吳志亭，智世勇

(1. 石家莊市公安局， 河北 石家莊 050000; 2. 石家莊市公安局 刑警支隊(duì)， 河北 石家莊 050000)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪(以下簡(jiǎn)稱“電信詐騙”)是指行為人以非法占有為目的，利用通信信息技術(shù)和手段實(shí)施詐騙的違法犯罪行為，是一種非接觸性、智能化、網(wǎng)絡(luò)化程度較高的新型犯罪。隨著信息技術(shù)的迅速發(fā)展，電信詐騙不斷翻新手法、升級(jí)模式、擴(kuò)散區(qū)域，發(fā)案數(shù)量和給群眾帶來(lái)的財(cái)產(chǎn)損失逐年遞增。以某省會(huì)城市為例，2018年、2019年、2020年電信詐騙立案數(shù)分別是4 899起、3 862起、5 984起，群眾損失金額分別是1.67億元、1.06億元、2.49億元。從以上數(shù)據(jù)可以看出，當(dāng)前電信詐騙處于高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)，嚴(yán)重危害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，因此，加大對(duì)電信詐騙的防控力度迫在眉睫。

一、電信詐騙的特殊屬性

電信詐騙是借助現(xiàn)代通訊手段、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，在掌握被害人部分信息的基礎(chǔ)上，運(yùn)用相關(guān)專業(yè)知識(shí)、心理操控技能實(shí)施犯罪，是一種立體式、操控式、應(yīng)和式犯罪，社會(huì)危害性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于傳統(tǒng)詐騙。

1. 立體式犯罪。在傳統(tǒng)詐騙中，犯罪嫌疑人通過(guò)和被害人進(jìn)行面對(duì)面的互動(dòng)交流來(lái)騙取其錢財(cái)，從維度上來(lái)說(shuō)是一種線性犯罪。隨著社會(huì)的發(fā)展，特別是信息通信技術(shù)的快速發(fā)展，傳統(tǒng)詐騙逐漸升級(jí)為一種立體式犯罪，犯罪嫌疑人不再需要與被害人進(jìn)行面對(duì)面的接觸，而是借助電話、QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通訊工具編造一系列的虛假信息，從各個(gè)方面將被害人層層包圍，使被害人身陷騙局幻境并通過(guò)隔空操作、遙控指揮騙取其錢財(cái)。

立體式犯罪比線性犯罪危害更大，隨著犯罪的發(fā)展必然會(huì)帶來(lái)犯罪外旋和被害內(nèi)旋。犯罪外旋是指在周圍犯罪嫌疑人非法獲利的影響和吸引下，更多的人加入犯罪圈，分工細(xì)化，犯罪方法不斷升級(jí)換代，破壞力越來(lái)越大。實(shí)施電信詐騙，首先需要尋找并確定潛在被害人，然后通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙，最后通過(guò)銀行取款提現(xiàn)。從犯罪過(guò)程來(lái)看，需要眾多犯罪嫌疑人分工協(xié)作，共同尋找、甄別、確定、圍獵被害人；從犯罪方法來(lái)看，眾多犯罪嫌疑人逐利加入，競(jìng)爭(zhēng)加劇，促使犯罪水平不斷提升，推動(dòng)犯罪向更加專業(yè)化、精細(xì)化方向發(fā)展。被害內(nèi)卷是指被害人在一定時(shí)間內(nèi)持續(xù)處于被騙狀態(tài)，且被害程度不斷加深。從被害時(shí)長(zhǎng)來(lái)看，電信詐騙不同于運(yùn)用江湖騙術(shù)在短時(shí)間內(nèi)完成傳統(tǒng)詐騙犯罪，而是綜合運(yùn)用心理學(xué)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、相關(guān)專業(yè)知識(shí)實(shí)施的精準(zhǔn)詐騙。詐騙分子不僅總能找到“合適”的侵害對(duì)象，迅速掌握心理狀態(tài)，弄清財(cái)產(chǎn)狀況，還能讓被害人在一段時(shí)間內(nèi)持續(xù)地、“主動(dòng)地”將所有財(cái)產(chǎn)交付給他。從被害嚴(yán)重性來(lái)看，立體式犯罪對(duì)被害人研究的更全面、圍獵的更徹底，不僅騙取存款等流動(dòng)資產(chǎn)，還能夠使被害人通過(guò)抵押、質(zhì)押等方式變現(xiàn)固定資產(chǎn)。

