近期買入后又賣出該行可轉(zhuǎn)換公司債券“蘇行轉(zhuǎn)債”，構(gòu)成短線交易，三人合計(jì)收益為157.01元。

原監(jiān)事長李玉峰“虧本受賄”，開年已收兩張罰單

除了短線交易，2月份的一封起訴書也將蘭州銀行原監(jiān)事長李玉峰拉回到眾人視野之中。

2月16日，蘭州市西固區(qū)人民檢察院公布的起訴書顯示，蘭州銀行原監(jiān)事長李玉峰因涉嫌行賄罪、非國家工作人員受賄罪于2021年7月22日被蘭州市公安局西固分局執(zhí)行逮捕。

據(jù)悉，李玉峰正值蘭州銀行申報IPO關(guān)鍵期突然“被更換”。資料顯示，李玉峰，男，漢族，1962年9月出生，籍貫甘肅漳縣，出生地甘肅漳縣，中央黨校大學(xué)學(xué)歷，講師，中共黨員，1997年其正式加入蘭州銀行，供職長達(dá)25年。歷任蘭州市商業(yè)銀行德隆支行行長、蘭州銀行行長助理、計(jì)劃財務(wù)管理部總經(jīng)理。2010年開始擔(dān)任蘭州銀行副行長一職，2017年10月任監(jiān)事長，直至2021年6月22日被免去職務(wù)。

公告中也揭示了李玉峰受賄行賄的謎團(tuán)。

經(jīng)審查，1996年至2012年期間，為獲得時任央行蘭州中心支行楊明基在金融業(yè)務(wù)及個人發(fā)展等方面提供的關(guān)照和幫助，李玉峰花式行賄290.16萬元。李玉峰曾以楊明基再婚恭賀的名義，送給其2萬元現(xiàn)金；為感謝楊明基在銀行攬儲等業(yè)務(wù)中提供的關(guān)照和幫助等，為其提供團(tuán)購房一套。雖然，楊明基以不方便居住為由將房屋退回，但李玉峰事后又送給其50萬元現(xiàn)金，讓其另行購買房屋。隨后，像是楊明基大外甥女結(jié)婚、小外甥女結(jié)婚、小兒子滿月、大兒子考上大學(xué)、春節(jié)、國慶等等各種花式理由向楊明基行賄。

不僅行賄，李玉峰自然也受賄。根據(jù)起訴書，法院認(rèn)為，李玉峰為利用職務(wù)便利，收受他人所送錢款共計(jì)240萬元。應(yīng)以行賄罪、非國家工作人員受賄罪追究其刑事責(zé)任。

除了原監(jiān)事長行賄受賄細(xì)節(jié)被披露，蘭州銀行又年初至今又收到兩張罰單。2月16日，蘭州銀行定西分行因違規(guī)發(fā)放個人經(jīng)營性貸款被處以行政罰款30萬元，對時任蘭州銀行定西分行行長助理、蘭州銀行安定支行行長劉軍平予以警告，罰款人民幣五萬元。

3月4日，蘭州銀行因未對其保險銷售從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，造成委托未通過該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務(wù)，被給予警告，并處以1萬元罰款，對劉靖給予警告，并處以1萬元罰款。