王章男

為全面落實(shí)合規(guī)體系建設(shè)要求，持續(xù)完善合規(guī)管理機(jī)制，今年以來，民豐農(nóng)商銀行以“強(qiáng)內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、促合規(guī)”為目標(biāo)，形成全面、全員、全過程、全體系的內(nèi)控合規(guī)工作機(jī)制，進(jìn)一步提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的適當(dāng)性、有效性，為該行高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

緊盯“疫情防控”。適時(shí)增強(qiáng)合規(guī)管理的針對性。一是精準(zhǔn)分配信貸資源，加強(qiáng)對抗疫、防疫物資生產(chǎn)企業(yè)的信貸投放，同時(shí)加強(qiáng)資金需求合規(guī)性審核，嚴(yán)防貸款資金被挪用。二是妥善安排金融服務(wù)。針對疫情期間客戶應(yīng)急金融服務(wù)需求，充分利用電話咨詢、線上渠道、手機(jī)銀行等方式保證與客戶互動(dòng)渠道暢通，有效管控?zé)o法聚集下的金融服務(wù)保障功能。三是切實(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)。對因疫情造成的合同無法履行或延期履行等情況，及時(shí)根據(jù)不可抗力或情勢變更等法律規(guī)定，有效維護(hù)自身合法權(quán)益。

緊盯“固本強(qiáng)基”。大力完善合規(guī)管理的長效性。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)促合規(guī)。該行持續(xù)開展各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋監(jiān)管政策、風(fēng)險(xiǎn)提示、本行合規(guī)辦法、他行經(jīng)典案例等等，并培訓(xùn)考試結(jié)果納入臺(tái)規(guī)管理系統(tǒng)中，在員工崗位調(diào)動(dòng)、崗位等級(jí)確定時(shí)，將培訓(xùn)考試結(jié)果運(yùn)用考察評價(jià)中，提高重視程度。二是崗位制衡促合規(guī)。出臺(tái)《不相容崗位分離辦法》，對不相容崗位進(jìn)行明確，同時(shí)完善授權(quán)制度，通過重要崗位授權(quán)管理及不相容崗位相分離，形成相互銜接、相互制衡、相互監(jiān)督的內(nèi)控管理機(jī)制。三是科技賦能促合規(guī)。將員工積分管理、行為管理、內(nèi)控檢查及教育培訓(xùn)等嵌入系統(tǒng)，通過系統(tǒng)提升合規(guī)管理工作效率。

緊盯“服務(wù)發(fā)展”，充分發(fā)揮臺(tái)規(guī)管理的效能性。一是優(yōu)化流程促合規(guī)。針對行內(nèi)制度出臺(tái)以后，要積極采集制度優(yōu)化建議，并通過跨部門跨條線體驗(yàn)式評價(jià)等多種措施對流程進(jìn)行優(yōu)化，完善規(guī)章制度流程。二是強(qiáng)化管理促合規(guī)。在合規(guī)考題庫、案例庫等方面，加強(qiáng)研究建設(shè)，并結(jié)合違規(guī)行為記分管理，將記分與員工年度考評、晉級(jí)提升等掛鉤，切實(shí)提升合規(guī)約束力。三是強(qiáng)化問責(zé)促合規(guī)。圍繞重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位對內(nèi)控體系有效性進(jìn)行全面自評，客觀真實(shí)準(zhǔn)確揭露管理中存在的問題、缺陷，深入查擺根源。同時(shí)明確整改部門、責(zé)任期限，監(jiān)察部門加大責(zé)任追究力度，對存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、內(nèi)控管理缺陷和合規(guī)失察問題的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，嚴(yán)肅追究內(nèi)控監(jiān)督及整改責(zé)任，堵塞發(fā)展漏洞。