2. 操控式犯罪。電信詐騙的作案方式類似于流水線生產(chǎn)，操作者并不要求具有較高的能力水平來(lái)發(fā)揮主觀能動(dòng)性，只要在特定階段完成特定角色扮演任務(wù)。從某種意義上說(shuō)，部分電信詐騙犯罪嫌疑人、被害人等逐步被電信詐騙集團(tuán)物化，被精細(xì)設(shè)計(jì)的劇本和程序操控，成為犯罪工具或“棋子”。

電信詐騙集團(tuán)的操控方式主要有心理操控和技術(shù)操控兩種。其一，心理操控。為了使詐騙顯得更加真實(shí)，犯罪嫌疑人會(huì)根據(jù)最新國(guó)家政策或社會(huì)熱點(diǎn)話題等內(nèi)容精心編寫“劇本”，對(duì)不同群體、類型人的可能反應(yīng)進(jìn)行預(yù)判，并設(shè)計(jì)相應(yīng)的應(yīng)對(duì)預(yù)案來(lái)消除被害人的疑慮，直至將被害人套入騙局且深信不疑。心理操控通常有恫嚇型和利誘型兩種方式。恫嚇型是指犯罪嫌疑人通過(guò)冒充公檢法機(jī)關(guān)、黑社會(huì)等對(duì)被害人進(jìn)行威脅，逼迫其將錢財(cái)轉(zhuǎn)到指定的賬戶;利誘型操控是指犯罪嫌疑人以網(wǎng)絡(luò)貸款、內(nèi)幕信息炒股、情感交流等形式，向被害人拋出誘餌，誘使其將資金轉(zhuǎn)入他們控制的賬戶。無(wú)論哪種方式，犯罪嫌疑人都是按照預(yù)先設(shè)計(jì)好的方案，根據(jù)被害人的情況和反應(yīng)，隨機(jī)應(yīng)變，相互配合，綜合運(yùn)用社會(huì)常識(shí)、專業(yè)知識(shí)和精心編織的虛假信息，逐步進(jìn)行心理誘騙、引導(dǎo)，使其深陷騙局不能自拔。其二，技術(shù)操控。犯罪嫌疑人利用人們的麻痹大意或輕信心理，以銀行、超市、小額貸款公司、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)等單位的名義群發(fā)隱藏木馬病毒的鏈接，一旦點(diǎn)擊鏈接，木馬病毒就會(huì)自動(dòng)運(yùn)行竊取被害人的銀行卡信息，然后通過(guò)遠(yuǎn)程操作技術(shù)將其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人控制的賬戶。

3. 應(yīng)和式犯罪。不管電信詐騙集團(tuán)編寫多么誘人的劇本，沒(méi)有被害人主動(dòng)或被動(dòng)的應(yīng)和，詐騙是無(wú)法完成的，從某種意義上說(shuō)，被害人的應(yīng)和是完成詐騙的最重要一環(huán)。犯罪嫌疑人根據(jù)被害人的反應(yīng)和雙方的溝通情況，過(guò)濾掉那些警惕性較高、不容易被騙的人; 同時(shí)對(duì)有可能“上鉤”的重點(diǎn)人進(jìn)行全方位的分析，進(jìn)一步掌握其心理狀況、財(cái)產(chǎn)信息，量身制作詐騙方案，最大限度騙取被害人財(cái)產(chǎn)。由于在詐騙過(guò)程中，被害人出于某種訴求，“同意”或“幫助”犯罪嫌疑人處置自己的財(cái)產(chǎn)，在發(fā)現(xiàn)被騙后，部分被害人會(huì)基于自責(zé)、羞愧等心理不愿報(bào)案，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)無(wú)法及時(shí)介入，在一定程度上增加了破案難度。

