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        新常態(tài)下企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)與控制策略研究

        2020-07-23 16:35:00彭彪
        商情 2020年31期
        關(guān)鍵詞:控制策略風(fēng)險(xiǎn)

        彭彪

        【摘要】鑒于目前的情況來看,企業(yè)已經(jīng)成為促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量,但是公司金融投資活動的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隨著國內(nèi)外市場的競爭而產(chǎn)生,特別是當(dāng)國內(nèi)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展不完善時(shí),中小企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)難以控制,因?yàn)橹行∑髽I(yè)缺乏資金和足夠的風(fēng)險(xiǎn)管理能力,導(dǎo)致中小企業(yè)在投資過程中,無法采取有效的策略來規(guī)避各種金融風(fēng)險(xiǎn)。如果企業(yè)一旦發(fā)生投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí),公司無法采取有效措施及時(shí)規(guī)避,就會使公司陷入高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài),從而影響企業(yè)發(fā)展和降低經(jīng)濟(jì)效益。因此,企業(yè)需要及時(shí)規(guī)避和控制各種金融投資風(fēng)險(xiǎn),以減少金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率。

        【關(guān)鍵詞】企業(yè)金融投資 ?風(fēng)險(xiǎn) ?控制策略

        在金融市場中,風(fēng)險(xiǎn)是非常重要且隨處可見的因素。尤其是,投資風(fēng)險(xiǎn)與公司的運(yùn)營效益直接相關(guān)。如何有效管理投資風(fēng)險(xiǎn)已成為擺在企業(yè)面前的重要研究課題。在時(shí)代新背景下,中小企業(yè)加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)評估和控制非常重要。

        一、企業(yè)金融投資的常見風(fēng)險(xiǎn)

        (一)證券投資風(fēng)險(xiǎn)

        任何類型的投資行為都是會有風(fēng)險(xiǎn)的。在證券投資過程中也是一樣,如果公司存在盲目投資,將會影響公司的收益率,嚴(yán)重?fù)p害其經(jīng)濟(jì)效益,將造成資產(chǎn)大大減少。在證券投資中,由于決策者的長期具有心理負(fù)擔(dān),不利于決策者作出準(zhǔn)確性判斷,導(dǎo)致不能將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。此外,公司獲得的收益也減少,造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。

        (二)衍生金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

        隨著衍生金融的發(fā)展,衍生投資是最近幾年金融投資過程發(fā)展的結(jié)果,對企業(yè)傳統(tǒng)的金融投資管理產(chǎn)生了巨大的影響。衍生金融投資的風(fēng)險(xiǎn)要高于傳統(tǒng)基金和證券投資風(fēng)險(xiǎn)。衍生投資的前提是控制企業(yè)大量現(xiàn)金,以避免企業(yè)出現(xiàn)資金短缺和資金周轉(zhuǎn)不靈問題。

        二、企業(yè)應(yīng)對金融投資風(fēng)險(xiǎn)的策略分析

        (一)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

        1.提高企業(yè)內(nèi)所有管理人員的風(fēng)險(xiǎn)防控意識

        公司需要不斷完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制措施,提高所有管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識,使管理人員可以積極參與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制工作中,并盡最大努力降低金融投資風(fēng)險(xiǎn),另外,還要建立相應(yīng)的管理制度。由專業(yè)管理人員成立風(fēng)險(xiǎn)管理部門和應(yīng)急小組,并對團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行定期培訓(xùn),在企業(yè)內(nèi)部,強(qiáng)化所有人員的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防意識,從而使企業(yè)全體人員都可以提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識,對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,對于某些異常現(xiàn)象和風(fēng)險(xiǎn)隱患,必須迅速采取科學(xué)的措施進(jìn)行解決,以降低金融投資的風(fēng)險(xiǎn)。

