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        關(guān)于商業(yè)銀行員工行為管理的幾點(diǎn)思考

        2021-05-04 16:46:48裴擎星
        商業(yè)文化 2021年5期
        關(guān)鍵詞:合規(guī)排查商業(yè)銀行

        裴擎星

        員工作為企業(yè)的第一發(fā)展要素,是一個(gè)企業(yè)能否在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中制勝的核心因素,因此員工的管理也日趨成為企業(yè)人力資源管理的焦點(diǎn)問題,商業(yè)銀行員工行為風(fēng)險(xiǎn)的防范也逐漸受到關(guān)注。本文主要從商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀、存在問題及工作建議三個(gè)方面對(duì)商業(yè)銀行員工行為管理進(jìn)行思考。

        商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀

        近年來,一方面受新冠疫情和全球經(jīng)濟(jì)下行影響,外部形勢(shì)復(fù)雜多變,各種風(fēng)險(xiǎn)不斷向金融行業(yè)積聚和轉(zhuǎn)嫁。另一方面,監(jiān)管部門強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)處罰成為常態(tài),監(jiān)管強(qiáng)度、政策密度和問責(zé)力度不斷加大。隨著金融案件的頻發(fā)以及國(guó)家監(jiān)管部門“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”形勢(shì)的形成,各大商業(yè)銀行都在不同程度上強(qiáng)化了員工行為管理,內(nèi)部控制管理水平和員工合規(guī)意識(shí)得到了明顯提升。在看到成績(jī)的同時(shí),我們也應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到,商業(yè)銀行員工行為管理工作依然面臨嚴(yán)峻考驗(yàn)。一是員工經(jīng)商辦企業(yè)、參與非法集資和民間借貸、在外兼職等風(fēng)險(xiǎn)行為依然存在,屢禁不止,是商業(yè)銀行員工行為風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)、易發(fā)領(lǐng)域。二是隨著科技的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步,員工行為風(fēng)險(xiǎn)趨于多樣化和隱蔽化,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件的爆發(fā)更加難以預(yù)測(cè),在一定程度上增加了員工行為管理的難度。三是員工行為管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程,隨著內(nèi)外部環(huán)境的不斷變化,員工的思維方式和行為模式也在不斷發(fā)生變化,特別是80后、90后員工思想狀況和行為方式有著較大變化,需要及時(shí)完善員工行為管理模式,創(chuàng)新員工行為管理方法,實(shí)現(xiàn)員工行為管理與時(shí)俱進(jìn)。

        存在問題

        重視程度需再提升

        一是部分單位重業(yè)務(wù)輕管理的思想依然存在,對(duì)員工行為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)防重視不夠,沒有從全面從嚴(yán)治黨從嚴(yán)治行的高度、從防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的高度、從實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的高度來認(rèn)識(shí)和加強(qiáng)員工行為管理,二是沒有把員工行為管理和案防風(fēng)控更直接、更緊密地聯(lián)系起來,防范風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)舉措停留在對(duì)業(yè)務(wù)的管理上,沒有認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)的背后是人,忽略了對(duì)人的管理。三是部分員工雖然自律意識(shí)強(qiáng),但是對(duì)其他員工的監(jiān)督意識(shí)弱,沒有從全行大局出發(fā)來認(rèn)識(shí)加強(qiáng)監(jiān)督的重要意義。

        合規(guī)教育需再深入

        近年來,多數(shù)商業(yè)銀行高度重視員工合規(guī)教育,通過合規(guī)文化宣講、警示教育、專題培訓(xùn)等多種形式在全行積極營(yíng)造合規(guī)氛圍。但是,一是合規(guī)文化傳導(dǎo)“上熱下冷”“逐級(jí)衰減”情況較為突出,不能真正觸及員工的內(nèi)心深處,致使員工對(duì)規(guī)章制度理解不夠清楚,合規(guī)教育沒有真正“入腦入心”,二是合規(guī)文化引導(dǎo)與外部誘惑的博弈日趨激烈,價(jià)值取向的多元化使部分員工受社會(huì)誘惑和不良傾向的滲透,易于發(fā)生違法違規(guī)行為。