應(yīng)和可分為主動(dòng)式和被動(dòng)式兩種。主動(dòng)式應(yīng)和是指被害人出于某種目的，輕信犯罪嫌疑人編造的投資、情感等騙局，“主動(dòng)”配合其完成詐騙。電信詐騙順利完成，需要經(jīng)過(guò)接觸、交流、信任、轉(zhuǎn)賬、取款等一系列過(guò)程，每個(gè)過(guò)程都需要一定的時(shí)間。期間，部分被害人可能會(huì)對(duì)事情的真?zhèn)萎a(chǎn)生懷疑，或者在旁觀者的提醒下對(duì)事情產(chǎn)生懷疑。但是在犯罪嫌疑人的誘惑下，雖然被害人有所懷疑，仍會(huì)不斷地暗示自己“這是真的，不是詐騙”“詐騙不會(huì)這么巧發(fā)生在我身上的”，在這種偏執(zhí)的心理暗示下，更加堅(jiān)信犯罪嫌疑人編織的虛假事實(shí)，“配合”完成詐騙。生活中，被害人在投資“受挫”后，不聽(tīng)親友勸阻，四處借錢繼續(xù)購(gòu)買所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”，深陷騙局的案例屢見(jiàn)不鮮。被動(dòng)式應(yīng)和主要是指犯罪嫌疑人利用被害人的恐懼、害怕等心理編織騙局，通過(guò)心理鉗制，在被害人消極“配合”下完成詐騙。被動(dòng)式應(yīng)常見(jiàn)于冒充公檢法、黑社會(huì)類詐騙中，犯罪嫌疑人利用被害人最害怕失去、最在意的東西進(jìn)行心理控制，來(lái)誘騙或者迫使其交付財(cái)產(chǎn)。

二、當(dāng)前電信詐騙的特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)

1. 作案手段翻新快，傳播速度迅猛。隨著信息技術(shù)的迅速發(fā)展，QQ、微信等通訊軟件以及各種APP給人民生活帶來(lái)了巨大便利，也為犯罪嫌疑人提供了新的作案工具。電信詐騙也從最初的彩票中獎(jiǎng)、短信中獎(jiǎng)，逐步發(fā)展到現(xiàn)在的冒充公檢法或客服、刷單、殺豬盤、代辦信用卡貸款等幾十種類型。在當(dāng)前信息化背景下，犯罪嫌疑人會(huì)針對(duì)不同類型、身份、職業(yè)制作不同的詐騙方案，使人防不勝防。而且，新的詐騙方法一旦出現(xiàn)，就會(huì)在很短的時(shí)間內(nèi)從東南沿海地區(qū)傳播到內(nèi)陸省份。等到公安機(jī)關(guān)開(kāi)始針對(duì)性整治時(shí)，犯罪嫌疑人又根據(jù)其他社會(huì)熱點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)發(fā)出新的詐騙方法，逐漸形成了一種“更新—傳播—再更新—再傳播”的惡性循環(huán)。