        2.建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)警機(jī)制

        預(yù)警機(jī)制可以準(zhǔn)確地預(yù)測公司未來可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),從而確保信息的準(zhǔn)確性,降低金融投資風(fēng)險(xiǎn)并提高公司金融投資的效率。另外,為了在激烈的競爭環(huán)境下實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值,有必要提高高層管理人員的決策水平,如果公司面臨金融投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí),管理人員可以冷靜對待,在風(fēng)險(xiǎn)中挑戰(zhàn)自己,讓自己從容地去面對,以不斷提高自身的創(chuàng)造力,促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)和社會利益的統(tǒng)一。

        (二)加強(qiáng)建設(shè)投資管理人員的隊(duì)伍

        在當(dāng)前的商業(yè)環(huán)境中,企業(yè)的競爭日益激烈,而競爭主體漸漸轉(zhuǎn)向人才經(jīng)營。在企業(yè)發(fā)展和管理過程中,人才是企業(yè)發(fā)展最重要的驅(qū)動力,對企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生積極影響。因此,在金融投資過程中,企業(yè)需要加強(qiáng)高素質(zhì)人才的培養(yǎng),專注于高素質(zhì)人才培訓(xùn),以確保企業(yè)在整個(gè)發(fā)展中實(shí)現(xiàn)更好的經(jīng)濟(jì)增長。首先,采用多種培訓(xùn)方法:比如講座,討論,團(tuán)隊(duì)活動等,加強(qiáng)對管理人員自身素質(zhì)的培訓(xùn)和指導(dǎo),另外,還需要增加企業(yè)文化的影響力,擴(kuò)展他們的思維境界,使員工能夠充分了解市場發(fā)展的動態(tài),并幫助決策人員制定最直接,最準(zhǔn)確的投資決策。

        (三)防范財(cái)務(wù)信息失

        在企業(yè)運(yùn)營過程中,企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)經(jīng)營計(jì)劃通過比較分析來發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的安全隱患和金融危機(jī),然后針對特定情況制定有效的預(yù)警對策,防止財(cái)務(wù)信息失真,確保會計(jì)信息的準(zhǔn)確性和可靠性,并提高公司的財(cái)務(wù)投資回報(bào)率。通常情況下,企業(yè)采取的金融手段包括財(cái)務(wù),金融和投資。由于公司的外部形象直接關(guān)系到公司的規(guī)模,人員的引進(jìn)和未來的發(fā)展,因此樹立良好的企業(yè)形象不僅可以提高公司的整體競爭力,而且可以提高公司內(nèi)部員工的凝聚力,這非常重要。因此,管理人員需要加強(qiáng)各組織制度的創(chuàng)建,使用會長問責(zé)制來規(guī)員工的行為,并不斷提升企業(yè)的文化,使其成為公司長期發(fā)展的重要支持,確保公司順利進(jìn)行金融投資,確保會計(jì)信息質(zhì)量,提高投資回報(bào)率。此外,管理人員應(yīng)調(diào)查投資過程中的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),仔細(xì)控制固定資產(chǎn),并根據(jù)需要及時(shí)對投資決策的效果提出有效意見,以做出正確投資決策,避免因錯(cuò)誤的決定或錯(cuò)誤的信息而對投資活動造成不利影響。

        三、金融投資風(fēng)險(xiǎn)的控制策略

        (一)建立健全完善的風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行體系

        在當(dāng)前的市場環(huán)境中,公司管理層必須樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識,并積極創(chuàng)建完善,合理的投資風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)行體系。例如,成立風(fēng)險(xiǎn)管理部門,預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn),以加強(qiáng)公司的金融風(fēng)險(xiǎn)管理。同時(shí),企業(yè)需要建立一套完善的經(jīng)營管理體系,對金融投資狀況進(jìn)行全面,完整的分析,做出合理,正確的投資決策。完善決策管理體系,加強(qiáng)投資主體的控制,完善投資風(fēng)險(xiǎn)管理體系,制定各種預(yù)防機(jī)制。同時(shí),公司需要根據(jù)自身的經(jīng)營和發(fā)展情況制定應(yīng)急方案,以確保能夠準(zhǔn)確,快速地評估運(yùn)營過程中的投資風(fēng)險(xiǎn),以大大提高金融投資管理水平,減少投資風(fēng)險(xiǎn)。

