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        五大險企決戰(zhàn)“開門紅”,首月保費曝光

        2022-05-01 15:23:26王瑯
        金融理財 2022年3期
        關鍵詞:開門紅財險車險

        王瑯

        A股五大上市險企2022年1月份保費收入成績單出爐。

        數(shù)據(jù)顯示,中國人壽、中國平安、中國人保、中國太保和新華保險共計實現(xiàn)保費收入5719.61億元,較去年同期增長1.86%。

        其中壽險方面,2022年1月份中國人壽、平安人壽、太保壽險、新華保險及人保壽險五家壽險公司合計實現(xiàn)原保費收入4441.45億元,較去年同期下降0.21%;財險方面,2022年1月份人保財險、平安財險及太保財險3家財險公司合計實現(xiàn)原保費收入1142.3億元,較去年同期的1020.59億元增幅11.93%。

        2月16日、17日兩天,中國太保、新華保險、中國人保、中國平安和中國人壽陸陸續(xù)續(xù)對外發(fā)布最新一期的保費收入公告。至此,五大上市險企開年首月的保費收入情況均已向業(yè)內(nèi)展示。

        據(jù)《金融理財》統(tǒng)計,2022年1月份,中國人壽、中國平安、中國人保、中國太保和新華保險共計實現(xiàn)保費收入5719.61億元,較去年同期增長1.86%。

        具體來看,中國人壽、中國平安、中國人保、中國太保和新華保險2022年1月實現(xiàn)原保險保費收入依次分別為2072億元、1364.86億元、1155.12億元、768.95億元和358.68億元。

        雖然從收入規(guī)模來看中國人壽依然鎮(zhèn)守龍頭,但其受產(chǎn)壽版塊負增長影響,保費規(guī)模相較前一年已大幅縮水,減少了117億元。另從保費增速上看,除中國人壽1月份保費收入同比下滑5.65%外,其余上市險企保費增速均實現(xiàn)正增長。

        值得一提的是,中國人保在2022年1月份原保費收入增幅最大。上月共實現(xiàn)原保費收入1155.12億元,較去年同期979.85億元增長17.89%。從其保費構(gòu)成上看,月內(nèi)中國人保壽險業(yè)務貢獻保費收入最大,實現(xiàn)保費收入466.19億元,同比增長30.16%。

        但整體上,2022年是保險行業(yè)“低開”的一年。A股上市五大險企中,除中國人保1月份保費收入增幅較為亮眼外,其它四家險企保費增速均未超過4%。

        業(yè)內(nèi)指出,上市財產(chǎn)險公司保費增長主要由車險帶動,自2021年10月車險綜改壓力緩解后,車險保費連續(xù)提升。

        細分來看,一直以來壽險是保險業(yè)保費收入的大頭,占到保險業(yè)保費收入的一半以上。但由于壽險市場持續(xù)低迷,2022年首月上市險企整體實現(xiàn)總保費負增長。

        《金融理財》統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,2022年1月份,中國人壽、平安人壽、太保壽險、人保壽險和新華保險五家壽險公司合計實現(xiàn)原保費收入4441.45億元,較去年同期下降0.21%。

        與此同時,五大上市險企壽險業(yè)務增速持續(xù)放緩,并呈現(xiàn)“兩升三降”分化態(tài)勢。

        2022年1月份,中國人壽、平安人壽、太保壽險、人保壽險和新華保險分別實現(xiàn)保費收入為2072億元、985.74億元、558.84億元、466.19億元和358.68億元,同比分別為-5.34%、-0.63%、-1.19%、30.16%和3.57%。

        可以看到,人保壽險今年首月30.16%的保費增幅在五家上市壽險企業(yè)中十分顯眼?!督鹑诶碡敗贩治銎浔YM構(gòu)成發(fā)現(xiàn),報告期內(nèi),人保壽險保費收入大幅增長主要得益于其長險首年中的躉交部分,躉交在1月份實現(xiàn)保費收入177.15億元,同比增幅高達136.6%。

        但整體上,五大上市險企1月份總保費仍然負增長?!督鹑诶碡敗妨私獾?,總保費負增長主要是受制于客戶重疾需求不足、人力規(guī)模大幅下降而產(chǎn)能提升不及預期,以及22年開門紅啟動較晚等因素,進一步上市險企1月新單大幅承壓。

        此外,業(yè)內(nèi)對人身險市場回暖仍持謹慎態(tài)度。預計新業(yè)務價值增速壓力較新單更大。

        與壽險公司萎靡狀態(tài)不同的是,開年首月上市財險公司表現(xiàn)均可圈可點。

        2022年1月份,人保財險、平安財險及太保財險3家財險公司合計實現(xiàn)原保費收入1142.3億元,較去年同期的1020.59億元增長11.93%。

        增速上財險老三家全線實現(xiàn)正增長,且人保財、太保財增幅均超12%。具體來看,人保財險、平安財險和太保財險,依次分別實現(xiàn)原保險保費收入604.32億元、327.87億元和210.11億元,同比增幅分別是13.78%、8.21%和12.67%。

        《金融理財》注意到,財險保費快速增長主要受益于報告期內(nèi)險保費增速超預期。

        以保費規(guī)模第一的人保財險為例,2022年1月份人保財險的機動車輛險業(yè)內(nèi)實現(xiàn)保費收入275.84億元,同比增長14.5%。另外,同期人保財險的信用保證險業(yè)務增長也較為突出,同比增長219.1%。

        國泰君安證券表示,車險保費增速超預期主要得益于三大因素:一、2021年同期因綜改實施初期行業(yè)風險保費偏低導致車均保費基數(shù)偏低,2021年后續(xù)月份部分地區(qū)風險保費有所回升;二、中小險企年初承保虧損壓力小業(yè)務擴張快帶動行業(yè)整體增速提升;三、財險開門紅效應。

        “我們預計上述因素可持續(xù)性較低,全年來看車險保費增速將有所放緩,預計全年車險行業(yè)保費增速+7%,頭部險企在限速影響下預計略好于行業(yè)水平,預計增速約8-9%?!眹┚沧C券分析師進一步指出。

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