2. 智能化程度較高，跨區(qū)域流動(dòng)強(qiáng)。為了提高詐騙成功率，犯罪嫌疑人會(huì)對(duì)整個(gè)犯罪過(guò)程進(jìn)行周密設(shè)計(jì)，綜合利用大數(shù)據(jù)、信息化、心理學(xué)、財(cái)經(jīng)學(xué)等有關(guān)技術(shù)和知識(shí)，精心編制劇本。例如，在近期破獲的“誘導(dǎo)投資類”“殺豬盤類”系列詐騙案件中，犯罪嫌疑人的事前準(zhǔn)備工作十分到位，流程環(huán)環(huán)相扣，各小組都有標(biāo)準(zhǔn)化的操作規(guī)程和不同情況的處置預(yù)案。核心犯罪嫌疑人會(huì)聘請(qǐng)“專家”預(yù)設(shè)不同的場(chǎng)景，針對(duì)不同的人群編寫詐騙腳本；以老帶新的方式，組隊(duì)進(jìn)行練習(xí)，在演練和“實(shí)踐操作中”不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提升技能。在當(dāng)前深度治理、高壓打擊態(tài)勢(shì)下，犯罪嫌疑人為了逃避偵查，往往會(huì)跨區(qū)域活動(dòng)、跳躍式作案，甚至將窩點(diǎn)設(shè)在緬北、菲律賓、馬來(lái)西亞等東南亞等國(guó)家和地區(qū)，就近招募、培訓(xùn)話務(wù)人員開(kāi)展詐騙。

3. 集團(tuán)化聯(lián)合行騙，組織分工明確。根據(jù)設(shè)計(jì)詐騙場(chǎng)景的不同，需要不同部門、地位、身份的人在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)出現(xiàn)，相互配合，共同來(lái)完成詐騙。網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的運(yùn)用、專業(yè)性較強(qiáng)的劇情設(shè)計(jì)、所謂“內(nèi)幕消息”提供等都需要具有相關(guān)專業(yè)知識(shí)的人參與，團(tuán)伙犯罪逐漸成為電信詐騙的常態(tài)和基本組織形式，最終形成組織嚴(yán)密、階層森嚴(yán)、分工明確的犯罪集團(tuán)。在犯罪集團(tuán)中，分為犯罪核心層、劇本設(shè)計(jì)組、網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)、開(kāi)卡轉(zhuǎn)賬、街頭取款等若干層級(jí)或協(xié)作的小組，團(tuán)伙成員只對(duì)層級(jí)頭目或小組長(zhǎng)負(fù)責(zé)，有的團(tuán)伙中成員互不相識(shí)，單線聯(lián)系，有的純屬雇傭關(guān)系，以購(gòu)買服務(wù)的方式來(lái)實(shí)施某項(xiàng)具體犯罪。集團(tuán)首腦會(huì)隨著犯罪進(jìn)程更換除主要成員和骨干成員以外的中低層人員，轉(zhuǎn)移犯罪場(chǎng)所，銷毀作案工具和相關(guān)電子證據(jù)。一些詐騙團(tuán)伙為降低犯罪成本和風(fēng)險(xiǎn)，雇傭未成年人實(shí)施買卡、取款等低端犯罪，社會(huì)危害性進(jìn)一步增大。

4. 作案體系鏈條化，上下銜接緊密。電信詐騙離不開(kāi)通訊網(wǎng)絡(luò)，是一種典型的涉網(wǎng)絡(luò)類犯罪。當(dāng)前伴隨著信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和普及，圍繞電信網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)形成了一條完整的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈。頂端是領(lǐng)域犯罪集團(tuán)和職業(yè)黑客，中間是購(gòu)買各種數(shù)據(jù)和提供黑灰色網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，末端是販賣個(gè)人信息、開(kāi)卡買卡、取錢洗錢等支撐整個(gè)鏈條的各種周邊組織。從某種意義上說(shuō)，電信詐騙和黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)枪采拖嗷ゴ龠M(jìn)的關(guān)系，產(chǎn)業(yè)鏈為電信詐騙提供數(shù)據(jù)和技術(shù)支撐，電信詐騙為產(chǎn)業(yè)鏈注入資金，促進(jìn)其發(fā)展壯大。如為實(shí)施電信詐騙，犯罪嫌疑人需要各種網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)改號(hào)平臺(tái)等提供技術(shù)支持；需要獲得不同社會(huì)群體、階層的個(gè)人信息，就會(huì)和專門負(fù)責(zé)提供黑客技術(shù)、出售公民個(gè)人信息的犯罪團(tuán)伙進(jìn)行非法交易; 資金接受和流轉(zhuǎn)需要大量的公司賬戶、個(gè)人賬戶，就會(huì)和開(kāi)卡販卡團(tuán)伙進(jìn)行合作；詐騙成功后，需要專門的團(tuán)伙進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取款、洗錢等。