        (二)嚴(yán)格現(xiàn)金流管理

        加強(qiáng)公司現(xiàn)金流量管理,規(guī)避金融投資風(fēng)險(xiǎn)。作者建議從以下內(nèi)容開始:

        (1)加強(qiáng)資產(chǎn)管理,有效保障資產(chǎn)流通。

        (2)降低預(yù)付款,回收貨款等,也可以通過發(fā)放債券,增加貸款之類的方式提高變現(xiàn)率。

        (3)加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理,完善人員責(zé)任制和信貸體系,同時(shí),企業(yè)需要通過加強(qiáng)現(xiàn)金流量管理,提高企業(yè)業(yè)務(wù)利潤點(diǎn),合理選擇投資模式,來有效地管理其投資風(fēng)險(xiǎn)。通過財(cái)務(wù)分析和管理,優(yōu)化公司資金利用率,確保各項(xiàng)資金的及時(shí)到位,并避免了公司金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

        (三)加強(qiáng)投資隊(duì)伍建設(shè)

        加強(qiáng)投資團(tuán)隊(duì)的建設(shè),是預(yù)防潛在金融風(fēng)險(xiǎn)的重要組成部分。首先,需要通過多層次和多類別的知識體系培訓(xùn),通過各種培訓(xùn)方式,全面提高現(xiàn)有投資管理人員知識結(jié)構(gòu),加強(qiáng)人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),建立一個(gè)高素質(zhì),具有較強(qiáng)的專業(yè)技能和綜合能力的管理團(tuán)隊(duì),同時(shí),注意引入有才能的人才,結(jié)合金融投資發(fā)展需求,為現(xiàn)有的投資團(tuán)隊(duì)注入新鮮血液,優(yōu)化投資隊(duì)伍的年齡和專業(yè)結(jié)構(gòu),其次,要尊重員工的個(gè)體差異,并根據(jù)員工的能力和特點(diǎn)適當(dāng)?shù)匕才殴ぷ鲘徫?。例如,可以將員工分為管理型,技能型和普通型崗位,使員工才能與工作崗位相匹配,以最大程度地發(fā)揮個(gè)人價(jià)值,預(yù)防金融投資風(fēng)險(xiǎn)。

        (四)合理制定風(fēng)險(xiǎn)防范對策

        不同的金融投資涉及不同的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn),因此解決方案也不相同。因公司需要結(jié)合自身實(shí)際情況來制定預(yù)防措施。

        (1)風(fēng)險(xiǎn)保留:花比較少的資金,其余的則由投資主體進(jìn)行支付。

        (2)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移:通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,將公司的損失降到最低。

        (3)消除風(fēng)險(xiǎn):通過相關(guān)方法,來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)并提高預(yù)期的收益,實(shí)際上這樣的方法很難實(shí)現(xiàn)。

        四、結(jié)語

        對金融投資過程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制是企業(yè)的一項(xiàng)長期挑戰(zhàn)。為了使公司在激烈的市場競爭中立于不敗之地,企業(yè)需要根據(jù)國家有關(guān)政策和自身發(fā)展情況,完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)防機(jī)制,做出科學(xué)決策,并及時(shí)對公司金融投資的風(fēng)險(xiǎn)作出應(yīng)對。這樣,才可以為公司金融投資提供準(zhǔn)確科學(xué)數(shù)據(jù),避免財(cái)務(wù)信息失真,而影響管理者的決策。通過為管理人員提供正確的數(shù)據(jù),讓管理者做出正確決策,提高在市場環(huán)境中的競爭力并最大化企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益。

        參考文獻(xiàn):

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