        制度意識(shí)需再加強(qiáng)

        部分員工制度不熟、無知而違,部分員工意識(shí)淡薄、僥幸而違,部分員工心態(tài)失衡、明知而違。究其原因,一是對(duì)基本制度“變通執(zhí)行”“選擇執(zhí)行”的情況在部分單位和部分員工身上時(shí)有發(fā)生,缺乏對(duì)制度的敬畏心,制度意識(shí)和執(zhí)行意識(shí)較弱。二是部分員工對(duì)相關(guān)政策制度缺乏了解,理解不夠深入,掌握不夠全面,對(duì)哪些可以做、哪些不可以做不甚了解,同時(shí)存在一定“從眾”心理,只是看別人怎么做,而不是看制度、學(xué)文件。

        管理合力需再?gòu)?qiáng)化

        員工行為管理工作涉及層級(jí)多、范圍廣,需要各部門、各層級(jí)通力合作,齊抓共管,形成員工行為管理合力。但從實(shí)際運(yùn)行情況看,商業(yè)銀行部門間橫向溝通、分支行縱向溝通機(jī)制不夠順暢,相關(guān)部門或條線開展的檢查、排查發(fā)現(xiàn)的問題沒有實(shí)現(xiàn)交流共享,管理合力還有待進(jìn)一步提升。

        排查有效性需再增強(qiáng)

        一是思想認(rèn)識(shí)需要提高。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識(shí)不到位、應(yīng)付、走過場(chǎng)等現(xiàn)象,起不到應(yīng)有的排查效果。二是異常行為更加隱蔽。隨著科技進(jìn)步,違規(guī)手段不斷翻新,員工即使在“8小時(shí)”之內(nèi)也能通過手機(jī)操作完成違規(guī)行為,同時(shí)違規(guī)員工“反偵察”手段不斷提高,大大增加了員工行為風(fēng)險(xiǎn)管控難度,使隱藏的問題長(zhǎng)期不被暴露。三是監(jiān)測(cè)范圍不夠全面。從排查方式看,存在工具手段不足、部分排查措施難以取得相應(yīng)效果等問題,制約了排查的深度和廣度,同時(shí)監(jiān)測(cè)范圍較窄,不能覆蓋員工全部異常行為,致使部分違規(guī)行為無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)。

        責(zé)任追究需再嚴(yán)格

        一是執(zhí)紀(jì)不嚴(yán),責(zé)任追究往往從保護(hù)、理解的角度出發(fā),“就低不就高”,對(duì)違法違規(guī)行為處理偏輕,導(dǎo)致部分員工對(duì)制度紀(jì)律缺乏敬畏感,執(zhí)紀(jì)問責(zé)的震懾作用沒有得到有效發(fā)揮。二是對(duì)一般違規(guī)問題只追究直接經(jīng)辦人員責(zé)任,沒有追究管理責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和監(jiān)督檢查責(zé)任,違規(guī)行為未能得到有效抑制,因此一些員工存在僥幸心理,在一定程度上助長(zhǎng)了違規(guī)違紀(jì)行為,留下了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

        工作建議

        以關(guān)心關(guān)愛員工為出發(fā)點(diǎn)

        以關(guān)心關(guān)愛員工,保障員工職業(yè)生涯為出發(fā)點(diǎn),一是加強(qiáng)對(duì)員工的人文關(guān)懷,關(guān)愛員工的工作生活和精神狀態(tài),讓員工工作有獲得感,生活有幸福感,不斷增強(qiáng)員工的歸屬感、榮譽(yù)感和對(duì)不良行為的抵御能力。二是增強(qiáng)對(duì)員工的教育,教育員工存敬畏、知底線,促使員工識(shí)別、遠(yuǎn)離和抵制異常行為,防止小異常演變成大問題。

        以營(yíng)造合規(guī)氛圍為切入點(diǎn)