5. 犯罪偽裝多樣化，被害群體廣泛。在電信詐騙中，犯罪嫌疑人利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過(guò)群發(fā)信息、建立內(nèi)部信息群、投資理財(cái)群、網(wǎng)上開(kāi)班授課、微信公眾號(hào)等方式，推送、傳播虛假信息，海選作案目標(biāo)，伺機(jī)實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。從近幾年破獲的典型案件來(lái)看，被害群體沒(méi)有特定條件、特殊特征，一般情況下，犯罪嫌疑人會(huì)利用某一社會(huì)熱點(diǎn)話題或虛構(gòu)的投資理財(cái)項(xiàng)目，隨機(jī)向不同人群發(fā)送各類詐騙信息，海選潛在被害人。在傳統(tǒng)詐騙犯罪活動(dòng)中，被害人大多為沒(méi)有和子女住在一起的老年人或辨識(shí)能力不強(qiáng)、警惕性較弱初入社會(huì)的學(xué)生、進(jìn)城務(wù)工者或有心結(jié)的人。而對(duì)于電信詐騙來(lái)說(shuō)，社會(huì)各個(gè)階層、任何一個(gè)群體，只要是對(duì)虛假信息感興趣的人，都有可能成為被害人。如利用QQ群、微信群進(jìn)行投資理財(cái)、內(nèi)幕信息炒股詐騙的被害人，既有普通職工，也有公司高管、財(cái)務(wù)人員;殺豬盤類詐騙中，從學(xué)歷上來(lái)說(shuō)，既有普通學(xué)歷的被害人，也有碩士、博士等高學(xué)歷的被害人。

