◎ 四部門(mén)發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》

2021年4月9日，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局對(duì)外發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》），旨在落實(shí)《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于支持海南全面深化改革開(kāi)放的指導(dǎo)意見(jiàn)》和《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署，支持海南全面深化改革開(kāi)放，推動(dòng)建立與海南自由貿(mào)易港相適應(yīng)的金融政策和制度框架。

海南是我國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)特區(qū)，具有實(shí)施全面深化改革和試驗(yàn)最高水平開(kāi)放政策的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)?！兑庖?jiàn)》從提升人民幣可兌換水平支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化、完善海南金融市場(chǎng)體系、擴(kuò)大海南金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、提升金融服務(wù)水平、加強(qiáng)金融監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)6個(gè)方面提出33條具體措施?！兑庖?jiàn)》的出臺(tái)基本確立了金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的“四梁八柱”，有助于彌補(bǔ)海南金融短板、夯實(shí)海南金融基礎(chǔ)。

◎ 中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》

為完善反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步提升我國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，中國(guó)人民銀行日前印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），自2021年8月1日起施行。

《辦法》進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。參照國(guó)際通行規(guī)則，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)規(guī)模建立內(nèi)部控制制度和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)、人力資源保障、反洗錢(qián)信息系統(tǒng)、反洗錢(qián)審計(jì)機(jī)制等要求。為防范境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，明確金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的管理要求。

《辦法》根據(jù)我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，結(jié)合防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的要求，完善了反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍，將反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)范性文件已明確的非銀行支付機(jī)構(gòu)納入《辦法》適用范圍，增加網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司、銀行理財(cái)子公司等反洗錢(qián)義務(wù)主體。

◎ 銀保監(jiān)會(huì)部署金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興“藍(lán)圖”

根據(jù)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央農(nóng)村工作會(huì)議精神，按照《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興 加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化的意見(jiàn)》工作部署，銀保監(jiān)會(huì)于近日發(fā)布了《關(guān)于2021年銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量服務(wù)鄉(xiāng)村振興的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。

《通知》從8個(gè)方面提出了2021年銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量服務(wù)鄉(xiāng)村振興工作要求，包括優(yōu)化金融服務(wù)供給體系和服務(wù)機(jī)制、強(qiáng)化關(guān)鍵領(lǐng)域金融產(chǎn)品供給、提升縣域金融服務(wù)質(zhì)效、加強(qiáng)農(nóng)村信用體系建設(shè)、發(fā)揮保險(xiǎn)保障作用、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、支持鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接、加強(qiáng)差異化監(jiān)管考核等，共涉及23項(xiàng)具體內(nèi)容。

◎ 證監(jiān)會(huì)修訂《科創(chuàng)屬性評(píng)價(jià)指引（試行）》 突出“硬科技”特色

2021年4月16日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布修訂后的《科創(chuàng)屬性評(píng)價(jià)指引（試行）》，隨后上海證券交易所配套發(fā)布《科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報(bào)及推薦暫行規(guī)定（2021年4月修訂）》，進(jìn)一步明確了科創(chuàng)板支持方向、行業(yè)領(lǐng)域，并細(xì)化了對(duì)發(fā)行人科創(chuàng)屬性是否符合科創(chuàng)板定位的披露和核查要求。

此次科創(chuàng)屬性評(píng)價(jià)指標(biāo)體系修改，是科創(chuàng)板一項(xiàng)重要制度調(diào)整，涉及對(duì)《科創(chuàng)屬性評(píng)價(jià)指引（試行）》以及交易所相關(guān)審核規(guī)則的修改。具體包括以下方面：一是新增研發(fā)人員占比超過(guò)10%的常規(guī)指標(biāo)，以充分體現(xiàn)科技人才在創(chuàng)新中的核心作用。修改后將形成“4+5”的科創(chuàng)屬性評(píng)價(jià)指標(biāo)。二是按照支持類(lèi)、限制類(lèi)、禁止類(lèi)分類(lèi)界定科創(chuàng)板行業(yè)領(lǐng)域，建立負(fù)面清單制度。三是在咨詢(xún)委工作規(guī)則中，完善專(zhuān)家?guī)旌驼髑笠庖?jiàn)制度，形成監(jiān)管合力。四是交易所在發(fā)行上市審核中，按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，重點(diǎn)關(guān)注發(fā)行人的自我評(píng)估是否客觀，保薦機(jī)構(gòu)對(duì)科創(chuàng)屬性的核查把關(guān)是否充分，并做出綜合判斷。