        一是綜合利用制度學(xué)習(xí)、案例分析、合規(guī)宣講、警示教育等方式,通過組織演講比賽、知識(shí)競(jìng)賽、制作短視頻等方式強(qiáng)化合規(guī)教育的影響力和穿透?jìng)鲗?dǎo)力度,推動(dòng)合規(guī)教育“入腦入心”。二是把員工行為管理的內(nèi)容融入黨內(nèi)政治生活和黨組織活動(dòng)當(dāng)中,以黨員思想作風(fēng)建設(shè)促進(jìn)合規(guī)意識(shí),增強(qiáng)異常行為的自我矯正,發(fā)揮黨員的先鋒模范作用,傳播弘揚(yáng)正能量,帶動(dòng)全體員工形成遵紀(jì)守法、合規(guī)從業(yè)的良好氛圍。

        以抓住“關(guān)鍵人”為支撐點(diǎn)

        一是壓實(shí)“一把手”管理職責(zé),按照“誰使用、誰主管,誰負(fù)責(zé)、誰報(bào)告”的原則,促進(jìn)員工日常管理規(guī)范化、常態(tài)化。二是通過完善考評(píng)機(jī)制壓實(shí)條線管理職責(zé),充分發(fā)揮條線管理作用,形成員工行為管理合力。三是高度重視基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人選拔任用工作,嚴(yán)格任職及履職標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化日常監(jiān)督管理。加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的員工行為管理相關(guān)政策培訓(xùn)及傳導(dǎo)力度,有效提升基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的員工行為管控能力,引導(dǎo)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人將員工行為管理寓于日常管理工作中,真正將“管人、管思想”寓于“管事”之中,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和員工行為兩手抓 、兩手都要硬。

        以提升監(jiān)測(cè)質(zhì)效為著重點(diǎn)

        針對(duì)目前員工行為監(jiān)測(cè)存在的滯后性、不全面性以及實(shí)效性偏低等問題。一是開展持久性、多維度、全覆蓋的宣傳教育,營(yíng)造合規(guī)履職、敢于監(jiān)督的良好氛圍。二是充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)案防對(duì)員工異常行為的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和數(shù)據(jù)支撐作用,開展“智慧監(jiān)督”,提升員工行為管理的打擊精度、分析深度和管理力度。三是開展專項(xiàng)治理。針對(duì)員工行為風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)層級(jí)、關(guān)鍵崗位,以及易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)易、發(fā)領(lǐng)域,開展各項(xiàng)專項(xiàng)排查、檢查活動(dòng),提高員工行為管理的針對(duì)性和有效性。

        以嚴(yán)格制度執(zhí)行為著力點(diǎn)

        杜絕“以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律”的制度執(zhí)行“寬、松、軟”現(xiàn)象。一是強(qiáng)化規(guī)章制度執(zhí)行力度?!疤煜率轮y不在于法之不善,而在于法之不行。制度只有得到切實(shí)執(zhí)行才能發(fā)揮作用。要通過完善考評(píng)機(jī)制、開展制度落實(shí)情況檢查等方式,切實(shí)增強(qiáng)制度執(zhí)行力,做到有規(guī)必守,有章必循,強(qiáng)化制度剛性約束,形成有效崗位制約和互控體系,遏制違規(guī)行為。二是嚴(yán)格責(zé)任追究制度。堅(jiān)持有責(zé)必追、追責(zé)必嚴(yán),形成強(qiáng)大的震懾作用。要提升精準(zhǔn)追責(zé)水平,找準(zhǔn)責(zé)任主體,堅(jiān)決杜絕寬上嚴(yán)下,嚴(yán)防追責(zé)泛化、虛化、簡(jiǎn)單化問題。要始終保持案件“零容忍”態(tài)度,對(duì)事故案件發(fā)現(xiàn)一起懲處一起,在系統(tǒng)內(nèi)公開曝光。堅(jiān)定不移地落實(shí)重大案件“上追兩級(jí)”要求,凡案必查,有責(zé)必問,從嚴(yán)實(shí)施責(zé)任追究和經(jīng)濟(jì)處罰,形成強(qiáng)烈的震懾效應(yīng)。

        (中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河南省分行)

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