三、電信詐騙的打擊防控對(duì)策

1. 深度整合資源，實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊。堅(jiān)持以“打”開(kāi)路，始終保持對(duì)電信詐騙的嚴(yán)打態(tài)勢(shì)是降低發(fā)案、保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的最有效手段。一是完善快速反應(yīng)機(jī)制，加強(qiáng)專業(yè)力量建設(shè)。電信詐騙贓款轉(zhuǎn)移迅速，為最大限度地減少被害人經(jīng)濟(jì)損失，公安機(jī)關(guān)要根據(jù)形勢(shì)需求不斷健全完善快速反應(yīng)機(jī)制。接到電信詐騙警情后，第一時(shí)間詢問(wèn)清楚簡(jiǎn)要案情，查明涉案一級(jí)賬戶和涉案錢款去向，迅速凍結(jié)相關(guān)賬戶。在緊急止付的同時(shí)，同步采集涉案手機(jī)號(hào)、QQ號(hào)、微信號(hào)、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)地址、APP等關(guān)鍵信息，啟動(dòng)合成作戰(zhàn)機(jī)制，聯(lián)合網(wǎng)安、情報(bào)、技偵等部門共同核查案件線索、追查資金詳細(xì)流向，開(kāi)展聯(lián)合打擊工作。按照警力跟著警情走的原則，配齊配強(qiáng)市縣兩級(jí)反電信詐騙中心專業(yè)打擊力量，結(jié)合發(fā)案規(guī)律特點(diǎn)，適時(shí)開(kāi)展高發(fā)類案集群戰(zhàn)役，嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪。二是優(yōu)化流程加強(qiáng)合作，形成整體打擊合力。電信詐騙智能化、科技化、跨區(qū)域特征突出，依靠傳統(tǒng)的單案?jìng)刹榇驌裟Ｊ诫y以奏效，需要與時(shí)俱進(jìn)，轉(zhuǎn)變工作理念，整合警務(wù)資源，加強(qiáng)警務(wù)合作，打合成戰(zhàn)、科技戰(zhàn)、整體戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊。進(jìn)一步優(yōu)化刑偵牽頭，網(wǎng)安、技偵、情報(bào)等部門參加的合成作戰(zhàn)機(jī)制，建立一個(gè)快速反應(yīng)、信息共享、資源共用、同步上案、協(xié)同偵查的警務(wù)作戰(zhàn)平臺(tái)。加強(qiáng)區(qū)域間警務(wù)合作，一方面加強(qiáng)信息共享，提升案件串并工作質(zhì)效；另一方面要加強(qiáng)區(qū)域間偵查協(xié)作機(jī)制建設(shè)，逐步細(xì)化協(xié)助偵查取證工作規(guī)范，提高協(xié)助偵查工作在績(jī)效考核中所占權(quán)重，形成立案在一地、偵查在各地，立案、偵查協(xié)同推進(jìn)的聯(lián)合打擊機(jī)制。積極開(kāi)展國(guó)際警務(wù)協(xié)作，加強(qiáng)與緬甸、馬來(lái)西亞、菲律賓等國(guó)家和地區(qū)的司法合作，深化與國(guó)際刑警組織的偵查合作，逐步擴(kuò)大跨國(guó)執(zhí)法協(xié)作范圍，探索建立跨國(guó)案件快速偵辦工作機(jī)制，爭(zhēng)取在相互取證、代為抓捕和引渡犯罪嫌疑人等方面取得更大進(jìn)展。三是深挖拓展上下游犯罪，實(shí)現(xiàn)全鏈條、體系化打擊。電信詐騙集團(tuán)和黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈深度融合，出售公民個(gè)人信息團(tuán)伙、非法線路商、取款團(tuán)伙等職業(yè)犯罪團(tuán)伙基于安全的考慮和“擴(kuò)大業(yè)務(wù)”的需要，會(huì)與不同的詐騙集團(tuán)進(jìn)行合作。公安機(jī)關(guān)要積極擴(kuò)寬視野，樹(shù)立經(jīng)營(yíng)理念、體系化打擊思維，全方位、多角度調(diào)查取證，實(shí)現(xiàn)“破一案，帶一串，掃一片”的整體打擊效果。實(shí)踐中，在查清楚涉案上下游團(tuán)伙犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，還要積極拓展、循線深挖，延伸打擊與這些團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)的其他犯罪組織，斬?cái)喾缸镦湕l。

2. 加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)控，筑牢防控網(wǎng)絡(luò)。治理電信詐騙是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要社會(huì)各部門和相關(guān)行業(yè)的廣泛參與，共同努力、聯(lián)合構(gòu)建全方位、立體化防控網(wǎng)絡(luò)體系。一是堵塞行業(yè)漏洞，完善監(jiān)管制度。作為一種非接觸式犯罪，電信詐騙離不開(kāi)通訊網(wǎng)絡(luò)、銀行流轉(zhuǎn)、第三方支付等商業(yè)服務(wù)。部分通信運(yùn)營(yíng)商和商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任感不強(qiáng)，片面追求經(jīng)濟(jì)效益，對(duì)各類虛假涉騙信息和異常資金往來(lái)監(jiān)管不到位、封堵不及時(shí)，客觀上為電詐集團(tuán)吸收、轉(zhuǎn)移、分流贓款提供了便利條件。各級(jí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會(huì)議要充分發(fā)揮牽頭作用，組織公檢法機(jī)關(guān)，通信、銀行和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門深度分析本地及外省市的典型案例，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵塞行業(yè)監(jiān)管漏洞，聯(lián)合建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和監(jiān)管失職警告處罰制度，督促行業(yè)監(jiān)管部門切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，嚴(yán)厲打擊行業(yè)“內(nèi)鬼”。各成員單位要切實(shí)履行好監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)異常監(jiān)控，及時(shí)預(yù)警，最大限度擠壓電信詐騙生存空間。二是加強(qiáng)技術(shù)反制，提升攔截能力。樹(shù)立“智慧反詐”理念，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙發(fā)案規(guī)律特點(diǎn)的研究和發(fā)展趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，與相關(guān)企業(yè)密切合作，充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段和大數(shù)據(jù)資源，及時(shí)對(duì)攔截系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)改造，健全對(duì)電信詐騙的快速識(shí)別、精確預(yù)判、高效攔截的技術(shù)反制體系。如和網(wǎng)絡(luò)通訊運(yùn)營(yíng)商合作，探索建立可疑詐騙電話攔截阻斷關(guān)停平臺(tái)，對(duì)改號(hào)來(lái)話、境內(nèi)外電信詐騙高發(fā)區(qū)域可疑電話，限制呼入，及時(shí)斷話；依托360、騰訊等手機(jī)軟件，及時(shí)提醒可疑詐騙電話；與聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)安防企業(yè)共同研發(fā)監(jiān)測(cè)軟件，對(duì)隱藏木馬病毒的鏈接、涉詐APP、釣魚(yú)網(wǎng)站進(jìn)行攔截、關(guān)停，及時(shí)獲取正在被電信詐騙的群眾信息，通過(guò)社會(huì)宣傳防范體系精準(zhǔn)有效地對(duì)被騙群眾進(jìn)行預(yù)警攔截；聯(lián)合商業(yè)銀行、快捷支付公司、第三方支付平臺(tái)建立動(dòng)態(tài)預(yù)警制度，科學(xué)設(shè)定推送標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)交易小額試探后大額頻繁進(jìn)出、交易IP為高危地域?qū)崟r(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控，及時(shí)處置。依托打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會(huì)議，發(fā)動(dòng)成員單位推動(dòng)全民安裝“國(guó)家反詐中心官方APP”，充實(shí)涉詐信息“黑樣本”庫(kù)，為封堵提供支撐。三是拓展優(yōu)化合作，織密防控網(wǎng)絡(luò)。打擊電信詐騙需要調(diào)取網(wǎng)絡(luò)通訊、商業(yè)銀行、支付平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)電商的數(shù)據(jù)信息，實(shí)踐中由于審批程序較多、協(xié)作機(jī)制不暢，耽誤了寶貴的時(shí)間，造成偵查工作的滯后。依托聯(lián)席會(huì)議制度，會(huì)同有關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門，協(xié)商域內(nèi)更多的商業(yè)銀行、支付平臺(tái)、通信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商、網(wǎng)購(gòu)快遞公司等單位企業(yè)派員進(jìn)駐反電詐合成作戰(zhàn)中心，在保護(hù)商業(yè)機(jī)密的前提下共同開(kāi)展預(yù)警打擊行動(dòng)；對(duì)沒(méi)有入駐的企業(yè)，建立警企合作機(jī)制，簡(jiǎn)化審批流程，提高工作效率；協(xié)商相關(guān)政府部門，對(duì)主動(dòng)履行社會(huì)職責(zé)、在打擊防控電信詐騙犯罪中貢獻(xiàn)突出的企業(yè)，在給予社會(huì)榮譽(yù)的同時(shí)，在稅收、承建政府項(xiàng)目等方面給予照顧，通過(guò)典型示范效應(yīng)，激勵(lì)其他企業(yè)積極履行社會(huì)職責(zé)。

3. 全方位開(kāi)展宣傳，提高群眾防騙能力。開(kāi)展常態(tài)化宣傳，提高群眾識(shí)騙意識(shí)、防騙能力，是降低電信詐騙發(fā)案數(shù)量的最有效手段。一是創(chuàng)新宣傳手段，提高群眾防范意識(shí)。由宣傳部門牽頭，組建由公安、教育、團(tuán)委、電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商、銀行等部門參加的宣傳隊(duì)伍，開(kāi)拓思路，創(chuàng)新形式，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，綜合利用傳統(tǒng)媒體和新興媒體，及時(shí)發(fā)送各種典型案例和預(yù)警防范信息。通過(guò)定期開(kāi)展宣傳進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)公園、進(jìn)校園等活動(dòng)，通過(guò)面對(duì)面的交流，使人民群眾了解電信詐騙的作案手段和特點(diǎn)，揭露電信詐騙的慣用伎倆，提高群眾的防范意識(shí)。打擊治理電信詐騙聯(lián)席會(huì)議成員單位利用職能優(yōu)勢(shì)對(duì)重點(diǎn)人員開(kāi)展專項(xiàng)宣傳，如財(cái)政局對(duì)企業(yè)會(huì)計(jì)、教育局對(duì)大中專在校學(xué)生、銀行對(duì)中老年儲(chǔ)戶等。依托網(wǎng)格化管理體系，積極構(gòu)建“反詐中心—派出所—居委會(huì)(單位)—受害群眾”精準(zhǔn)勸阻模式，最大限度降低發(fā)案。二是加大重點(diǎn)部位宣傳，筑牢電信詐騙防線。通過(guò)在銀行營(yíng)業(yè)大廳、ATM機(jī)旁邊等醒目位置張貼警情通報(bào)，循環(huán)播放防騙語(yǔ)音提示，利用客服短信平臺(tái)向客戶發(fā)送詐騙防范提醒信息方式，常態(tài)化開(kāi)展警示宣傳。以視頻課堂、專家講座等形式，組織各金融網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理、營(yíng)業(yè)人員、保安等進(jìn)行反詐培訓(xùn)，提高其識(shí)騙防騙和勸阻攔截能力。銀行工作人員，發(fā)現(xiàn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)有神情緊張、舉動(dòng)異常，特別是不停接打電話、保持通話的客戶，及時(shí)進(jìn)行防騙提醒，必要時(shí)尋找理由先暫緩辦理，問(wèn)清情況后再辦理。三是開(kāi)展針對(duì)性法治教育，擠壓電信詐騙滋生空間。公安部在2016年9月份公布了全國(guó)第一批地域性職業(yè)電線詐騙犯罪源頭，雖然隨著打擊力度的加大，重點(diǎn)地區(qū)原籍地的犯罪分子向外流竄，但這些源頭地依然是當(dāng)前我國(guó)電信詐騙發(fā)生的主要地域。在對(duì)這些重點(diǎn)區(qū)域?qū)嵭小熬W(wǎng)格化”管理、綜合治理的同時(shí)，要開(kāi)展針對(duì)性的法治宣傳教育，在發(fā)展政策和資金支持力度上適當(dāng)予以傾斜，加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，發(fā)展當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，提高群眾幸福感，從源頭上鏟除誘發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會(huì)土壤。建立電信詐騙犯罪高危人員數(shù)據(jù)庫(kù)，及時(shí)將來(lái)自電信詐騙高危地區(qū)的高危人員和受過(guò)打擊處理的電信詐騙分子納入其中，在實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、及時(shí)掌握動(dòng)向的同時(shí)，關(guān)口前移，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)地開(kāi)展法治幫扶教育，協(xié)調(diào)相關(guān)部門開(kāi)展就業(yè)培訓(xùn)，引導(dǎo)其自食其力，勤勞致富。

綜上所述，電信詐騙作為現(xiàn)代通信技術(shù)和傳統(tǒng)詐騙相結(jié)合的產(chǎn)物，發(fā)案數(shù)量和給群眾帶來(lái)的損失數(shù)與日俱增，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定和群眾的財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。電信詐騙的打擊、防控需要社會(huì)各界的廣泛參與和支持，協(xié)調(diào)配合，緊密合作，共同構(gòu)建快速打擊和長(zhǎng)效防控機(jī)制，降低發(fā)案，減少損失，提升廣大群眾的獲得感、幸福感和安全感。